合规基础知识（新员工培训）

1、合规根底知识主讲人：卞春坡目录合规概述公司合规文化公司现行内部合规管理制度外部主要监管规定安邦员工合规ABC合规概述合规概念 “合规是由英文“compliance一词翻译而来，原意为遵守、服从。但自上个世纪90年代以来，在国际金融保险领域中，“compliance一词逐渐开展出专门的特殊含义。 2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布的?合规与银行内部合规部门?(?Compliance and the Compliance Function in Bank?)高级文件中首次给予合规风险以权威定义。随后，合规这一概念被广泛运用于金融保险行业风险管理实践中。合规概述保监会“合规相关定义 中国

2、保监会于2021年1月1日实施的?保险公司合规管理指引?中，从监管角度定义： 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规那么、公司内部管理制度以及老实守信的道德准那么。 合规风险保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处分、财务损失或者声誉损失的风险。 合规概述保险公司合规工作主要内容制订、修订公司的合规政策和年度合规风险管理方案，并推动其贯彻落实，培育公司的合规文化制订、修订公司的岗位合规手册和其他合规管理规章制度实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险撰写年度、半年度及其他合规报告参与新产品和新业务的开发，识别

3、、评估合规风险，提供合规支持 ?保险公司合规管理指引?合规概述保险公司合规工作主要内容负责公司反洗钱制度的制订和实施组织合规培训，贯彻员工和营销员行为准那么，并向员工和营销员提供合规咨询审查公司重要的内部规章制度和业务流程，并根据法律法规、监管规定和行业自律规那么的变动和开展，提出制订或者修订公司内部规章制度和业务流程的建议保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反响相关意见和建议董事会确定的其他合规工作 ?保险公司合规管理指引?公司合规文化 安邦保险自2004年成立以来，经历了6年的快速成长，逐步形成了富有安邦特色的企业文化。这其中，合规文化作为企业文化的重要组成局部，为安邦的

4、快速、稳健开展奠定了根底。公司合规文化安邦保险认为 合规人人有责，确保合规理念有效渗入各个层次，以合规为荣、以违规为耻。 安邦保险坚持 合规从高层做起，公司通过有效的合规管理，降低或防止违规行为引发的法律责任、行政处分、财务损失或声誉损失。 公司合规文化安邦保险要求 各序列人员遵守法律、行政法规、部门规章、监管要求及公司内控制度并贯彻其精神，树立良好、标准、稳健的公司形象，以合规提升公司形象。安邦保险倡导 提倡合规、严查违规，快速及时的解决任何可能出现的违规现象，并落实惩办。公司现行内部合规管理制度 合规管理制度是一家公司经过长期积累，并结合自身企业文化形成的一种内部控制机制。安邦保险经过6年

5、的成长，创新出了一条快速开展与风险控制并重之路，积累了丰富的合规管理经验，总结出以?安邦财产保险股份合规管理规定?为代表的一系列合规管理制度。公司现行内部合规管理制度 安邦保险现行内部合规管理制度，内容涉及合规管理机制、合规职责、合规问责、合规培训、合规文化、反洗钱等方面。主要包括： ?安邦财产保险股份合规管理规定? ?安邦保险案件责任追究实施方法试行? ?安邦财产保险股份违规处分规定 ? ?反洗钱管理规定2021年修订版?外部主要监管规定 自金融行业实行分业经营、分业监管以来，保险行业由于其兼具融资功能与保障功能的特点，与群众民生息息相关，因此监管较为严格，各种监管政策、法律法规不断推出。公

6、司治理外部监管规定主要针对以下六个方面：财务及资金管理信息化管理 人员管理业务管理风险管理外部主要监管规定Part 1 公司治理 公司治理，英文为“corporate governance, 是一种对公司进行管理和控制的体系。保险公司公司治理的好坏，直接关系着客户、员工以及股东的相关权益，因此中国保监会对公司治理监管犹未重视，引入了国际先进的金融企业公司治理经验，配合?公司法?相关规定，形成了一套有效的治理机制。公司治理机制可以概括为： 公司组织结构 经营与管理 外部监管外部主要监管规定Part 2 人员管理 人，作为保险公司最根本的构成单位，其素质的上下直接影响到公司的品牌形象与经营开展。特

7、别是近年来，随着保险行业规模的快速增长，从业人员数量大幅上升，难免出现良莠不齐的现象。保险监管部门一直对此问题高度重视，陆续出台了多项旨在标准保险从业人员行为以及从业或任职资质的监管规定。人员管理相关监管规定可以分为以下四类： 从业人员行为准那么 高级管理人员任职管理 专业负责人任职管理 专业责任人员任职管理外部主要监管规定Part 3 业务管理 保险产品从设计到销售、到承保理赔以及客户效劳的一系列流程作为保险公司最核心的业务环节，影响着公司的整体盈利水平和经营的可持续性，也是保险监管的重中之重。根据现行有效的外部监管规定，业务管理的监管重点可以分为： 保险产品设计、条款费率管理以及保险合同

8、销售行为的合规性 业务承保品质管理 理赔及客户效劳质量外部主要监管规定Part 4 财务及资金管理 保险公司作为金融企业，其庞大的现金流承载的不仅仅是资金融通功能，更是千千万万客户的信赖与希望。因此，如何做好保险金融企业的财务与资金管理，一直是各保险公司与监管机构共同面临的问题。毋庸置疑的是，制定严格的财务制度与严控资金运用是保险公司必须担负的企业责任，这一点在现行有关保险公司财务及资金管理的各项监管规定中表达得尤为突出。 监管机关对于财务及资金管理方面主要关注： 保险行业财务准那么的贯彻实施 保险资金运用的合规性外部主要监管规定Part 5 信息化管理 进入信息化时代后，各保险公司无不将信息

9、系统建设纳入到重点开展战略中。保证核心业务系统的高效稳定运行、设计开发便捷实用的ERP管理系统以及实现风险控制的IT化，都成为了各保险公司优化资源、提升综合竞争力的有效手段。特别是由于大量保单信息都是通过信息系统进行存储、传递，使得信息化管理成为关系到保险公司“生死存亡的关键之一。监管机关对保险公司信息化管理的要求主要包括三点： 根本规定 系统平安及相关管理措施 配套支持外部主要监管规定Part 6 风险管理 近年来，随着国际先进的金融企业风险管理经验的引进，中国保险行业的整体风险管理水平得到了极大地提升。通过完善内部控制机制、加强内部审计监督与合规管理控制，有效地保证了保险行业的快速稳健开展。风险管理相关监管要求： 根本