产说会流程培训教材

1、2018开门红组织策划组织策划分工部署分工部署会前会会前会会后追踪会后追踪推动推动邀约邀约宣导宣导会中操作会中操作会前筹备 平台会不论其形式如何，最基本的组织流程必须具备，一场完整的平台会组织，包含以下几方面要素。六字真言：会前、会中、会后任何一场成功的酒会不是 取决于 讲师当时讲的有多好而是 取决于 前期运作和充分准备酒会成功的秘诀60%是会前的运作20%是会中的质量20%是会后的追踪622622法则法则会前精心准备行事历的制定目标/月度/主持/主讲/地点基础训练邀约话术/互动话术/预签话术/促成话术/回收话术转介绍中心的建立客户盘点邀约高大上的邀请函令人心动的签单礼华夏保险高端财富论坛财富

2、额度审批表华夏保险高端财富论坛财富额度审批表嘉宾姓名：嘉宾姓名：性别：性别：座位号：座位号：申购额度：申购额度：申购标准申购标准现场签单礼品现场签单礼品请您选择请您选择申购标准申购标准现场签单礼品现场签单礼品请您选择请您选择开户金额确认：开户金额确认：客户签字：客户签字：受理审批联受理审批联公司审批意见：公司审批意见：领导签字：领导签字：日期：日期：流转联流转联嘉宾姓名：嘉宾姓名：性别：性别：座位号：座位号：申购额度：申购额度：申购标准申购标准现场签单礼品现场签单礼品请您选择请您选择申购标准申购标准现场签单礼品现场签单礼品请您选择请您选择入场前-活动当天1.亲自接客户参会并提前告知客户必需带上

3、邀请函、身份证、银行卡准时参会；（9：00之后，直接告诉客户改时间）2.在陪同客户途中做一次铺垫沟通； （法商概念）3.配合工作人员，协助客户有序签到（提醒手机关闭、上洗手间）；提示：所邀约客户务必至少沟通过两次以上！（14日中端会案例为5万起）会中严谨操作专题前电话确定/接客/迎客/自然入座/签到/随影不离 （注：只聊天就不谈保险）专题中手机/互动/观察/鼓掌专题后预签/用餐/唱单/现场促成/送客/确定上门时间会后及时总结12345反思酒会中出现的问题预签业绩统计客户分析制定回收时间以及话术追踪回收会议中-活动当天1.职业装入场！2.禁止走动及低头看手机！3.不认购或放弃，禁止离场，禁止领取

4、随手礼！认购OR放弃全世界都巨幅亏损的时候保险资金的投资居然正收益最安全的理财工具 伯克希尔伯克希尔-哈撒韦哈撒韦 NYSE:BRK.A Berkshire Hathaway股价走势（公司股价走势（公司主营保险和多元投资主营保险和多元投资）家庭理财8大规划 整体规划 提早规划 现金保障优先 风险管理优于追求收益 消费、投资与收入相匹配 家庭类型和理财策略匹配六大原则 银行存款 银行理财产品 民间借贷 基金 外汇 股票 黄金 房地产 年金分红险国家保险业总资产银行业总资产资产比美国149万亿元115万亿元1.3 : 1中国16.4万亿元247万亿元1 : 15年限年限 1 12 23 35 51

5、0108080终身终身 银行利率银行利率 1.75%1.75%2.25%2.25%2.75%2.75%不再上升不再上升 X X X 年金保险生年金保险生存金返还存金返还 X X X 满满5 5年开始年开始返还返还 终身返终身返 终身返终身返 终身返终身返 万能账户万能账户 扣手续费扣手续费满满5 5年后不扣手续费年后不扣手续费结论：国家政策表明，5年内短期存款进银行，5年以上中上期投资进保险公司。行业内性价比最高的产品产品组合：福临门（吉祥版）+金管家F+医保通产品组合：福临门（吉祥版）+金管家F+医保通少儿案例福爸爸为0岁福宝宝（男）投保华夏福临门全能保险产品计划（吉祥版），详细投保计划如下

6、：产品名称基本保险金额年交保费交费期限保险期间华夏福临门年金保险（吉祥版）16650元5万元10年终身华夏金管家养老年金保险（万能型，F款）10万元趸交终身华夏医保通医疗费用补偿保险5000000元621元1年1年首年保费50621元+追加10万 一共投入约60万被保险人年龄被保险人年龄福临门（吉祥版）福临门（吉祥版）金管家金管家F当期当期保险费保险费累计已交累计已交保险费保险费现金价值现金价值身故身故| |全残全残保险金保险金生存年金生存年金祝寿金祝寿金追加追加保费保费保险合同账户价值保险合同账户价值3%3%利率结算利率结算4.5%4.5%利率结算利率结算6.0%6.0%利率结算利率结算0

7、0 50000 50000 50000 50000 50000 50000 100000 100000 99000 99000 99000 99000 99000 99000 1 1 50000 50000 100000 100000 17308 17308 100000 100000 101970 101970 103455 103455 104940 104940 2 2 50000 50000 150000 150000 42416 42416 150000 150000 105029 105029 108110 108110 111236 111236 3 3 50000 50000

8、200000 200000 73769 73769 200000 200000 108180 108180 112975 112975 117911 117911 4 4 50000 50000 250000 250000 108972 108972 250000 250000 111425 111425 118059 118059 124985 124985 5 5 50000 50000 300000 300000 133489 133489 300000 300000 16650 16650 131252 131252 139856 139856 148968 148968 6 6 50

9、000 50000 350000 350000 160250 160250 350000 350000 16650 16650 151673 151673 162633 162633 174389 174389 7 7 50000 50000 400000 400000 189080 189080 400000 400000 16650 16650 172706 172706 186434 186434 201336 201336 8 8 50000 50000 450000 450000 220122 220122 450000 450000 16650 16650 194371 19437

10、1 211308 211308 229900 229900 9 9 50000 50000 500000 500000 253525 253525 500000 500000 16650 16650 216686 216686 237300 237300 260177 260177 10 10 500000 500000 449434 449434 500000 500000 16650 16650 239670 239670 264462 264462 292272 292272 2020500000 500000 466658 466658 500000 500000 16650 1665

11、0 511061 511061 613254 613254 740680 740680 3030500000 500000 492243 492243 508893 508893 16650 16650 875788 875788 1154917 1154917 1543710 1543710 4040500000 500000 530187 530187 546837 546837 16650 16650 1365951 1365951 1996104 1996104 2981815 2981815 5050500000 500000 586379 586379 603029 603029

12、16650 16650 2024688 2024688 3302441 3302441 5557242 5557242 6060500000 500000 669461 669461 686111 686111 16650 16650 2909977 2909977 5331142 5331142 10169440 10169440 7070500000 500000 791999 791999 808649 808649 16650 16650 4099730 4099730 8481654 8481654 18429183 18429183 8080500000 500000 470556

13、 470556 987206 987206 16650 16650 500000 500000 6193660 6193660 13869302 13869302 33716126 33716126 9090500000 500000 484390 484390 501040 501040 16650 16650 8512726 8512726 21741154 21741154 60597712 60597712 100100500000 500000 493709 493709 510359 510359 16650 16650 11629356 11629356 33965901 339

14、65901 108738538 108738538 少儿版一生规划保单价值（低） 保单价值 （中）保单价值 （高）若不领取年金80岁少儿版一生规划拥有5年10万元定期账户，利益约为银行两倍！【利益点A】: 婚嫁费用福宝宝28岁时，可一次性领取婚嫁金约165万（共投入60万元，年化收益为约5.8%）；【利益点B】: 一张保单两代受益 两代人补充养老金：父亲60岁（孩子30岁时）养老金补充165万；孩子自己60岁养老金600万（年化收益约15%）；【利益点C】:孩子一生现金流，第五年开始每年1.6万；形成专属资产40岁252万,60岁600万，80岁1483万。（注：以上案例均以4.5%中档收益进

15、行演示）【利益点D】:医保通可以报销保障期间内发生的住院医疗报销，年度最高报销200万，终身500万报销额度，帮您解决社保不能报销的进口药物及设备治疗费用！成人案例福先生30岁，为自己投保华夏福临门全能保险产品计划（吉祥版），详细投保计划如下：产品名称基本保险金额年交保费交费期限保险期间华夏福临门年金保险（吉祥版）31600元20万元5年终身华夏金管家养老年金保险（万能型，F款）50万元终身华夏医保通医疗费用补偿保险5000000元308元1年1年首年保费200308元+50万 一共投入约250万保单周年日保单周年日被保被保险人险人年龄年龄福临门（吉祥版）福临门（吉祥版）金管家金管家F F当期

16、当期保险费保险费累计已交累计已交保险费保险费现金价值现金价值身故身故| |全残全残保险金保险金生存年金生存年金祝寿金祝寿金部分部分领取领取追加追加保费保费保险合同账户价值保险合同账户价值3%3%利率结算利率结算4.5%4.5%利率结算利率结算6.0%6.0%利率结算利率结算犹豫期后犹豫期后30 30 200000 200000 200000 200000 0 0 200000 200000 0 0 0 0 500000 500000 495000 495000 495000 495000 495000 495000 1 131 31 200000 200000 400000 400000 78

17、750 78750 400000 400000 0 0 0 0 0 0 509850 509850 517275 517275 524700 524700 2 232 32 200000 200000 600000 600000 199176 199176 600000 600000 0 0 0 0 0 0 525146 525146 540552 540552 556182 556182 3 333 33 200000 200000 800000 800000 338248 338248 800000 800000 0 0 0 0 0 0 540900 540900 564877 56487

18、7 589553 589553 4 434 34 200000 200000 1000000 1000000 493776 493776 1000000 1000000 0 0 0 0 0 0 557127 557127 590297 590297 624926 624926 5 535 35 1000000 1000000 632856 632856 1000000 1000000 31600 31600 0 0 0 0 0 0 605125 605125 648144 648144 693706 693706 6 636 36 1000000 1000000 639172 639172 1

19、000000 1000000 31600 31600 0 0 0 0 0 0 654562 654562 708595 708595 766612 766612 7 737 37 1000000 1000000 645858 645858 1000000 1000000 31600 31600 0 0 0 0 0 0 705483 705483 771765 771765 843893 843893 8 838 38 1000000 1000000 652932 652932 1000000 1000000 31600 31600 0 0 0 0 0 0 757932 757932 83777

20、9 837779 925810 925810 9 939 39 1000000 1000000 660420 660420 1000000 1000000 31600 31600 0 0 0 0 0 0 811954 811954 906763 906763 1012643 1012643 101040 40 1000000 1000000 1023838 1023838 1055438 1055438 31600 31600 0 0 0 0 0 0 867596 867596 978851 978851 1104685 1104685 202050501000000 1000000 1138

21、992 1138992 1170592 1170592 31600 31600 0 0 0 0 0 0 1524613 1524613 1904550 1904550 2390671 2390671 303060601000000 1000000 1309280 1309280 1340880 1340880 31600 31600 0 0 0 0 0 0 2407588 2407588 3342133 3342133 4693676 4693676 404070701000000 1000000 1560494 1560494 1592094 1592094 31600 31600 0 0

22、0 0 0 0 3594233 3594233 5574654 5574654 8818008 8818008 505080801000000 1000000 926766 926766 1958366 1958366 31600 31600 1000000 1000000 6178985 6178985 10031691 10031691 17194057 17194057 606090901000000 1000000 953948 953948 1000000 1000000 31600 31600 0 0 0 0 0 0 8662675 8662675 15963334 1596333

23、4 31204285 31204285 70701001001000000 1000000 979692 979692 1011292 1011292 31600 31600 0 0 0 0 0 0 12000547 12000547 25174995 25174995 56294469 56294469 保单价值（低） 保单价值 （中） 保单价值 （高） 若不领取年金80岁成人版养老规划从被保人60岁开始，每年领取10万养老金。80岁时仍可一次性取出近860万资金（按中档利益演示）成人版养老规划保单周年日被保险人年龄福临门（吉祥版）金管家当期保险费累计已交保险费现金价值身故|全残保险金生存年

24、金祝寿金部分领取追加保费保险合同账户价值3%利率结算4.5%利率结算6.0%利率结算犹豫期后30 200000 200000 0 200000 0 0 500000 495000 495000 495000 131 200000 400000 78750 400000 0 0 0 509850 517275 524700 232 200000 600000 199176 600000 0 0 0 525146 540552 556182 333 200000 800000 338248 800000 0 0 0 540900 564877 589553 434 200000 1000000 4

25、93776 1000000 0 0 0 557127 590297 624926 535 1000000 632856 1000000 31600 0 0 0 605125 648144 693706 636 1000000 639172 1000000 31600 0 0 0 654562 708595 766612 737 1000000 645858 1000000 31600 0 0 0 705483 771765 843893 838 1000000 652932 1000000 31600 0 0 0 757932 837779 925810 939 1000000 660420

26、1000000 31600 0 0 0 811954 906763 1012643 1040 1000000 1023838 1055438 31600 0 0 0 867596 978851 1104685 20501000000 1138992 1170592 31600 0 0 0 1524613 1904550 2390671 30601000000 1309280 1340880 31600 0 100000 0 2307588 3242133 4593676 40701000000 1560494 1592094 31600 0 100000 0 2313454 4190536 7

27、320843 42721000000 1623404 1655004 31600 0 100000 0 2314850 4435646 8084145 44741000000 1691244 1722844 31600 0 100000 0 2316330 4703312 8941790 46761000000 1764278 1795878 31600 0 100000 0 2317902 4995610 9905440 48781000000 1842724 1874324 31600 0 100000 0 2319568 5314807 10988198 50801000000 9267

28、66 1958366 31600 1000000 100000 0 3311336 6653378 13194784 60901000000 953948 1000000 31600 0 0 0 4808795 10716917 24042196 701001000000 979692 1011292 31600 0 0 0 6821255 17027468 43468260 【利益点A】：补充养老金，提升养老品质1、保证老了有钱花 从60岁开始每年领取10万养老补充金，80岁时可以一次性拿出近860万（中档演示）2、养老金保本保值增值，60岁时达到465万(7.2%)，70岁时达到713万(

29、9.4%)，80岁时达到1195万(13.9%)，可根据自己需求进行选择时间领取。（中档演示）注：共计投入150万，以上案例均以4.5%中档收益进行演示。【利益点B】：可以报销保障期间内发生的住院医疗报销，年度最高报销200万，终身500万报销额度，帮您解决社保不能报销的进口药物及设备治疗费用！【利益点C】：资产传承、省力避税成人版养老规划产品保证收益秒杀市场同类产品产品长期保证利益比较男性，0岁，年交100万，10年交，到80周岁增值情况华夏产品长期保证利益最高是同业的3倍左右！公司 华夏 平安 太保 太平 泰康 新华 人保寿险 保证增值倍数 11.9倍 4.3倍 4.2倍 6.7倍 4.9

30、倍 5.4倍 6.7倍 万能账户价值 11864万4306万4246万6735万4958万5436万6742万主险 产品名称 福临门吉祥版 玺越人生 聚宝盆 卓越至尊 鑫福年金 美利金生 鑫盈人生 （少儿版） 定价利率 4.025%2.50%2.50%2.50%2.50%2.50%2.50%增值账户 产品名称 金管家F 聚财宝 财富赢家 富贵金账户 鑫账户 天利 品质金账户 （2018版） 保证收益率 3.00%1.75%2%2.50%2.50%2.50%3%保单可巧妙实现财富传承投保人功效被保险人功效受益人功效父亲掌控财产权收放自如领取灵活子女婚嫁财产隔离保全子女衣食无忧父亲婚嫁财产又回到本

31、家族名下父亲掌控财产权收放自如领取灵活父亲父亲自己老有所养病有所医子女如有不测，为子女留下财产，且属于子女个人财产子女子女掌控财产权可变现可质押贷款子女婚后所得仍属于其个人财产，且保障衣食无忧父亲婚嫁财产又回到本家族名下子女子女掌控财产权可变现可质押贷款父亲父亲自己老有所养病有所医子女如有不测，为子女留下财产，且属于子女个人财产爷爷规避第二代（父亲）债务风险父亲父亲自己老有所养病有所医子女如有不测，为子女留下财产，且属于子女个人财产看懂富人买大额保单看懂富人买大额保单您和李嘉诚谁更精明？会前促成话术n电话邀约产说会整理产说会邀约名单打产说会邀约电话上门送门票发参会提醒短信会前一小时打提醒电话/

32、接客户到会业：你好，是小陈吗？我是华夏保险小杨。 告诉你一个好消息，我们公司于 月 日在 举办一次“感恩客户答谢会”，邀请的客户均是有家庭责任感和投资理财观念的各行业成功人士！机会难得！名额有限。这次我们特邀请了国家认证的一级理财规划师教您如何规划家庭财产，相信一定会对您未来在家庭投资理财方面有个更加明确和清晰的认识！ 本次答谢会经过精心的筹备和组织，为每一位到场嘉宾准备了精美超值的礼物。机会非常难得，我仅有1个名额！我更会在会场门口恭候您的光临，并陪您一起参加。产说会会前运作会前准备 其实张先生我知道向您这样的成功人士都很忙，但我们每天忙忙碌碌又都是为了什么？无非是多赚一点钱，让自己和家人能

33、够生活的更加幸福！本周末我公司举办的是贵宾客户联谊会，就是请专家来教我们安全有效的家庭理财方法，这样的机会您要是错过了那将是多么可惜的事情，我们就是考虑到大家都很忙的原因，所以选择在周末召开，而且时间又不长，您可以先去听听，就算中途有事，又没规定说中途不可离开。1、周末我很忙，我没有时间参加。业务员电话邀约拒绝处理 2、我这里交通不方便，不想去。 如果说那里有钱等着发给你，我想就是再远，您也会去！参加会议虽然不是去了就给你现金，但的确是教给您如何防范家庭财产损失，合理安全有效的规划家庭财产，也是一种点石成金的方法啊！ 张先生，和您交往了这么久，想必知道我的为人，我什么时候强迫您做过您不想做的事

34、？ 你不愿做的事情我肯定不会让你做的，即使勉强要买我也不会让您买，但这个讲座您一定要去听一听，也就2个小时，相信这2个小时会让你更懂得打理辛苦挣来的钱，会给您很大启发和帮助。 3、什么投资理财研讨会，你们公司是变着法儿拉我去买保险 这也是您的实际情况，如果真的走不开，那也没办法。不过我真的觉得有点可惜。人们每天忙忙碌碌其实全是为了家庭幸福，追求品质生活，您不去真的非常遗憾，您再仔细的考虑一下，如果实在不行，也可以把小孩带去，我们有客服人员能很好的照顾您的小孩，你看明天是您自己去还是我来接你？（切记会议开始时，小孩不允许进场！） 4、孩子太小，没人照看，走不开。业务员电话邀约拒绝处理会中促成话术

35、产说会开口话术之 三板斧1、专家讲的怎么样？2、有没有没听明白的？3、您是选择投资5万还是投资10万？（您是选择奖品一还是奖品二？）业：张总，您觉得专家讲得怎么样？客：还行吧业：刚才顾问分析的正是像您这样的家庭需求，如果您买，您会给谁买？客：我哪有钱买啊？业：哈哈张总您真会开玩笑。您看今天有这么多的客户已经投保了，以您的理念和实力，相信肯定不成问题。更何况今天投保后您还有十天的犹豫期可以考虑，如果您不满意，可以全额退款，您还担心什么？您先在这里签个名，您的身份证号是客：我回家跟我爱人商量一下业：跟您一接触时我就发现您是一个特有责任心的人，您爱人真有福气！我理解您的心情，是应该和爱人好好商量一下

36、， 这对于一个家庭来说是一件大事，但我们可以先填写投保单，我先帮你拿到公司去核保，看看能不能买这个险种，你看受益人是不是写你爱人的名字？客：“那就写他吧！”促成话术案例（激将法）万一保险网 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究万一保险网万一保险网 中国中国 保险资料保险资料下载网下载网 46产说会拒绝话术1、我没钱，要投资（买房等），不想保 是的，投资很重要，也需要很多钱。但今天如果您今天投保了，您不就是投资了吗？您投保把吉祥带回家，其他的投资也会收益更好，更赚钱。反正只是交十年，您是投资3万还是5万？ “刚才我们的专家都帮你测算过了。与其让家里的闲钱在银行里贬值，还不如让保险公司帮你创造更

37、高的收入，更何况你还可以得到这么高额的保障，请问如果买保险的话，你打算是让谁做受益人？”2、“我还要好好计算一下是否划算。”3、“我现在还不想买保险！” “我很理解你的心情，但当人们想买保险的时候，往往因为一些原因有可能就不能购买了，今天到场的很多客户就没有这种担心，所以现在有这么多人签单，我想你和他们一样都是聪明人，你一定不会放过眼前这么好的机会而给自己造成遗憾吧，你的名字是这样写的吗？” 产说会拒绝话术4、我现在没有那么多钱！ “我很理解你的心情，你看，以我对您的了解，一年拿出个几十万块钱对您来说还不是小事一桩，我知道您不是没钱，你犹豫的原因是不是怕保险费收不回来，对吗？您看，现场签单的这

38、些客户总不至于都没有考虑过这个问题吧，他们都这么踊跃地投保，你根本就不用怀疑，我觉得以你的家庭状况投资十万比较合适，您说呢？1.签单 业：伯父，感谢您给予我机会为您提供我们最好的服务。我确信，这 次投资一定能促进您将来事业的发展，您会感到满意的。您看我 是明天上午还是下午方便到您家帮您办理相关投保手续呢？ 伯父：明天上午吧！ 业：好的，那明天上午10点钟我到您家。恭送客户： 2.未签单 伯父，非常感谢您在百忙之中抽出时间来参加会议，也非常感谢您对我工作的支持，我将为您提供最真诚的服务，希望您给我一个为您服务的机会。非常感谢，谢谢您的光临！会后促成话术 1、已经成交（要求转介绍）： 伯父，感谢您给予我机会为您提供我最真诚的服务。我们确信，这次投资一定能充实您未来的家庭保障，您会感到满意的。当前我们的目标是为您提供优质的跟踪服务，并希望您能将有关情况介绍给和您有类似需求的客户。产说会后追踪话术（结束当天）万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究产说会后追踪话术（结束当天）万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究2、没有成交业：张总，感谢您对我们公司的信任来参加我们的理财讲座，只是很遗憾，你现场没有投资的打算，不知是不是我的服务你不满