企业信用(合同)管理制度

1、企业信用（合同）管理制度参考样本目录）一、法律法规学习制度二、信用（合同）管理机构、人员岗位责任制度三、法人授权委托及合同签订前的评审制度四、合同签订、履行、变更和解除制度五、客户授信与年审评价制度六、客户信用档案建立与管理制度七、应收账款与商账追收管理制度八、失信违法行为责任追究制度说明： 样本供企业制订信用（合同）管理制度时参考，企业可结合实际情况细化， 但基本要点应当具有。常州市企业信用管理协会法律法规学习制度1 1、定期组织合同法律法规的系统学习， 制订学法的内容、 时间安排计划表， 组织人员学习，并做好每次学习记录。2 2、厂长、经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。 信

2、用（合 同）管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训 和考核，取得合格证书；专、兼职信用（合同）管理员还必须取得信用（合同） 管理员培训合格证书。3 3 、公司分管信用（合同）工作的负责人，部门分管信用（合同）负责人及 信用（合同）管理员定期组织活动，结合信用（合同）管理中碰到的实际问题， 学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。信用（合同）管理机构、人员岗位责任制度公司内部设立专门的信用（合同）管理机构，公司副总为信用（合同）管 理机构的分管领导，任命信用（合同）管理机构负责人 / / 经理，有专职（或兼职） 的信用（合同）管理工作人员。一

3、、信用（合同）管理机构职能：1 1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用（合同）管理人员和业务 人员，依法保护本企业的合法权益。2 2、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理 工作的考核。3 3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。4 4、客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况 统计分析。5 5、应收账款管理： 控制应收账款平均持有水平， 日常监督应收账款的账龄， 随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。6 6、商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定 对逾期应收账款处理的方案，并组

4、织有效的追账。7 7、利用征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。二、岗位责任制度：1 1、法定代表人的主要职责：加强信用管理工作，支持信用（合同）管理机构开展工作，解决信用 管理工作中的重大问题；授权委托合同承办人员对外签订合同；对本公司合同承办人员进行考核、奖惩； 定期了解合同的签订、履行情况。2 2、信用（合同）管理机构负责人的主要职责： 组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评析会； 制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管 理工作的考核；统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用；制止公司或个人利用合同进行违法活动； 日常监督分析应收账款的账

5、龄，防范逾期应收账款的发生； 建立标准的催账程序； 汇总、分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务； 协调与供销、财务、技术等部门的关系。3 3、信用（合同）管理员的主要职责： 协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。 审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。 检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。 登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及 合同纠纷处理情况。发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用（合同）管理机构负责 人或公司副总报告。参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。 定期向信用（合同）管理负责人汇报信用管

6、理情况。 负责客户档案管理与服务。参与商账追收。配合有关部门共同搞好信用管理工作。4 4、供销部门的主要职责 依法签订、变更、解除本部门的合同。 严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。 对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。 在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用（合同）管理机构信用（合同）管理员通报 本部门合同的登记、统计、归档工作。参加本部门合同纠纷的处理。配合企业信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。5 5、财务、技术部门的主要职责加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析

7、，提出处理建议。解决合同履行中有关技术方面的问题。依法签订、变更、解决技术合同。本部门合同的登记、统计和归档工作。配合企业信用（合同）管理机构做好信用（合同）管理工作。三、信用（合同）管理员考核与奖励1 1、考核范围：本公司专职或兼职信用（合同）管理员。2 2、考评时间公司每年年终组织一次考核评审活动，在对各有关部门信用（合同）管理 工作检查基础上进行考核。3 3、考核内容序号考核内容应得分1.1.掌握合同的有关法律、法规的应知应会基础知识。32.2.认真参加部门或公司举办的业务和有关法律法规学习。51.1.检查所签订合同符合“三性”（合法性、真实性、可行性）。32.2.检查所签订合同符合“五

8、审查”（对方主体是否合格，授权代理是否合3法，资信是否保证，经营范围是否超出，合同结算方法和法定程序是否符合规定）。3二二二3.3.检查除即时清结外，是否签订了书面合同。64.4.检查使用各类合同文本的正确性和合同内容合法、条款齐全、手续4完备。45.5.检查签订合同人员的有效代理范围和权限。6.6.检查杜绝无效合同的出现。1.1.检查有关合同审查表的办理和送审，内容齐全，手续完备。5-三 2.2.定期或不定期与部门业务员对帐。63.3.经常督促合同的履约行为。54.4.全面了解本部门的合同履行情况。6四1.1.2.2.检查本部门的合同变更、解除手续的及时办理和手续齐全。协助做好信息反馈和信访

9、工作。6 64 41.1.建立合同台帐。6五2.2.合同台帐的登记质量（台帐登记及时、正确、全面）。10103.3.检查合同章的使用和保管。54.4.做好有关资料的保管和归档工作。6六1. .项）在信用（合同）管理上有创新的典型事例（包括运用计算机管理等事。1010合计1001004 4、考核部门：信用（合同）管理机构为公司信用（合同）管理员的考核评审工作的管理 机构。获奖名单由考核部门根据考核内容进行考核评审后报法定代表人批准。取 消资格的审批程序由考核部门将名单及考核依据报法定代表人批准。5 5、奖惩方法信用（合同）管理员的奖励等级设三等：即先进、优胜和表扬；获奖者以 精神鼓励为主，并分别

10、给予适当的物质鼓励。获先进名单从考核总分在 9595 分以上者中产生；获优胜名单从考核总分在 90909595 分者中产生；获表扬名单从考核总分在 80809090 分者中产生；信用（合同）管理员的惩处方法：凡考核总分首次达不到 6060 分者，由部门分别给予教育、帮助和扣发奖 金；凡考核总分两次达不到 6060 分者，取消信用（合同）管理员资格； 凡利用合同从事违法违纪活动者，取消信用（合同）管理员资格并按情 节轻重，追究其行政或法律责任。法人授权委托及合同签订前的评审制度、法人授权委托管理制度（一）被授予“法人委托书”者的条件1 1、必须是本公司生产经营活动中确需签订合同，并具有经济工作经

11、验的有 关人员。2 2、必须经过中华人民共和国合同法培训，考试合格，并经工作业绩审 查合格者。3 3、能够遵纪守法，执行好国家各项法令、法规和本企业的规章制度。（二）“法人委托书”的申请程序1 1、凡申请持证者，先由申请部门向信用（合同）管理机构提出申请，填写 “参加合同法培训人员登记表”。2 2、由信用（合同）管理机构统一组织申请持证者参加工商行政管理部门举 办的合同法培训班，并参加考试。3 3、考试合格后，申请部门按信用（合同）管理机构要求填写“法人委托书 申请审批表” ，并对其工作业绩进行考核审查， 再经公司人事部门和信用 （合同） 管理机构审核后报公司法定代表人批准，签章颁发授权证书。

12、（三）“法人委托书”的管理1 1、信用（合同）管理机构负责“法人委托书”的申请审核、证件办理，变 更、注销登记、遗失声明和监督检查等管理工作，并为公司归口管理部门。2 2、本公司颁发的签订合同的“法人委托书”，采用由省工商行政管理局统 一印制的“法人委托书”文本，在有效期限内可连续使用，但有效期限最长不得 超过两年。3 3、凡不持有“法人委托书”因特殊情况需对外签约者，由所在部门向信用 （合同）管理机构提出申请，经法定代表人批准，由信用（合同）管理机构具体 办理一事一委托的临时“法人委托证明”事宜；未取得“法人委托书”及“法人 委托证明”的其他人员一律不得对外签订合同。4 4、凡持有“法人委托

13、书”对外签订合同者，必须严格遵守本公司制定的信 用（合同）管理规定和相关的配套制度，做好合同台帐记录，以备考查。5 5、凡发生下列情况之一者，必须办理变更或核准注销手续： “法人委托书”授权内容变更； 证件有效期届满，不再续展； 持证人因工作变动，不再对外签约； 持证人因调离本公司、退休或死亡； 持证人因违反本公司管理制度，情节严重需撤消“持证人”资格； 持证人擅自涂改授权内容、转借和弄虚作假撤消“持证人”资格。6 6、经颁发的“法人委托书”如有遗失，持证人应书面向本部门领导报告， 并将本部门批示意见送信用（合同）管理机构，由信用（合同）管理机构向法定 代表人或信用（合同）管理领导小组报告后，

14、根据情况酌情处理。7 7、凡核准注销人员的“法人委托书” 证件，由所在部门负责收回交信用 （合 同）管理机构统一处理。（四）责任1 1、各部门应加强对持证人的教育和管理，凡发现严重违反本公司有关制度 规定签约或利用证件进行违法活动，以及失职、渎职等给公司带来重大损失者， 应依法追究责任，同时注销证件。2 2、持证人必须严格按授权范围和授权权限在有效期内签订合同， 如因超越 授权范围和授权权限发生的纠纷，其经济及法律责任由持证人承担。二、合同签订前的评审制度 合同签订前实行评审制度。合同评审机构设在信用（合同）管理机构内部，组成人员包括主管副总、信用（合同）管理机构负责人、信用（合同）管理员、合

15、同承办人、供销、财务部门负责人等。（一）合同评审程序1 1、合同承办人将合同草本及相关资料交信用（合同）管理员初审；2 2、信用（合同）管理员填写合同评审表中初审记录交信用（合同）管理机 构负责人审批，签署审批意见。3 3、特殊/ / 重大合同，由信用（合同）管理机构负责人组织有关部门进行会审， 信用（合同）管理员汇总各部门会审意见后交信用（合同）管理机构负责人签署 意见，并报主管副总批准实施。4 4、信用（合同）管理员将合同评审表归入该合同档案。（二）评审内容1 1、签订合同前必须严格审查对方当事人的主体资格。 对法人必须审查原件或者盖有工商行政管理局复印专用章的公司法人 营业执照或营业执照

16、的副本复印件。 对非法人经济组织，应当审查其是否按法律规定登记并领取营业执照。 对分支机构或是事业单位和社会团体设立的经营单位， 除审查其经营范围外， 还应同时 审查其所从属的法人主体资格。对外方当事人的资格审查， 应调查清楚其地位和性质、 公司或组织是否 合法存 在、法定名称、地址、法定代表人姓名、国籍及公司或组织注册地。2 2、签订合同前需要审查代理人的代理身份和代理资格。代理人职务资格证明及个人身份证； 被代理人签发的授权委托书； 代理行为是否超越了代理权限或代理权是否超出了代理期限。3 3、签订合同前，必须认真审查对方当事人的履约能力。对方当事人在合同 中负有提供专业性较强的劳务、 工

17、程项目或限制经营项目等义务时， 应当要求对 方当事人提供由政府法定机构颁发的经营许可证或资质等级证书等证明。4 4、签订合同前，应当仔细审查对方当事人提供的有关证明资料，必要时应 到签发部门进行验证或进行实地考察， 以防对方当事人伪造或变造证明材料。 对 方当事人提供的各种证明资料中所使用的当事人名称、印章等内容必须完全一 致。5 5、下列资料不能作为主体资格和履约能力的证明资料，但可归入合同档案 保存，以备考查。名片； 厂家介绍、产品介绍等资料； 各类广告、宣传资料； 各类电话、BPBP 机等通讯工具号码； 对方当事人提供的未经我方合同承办人见证而复制的或未与原件核对 无异的复印资料。（三）

18、特殊 / / 重大合同的适用范围 签订的下列合同，视为重大合同： 订立价款在一百万元以上（建筑安装工程承包合同价款在一千万元以 上）的合同；投资、联营的合同； 涉外合同； 合同承办人认为需可行性审查的其他合同。（四）特殊 / / 重大合同评审的附加程序1 1、签订特殊 / / 重大合同，应当及时进行可行性审查。合同的可行性审查由信用 （合同）管理机构负责人组织有关部门以会签的形 式进行。也可以通过召开有关部门负责人会议的形式进行。2 2、签订特殊 / / 重大合同，应当进行合法性审查。 合同的合法性审查，由合同承办人按其隶属关系，送交信用（合同）管理机 构进行合法性审查。合同签订、履行、变更和

19、解除制度一、合同签订管理1 1、合同承办人签约前必须对对方主体资格、代理身份、代理资格、履约能 力及合同可行性进行审查，并收集整理相关资料，以备合同评审机构进行评审。2 2、订立合同的主体，必须是法人或者是取得营业执照的非法人经济组织。集团公司内各单位的业务部门不得以本部门的名义或擅自以其他单位、 部门的名 义对外签订合同。严禁其他公司或个人所办各类企业以本公司及下属单位的名义 对外签订合同。3 3、公司对外签订合同， 应由其法定代表人或法定代表人授权的代理人进行。 未经授权，任何人不得以公司名义对外签订合同。4 4、严禁将合同业务介绍信转借其他单位或个人使用。介绍信的存根应当保 存五年，以备

20、核查。5 5、 除及时清结者外， 合同应当采用书面形式， 合同文本国家或省已经发布 示范文本的，应当采用合同示范文本。 销售部门必须使用国家统一的购销合同文 本对外签订合同； 外协部门必须使用国家统一的加工定做、 承揽合同文本对外签 订合同；供应、设备、基建部门外出采购尽可能采用统一的购销合同文本。如果 没有合同示范文本， 应当参照类似的示范文本。 采用合同示范文本时， 可以根据 所订合同的具体情况依法作出补充约定。 各部门所需的合同文本由公司信用 （合 同）管理员统一购买或定制。6 6、集团公司及所属各单位的合同都应按统一规则编号。7 7、合同及其有关的书面材料，应当语言规范，字迹（符号）清

21、晰，条款完整，内容具体，用语准确、无歧义8 8、订立合同，必须完备合同条款。合同条款一般包括当事人的名称或者姓 名和住所，标的，数量和质量，价款和报酬，履行的期限、地点和方式，违约责 任及解决争议的方法等。9 9、订立依法可以设定担保或者对对方当事人的履约能力没有把握的合同，应当要求对方当事人依法提供保证、抵押、留置、定金等相应形式的有效担保。对方当事人提供的保证人，必须是法律许可的具有代为清偿债务能力的法 人、其他组织或者自然人。 对对方当事人的保证人的主体资格和清偿债务能力要 参照本制度的规定进行审查。1010、对外签订合同， 要明确选择纠纷管辖地，并力求选择本公司所在地仲裁 机构或法院。

22、1111、法定代表人或合同承办人应当亲自在合同文本上签名盖章。1212、签订合同， 应当加盖单位的合同专用章。 严禁在空白合同文本上加盖合 同专用章。合同专用章的申请人必须是有权对外签订合同的部门和分公司。 各有关部门和分公司的合同专用章由信用（合同）管理机构统一归口 管理。信用（合同）管理机构负责申请报告的审批、合同专用章的登记、留样、 发放和监督检查等管理工作。合同专用章的刻制由信用（合同）管理机构负责。任何部门不得擅自 刻制合同专用章， 如发现有此类行为的发生， 追究责任人员的行政责任。 凡需刻 制合同专用章的部门和分公司， 必须由申请部门提出书面申请报告， 并由主管领 导审批签字， 同

23、时按工作的实际需要和用途提供合同专用章刻制的数量、 要求和 样章草图，交信用（合同）管理机构审查后统一办理。凡持有合同专用章的部门和分公司，应做到合法使用、专人保管。技 术合同专用章由信用（合同）管理机构负责保管，如遇工作需要，需携带外出， 应事先办理借用手续，用后立即归还。合同专用章的保管使用的检查工作列入每年的合同检查范围之内。 合同专用章不得代用，混用。发现利用合同专用章进行违法活动，给 公司造成经济损失者，依法追究其行政和法律责任。凡遇合同专用章遗失，应立即向本部门领导报告，并将本部门批示意 见送信用（合同）管理机构备案，在当地市级报纸上刊登遗失声明，办理相关证 明材料。凡遇合同专用章

24、变更， 需重新刻制， 其申请程序与手续与新申请相同， 原合同专用章交还信用（合同）管理机构统一处理。各子公司自行刻制的合同专用章，必须到信用（合同）管理机构留样 备案。1313、订立依法应当办理批准、 登记、见证、鉴证、公证等特别程序的合同时， 应当依法办理特别手续。1414、合同承办人应将合同的副本一份及时送交本单位财务部门备案， 作为财 务部门收付款物的依据。二、合同履约管理1 1、法定代表人全面负责合同的履行。合同承办单位、部门和人员具体负责 其订立合同的履行。 新任法定代表人应当继续履行前任法定代表人依法订立的合 同。2 2、在履行合同过程中，根据情况的变化，应当对对方当事人的履行能力

25、进 行跟踪调查。如发现问题，合同承办人要及时处理，必要时经单位负责人同意， 可现场考核合同标的情况和对方当事人的履约能力。3 3、接收标的必须经过严格的验收或商检程序。对不符合制度的标的应在法 定期限内及时提出书面异议。4 4、合同结算必须通过本单位财务部门进行。对合法有效的合同，财务部门 必须在合同约定的期限内结算。 对未经合法授权或超权限签订的合同， 财务部门 有权拒绝结算。5 5、凡与合同有关的来往文书、电报、电传、信函、电话记录都应作为履约 证据留存。对我方当事人的履约情况， 除妥善保存有关收付凭证外， 还要做好履约记录。 我方当事人收到对方当事人通过邮递方式传送的与合同有关的法律文书

26、时， 应当连同信封一并收存。 通过邮递方式传送与合同有关的法律文书时， 必须使用 挂号信函，并保存邮局收据、回执备案。6 6、信用（合同）管理员负责监督检查合同履行情况，按时间顺序及时建立 合同签订与履行情况台帐。三、合同的变更和解除1 1、合同的变更与解除由合同承办人以书面形式报合同评审机构审核，批准 后，尽快与对方签订变更或解除协议。2 2、对方当事人作为款物接收人而要求变更接收人时， 必须有书面变更协议。 严禁未取得对方当事人的书面材料而凭口头约定向已变更的接收人发货或付款。3 3、我方当事人遇有不可抗力或者其他原因无法履行合同时，应当及时收集 有关证据， 并立即以书面形式通知对方当事人

27、， 同时积极采取补救措施， 减少损 失。4 4、发现对方当事人不履行或不完全履行合同时，合同承办人应当催促对方 当事人采取有效补救措施， 收集、 保存对方当事人不履行合同的有关证据， 及时 向信用（合同）管理机构报告。5 5、我方当事人因故变更或解除合同， 应当及时以书面形式通知对方当事人， 说明变更或解除合同的原因和请求对方书面答复的期限， 尽快与对方当事人达成 变更或解除合同的协议。客户授信与年审评价制度1 1、信用（合同）管理机构加强与各业务部门的联系沟通，及时掌握客户的 信用信息，对客户实行分级管理，将客户的信用等级分为A A、B B、C C、D D 四级，分别制订不同信用等级所对应的

28、信用额度、信用期限、信用折扣。2 2、信用（合同） 管理机构负责建立每位客户包括名称、 住所、法定代表人、 注册资金、电话、信用标准（对客户资信情况进行要求的最低标准）、信用等级 内容的表单，并及时进行动态更新。3 3、信用（合同）管理机构负责制定客户信用申请表、客户调查表、客户信 用审批表、 回复客户的标准信函等表格； 受理客户信用申请； 采用对客户进行走 访、调查、 向有关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息， 填写客户调 查表，对客户进行信用评级，报主管副总审批后，确定信用等级，并及时回复客 户。4 4、 对客户实行跟踪管理， 补充客户信用信息， 每年末对客户的信用状况进 行汇总分

29、析，形成书面的年审评价报告， 并根据年审报告及时调整客户信用等级 与授信额度。5 5、对延迟付清款物的客户，视情节轻重给予信用等级的降级处理；对恶意 拖欠款物的客户授信额度为 0 0，要求采用即时清结的方式或列入黑名单，拒绝业 务往来。6 6、各业务人员应及时收集客户信息并向信用（合同）管理机构反馈；信用 （合同）管理机构应定期将客户信用状况评价结果反馈公司各相关部门。客户信用档案建立与管理制度1 1、建立完整的合同档案。档案资料包括以下内容： 谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件； 对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照的副本复印件； 对方当事人履约能力证明资料复印件； 对方当

30、事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证 明、介绍信、授权委托书的原件或复印件； 我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件； 对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件；双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料 和视听材料；登记、见证、鉴证、公证等文书资料；合同正本、副本及变更、解除合同的书面协议；标的验收记录； 交接、收付标的、款项的原始凭证复印件。2 2、公司所有合同都必须按部门编号。信用（合同）管理员负责建立和保存 合同管理台帐。3 3、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月 内，应将合同档案资料移交信用（合同

31、）管理员。信用（合同）管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。4 4、 各公司及部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范围内上 年度和本年度上半年的合同统计报表报送集团公司信用（合同）管理机构。各公司及部门应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年度信用 （合同）管 理情况分析报告报送集团公司信用（合同）管理机构。5 5、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信 用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并 附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查 原始资料。6 6 客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标

32、明查阅人、查阅客户名称、查 阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还日期。信用档案的缺失以及涉及商业 秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。7 7、 配备大专以上学历，具有数据库检索服务的能力和经验的人员专（兼） 职档案管理员。8 8、 档案管理员必须经过企业信用管理专业知识培训， 考核合格后方可上岗。应收账款与商账追收管理制度1 1、 建立应收账款帐目，明确应收货款，分期应收账款和应收票据的数额、 期限、应付款人等内容。2 2、 建立应收账款账龄分析分级表，将应收账款按账龄分为合同期内、进入 预警期内、到期、逾期、进入最后通牒期，进入专业追账期、付诸法律期和坏账 期八级，制订相应的催收措施。3

33、 3、对应收账款加强日常监督，根据实际情况每周或每月打印出会计账上全 部接近到期的应收账款记录进行分析和诊断，对每笔账款作出处理意见。4 4、制订商账（逾期应收账款）追收办法，培训催收、追收人员。5 5、设计商账追收工作流程，包括内勤提示、外勤催收、委托专业信用管理 公司追收、法律诉讼。商账追收程序一般应包括下列步骤：步骤阶段时间段联系方法催账形式1 1提醒客户逾期第一天传真礼貌提示2 2提醒客户以后第 4 4 天传真 n n再度提示3 3了解问题以后第 4 4 天电话了解客户发生了什么问题4 4第一次正式催账以后第 4 4 天传真:显示证据5 5严肃通知以后第 4 4 天传真严肃通知6 6第

34、二次正式催账以后第 4 4 天传真显示证据7 7压迫客户式谈话与 6 6 同一天通话/ /拜访表达不满8 8第一次经理对话以后第 3 3 天电话催账级别升高9 9第二次经理对话以后第 3 3 天电话最后一次谈话1010最后通知以后第 3 3 天挂号信最后通牒1111送专业追账公司一周以后委托追账与追账代理签约1212提出法律诉讼半年以后委托律师法律行动失信违法行为责任追究制度1 1、对方发生失信违法行为，可酌情采取下列措施：取消赊销条件；停止供货；取消供货资格； 诉诸法律。2 2、本企业发生失信违法行为的可能表现形式与纠正措施：表现形式：个人擅自以公司名义对外签订合同并违约或骗取款物；产品合格

35、率未达标； 拖欠货款； 其他。纠正措施：及时书面告知对方，说明原由；依法赔偿对方损失；撤消过错当 事人的职务、开除直至依法追究其法律责任。3 3、 合同纠纷处理发生合同纠纷，合同承办部门、人员应立即报告分管领导或法定代表 人，并通报信用（合同）管理机构，提供材料。为解决合同纠纷所采取的各项措施，必须在法定的诉讼时效和期间内 进行。合同纠纷发生后，可以通过协商、调解、仲裁、诉讼等方式解决。合同承办部门、人员应配合好公司信用（合同）管理机构参加仲裁或诉讼发现对方当事人利用合同进行诈骗等犯罪活动时，应当立即向单位负 责人报告并向公安机关报案。合同发生纠纷后，需要委托代理人参加仲裁或诉讼活动的，应当及

36、时 委托有资质的代理人参与处理纠纷。解决合同纠纷的申请书、起诉书、答辩书、协议书、调解书、仲裁书、 裁定书、判决书的副本或正本复印件，自发出或收到之日起十日内，由承办人送 交信用（合同）管理机构备案。在处理合同纠纷过程中，对于可能因对方当事人的行为或者其他原 因，使判决不能执行或者难以执行的案件，应当及时向法院申请财产保全。合同纠纷发生后，应当依法采取一切措施，积极收集、整理有关证据。 在证据可能灭失或者难以取得的情况下，应当向法院申请保全证据。向法院提供原始证据时，必须先行复制，并请求法院的承办人员出具 证据收执。在涉及合同纠纷的诉讼或非诉讼活动中，行使可能引起国有资产流失的处分权 时，应当

37、报请有关部门公司批准。常州市企业信用等级评价申报表承 诺 书本单位申请参加年度信用企业评价。本单位承诺，在申请信用企业评价中所提交的证明材料是真实的，复印件与原件内容是一致的，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。法定代表人签字：单位盖章：年 月 日填表须知：1 1、企业信用管理人员应当如实勾选或填写本表中的问题，需要附相关材料 证明的问题应当按照要求附加证明。2 2、选择题中注明为单选的题目只有一个选项，其余均为可多选题，可以选 择一项或多项答案。3 3、所提供材料请按照参考目录顺序依次装订。、企业基本情况企业全称注册地址法定代表人法定代 表人信 用等级电 话手机信用管理部门专兼职人数信

38、用分管领导电话手机信用管理员电话手机网址电子邮箱工商注册号注册资本万元组织机构代码职工总数成立日期年 月日行政管理人员是否上市上市代码原信用级别国家局省政府市 AAAAAA 级市 A A 级无现申报级别国家局省政府市 AAAAAA 级经营范围经济类型国有企业 集体企业 股份合作企业 联营企业 有限责 任公司股份有限公司 私营企业 合资经营企业（港或澳、台资） 合作经营企业（港或澳、台资） 港、澳、台商独资经营企业 港、澳、台商投资股份有限公司 中外合资经营企业 中外合作经 营企业 外资企业 外商投资股份有限公司其他企业行业类型农、林、牧、渔业 采矿业 制造业 电力、燃气及水的生产和 供应业 建

39、筑业 交通运输、仓储和邮政业 信息传输、计算机服 务和软件业 批发和零售业 住宿和餐饮业 金融业房地产业 租赁和商务服务业 科学研究、技术服务和地质勘查业水利、环境和公共设施管理业 居民服务和其他服务业 教育卫生、社 会保障和社会福利业 文化、体育和娱乐业公共管理与社会组织 国际组织二、企业经营管理人员素质1 1、法定代表人在本企业任现职年2 2、法定代表人个人获得的最高级别的荣誉为，授予或颁发部门为 附：法定代表人个人最高级别荣誉证书复印件一份3 3、总经理或厂长在本企业任现职年。4 4、 总经理或厂长学历或专业职称（单选） 匚大学本科（含）以上或高级职称匚大专或中级职称匚高中或初级职称口初

40、中（含）以下附：学历证书复印件一份5 5、信用管理人员最高学历或专业职称（单选）匚大学本科（含）以上或高级职称匚大专或中级职称匚高中或初级职称口初中（含）以下附：学历证书复印件一份6 6、信用企业管理人员培训情况（单选）匚 接受信用、合同管理专业培训匚接受企业管理培训匚皆无附：信用管理人员证书复印件一份三、企业筹资情况1 1 政府支持的政策性贷款情况（单选）匚享受政府支持的政策性银行贷款匚成功申请产业项目基金匚皆无附：相关证明2 2、银行贷款情况（单选）匚获得银行信用贷款授信额度匚通过担保（抵押或质押）获得银行贷款 口皆无附：相关证明3 3、其它筹资方式（单选）匚上市公司匚有债券发行记录匚有获

41、得风险投资匚 皆无四、企业商业竞争力情况1 1 供应商管理情况（多选）匚原辅材料的供应商长期稳定匚有对供应商的授信额度或合格供应商评审匚有后备供应商匚 皆无2 2、客户管理情况（多选）匚客户群体保持长期稳定匚有后备客户群匚 皆无3 3、品牌和商标（单选）匚 获中国驰名商标或中国名牌产品（获奖证书复印件请在企业社会荣誉中 提供，下同）匚获省著名商标或省名牌产品匚获市知名商标或市名牌产品匚有注册商标，名称为匚皆无附：获奖证书复印件4 4、企业技术水平（单选）匚 有专利专有技术著作权行业领先（最高）资质（有其中之一即可）匚有高级工程师或经济师或其它高级职称的管理人员匚有工程师或经济师或专业管理或专业

42、技术人员口皆无附：相关证书复印件5 5、企业信息化程度（单选）口 全程软件信息化（如 ERPERP 或使用合同管理软件匚配备微机建立局域网匚 局部（个别部门）软件信息化匚皆无五、信用企业管理制度执行情况1 1 合同台帐建立（单选）匚从合同管理软件中自动生成管理台帐匚使用办公软件电子化 WORD/EXCWORD/EXC 等建立台帐匚手工建立的书式台帐匚皆无2 2、客户资信调查（单选）匚 有第三方机构出具的资信调查报告匚有本企业自行调查的报告匚 有客户或供应商的主体资格和产品资料记录匚皆无3 3、客户风险评价匚 有根据资信调查或交易记录做出的信用（风险）评价匚无4 4、授信管理（多选）匚 对不同客

43、户有不同的授信额度匚 有根据客户的信用（风险）评价报告进行的授信额度调整匚皆无5 5、授权委托管理（多选）匚 授权委托书的办理、变更、撤销手续齐全匚 授权委托书载明的事项明确齐全匚 被委托人经过信用、合同管理或相关专业知识的培训口皆无附：法人授权委托证书复印件一份6 6、合同文本管理（单选）匚使用合同示范文本匚 自制格式合同文本经工商行政管理部门审核匚 夕卜出签订合同携带已盖印章的空白合同文本有领用、核销登记记录口皆无7 7、合同印章的保管使用（多选） 口有专门部门或人员保管，保管部门为口有用章审批手续口有用章登记记录口皆无8 8 合同签订的评审管理（多选）口企业能够按合同管理制度中的评审程序

44、进行评审口有合同管理部门或管理人员负责审查合同，评审部门或人员为口皆无9 9、 担保合同管理口所有担保合同经董事会或股东会审批口存在担保合同未经董事会或股东会审批口对外无担保1010、合同履行跟踪检查管理（多选）口合同管理人员及时跟踪检查合同履行情况口收入性合同标的物的交付均办理了相关手续口收入性合同的收款均有相应的收款凭证口支出性合同标的物的收取均办理了相关手续口支出性合同的付款具有相应的付款凭证口皆无1111、应收账款管理（多选）口企业有应收账款的明细账口企业有对应收账款帐龄的分析记录口企业有对逾期账款原因分析记录口无逾期应收账款1212、坏账管理口有核销坏账手续口企业无坏账1313、商帐

45、追收口 商帐催收按照国家有关规定程序进行，无违法违规行为口有账款催收记录口皆无1414、对本企业的信用管理人员奖惩兑现情况（多选）口规定对信用企业管理部门和有关人员的守信和避免损失奖励口规定对信用企业管理部门和有关人员的失信和造成损失的惩罚 口皆无1515、对客户失信采取的追究措施（单选）口有因客户失信而对授信政策的调整并追究责任口从未发生过合同纠纷口发生合同纠纷及时进行协商解决或通过法律途径解决口皆无1616、客户信用档案的内容（多选）口 客户信用（风险）调查报告口客户授信资料口客户基本资料口合同文本及附件口 合同履行、变更、解除资料口应收账款分析和商账追讨资料1717、客户信用档案的管理状

46、况（多选）口 信用（合同）档案的归档及时完整口规定对档案进行装订整理口档案有专人或部门保管口规定了查阅、借阅和销毁手续并且登记记录齐全口皆无1818、信用管理机构与人员落实情况专职机构专职人员口兼职机构专职人员口兼职机构兼职人员 口皆无六、合同签订及履行情况单位：（万元）合同到期情 况到期书面合同到期口头合同全部到期合同二十到期履行合同份数金额份数金额份数金额份数金额当年收入性合同支出性合同上年收入性合同支出性合同说明：1 1、上述关系式：二+;2 2、除金融机构、中介担保机构外的企业，贷款合同、担保合同可不列入 计算口径。1 1、评价年度收入性（销售）合同履行情况（多选）匚有份合同未按时交付

47、货物匚有份合同未按时收回货款匚皆无2 2 售出货物的质量问题处理（单选）才出的货物发生质量问题能够即时修复、更换或召回匚未能做到3 3、评价年度支出性（采购）合同履行情况（单选）匚 有份合同未按时付款匚无4 4、评价年度有无银行贷款本息未按时归还情况（多选）匚有笔贷款未按时归还本金匚有笔贷款未按时归还利息匸无上述情况七、客户、供应商满意度程度请企业提供向客户和供应商寄发客户（供应商）满意度调查表各三份，并填写被调查单位的联系信息以备核对被调查客户名称调查表寄达联系人联系电话被调查供应商名称调查表寄达联系人:联系电话八、社会荣誉企业优良信誉填报事项要附有关证书复印件一份，表格不够可另附说明优 良信 誉荣誉称号、奖励名称授予单位授予时间不 良信 誉被查处内容查处单位查处时间说明：1 1、优良信誉主要包括：企业在评价年度有效的下列荣誉：1 1）国务院、国务院部委、省委、省政府及省政府两