RFC认证课程推广(理财)

1、200408RFCRFC认证课程推广素材认证课程推广素材IARFCIARFC中国发展中心中国发展中心为什么要理财为什么要理财? ?该理什么财该理什么财? ?理财的目的又是什么理财的目的又是什么? ?保险从业人员在理财保险从业人员在理财时代扮演什么角色？时代扮演什么角色？理财时代的金融服务理财时代的金融服务银银行行证证券券保保险险消费者消费者财务顾问财务顾问为什么要买保险为什么要买保险? ?应该买什么保险应该买什么保险? ?应该买多少保险应该买多少保险? ?保险在家庭财务规划保险在家庭财务规划中扮演什么角色？中扮演什么角色？家庭理财金字塔家庭理财金字塔产值保障产值保障财务目标管理财务目标管理财富

2、管理财富管理保单价值最大的体现保单价值最大的体现在于在于“适时、适当适时、适当”的解决问题；的解决问题；“满期满期金金”只是附加的价值。只是附加的价值。未来十年中国社会结构变化未来十年中国社会结构变化资料来源资料来源: :保险行销杂志保险行销杂志211211期期低收入人群低收入人群中等收入人群中等收入人群19%19%高收入高收入人群人群高收入人群高收入人群中等收入人群中等收入人群3040%3040%低收入人群低收入人群有需求有需求才有商机才有商机有商机有商机才有业绩才有业绩 收支储蓄管理收支储蓄管理信用信用/ /贷款运用贷款运用伤残规划伤残规划子女教育规划子女教育规划医疗规划医疗规划保障规划保

3、障规划节税规划节税规划退休规划退休规划信托规划信托规划投资规划投资规划紧急预备金紧急预备金置产规划置产规划RFCRFC的英文全称是的英文全称是R Registered egistered F Financial inancial C ConsultantonsultantRFCRFC的中文全称是的中文全称是认证财务顾问师认证财务顾问师通过通过RFCRFC课程并注册成为课程并注册成为IARFCIARFC会员，获得会员，获得美国美国IARFCIARFC总会颁发的证照，才具备总会颁发的证照，才具备RFCRFC的的资格资格 IARFCIARFC总部设在美国，总部设在美国，19841984年成立年成立。

4、 原始会员都是在美国多年为提高财务规划服务原始会员都是在美国多年为提高财务规划服务的专业人员所组成；这是一个由实际提供和执行的专业人员所组成；这是一个由实际提供和执行财务规划工作的专业人士基于提升知识、能力和财务规划工作的专业人士基于提升知识、能力和服务素质而成立的组织。服务素质而成立的组织。20032003年，年，IARFCIARFC中国发展中心成立，总部设于上中国发展中心成立，总部设于上海，立志培育一批具有高职业道德、专业性、正海，立志培育一批具有高职业道德、专业性、正确价值观和影响力的优秀财务顾问师，从而为金确价值观和影响力的优秀财务顾问师，从而为金融保险业的发展做出一个专业机构应有的贡

5、献融保险业的发展做出一个专业机构应有的贡献 IARFCIARFC主席兼行政總裁主席兼行政總裁Mr. Edwin P MorrowMr. Edwin P Morrow 过去保险业务员专卖单一保险产过去保险业务员专卖单一保险产品的情况，已不符合现代人的需求，品的情况，已不符合现代人的需求，再加上投保率日益普及，保险业务员再加上投保率日益普及，保险业务员的专业服务，不再是保障、理赔而已，的专业服务，不再是保障、理赔而已，而是而是【一套完整、有系统的家庭财务【一套完整、有系统的家庭财务计划】计划】，让民众从生、老、病、死等，让民众从生、老、病、死等不同阶段，都享有完整与正确的信息不同阶段，都享有完整与

6、正确的信息提供。也因为大环境的改变，让寿险提供。也因为大环境的改变，让寿险业务员不得不因应市场，提升为财务业务员不得不因应市场，提升为财务顾问师。顾问师。 IARFC大中華區主席兼大中華區主席兼IARFC港澳中心董事港澳中心董事梁天龍先生梁天龍先生(Mr. Liang Tien Lung) IARFC IARFC国际认证财务顾问师协会由国际认证财务顾问师协会由资深理财专家组成，其宗旨在于培养资深理财专家组成，其宗旨在于培养公众对理财规划的生活化，公众对理财规划的生活化，提供金融提供金融保险从业人员自我进修专业知识的机保险从业人员自我进修专业知识的机会会 ，并给予专业正式的职称，并给予专业正式的

7、职称，提升保提升保险从业人员的专业素养、形象与社会险从业人员的专业素养、形象与社会地位地位. .IARFC中国发展中心中国发展中心执行长执行长朱旭龍先生朱旭龍先生(Mr. SL CHOO) IARFC IARFC中国发展中心携手美国总会中国发展中心携手美国总会及大中华区发展中心，及大中华区发展中心，致力于以保险致力于以保险为核心的理财规划，实现保险理财化，为核心的理财规划，实现保险理财化，理财保险化的目标理财保险化的目标，培育一批中国地，培育一批中国地区具有高度职业道德、专业性强、且区具有高度职业道德、专业性强、且具有正确价值观和影响力的优秀财务具有正确价值观和影响力的优秀财务顾问师，从而为中

8、国金融保险业的发顾问师，从而为中国金融保险业的发展做出贡献。展做出贡献。IARFC授证典礼授证典礼IARFC授证典礼授证典礼IARFC授证典礼授证典礼RFCRFC课程课程有哪些特色有哪些特色 RFCRFC主要针对保险行业，侧重以保险为核心的理财主要针对保险行业，侧重以保险为核心的理财规划，强调从传统的行销模式提升至专业的行销模规划，强调从传统的行销模式提升至专业的行销模式，运用系统化、科学化、实务化的财务需求分析式，运用系统化、科学化、实务化的财务需求分析及流程，协助客户实现家庭财务目标，引领客户达及流程，协助客户实现家庭财务目标，引领客户达到保险理财化，理财保险化的目标，更对保险营销到保险理

9、财化，理财保险化的目标，更对保险营销人员的实际工作达到价值最大化的效果人员的实际工作达到价值最大化的效果课程设置共分四大主轴课程设置共分四大主轴基础理论：占比基础理论：占比37.5%37.5%实务知识：占比实务知识：占比37.5%37.5%操作技能，占比操作技能，占比12.5%12.5%案例分析，占比案例分析，占比12.5%12.5%理论课程占比理论课程占比37.5%37.5%实务课程占比实务课程占比62.5%62.5%课程属性课程属性课程内容课程内容课时课时比重比重基础理论基础理论经济学经济学1818363637.5%37.5%财务分析财务分析6 6财务管理财务管理6 6税务法规税务法规6

10、6实务知识实务知识金融工具金融工具1818363637.5%37.5%家庭风险管理家庭风险管理6 6财务规划流程财务规划流程1212操作技能操作技能财务计算器财务计算器6 6121212.5%12.5%财务目标测算表财务目标测算表6 6案例分析案例分析市场实作案例分析市场实作案例分析1212121212.5%12.5%证书证书证书价值证书价值课程特色课程特色适用对象适用对象费用费用CFPCFP国际国际为客户提供理财建议；侧重价为客户提供理财建议；侧重价值型投资值型投资银行及其他金融银行及其他金融界界AFPAFP：1296012960元元2-32-3万元万元劳动劳动保障局保障局中国中国技能鉴定技

11、能鉴定初级培训，适合大众初级培训，适合大众对理财规划有兴对理财规划有兴趣的各行业趣的各行业5000-90005000-9000不等不等CWMCWM国际国际掌握各种不同金融产品，注重掌握各种不同金融产品，注重资产配置与风险管理资产配置与风险管理主要为银行及证主要为银行及证券投资券投资1600016000元元RFCRFC国际国际侧重于以保险为核心的家庭财侧重于以保险为核心的家庭财务规划服务，以实务训练为主，务规划服务，以实务训练为主，增强市场实务操作的能力增强市场实务操作的能力寿险及其他金融寿险及其他金融行业行业80008000元元会费会费800800元元RFPRFP香港香港运用财务分析程序进行财务计运用财务分析程序进行财务计划，投资分析划，投资分析独立的财务策划独立的财务策划机构、会计师、机构、会计师、注册会计师注册会计师1570015700元元FChFPFChFP国际国际注重投资渠道及策划注重投资渠道及策划企业管理者企业管理者1780017800元元财务认证对比分析财务认证对比分析扮演角色扮演角色行销技巧行销技巧对应客户群对应客户群理财