基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编五

1、基金从业资格考试基金法律法规真题汇编五1 单选题（江南博哥）以下关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。A.是一种专业理财的集合投资方式B.是一种集中风险的集合投资方式C.是一种组合投资的集合投资方式D.是一种分散风险的集合投资方式正确答案：B 参考解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。2 单选题 （）不是基金财务报表附注披露的主要内容。A.期末基金资产组合B.基金基本情况C.会计报表的编制基础D.重要会计政策和会计估计正确答案：A 参考解析：基金财务报表附注的披露内容主要包括：基金基本情况，会计报表的编制基础，遵循会计准则及其他有关规定的声明，重要会计

2、政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明，税项，或有和承诺事项，资产负债表日后非调整事项的说明，关联方关系及其交易，重要报表项目的说明，利润分配情况，期末基金持有的流通受限证券，金融工具风险及管理等。3 单选题 基金管理人的合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行相应基本职责，其中有（）。积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险实施充分且有代表性的合规风险评估和测试制定并执行风险为本的合规管理计划保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况A.，B.，C.，D.，正确答案：D 参考解析：题干所述均为应

3、当履行的基本职责。合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。(2)制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。(3)审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。(4)协助相关培训和教

4、育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。(6)积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的

5、可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。(9)保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。4 单选题 开放日的收益公告是指货币市场基金于（）在中国证监会指定报刊和基金管理

6、人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。A.开放日当日B.每个开放日的次日C.每周最后一个开放日D.每月最后一个开放日正确答案：B 参考解析：开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。5 单选题 检查是中国证监会基金监管的重要措施，属于（）方式。A.事前监管B.事后监管C.事中监管D.实时监管正确答案：C 参考解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。6 单选题 代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人

7、、基金托管人都不召集的，其有权自行召集，并报中国证监会备案。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B 参考解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。7 单选题 下列债券基金中，仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。A.一级债基B.二级债基C.标准债券型基金D.普通债券型基金正确答案：C 参考解析：标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。8 单选题

8、 私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.12B.24C.36D.48正确答案：B 参考解析：私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。9 单选题 基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.回访投资者，解答投资者的疑问B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.建立应急处理措施的管理制度正确答案：C 参考解析：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。10 单选题 基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效

9、益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，这体现了基金管理人内部控制的（）。A.健全性原则B.有效性原则C.相互制约原则D.成本效益原则正确答案：D 参考解析：成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。11 单选题 证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20正确答案：D 参考解析：证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。12 单选题 避险策略基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的

10、数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的差额D.投资组合中风险资产与保本资产的比例正确答案：B 参考解析：投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。13 单选题 基金职业道德规范的具体内容不包括（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.效益至上正确答案：D 参考解析：基金职业道德规范的具体内容包括：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。14 单选题 基金从业人员的下列执业行为中，符合“客户至上”要求的是（）。A.从事与投资人利益相冲突的业务B.应当采取合理的措施避免与投资人发生

11、利益冲突C.在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送D.侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额正确答案：B 参考解析：客户利益优先是“客户至上”的基本要求之一，要求基金从业人员应当遵守下列规则：不得从事与投资人利益相冲突的业务。应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害

12、基金持有人利益。15 单选题 证券投资基金在（）被称为共同基金。A.美国B.英国C.中国香港D.日本正确答案：A 参考解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。16 单选题 私募投资基金监督管理暂行办法的发布日期为（）。A.2013年5月20日B.2014年8月21日C.2012年6月1日D.2011年10月8日正确答案：B 参考解析：中国证监会2014年8月21日发布了私募投资基金监督管理暂行

13、办法。17 单选题 下列哪一项不属于基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求?（）A.境外服务机构信息B.境外投资顾问和境外托管人信息C.投资交易信息D.投资境外市场可能产生的风险信息正确答案：A 参考解析：基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求包括：境外投资顾问和境外托管人信息、投资交易信息和投资境外市场可能产生的风险信息等。18 单选题 下列关于ETF与LOF的说法，错误的是（）。A.二者申购、赎回的标的都是一篮子股票B.二者申购、赎回的场所不同C.ETF通常采用完全被动式管理方法；LOF可以是指数基金，也可以是主动管理型基金D.ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，LOF通常每1天只

14、提供1次或几次基金净值报价正确答案：A 参考解析：ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。19 单选题 下列说法中错误的是（）。A.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)B.ETF的申报价格最小变动单位为0001元C.ETF建仓期不超过2个月D.开放式基金在T+1日办理申购、赎回登记正确答案：C 参考解析：C项说法错误，基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。20 单选题 发现（）的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相

15、关派出机构报告。基金及公司发生违法违规行为基金及公司存在重大经营风险或者隐患督察长依法认为需要报告的其他情形中国证监会规定的其他情形A.，B.，C.，D.，正确答案：B 参考解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：基金及公司发生违法违规行为。基金及公司存在重大经营风险或者隐患。督察长依法认为需要报告的其他情形。中国证监会规定的其他情形。21 单选题 下列基金品种中，目前不需要披露上市交易公告书的是（）。A.封闭式基金B.上市开放式基金C.交易型开放式指数基金D.分级基金母份额正确答案：D 参考解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、

16、上市开放式基金(LOF)、交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。22 单选题 证券交易所享有交易所业务规则（），这是其自律管理职能的重要内容。A.制定权B.监督权C.审批权D.管理权正确答案：A 参考解析：证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容。23 单选题 （）是合规风险的主要种类之一。A.监察稽核合规性风险B.培训教育合规性风险C.反洗钱合规性风险D.其他合规性风险正确答案：C 参考解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。24 单选题 证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据

17、为（）。A.价格形成方式的不同B.交易场所的不同C.运作方式的不同D.期限的不同正确答案：C 参考解析：依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。25 单选题 下列关于基金职业道德修养方法的说法中，正确的是（）。深刻领会基金职业道德规范积极参加基金职业道德实践正确树立基金职业道德观念深入贯彻基金职业道德教育A.，B.，C.，D.，正确答案：A 参考解析：基金职业道德修养的方法有：1.正确树立基金职业道德观念。2.深刻领会基金职业道德规范。3.积极参加基金职业道德实践。26 单选题 下列关于基金年度报告的说法，不正确的是（）。A.基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编

18、制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上B.基金年度报告的财务会计报告应当通过审计 C.在年度报告的扉页须作出投资风险提示D.基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中体现正确答案：A 参考解析：A项说法错误，正确的表述是基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。27 单选题 1992年11月，经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立的当时国内规模最大的封闭式基金是（）。A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元正确答案：C

19、 参考解析：1992年6月，深圳市率先公布了深圳市投资信托基金管理暂行规定，同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金天骥基金，规模为581亿元人民币。28 单选题 关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定B.债券基金收益率较债券难计算、预测C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大D.债券基金没有确定的到期日正确答案：C 参考解析：单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险，故C项说法错误。29 单选题 基金托管人（

20、），中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。A.违反证券投资基金法规定，情节不严重的B.连续2年没有开展基金托管业务的C.连续3年没有开展基金托管业务的D.使托管基金财产遭受损失的正确答案：C 参考解析：中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：(1)连续3年没有开展基金托管业务的；(2)违反证券投资基金法规定，情节严重的；(3)法律、行政法规规定的其他情形。30 单选题 QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。A.15B.23C.12D.510正确答案：C 参考解析：QDII基金的净值在估值日后12个工作日内披露。31 单选题 根据基金管理

21、人业务部门合规责任的相关规定，公司所有员工不得从事的违反忠实义务的行为有（）。以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户参与任何操纵市场的行为参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质A.，B.，C.，D.，正确答案：A 参考解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。参与任何操纵市场的行为。向任何其他人透露(除非是代

22、表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。32 单选题 下列基金销售机构的基金销售行为中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金正确答案：C 参考解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。

23、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。33 单选题 （）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.投资合规性风险B.监管合规性风险C.销售合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案：A 参考解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。34 单选题 根据（）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。A.信用等级B.投资风格C.债券到期日D.发行者正确答案：D 参考解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融

24、债券等。35 单选题 基金管理公司投资管理人员，不包括（）。A.公司投资决策委员会成员B.公司交易员C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理正确答案：B 参考解析：基金管理公司投资管理人员具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。36 单选题 在金融市场的分类中，按交易性质可分为发行市场和（）。A.流通市场B.一级市场C.货币市场D.长期市场正确答案：A 参考解析：金融市场按交易性质分为发行市场和流通市场。发行市场，也称一级市场；流通市场，也称二级市场。37 单

25、选题 （）是基金职业道德的核心规范。A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信D.忠诚敬业正确答案：C 参考解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。38 单选题 根据投资理念的不同，可以将基金分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.离岸基金和在岸基金D.主动型基金和被动型基金正确答案：D 参考解析：根据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。39 单选题 下列关于基金的说法，错误的是（）。A.基金反映的是一种信托关系B.基金是一种受益凭证C.基金是一种直接投资工具D.基金所筹集的资金主要投向有价证券正确答案：C 参考解析：基金是一种间接投资工具，所筹集

26、的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。40 单选题 寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。A.潜在客户型B.陌生客户型C.直接客户型D.间接客户型正确答案：D 参考解析：介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。41 单选题 基金管理人内部控制的基本目标是（）。A.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.实现公司的持续、稳定、健康发展C.基金及其管理人的财务信息真实、完整D.防范和化解经营风险正确答案：C 参考解析：基金及其管理人的财务信息真实、完整既是基金

27、管理人内部控制的基本目标，又是企业内部控制基本的、非常重要的手段。42 单选题 基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，需经（）认可后公告。A.证券交易所；证券业协会B.证券交易所：证券交易所C.证券业协会：证券交易所D.证券业协会；证券业协会正确答案：B 参考解析：基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。43 单选题 我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实

28、行自律性管理的法人。A.以利润最大化为目的B.以收入最大化为目的C.不以营利为目的D.以指数最大化为目的正确答案：C 参考解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。44 单选题 基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.3B.5C.7D.10正确答案：B 参考解析：基金管理公司变更持有5以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管

29、理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。45 单选题 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10B.15C.20D.30正确答案：D 参考解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。46 单选题 下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求C

30、.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的正确答案：D 参考解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。专业性，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销

31、售的适用性。47 单选题 货币市场基金不得投资的金融工具不包括（）。A.股票B.期限在1年以内(含1年)债券回购C.以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券(已进入最后一个利率调整期的除外)D.信用等级在AA+以下的债券正确答案：B 参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票；(2)可转换债券、可交换债券；(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。48 单选题 下列关于资产管理的特征，说法错误的是（）。A.从受托资产来看，主要为货币等金

32、融资产，一般不包括固定资产等实物资产B.资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务C.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方D.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值正确答案：B 参考解析：资产管理具有以下特征：(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。(2)从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保

33、险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。49 单选题 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是（）。A.技术信息B.经营信息C.内幕信息D.行业发展政策信息正确答案：C 参考解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。50 单选题 与其他金融工具相比较，投资基金是一种（）。A.债权凭证B.收益凭证C.信用凭证D.受益凭证正确答案：D 参考解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上

34、的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。51 单选题 下列关于QDII基金信息披露的说法中，错误的是（）。A.QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排B.在QDII基金开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值C.QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准D.QDII基金的净值在估值日后12个工作日内披露正确答案：C 参考解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准。故C项说法错误52 单选题 同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金B.平衡型基金C.稳定型基金

35、D.封闭式基金正确答案：B 参考解析：专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。53 单选题 （）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购正确答案：A 参考解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。54 单选题 下列关于货币市场基金支付功能的机制设计，说法不正确的是（）。A.每个交易日办理基金份额申购、赎回B.每日按照

36、面值(一般为5元)进行报价C.在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配D.每日按照面值(一般为1元)进行报价正确答案：B 参考解析：由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能：(1)每个交易日办理基金份额申购、赎回；(2)在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并每日进行收益分配；(3)每日按照面值(一般为1元)进行报价。55 单选题 一般情况下，股票型分级基金不包括（）。A.母基金份额B.A类份额C.B类份额D.C类份额正确答案：D 参考解析：股票型分级基金一般分为母基金份额和A类、B类两类

37、子份额，三类份额各自具有不同的风险收益特征。56 单选题 下列关于基金业在金融体系中的地位与作用，说法错误的是（）。A.为大投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和健康发展D.完善金融体系和社会保障体系正确答案：A 参考解析：基金业在金融体系中的地位与作用：为中小投资者拓宽投资渠道。优化金融结构，促进经济增长。有利于证券市场的稳定和健康发展。完善金融体系和社会保障体系。推动责任投资，实现可持续发展。57 单选题 我国资产管理行业的机构类型不包括（）。A.基金管理公司及子公司B.信托公司C.商业银行D.房产机构正确答案：D 参考解析：我国资产管理行业的机构类型主

38、要有：基金管理公司及子公司；私募机构；信托公司；证券资产管理公司；期货资产管理公司；保险公司、保险资产管理公司和商业银行等。58 单选题 基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的

39、相关费用正确答案：D 参考解析：D项说法正确，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。59 单选题 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，可认定为基金的重大事件。A.005B.01C.05D.001正确答案：C 参考解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人

40、员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的05，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。60 单选题 基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为（）。A.直销机构、代销机构和第三方机构三种类型B.直销机构和第三方机构两种类型C.直销机构和代销机构两种类型D.代销机构和第三方机构两种类型正确答案：C 参考解析：基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其

41、他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。61 单选题 下列对另类投资基金的描述中，正确的是（）。A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于股票、债券、货币等传统资产以外的资产D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业正确答案：C 参考解析：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。A项描述的是“对冲基金”；B项描

42、述的是“证券投资基金”；D项描述的是“风险投资基金”。62 单选题 基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现了基金管理人内部控制的（）。A.健全性原则B.有效性原则C.相互制约原则D.独立性原则正确答案：D 参考解析：基金管理人内部控制的独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。63 单选题 下列关于基金管理体系，说法不正确的是（）。A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B.基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等C.狭义的监管方式通常包括市场

43、准入监管与检查及其后续的处置措施D.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置、内容的选择、方式的采用等均须以基金监管目标的实现为宗旨正确答案：C 参考解析：狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。故C项说法不正确64 单选题 放大安全垫的倍数，基金的风险和收益的变化情况为（）。A.风险降低，收益降低B.风险降低，收益增加C.风险增加，收益增加D.风险增加，收益降低正确答案：C 参考解析：放大安全垫的倍数，则提高了风险资产投资比例、增加基金的收益。65 单选题 债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。A.追求短期收入B.追求

44、高收入C.偏好高风险高收入D.追求稳定收入 正确答案：D 参考解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。66 单选题 目前，单市场ETF的清算交收是按照投资者T日申购和赎回成功后，登记结算机构在（）日收市后为投资者办理基金份额与组合证券的清算交收以及现金替代等的清算。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：A 参考解析：目前，单市场ETF的清算交收是按照投资者T日申购和赎回成功后，登记结算机构在T日收市后为投资者办理基金份额与组合证券的清算交收以及现金替代等

45、的清算。67 单选题 商业银行、证券公司等基金销售机构的准入条件不包括（）。A.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施B.有相关从业工作者20人以上C.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度正确答案：B 参考解析：基金销售机构的准入条件有：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要

46、求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规定的其他条件。68 单选题 基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括其人

47、员（）。A.姓名B.家庭住址及家庭成员姓名C.从业资质证明及编号D.所在营业网点正确答案：B 参考解析：基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。69 单选题 一般地，潜在客户与营销人员的关系有直接关系型、间接关系型和陌生关系型，针对这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和（）。A.陌生拜访法B.随机选择法C.样本筛选法D.二次细分法正确答案：A 参考解析：以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群

48、，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。70 单选题 基金的募集一般要经过（）四个步骤。A.申请、注册、发售、基金验资B.申请、审批、发售、基金合同生效C.申请、注册、发售、基金合同生效D.申请、审批、注册、基金验资正确答案：C 参考解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。71 单选题 基金行业协会的普通会员是指（）。A.公募基金管理人、基金托管人加入协会的B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C.基金服务机构加入协会的

49、D.地方基金业协会加入协会的正确答案：A 参考解析：基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。公募基金的基金管理人、基金托管人加入协会的，为普通会员。私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。特别会员包括证券期货交易所等全国性交易场所，登记结算机构

50、等为基金行业提供重要基础设施的服务机构，与基金行业相关的全国性社会团体，对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社会团体，对基金行业有重要影响的境外机构，基金行业的重要机构投资者，其他对基金行业具有重要影响的机构。72 单选题 私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送的基本信息有（）。 基金合同、公司章程或者合伙协议 采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议 主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别 高级管理人员的基本信息A.、B.、C.、D

51、.、正确答案：B 参考解析：私募投资基金监督管理暂行办法规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。基金业协会规定的其他信息。（注意区分：【私募基金备案】不需要高级管理人员的基本信息，【私募基金管理人登记】时需要高级管理人员

52、的基本信息。）73 单选题 基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取的费用不包括（）。A.申购(认购)费B.赎回费C.销售服务费D.增值服务费正确答案：D 参考解析：基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。74 单选题 基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。A.20B.25C.30D.50正确答案：B 参考解析：根据中国证监会2012年发布的证券投资基金管理公司管理办法的规定，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于

53、25的股东。75 单选题 我国第一只开放式基金诞生于（）年。A.2001B.2002C.2003D.2004正确答案：A 参考解析：2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。76 单选题 基金客户服务具有的特点不包括（）。A.时效性B.专业性C.规范性D.灵活性正确答案：D 参考解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性；规范性；持续性；时效性。77 单选题 避险策略基金的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于（）。A.美国B.英国C.德国D.加拿大正确答案：A 参考解析：避险策略基金的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。78 单选题 我国一般不收取认购费的基金是（）。A.货币型基金B.股票型基金C.债券型基金D.混合型基金正确答案：A 参考解析：货币型基金一般认购费为0。79 单选题 每一交易日股票基金有（）个价格。A.1B.2C.5D.无数正确答案：A 参考解析：股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。80 单选题 （）不是基金信息披露内容方面应遵循的基本原则。A.真实性