银行推进三化三铁创建工作PPT课件

1、前言 2012年是我行全面开展“三化三铁”创建工作的关键一年，各级行和相关部门务必要高度重视这项工作，用3-5年时间，统一思想、健全制度、规范行为、强化约束，使全省营业机构基础管理、合规操作和风险控制能力得到大幅度提升，彻底解决有令不行、有禁不止、违规不断、屡查屡犯的问题，为业务发展提供坚实的保证。第1页/共28页回顾与总结展望及要求主要内容第2页/共28页回顾与总结第3页/共28页（一）（一）“三化三铁三化三铁”创建取得良好开端创建取得良好开端启动“三化三铁”创建工作抓好创建“启动、宣传、学习、强化”工作顺利通过总行“三化三铁”验收检查先后出台四川省分行营业机构创建“三化三铁”工作方案、四川

2、省分行营业机构“三化三铁”工作考评实施细则两个纲领性文件 三个到位 三个特色 回顾与总结第4页/共28页 三个到位三个到位： 1.1.组织领导到位组织领导到位 成立以各级行“一把手”为组长、相关部门负责人为小组成员的各层级领导小组，一级抓一级，一级管一级。省分行营业部、内江、资阳组织开展情况较好：省分行营业部建立相关机制，要求各支行就三化三铁工作定期专题汇报，并向省分行申报了三化三铁创建样板行；内江分行在全辖范围营造了良好的创建工作氛围，辖内各支行争相开展三化三铁创建工作评比；资阳分行专门召开了三化三铁创建工作促进会，总结创建经验，部署创建工作。 2.2.跟踪督办到位跟踪督办到位 坚持“职责落

3、实到位、任务分解到人”，将创建活动落实到各级行每一个岗位、每一个环节；按季召开例会，在全行建立“三化三铁”创建工作月报，并在省分行经管网运开辟“三化三铁”创建专栏，研究改进措施，通报创建进度，交流创建经验，形成全行上下联动、齐抓共管的创建局面。 3.3.检查验收到位检查验收到位 组织开展了“三化三铁”试评价，制定检查验收方案，统一验收检查标准，规范检查验收方式，在二级分行自查的基础上，省分行组织11个考评小组，于10月21日至11月8日对重点城市行、县域行的创建工作进行了检查验收，并顺利通过了总行的“三化三铁”验收检查。 （一）“三化三铁”创建取得良好开端回顾与总结第5页/共28页201120

4、11年重点城市行及县域行创建情况年重点城市行及县域行创建情况 重点城市及县域行参评营业机构共304个，达标以上的机构数为292个，占比96%。其中：三铁单位7个，占比2%；良好单位98个，占比32%；达标单位187个，占比62%；不达标单位12个，占比4%。（一）“三化三铁”创建取得良好开端回顾与总结第6页/共28页 三个特色：三个特色： 1.1.目标更高。目标更高。 按照“实事求是，跳起摸高”的原则，在“创建时间、创建指标”两个维度提出了略高于总行的创建目标，至2014年：“达标”单位及以上100%，其中： “达标”单位30%，“良好”单位60%，“三铁”单位10%。 2.2.奖惩更严奖惩更

5、严。 在总行奖励基础上，配套专项奖励工资，把“三化三铁”创建与“四好领导班子”评定、领导班子绩效考评、管理人员绩效工资、运营管理考评、个人评先挂钩，以促进创建活动深入开展。 3.3.基础更牢基础更牢。 把“三化三铁”创建与规范运营管理相结合，抽调业务骨干多名，将“三化三铁”创建活动与运营管理精细化相结合，撰写了四川省分行运营管理“三化三铁”精细化操作指引，分账户管理、柜台基本业务处理、现金业务管理等七个章节，对柜台业务主要操作环节的关键点、风险点进行梳理分析，规范操作步骤、操作要求，实现创建工作与规范操作良性互动、相互提升。 （一）“三化三铁”创建取得良好开端回顾与总结第7页/共28页（一）“

6、三化三铁”创建取得良好开端回顾与总结第8页/共28页（二）我行（二）我行“三化三铁三化三铁”创建工作存在的问题创建工作存在的问题与分析与分析 一是思想认识不到位；一是思想认识不到位； 对运营管理工作在业务经营管理中的基础性作用认识不清：部分行对“三化三铁”的创建工作重视不够，缺乏常抓不懈的责任心和主动性，关心考核分值的多，认真研究解决问题的少；运营后台中心建设上收部分业务后更是反映出一些机构长期违规操作；对于营业网点的创建工作而言，通过2月3日至16日省分行开展的对4个行5个营业网点的实地调研来看，营业网点并未按要求建立三化三铁台账，未组织专题学习，柜员、运营主管、监管员不能全面了解掌握三化三

7、铁的105条扣分点、3个制度和创建方案、考核办法。 二是二是“三化三铁三化三铁”创建工作基础薄弱；创建工作基础薄弱； 合规还没有成为一种习惯，对问题的整改不认真、不彻底，后续监管力度也不够，导致违规行为重复发生，屡禁不止。基层行管控不力的现象时有发生，有的行运营主管、柜员等人员配备不足，素质不符合要求；监督检查走过场，质量不高、内容固定，不擅于发现风险苗头，甚至以基层行的自查代替验收检查；创建措施不具体，落实不到位，培训针对性不强，方式单一。 三是营业机构同质同类问题屡查屡犯的情况仍然存在。三是营业机构同质同类问题屡查屡犯的情况仍然存在。 回顾与总结第9页/共28页总行总行“三化三铁三化三铁”

8、现场检查发现问题情现场检查发现问题情况况总行现场检查验收发现问题共83个，扣分共171分，主要集中表现在现金业务管理方面问题23个扣82分，柜台基本业务处理方面问题31个扣33分、自助设备管理方面问题9个扣18分、账户管理方面问题8个扣16分。 （二）我行“三化三铁”创建工作存在的问题与分析 回顾与总结第10页/共28页今年三化三铁创建工作第一阶段今年三化三铁创建工作第一阶段ARMSARMS系统非现场监控系统非现场监控分析分析 自办业自办业务（务（2626）对公新对公新开户三开户三日内交日内交易（易（2828）系统内系统内往来账往来账户无对户无对应关系应关系（3434）错误处错误处理业务理业务

9、（4242）柜员交柜员交接不规接不规范、休范、休假离职假离职未按相未按相关规定关规定办理办理（5757）现金调现金调拨、箱拨、箱包交接包交接不规范不规范（88)88)挂账、错挂账、错账处理账处理(95)(95)主管授主管授权监督权监督不到位不到位(99)(99)（现场（现场授权授权) )主管主管授权授权监督监督不到不到位位(99)(99)（远（远程授程授权权) )预警信预警信息处理息处理（103103）柜员末笔交柜员末笔交易核实登记易核实登记不符或未登不符或未登记记(104)(104)问问题题笔笔数数扣扣分分问问题题笔笔数数扣扣分分问问题题笔笔数数扣扣分分问问题题笔笔数数扣扣分分问问题题笔笔数

10、数扣扣分分问问题题笔笔数数扣扣分分问问题题笔笔数数扣扣分分问问题题笔笔数数扣扣分分问问题题笔笔数数扣扣分分问问题题笔笔数数扣扣分分问题问题笔数笔数扣分扣分3 3 60 60 1 1 2 2 6 6 12 12 30 30 60 60 44 44 88 88 3 3 6 6 141 141 141 141 7 7 35 35 9 9 45 45 22 22 44 44 1035 1035 2070 2070 （二）我行“三化三铁”创建工作存在的问题与分析 ARMS监控发现的问题共涉及515个营业机构，问题笔数1301个，扣分2563分，主要集中表现在柜员末笔交易核实登记不符或未登记问题1035个

11、扣2070分，挂账、错账处理问题141个扣141分，柜员自办业务问题3个扣分60分，柜员交接不规范、休假离职未按相关规定办理问题44个扣88分，错误处理业务问题30个扣60分。回顾与总结第11页/共28页展望与要求第12页/共28页深入推进深入推进“三化三铁三化三铁”创建工作创建工作不断提升运营基础管理水平不断提升运营基础管理水平 （一）深刻认识抓好（一）深刻认识抓好“三化三铁三化三铁”创建工作的重要意义和明确创建工作的重要意义和明确创建目标任务创建目标任务 开展“三化三铁”创建工作是“基础管理提升年”活动的重中之重 ；开展“三化三铁”创建工作是促进合规操作、有效防范风险、夯实基础管 理的重要

12、举措；开展“三化三铁”创建工作是打造优秀大型上市银行的重要基础； 1.“三化三铁”创建工作是总行党委夯实经营管理基础的一项重要举措；展望与要求第13页/共28页 通过23年努力，全省营业机构涌现出一批基础管理水平高的“三铁”单位，同时，“良好”单位达到60以上，消除不“达标”单位。阶段目标为： 2012年：力争消除“不达标”单位，“达标”单位95%以上， 其中：“良好”单位30%，“三铁”单位5%。 2013年：“达标”单位及以上力争100%，其中：“良好”单位50%，“三铁”单位7%。 2014年：“达标”单位及以上100%，其中：“良好”单位60%，“三铁”单位10%。（一）深刻认识抓好“

13、三化三铁”创建工作的 重要意义和明确创建目标任务 2.今后一段时间我行“三化三铁”创建目标展望与要求第14页/共28页1.1.加强领导，提高认识，形成加强领导，提高认识，形成“三化三铁三化三铁”创建工作的长效创建工作的长效机制；机制；继续抓好以“一把手”为组长、相关部门负责人为小组成员的各层级创建小组建设；切实抓好“三化三铁”创建工作的保障性制度建设；要把“三化三铁”创建活动作为日常管理工作的重要内容，常抓不懈；及早谋划，从今年开始要将“三化三铁”创建工作向后台中心延伸；建立信息共享机制；通过“三化三铁”创建工作的持续推进，最终达到提升全行风险管理能力、市场竞争能力、价值创造能力的目标。（二）

14、深入推进“三化三铁”创建工作， 提升营业机构基础管理水平展望与要求第15页/共28页序号序号时间段时间段工作内容工作内容1 11 1月份月份对对20112011年四季度非现场监管发现问题进行分析评价年四季度非现场监管发现问题进行分析评价2 22 2月份月份1 1召开全省召开全省“三化三铁三化三铁”创建工作视频会议；创建工作视频会议；2 2省分行开展省分行开展“三化三铁三化三铁”创建工作情况调研，树创建工作情况调研，树立一个创建样板行。立一个创建样板行。3 33 3月份月份1 1省分行开展省分行开展 “三化三铁三化三铁”创建工作专题培训，各创建工作专题培训，各级行进行转培训；级行进行转培训；2

15、2编订编订“三化三铁三化三铁”精细化操作指引；精细化操作指引；3 3拟定拟定“三化三铁三化三铁”考评办法。考评办法。4 44-64-6月月1 1省分行在全省范围内对省分行在全省范围内对“三化三铁三化三铁”创建工作进创建工作进行抽检及辅导；行抽检及辅导；2 2省分行组织开展一次省分行组织开展一次“三化三铁三化三铁”创建工作的专创建工作的专项治理。项治理。5 57-97-9月月各级行深入开展各级行深入开展“三化三铁三化三铁”创建工作。创建工作。6 610-1110-11月月开展开展“三化三铁三化三铁”工作总结评价与验收。工作总结评价与验收。2012年“三化三铁”创建工作推进时间表第16页/共28页

16、“三化三铁三化三铁”创建工作各部门职责分工创建工作各部门职责分工运营管理部财务会计、国际业务、个人金融、信用卡中心、电子银行、信息技术、结算与现金管理、安全保卫等部门风险管理部、内控合规部人力资源部监察部 牵头管理部门，负责“三化三铁”创建工作的具体实施、管理。参与“三化三铁”工作考评，将日常发现的问题提交运营管理部门纳入考评。负责按照考评结果，对相关人员、机构按规定进行奖惩。负责对“三化三铁”工作中发现的违规行为及事项进行处理。 （二）深入推进“三化三铁”创建工作， 提升营业机构基础管理水平展望与要求2.明确分工，强化责任，畅通“三化三铁”创建工作的协调机制；将相关检查中发现的涉及运营基础管

17、理方面的问题汇总、整理后，提交运营管理部纳入考评。 第17页/共28页“三化三铁”创建工作 各种内外部检查 日常经营活动 推动三大集中建设处好“三个关系”（二）深入推进“三化三铁”创建工作， 提升营业机构基础管理水平展望与要求第18页/共28页各二级管理行省分行其他部门运营管理部纵向协调横向协调管理部门基层营业机构（二）深入推进“三化三铁”创建工作， 提升营业机构基础管理水平做好“两个协调”展望与要求第19页/共28页一是以柜员一是以柜员“三基本三基本”学习培训为重要抓手，不断夯实学习培训为重要抓手，不断夯实“三化三化三铁三铁”创建基础；创建基础； 按照“统一部署、全行参与、考核挂钩”的原则，

18、建立全行性、常态化和强考核的柜员“三基本”学习培训机制； 制定柜员“三基本”学习培训奖惩制度。二是抓好二是抓好“三化三铁三化三铁”创建工作的样本行建设；创建工作的样本行建设； 为树立创建典型，省分行确定省分行营业部锦江支行九眼桥分理处为全省“三化三铁”样本网点，将其建设为全行“三化三铁”创建标杆所； 各级行也要重点地培育本辖属范围内的“三化三铁”创建精品网点，抓好典型示范效应。各行应将三化三铁确定的样本网点于2月29日前报省分行运营管理部。 对后进单位的进行督导和帮促，有效促进本行“三化三铁”创建工作顺利开展。（二）深入推进“三化三铁”创建工作， 提升营业机构基础管理水平3.精心组织，高效推进

19、，按时完成“三化三铁”创建工作的艰巨目标。展望与要求第20页/共28页第21页/共28页三是认真开展普遍问题的重点治理工作；三是认真开展普遍问题的重点治理工作； 省分行将逐月下发非现场监管台账，并定期通报各行在“三化三铁”创建中发现的问题； 各行既要将这些问题纳入考评扣分内容，同时，也要加强对柜员末笔交易登记差错、挂账或错账处理、柜员交接不规范等常见问题的分析，结合辖内创建工作推进情况对普遍性、反复性发生的问题进行重点治理。 四是做好非现场考评资料的收集与整理工作；四是做好非现场考评资料的收集与整理工作； “三化三铁”创建重在过程考核，各级行要从每年10月1日起，为每一个营业机构建立日常违规问

20、题台账，详细记录营业机构规范运行情况； 在全行集中监控平台全部上线后，各行要尽快完善运营监管平台有关基础数据库，及时录入其他途径发现的问题，建立规范的电子台账； 省分行将把各行非现场考评体系的建设、运行、管理情况，作为评价各行“三化三铁”创建工作组织和运营管理工作质量的重要内容。 3.精心组织，高效推进，按时完成“三化三铁”创建工作的艰巨目标。展望与要求（二）深入推进“三化三铁”创建工作， 提升营业机构基础管理水平第22页/共28页3.精心组织，高效推进，按时完成“三化三铁”创建工作的艰巨目标。展望与要求（二）深入推进“三化三铁”创建工作， 提升营业机构基础管理水平五是抓好“三化三铁”制度落实

21、工作；今年省分行将组织人员编写“三化三铁”创建工作手册、运营主管一日工作流程、柜员一日工作流程，出台四川省分行各级运营管理人员履职“五个一”制度，对重要风险点予以提示，作为员工日常规范操作的一个指引，也是“三化三铁”创建工作对照验收的一个依据 ；各行要以组织学习、培训等方式，确保相关制度办法传达到基层和每一个柜员，结合自身实际提出具体的贯彻意见，采取有效措施督促营业机构抓好贯彻落实，并通过讨论、调研、座谈等多种形式，结合常规检查、随机抽查、重点督导等各种手段，使得 “三化三铁”创建工作中的相关机构及人员掌握创建方法，根据“三化三铁”考评标准规范操作、组织整改，为本行“三化三铁”创建工作奠定基础

22、。 第23页/共28页六是严格六是严格“三化三铁三化三铁”创建工作的考评奖惩。创建工作的考评奖惩。 第一严格考评。第一严格考评。各行要尽量减少考评工作对网点正常业务运行带来不利影响，要坚持以日常记载的非现场考评方式为主，充分发挥各个后台中心对网点的监测作用，综合利用各种内外部检查情况；现场考评要在对非现场掌握的重要情况进行落实的基础上，明确评价范围和重点，有针对性地开展考评工作；要采取有效措施，坚决防止弄虚作假。 第二细化考核指标。第二细化考核指标。省分行将拟定对二级分行和县支行“三化三铁”组织开展情况的考评意见，并将考评结果纳入全年综合绩效考评。 3.精心组织，高效推进，按时完成“三化三铁”创建工作的艰巨目标。展望与要求（二）深入推进“三化三铁”创建工作， 提升营业机构基础管理水平第24页/共28页非现场考评非现场考评体系建设体系建设 u主要考评非现场资料的齐全程度、真实性，以及营业机构日常违规问题登记的连续性及完整情况。对二级分行和县支行“三化三铁”组织开展情况的考评意见 二级分行及县支行二级分行及县支行开展现场考评的开展现场考评的频率、覆盖率频率、覆盖率 营业机构营业机构创建