金融物流从业人员实务考试题库(开发岗位)

1、金融物流从业人员实务考试题库（开发岗位）一、填空1、公司每年下达金融物流业务授权书（内），其中所明确的品种，是经营单位的 监管物授权品种 。2、各经营单位须在监管物品种 授权范围 内开展业务，超出 授权范围 须上报公司，待 审批 通过后才能展开相关业务。3、质物为红土镍矿，业务模式适合于 进口开证 。4、质物是名酒，采用的业务模式应为 保兑仓 。5、质物为原酒，采用的业务模式应为 逐笔控制 。6、质物为优特钢，采用的业务模式原则上只能是 逐笔控制 。7、电视、空调、冰箱、洗衣机、热水器等小家电，原则上只能在 自管 库操作。8、质物为镍铁时，须为 袋装 ，在计量时以 抄牌或过磅 为主，且将“不对

2、质物的内在品质负责”的条款加入到 监管协议 中。9、含量、价差较大的监管物，例如不锈钢、优特钢，适合选择 逐笔控制 模式。10、棉花作为质物时，当品种单一、单件重量差距不大时，可采用的简易计量方式是平均件重计量。11、一般情况下，进口汽车监管业务中需要收集的资料包括 中华人民共和国海关货物进口证明书 和 中华人民共和国出入境检验检疫进口机动车辆随车检验单 。12、以国产汽车作为质物质押，需要收集的用于购买者上牌照的资料是 中华人民共和国机动车整车出厂合格证 。13、机电类产品中适用性强易于维修的可以作为监管物，但专用设备原则上不能作为监管物，原因在于质权人既无法变现，也无法作维修等售后服务，如

3、果必须作为监管物，只能将其钢材部分按 废钢 计价。14、按照公司要求，用于煤矿开采过程中的“液压支架”若作为质物，则按照 废钢 计价。15、专用特殊机械做质物时，须按 废钢 计价。16、化肥、塑料等袋装物品盘点时，应该逐垛清点，必要时到垛顶抽检查看，核对规格型号，防止 中空 垛。17、盘点螺纹时应该对每捆 清点支数 ，再与吊牌上的数据进行核对。18、监管员在盘点优特钢时应进行 抄牌 验收。19、钢铁生产企业对每批交货产品检验合格附的证明材料，一般包括材料名称、牌号、规格、质量等级、合同和标准规定的全部检验项目的检验结果、合同号、标准号、检验批号、交货件数、重量等，是购销活动中的重要技术文件，不

4、仅出厂时要提供，在销售时也须提供（包括其抄件）。根据以上描述，这个证明材料简称 材质单（或材质书） 。20、某品种通常情况下若符合产品合格，符合国家有关标准，具有适用性；无形损耗小，不易变质，易于长期保管；市场价格稳定，单价较低，波动小，不易过时；用途广，易变现；规格明确，便于计量等条件的可归为 普通品种 。21、监管物品种目录中普通品种包括 黑色金属 、有色金属、 煤炭及制品 、木材及制品、建筑及装潢材料、 机电产品及设备 、矿粉及矿产品、其他生产资料等大类。22、按照公司规定，黑色金属中的 不锈钢 、 优特钢 属特殊品种。23、某些品种虽然不符合通用要求，但若能够符合 满足特定环境 、 配

5、套监管流程 、 有效技术措施 的要求，也可考虑作为特殊品种进行操作。24、同类品种外观相近、 价差 较大的货物，原则上不作为监管物，特殊情况需要质押的，必须按 最低 价格计价。25、主要针对散状堆码类货物的验收方法是 打尺计量 。26、主要针对带标牌货物的验收方法是 抄牌计量 。27、主要针对带包装的整袋（或箱）装货物，且每件货物都是标准重量或误差较小的品的种验收方法是 计件计量 。28、针对标准货物，可通过 理论换算 计算出货物的重量。29、对于产量（或数量）多、而单体重量相差不大的同样货物，可以采取 平均重量 法计算，以增加可操作性。30、对于未纳入目录的品种，已操作过该品种的经营单位，可

6、参照 目录内品种 要求，在授权范围内进行操作；对于未操作过的经营单位，须按照 新品种 上报流程进行申报。31、针对监管物品种目录中未列入的新品种，在上报过程中，经营单位按照 监管物品种操作要求模板 编制监管物品种操作要求，并随金融物流业务项目上报公司批准。主要内容包括监管物的不同 自然属性 、 包装 、 计量 、 储存 、 运输 、 装卸 等情况。32、散货项目应与质权人事先书面约定 堆密度 。33、油品监管需要配备的主要盘点工具有： 量油尺 、 试油膏（或试水膏） 和 取样器 等。34、对于长期不动的监管物，如果是有保质期的品种，在达到保质期前 三 个月进行 提前出库 或采取其他相关措施，例

7、如粮食、糖类、牛奶等；无保质期的应约定达到某个期限前 提前出库 或采取其他相关措施，例如约定最后期限。35、质物为 原酒 的必须在三方协议中添加“交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片），监管期间，封条完好视同质物数量与交付时一致”的附加条款。36、优特钢项目限定 生产加工型 企业且监管协议必须明确注明抄牌，否则不允许操作。37、散货、带包装的质物，必须按公司规定在监管协议或监管服务合作协议中添加相应的 免责条款 。38、公司规定了一些必须上保险的监管物品种，其中保险金额必须高于 敞口额度 ，原则上应覆盖监管物 最低控货价值 。39、股份公司要求必须上保险的品种有

8、： 煤炭及制品 、矿粉及矿产品、木材及制品、 石油及制品 、纸浆及纸制品、橡胶、化肥、棉麻级制品、粮食、浓缩果汁、食用油、酒类、 玻璃 等。40、监管项目在仓储环节的保险险种主要包括 基本险 、 综合险 和 一切险 。41、包含运输环节的物流监管项目，在运输环节要求上 国内陆运综合 险，以及盗、抢、雨淋等附加险种。42、包含货代环节的物流监管项目，要求上 代理人责任 险和 提单责任 险。43、对于 易燃 、 易爆 、易损坏、易流失、 易变质 的品种，应按照协议要求或公司规定上 财产保险 。44、保险的受益人必须是 质权人 或 监管人 ，对于项目操作前已经上保险的需将保险的 第一受益人 改为质权

9、人或监管人。45、某项目监管场地濒临河流，质物为铁矿石和铁精粉，则须要求出质人为质物上 财产一切 险，被保险人应为 质权人或监管人 ，同时，在监管协议或监管服务合作协议中添加 灾害免责条款 。46、各品种监管物确定对应的具体险种主要是根据其本身特性、不同 业务环节 和 监管地点 情况等具体因素决定的。47、金融物流业务可签订的协议分为 中储版本协议文本 、 总对总协议文本 或 经过批复的协议文本 。48、区域性银行总对总协议由所在地 经营单位 或 事业部 以公司编制的 中储版本协议 为蓝本进行前期洽谈，并与银行协商达成初步意见后，由公司完成后期洽谈、签订和修订工作。49、非总对总协议是指系统内

10、 分公司 或 子公司 与银行分行签订的经公司批复的、针对 特定区域 或 特定业务模式 的业务合作协议。50、监管服务合作协议的签订应根据不同 质权人 、 业务模式 、仓库类型 ，采用相对应的协议文本。51、公司批复下发的非总对总协议，由 协议使用单位 根据公司下发的 中储版本协议 的配套文本自行制定配套文本。52、附属协议及补充协议的使用应与 监管协议 相配套，并体现对应关系。53、业务开展过程中签订的协议文本中出现 空白项 ，在确无内容的情况下，必须划线。54、目前与我公司开展动产抵押监管业务的主要银行是 平安银行 。55、为了满足业务安全开展，协议配套文本和监管流程的制定要合理，确保环环相

11、扣、不留漏洞，同时要有实际意义、贴近现实、具有 可操作性 。56、基层单位签订跨区域金融物流业务监管协议的，诉讼地须约定为 委托人或监管人 的住所地。57、在我方利益受到损害或难以按照协议约定履行监管义务时，我方可使用监管协议中约定的 退出条款 ，选择退出监管；但必须经过 经营单位评审委员会 的评审， 第一责任人 在评审表上签字，并报 公司批准 。58、业务开发人员将业务合作方提供的资料复印件与原件进行验证核对。一致后，业务开发人员须要求客户在其提供的资料复印件上 加盖公章 ，多页需加盖 骑缝章 ，同时业务开发人员须在材料复印件上签字，以示核对无误。签字盖章后，须及时 收回原件 。59、在我方

12、签发质物清单或其他相关出质单据后，须在 2 周内收回经质权人盖章的监管协议。60、由经营单位评审委员会和公司根据企业资质决定是否要求出具的担保文件是 第三方担保书 。61、出质人须为其有关联关系的第三方仓库签署的担保文件是 承诺与担保书 。62、出质人与第三方仓库有关联关系的，第三方仓库须签订 保管人承诺书 ，出质人须签订 承诺与担保书 。63、借款人与出质人 不是 同一主体时，双方须共同签署的担保文件是 互为连带担保承诺书 。64、某项目的出质人为A公司，借款人为B公司，那么A公司和B公司需要共同签署 互为连带担保承诺书 。65、联保互保业务，须各方共同签署的担保文件是 多方连带担保承诺书

13、。66、选择自管库以外的监管场所把握 风险可转移 原则，监管场所有能力承担，而且必须承担货物的 灭失 、 被盗 、 火灾 等风险，必要时要求其上级单位提供担保。67、监管费的收取遵循 收益和风险对等 原则。68、费用收取原则上采用一次性 先收费后操作 的方式，也可采用半年、季、月的先收方式。严格限制先操作后收取的收费方式。同时监管协议中应明确收费单位和收费账号，付费方式为 电汇 ，不得直接 收取现金 。69、保兑仓、提单监管、接货监管等模式的业务须签缔约条款，监管项目正式办理出质单据前，应收取协议文本预计收费总额50%的 缔约 费，且该费用不予退回。70、新区域是指云南、吉林、内蒙古、贵州、宁

14、夏等中储没有实体分子公司的省辖区域。新区域的收费标准按照不低于中储设有实体分子公司辖区内标准的 1.2 倍收取。71、监管服务合作协议中租赁费标准最低为 壹元 ，不能为零租金，费用收缴要有交收凭证（收据），要求保存完好。72、出质人/抵押人作业库、第三方仓库（一类第三方仓库除外）项目授权区域内的，年收费不低于 20 万元，每增加一个授权区域内的监管点，年收费增加不得少于 4 万元；授权区域外的，年收费不低于 24 万元，每增加一个授权区域外的监管点，年收费增加不得少于 8 万元。73、对于保底收费标准，公司有如下规定：对于自管库（含输出管理的仓库）项目年收费不低于 6 万元；对于一类第三方仓库

15、项目年收费不低于 12 万元；对于单价较高（单价在5万元以上）或价格波动较大及一些特殊品种（如：油品、铜、镁锭等），年收费不低于 24 万元。74、同一个监管场地内存在多家权利人、多家监管公司的，每个项目年收费不低于 24 万元。75、一对多市场（5个（含）以上项目）每个项目年收费标准是 不低于12万元。76、根据公司有关规定，一对多市场，7个项目的保底收费最低为 84 万元。计算过程：12×7=8477、根据公司有关规定，同一个监管场地内存在5家权利人、3家监管公司，我司负责监管的项目为3个，年收费应不低于 72 万元。计算过程：3×24=7278、根据公司有关规定，如果

16、同一出质人的监管物需在3个监管地点（自管库和一类第三方仓库除外）同时进行监管，且3个监管地点都在授权区域范围内，最低年收费为 28 万元。计算过程：20+4×2=2879、公司对涉及不同经营单位的自管库业务收入分配的规定为：开发单位向受托单位支付的费用为委托部分收入的 20 %，保底三千元/月，最高1万元/月。80、某企业开展质押融资业务，融资额度5000万元全部为承兑汇票，保证金比率为40%，监管费每年按实际使用敞口的0.8%收取，问该企业期初开具3000万元承兑汇票，期限为1年，则应该收取监管费 14.4 万元。计算过程：3000×60%×0.8%=14.48

17、1、监管协议中的约定监管费比率为年收敞口额度的8，保底收费24万元/年，发票开出之日起30日内付款。若该项目4月1日放款，敞口额度8000万元，已用足，监管公司于4月2日开出发票，则出质人应于 5 月 20 日前将监管费 64 万元支付给监管公司，若该项目期初只放款 2500 万元，则监管方应按 24 万元开具发票并收取监管费，待敞口额度增加时，视情况及时收取监管费差额。计算过程：8000×8=6482、一个客户与多家权利人在同一地点由我方监管的，同时操作期间，按照不低于单个应收额累加的 80% 收取。我公司、出质人与A银行从1月1日合作开展质押监管业务，合作期1年，监管费36万元/

18、年；我公司、同一出质人与B银行从4月1日合作开展质押监管业务，合作期也为1年，监管费24万元/年。则两个项目同时操作期间是 9 个月，应收监管费不低于 51 万元。83、净资产收益率=税后利润/所有者权益=净利润/净资产=净利润/所有者权益。假定某公司年度税后利润为2亿元，年度平均净资产为10亿元，则其本年度的净资产收益率是 20% 。84、按照公司规定，将第三方仓库按照其所有制性质、规模及管理水平，为三类。其中第三类仓库的资质为：注册资金 200万元及以上 、企业净资产 500万元及以上 、经营期限 两年及以上 。85、开展贸易监管业务的交付人资质基本要求是： 国有控股或上市公司 、 总资产

19、10亿元以上 、 资产负债率70%及以下 。86、公司对外部货运代理人资质的基本要求为：注册资本 500万元及以上 ；经营范围为海运、陆运、国际货运代理业务等。87、作为外部承运人，公路运输承运方的注册资金原则上须在 200 万元及以上，且取得 道路运输经营许可证 ；铁路运输承运方的注册资金原则上须在 200 万元及以上，且经营范围为 货运代理业务 ；水路运输：承运方的注册资金原则上须在 200 万元及以上，且取得 水路运输许可证 。88、资质较好、管理水平较高、实力较强的地市级国有仓储物流企业、上市公司所属的仓库，注册资金2,000万元及以上、净资产4,000万元及以上、资质较好、管理水平较

20、高以及实力较强的民营仓储物流企业，可被认定为 二类 第三方仓库。89、业务开发人员对收集到的资料进行归纳整理，制作 档案目录 ，并将其放在客户档案资料的 首页 。90、业务开发人员将收集整理的企业基本资料、资信材料、调研分析、监管地点考察报告等客户的相关资料汇总，编制 项目审批报告 。91、开发人员将收集的客户资料进行整理并填写 金融物流业务提供资料清单 ，并将整理后的资料形成项目报告交由评审委员会秘书审核。92、经营单位 质押开发 部门负责项目评审中相关材料的准备。93、涉及 不同经营单位 的自管库业务原则是：谁开发、谁负责、谁受益。94、业务开发按照工作内容主要分为： 目标客户 、 信息收

21、集 、 合作模式确定 、 现场考察 、 监管费收取 、 管理规范 六个环节。95、对于金融物流业务现场的考察须由 操作外勤 与 业务开发人员 共同参与完成。96、各经营单位在对 当地经济环境 及 自身经营状况 充分调研的情况下，拟定开发客户的策略，制定 开发计划 ，确定 目标客户 。97、业务开发人员在收集验证客户和合格供方的资信材料和生产经营情况时，须留存 加盖公章（及骑缝章） 的复印件，同时须在材料复印件上 签字 ，以示核对无误。98、开发人员现场考察关注的重点应是合作方的 资信和生产经营情况 。99、金融物流业务合同签订后，协助操作外勤与客户沟通做好监管点的进驻工作，包括安装电脑、传真机

22、等必备设备；开通电话、网络通讯；设置上墙资料、文件夹资料；安排制作标识标签；安排监管员办公、食宿等有关事宜。上述工作是 业务开发人员 的工作职责。100、质押开发部业务人员负责金融物流业务的开发、客户维护和市场调研；负责金融物流客户调查，制定 监管流程 ；负责监管场所的前期考察，形成 监管地点考察报告 。101、动产监管项目考察前，监管方应掌握的基本情况包括出质人、质权人、质物品种 、 敞口额度 、 监管地点 及预计授信起始时间等。然后经营单位指派 开发 部和 操作 部人员共同进行现场考察。102、敞口额度、最低控货值、质押率三者之间的关系为： 最低控货值=敞口额度/质押率 。103、 所有者

23、权益 是股东对企业净资产的所有权，包括股东对企业的投入资本以及形成的资本公积、盈余公积金和未分配利润等。104、所有者权益包括 实收资本 、 资本公积 、 盈余公积 、 未分配利润 。105、资产负债率= 总负债/总资产 ，是衡量企业 长期 偿债能力的常用指标。106、资产负债表中列示的流动资产项目通常包括： 货币资金 、交易性金融资产、 短期投资 、 应收票据 、 应收账款 、预付款项、应收利息、应收股利、其他应收款、 存货 和一年内到期的非流动资产等。107、资产负债表中列示的流动负债项目通常包括： 短期借款 、 应付票据 、 应付账款 、预收款项、应付职工薪酬、应交税费、应付利息、应付股

24、利、其他应付款、一年内到期的非流动负债等。108、流动比率指 流动资产总额 和 流动负债总额 之比，是衡量企业 短期 偿债能力最常用指标。109、速动比率= （流动资产-存货）/流动负债 ，是衡量企业流动资产中可以立即变现用于偿还流动负债的能力，即为衡量企业 短期 偿债能力的指标。110、票据贴现是指资金的需求者，将自己手中未到期的 商业票据 、 银行承兑票据 或 短期债券 向银行或贴现公司要求变成现款，银行或贴现公司(融资公司)收进这些未到期的票据或短期债券，按票面金额扣除 贴现日 至 到期日 的利息后付给现款，到票据到期时再向 出票人 收款。111、提单监管模式下，监管方代为报关报检所需资

25、料有： 外贸合同 复印件、 信用证 复印件、 代理报关委托书 、 代理报检委托书 原件、 海运提单 、 发票 、装箱单、 质检单 、原产地证明等。112、一般进出口货物的报关程序是指货物进出境应当经过 审单 、 查验 、征税、放行4个海关作业环节。113、进出口税费是指在进出口环节中由海关依法征收的 关税 、 消费税 、 增值税 等税费。我国关税的纳税义务人是进口货物的 收货人 、出口货物的 发货人 、进（出）境物品的 所有人 。114、进出口业务中涉及的金融单证主要为 信用证 、 汇票 、 支票 和 本票 。115、进出口业务中涉及的商业单证主要有 发票 、 装箱单 、 提单 、保险单 等。

26、116、进出口业务中涉及的主要用于政府管制的单证包括 许可证 、 原产地证明 、 商检证书 等。117、 海运提单 是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接受或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单据。118、提货权利质押，除仓单质押外，还包括 提单质押 。119、B经营单位委托A经营单位进行现场监管，由A单位负责 现场监管 的各项职责，B单位负责 二级巡查 ，占用 B 单位额度。120、跨地区业务是指 监管地点 与 业务开发经营单位 不在同一 省份 的业务。121、业务开发人员在某出质人作业库项目的前期考察中发现，同一监管地点内，出质人已与另一物流公司开展动产监管业务，但双方监管物品

27、种分别为原材料和产成品，因此我方须在业务开展前要求客户与监管现场“所有监管商”共同签订 监管区域和监管物品种划分说明 ，确保业务安全。122、出质人作业库位于出质人自有产权土地的项目，出质人需要提交 土地证 、 房产证 等能证明其拥有自有产权的资料复印件；出质人作业库位于非出质人自有产权的土地的项目，出质人需要提交 租赁协议 等能证明其拥有完整使用权的资料复印件，出质人还需要提供自有产权人 同意转租 的证明，以及监管地点的 土地证 、 房产证 等证明材料复印件。123、接受经营单位的委托，执行经营单位的指令，与经营单位一起为委托方和客户提供金融物流服务的合作方，主要包括 货运代理人 、 承运人

28、 、 第三方仓库 等。124、各经营单位负责对项目的前期考察和评审，根据监管物、合作方、操作以及管理等方面划分项目风险等级，并填写 项目风险等级评估表 ，上报公司进行项目审批。项目综合风险等级按照 最高级别风险 确定。125、公司操作规范中规定：监管现场应根据质物的形态、变动频繁程度不同，选择不同的标签。标签可分为立式、粘贴式、挂式三种。立式主要用于 大宗散货 类的质物；粘贴式主要用于 固态、变动较少 的质物上；挂式主要用于 固态、变动较频繁 的质物上。126、跨区域业务设立办事处须配备相关人员，原则上不低于 三 人，包括负责人、操作、巡查人员等，并应做到开发、操作、巡查 三分开 。127、对

29、于新的质押监管业务来讲，三方监管协议签订日期不能超过公司针对该项目批复日期 90 天。128、为避免内部恶性竞争，原则上实行业务开发先入负责制，如遇特殊情况，以 公司下达的批复 为准。129、内部控制额度是指公司审批下达给经营单位开展金融物流业务规模的限额，即各经营单位金融物流业务的 日均 敞口余额不得超过内部控制额度。130、涉及不同经营单位的内部委托项目时，业务开发人员须将项目审批报告和 委托现场操作确认单 一同上报给评审委员会。131、跨地区业务, 原则上委托当地经营单位进行现场监管，承担现场监管各项责任，委托方与受托方须签署 委托现场监管协议 和 委托现场操作确认单 。132、在开展一

30、、二类第三方仓库业务时，监管人与一、二类第三方仓库签署以 监管人 作为存货人的仓储保管协议。133、出质人授权书及签章样式法定代表人落款处必须由出质人的 法定代表人 来签署。134、质物为油品，但管道图和容积表没有经过国家机关认定，应评定为 五 级风险。135、质物为油品，且出质人提供经国家机关认定的完整的管道图和容积表，且上财产综合险、罐装施加铅封同时上锁，应评定为 二 级风险。136、公司要求的散货免责条款，不能添加在监管协议和监管服务合作协议中，应评定为 四 级风险。137、废钢在计量方式中风险等级应评定为 四 级。138、监管物单价在10万元以上的，应评定为 四 级风险。139、监管物

31、和非监管物在空间上无明显的划分标记，但可以通过品种分开，应评定为 二 级风险。140、要求上保险的监管物品种，不上保险或所上保险不符合要求的，应评定为 五 级风险。141、仓库直梯高度超过2米，且符合高空作业措施的筒仓内监管物，应评定为 四 级风险。142、出质人资产负债率在80%以上的项目，贷款卡信息中列明的全额承兑汇票可以在资产和负债中相应扣除，扣除后资产负债率低于80%的，按 三 级风险计算。143、出质人对外担保是其为集团内部其他单位担保，其所在集团或第三方为其向我方担保，扣除相应担保额后对外担保比率在30%（含）以下，应评定为 三 级风险。144、出质人提供的财务报表未经审计，我公司

32、认可的第三方能提供第三方担保书，应评定为 二 级风险。145、出质人成立时间不足两年，我公司认可的第三方能提供第三方担保书，应评定为 二 级风险。146、第三方仓库经营期限两年以上，注册资本100万，净资产1000万，应评定为 四 级风险。147、第三方仓库经营期限两年以上，注册资本100万，净资产1000万，我公司认可的第三方能提供第三方担保书，应评定为 二 级风险。二、单选1、总对总协议是指（ C ）。A、公司制定并下发的协议文本B、系统内分公司或子公司与出质人签订的经公司批复的、针对特定区域或特定业务模式的业务合作协议C、公司与银行总行签订的框架合作协议或者业务合作协议D、系统内分公司或

33、子公司与银行分行签订的经公司批复的、针对特定区域或特定业务模式的业务合作协议2、非总对总协议是指（ D ）。A、公司制定并下发的协议文本B、系统内分公司或子公司与出质人签订的经公司批复的、针对特定区域或特定业务模式的业务合作协议C、公司与银行总行签订的框架合作协议或者业务合作协议D、系统内分公司或子公司与银行分行签订的经公司批复的、针对特定区域或特定业务模式的业务合作协议3、中储版本协议是指（ A ）。A、公司制定并下发的协议文本B、系统内分公司或子公司与出质人签订的经公司批复的、针对特定区域或特定业务模式的业务合作协议C、公司与银行总行签订的框架合作协议或者业务合作协议D、系统内分公司或子公

34、司与银行分行签订的经公司批复的、针对特定区域或特定业务模式的业务合作协议4、（ A ）负责金融物流业务协议文本管理办法的制定和修订，并对实施情况进行监督检查。A、公司 B、事业部 C、控股公司 D、受委托管理单位5、（ B ）负责对所辖经营单位金融物流业务协议文本管理办法的执行情况实施监督管理。A、公司 B、事业部 C、控股公司 D、受委托管理单位6、在贸易监管业务中，使用公司制订的文本时，须签订（ C ）协议。A、仓储协议 B、场地租赁协议C、监管协议 D、借款协议7、质物为金精粉或铁精粉时，需在监管协议中添加（ C ）。A、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封；监管期间，

35、封条完好视同质物与交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承担责任。B、监管人仅按外包装抄牌验收，包装内质物与标牌不符的，监管人不承担责任。C、监管过程中，监管人、质权人均不承担由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。D、监管人对质物进行抄牌验收，质物与标牌不符的，监管人不承担责任。8、当质物为散货时，须添加的条款是（ A ）。A、监管过程中，监管人、质权人均不承担由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。B、交付时，三方共同

36、验收后，对质物外包装施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条或铅封完好视同质物与交付时一致，监管人不承担责任。C、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条完好视同质物与交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承担责任。D、交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片），监管期间，封条完好视同质物数量与交付时一致。同时须收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构”出具的品酒报告。9、有外包装的质物，须添加的条款是（ B ）。A、监管过程中，监管人、质权人均不承担由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流

37、、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条或铅封完好视同质物与交付时一致，监管人不承担责任。C、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条完好视同质物与交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承担责任。D、交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片），监管期间，封条完好视同质物数量与交付时一致。同时须收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构”出具的品酒报告。10、“筒仓、罐装”作为存储方式的项目，须添加的条款是（ C

38、 ）。A、监管过程中，监管人、质权人均不承担由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条或铅封完好视同质物与交付时一致，监管人不承担责任。C、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条完好视同质物与交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承担责任。D、交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片），监管期间，封条完好视同质物数量与交付时一致。同时须收集由当地具

39、有酒类验收资质的“酒检机构”出具的品酒报告。11、质物为“原酒”的项目，须在三方监管协议中添加的条款是（ D ）。A、监管过程中，监管人、质权人均不承担由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条或铅封完好视同质物与交付时一致，监管人不承担责任。C、交付时，三方共同验收后，对盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条完好视同质物与交付时一致，该等情况下出现任何问题监管人均不承担责任。D、交付时，三方共同测量后，对

40、盛装质物的容器施用封条或铅封（见附件，照片），监管期间，封条完好视同质物数量与交付时一致。同时须收集由当地具有酒类验收资质的“酒检机构”出具的品酒报告。12、质物为优特钢的项目，须添加的条款是（ C ）。A、监管过程中，监管人、质权人均不承担由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条或铅封完好视同质物与交付时一致，监管人不承担责任。C、监管人对质物进行抄牌验收，质物与标牌不符的，监管人不承担责任。D、在监管设立环节及整个监管过程

41、中，质物的权属和内在品质均由质权人和出质人确认。监管人在验收质物时，只对质物外观进行验收，不对质物的内在质量负责，不对包装物内的质物真伪负责。13、关于权属及品质的附加条款是（ D ）。A、监管过程中，监管人、质权人均不承担由于质物的自然属性、监管场地的地理环境以及洪水、暴雨、泥石流、火灾等灾害造成的一切责任及损失，由此造成的损失均由出质人负责。B、交付时，三方共同验收后，对质物外包装施用封条或铅封（见附件，照片）；监管期间，封条或铅封完好视同质物与交付时一致，监管人不承担责任。C、监管人对质物进行抄牌验收，质物与标牌不符的，监管人不承担责任。D、在监管设立环节及整个监管过程中，质物的权属和内

42、在品质均由质权人和出质人确认。监管人在验收质物时，只对质物外观进行验收，不对质物的内在质量负责，不对包装物内的质物真伪负责。14、质物为（ C ）时， 必须在监管协议中添加：交付时，三方共同测量后，对盛装质物的容器施用封条或铅封，监管期间，封条完好视同质物数量与交付时一致。A、优特钢 B、原煤 C、原酒 D、锌锭15、出质人须为其有关联关系的第三方仓库提供（ C ）。A、个人承诺书 B、保管人承诺书C、承诺与担保书 D、多方连带担保承诺书16、借款人与出质人不是同一主体时，双方须共同签署（ D ）。A、个人承诺书 B、保管人承诺书C、承诺与担保书 D、互为连带担保承诺书17、联保互保业务，须各

43、方共同签署（ D ）。A、个人承诺书 B、保管人承诺书C、互为连带担保承诺书 D、多方连带担保承诺书18、第三方仓库项目，第三方仓库须签署（ B ）。A、个人承诺书 B、保管人承诺书C、承诺与担保书 D、多方连带担保承诺书19、某单位上报出质人作业库项目，监管地点跨区域，敞口额度30000万元，按照公司规定的收费标准，监管收入应为（ D ）万元。A、150 B、180 C、190 D、228计算过程：敞口额度1亿元（含）以下不低于8敞口额度1-2亿元（含）之间部分不低于6敞口额度2-3亿元（含）之间部分不低于5 跨区域上浮不低于1.2倍（80+60+50）×1.2=22820、自管库

44、（含输出管理的仓库）项目年收费不低于（ B ）万元。A、5 B、6 C、8 D、1021、根据公司规定，单价较高或价格波动较大及一些特殊品种，年收费不低于（ B ）万元。A、12 B、24 C、6 D、2022、特殊质物品种在考虑其特性及管理方式的情况下，可适当降低监管收费，如：汽车项目在同一区域有3-4个4S店同时操作的，单个项目收费每月不得低于（ A ）。A、八千元 B、六千元 C、五千元 D、四千元23、为充分发挥中储网络优势，公司对涉及不同经营单位的自管库业务收入分配的规定为：开发单位向受托单位支付的费用为委托部分收入的（ B ），保底三千元/月，最高1万元/月。A、10% B、20%

45、 C、30% D、40%24、根据公司规定，单一监管点（自管库和一类第三方仓库除外）授权区域内年收费不得低于（ ）万元，授权区域外年收费不得低于（ C ）万元。A、12 12 B、12 20 C、20 24 D、20 2825、根据公司规定，如果同一出质人的监管物需在3个监管地点（自管库和一类第三方仓库除外）同时进行监管，且3个监管地点都在授权区域范围内，最低年收费为（ C ）万元。A、20 B、24 C、28 D、30 计算过程：20+4×2=2826、根据公司规定，一对多市场，7个项目的保底收费最低为（ C ）万元。A、70 B、80 C、84 D、72计算过程：12×

46、7=8427、根据公司规定，同一个监管场地内存在5家权利人、3家监管公司，我司负责监管的项目为3个，年收费应不低于（ D ）万元。A、36 B、52 C、60 D、72计算过程：3×24=7228、属于生产资料类品种的是（ A ）。A、黑色金属材料 B、食品、饮料、烟酒C、农副产品 D、棉麻29、属于生活资料类品种的是（ D ）。A、黑色金属材料 B、有色金属材料C、煤炭及其制品类 D、棉麻30、不属于生产资料类品种的是（ D ）。A、黑色金属材料 B、有色金属材料C、煤炭及其制品类 D、棉麻 31、不属于生活资料类品种的是（ A ）。A、黑色金属材料 B、有色金属材料C、煤炭及其制

47、品类 D、棉麻 32、外观相近，但内在品质不同，价差又很大的货物，例如优特钢，由于所含微量元素不同，价格相差悬殊，这类品种原则上不作为监管物，特殊情况需要质押的，必须按（ B ）计价。A、三方约定价格 B、最低价格 C、我方定价 D、市场价格33、下列属于特殊品种的有（ D ）。A、线材 B、生铁 C、铁矿石 D、煤焦油34、罐装汽油的盘点方式是（ B ）。A、数罐数 B、打实尺 C、抄罐体上的读数 D、打空尺35、罐装沥青的盘点方式是（ D ）。A、数罐数 B、打实尺 C、抄罐体上的读数 D、打空尺36、食用油的保质期一般为（ C ）月。A、6个月 B、12个月 C、18个月 D、24个月3

48、7、某项目监管物为一批食用油，生产日期为2011年1月20日。根据公司规定，该批食用油最晚出库日期应为（ D ）之前。A、2012年7月20日 B、2011年12月20日C、2012年1月20日 D、2012年4月20日38、汽车盘点时须将车辆与其品牌、型号、颜色、（ C ）一一对照，核对准确后，再检查货位是否相符。A、合格证 B、商检单 C、识别代码 D、关单39、冷轧卷板的盘点方式是（ A ）。A、抄牌 B、理论换算 C、估堆 D、打尺40、彩涂板的盘点方式是 （ A ）。A、计件并抄牌 B、理论换算 C、估堆 D、打尺41、一般情况下，表面光洁的金属制品比表面粗糙的金属制品的耐腐蚀性 （

49、 B ）。A、差 B、好 C、相同 D、无法比较42、以下哪些质物的免责条款必须添加在监管协议中（ B ）。A、铁精粉 B、原酒 C、焦炭 D、生铁43、按照公司规定，监管物品种为名酒的项目在可以在（ A ）进行操作。A、自管库 B、出质人作业库 C、第三方仓库 D、输出管理仓库44、按照公司规定，金精粉作为监管物的风险等级为（ C ）。A、2级 B、3级 C、4级 D、5级45、散货计量打九折，则计量方式的风险等级为（ B ）。A、1级 B、2级 C、3级 D、4级46、某监管物的保质期为一年，则保质期的风险等级为（ C ）。A、1级 B、2级 C、3级 D、4级47、某监管物单价2.4万元

50、，则单价的风险等级为（ B ）。A、1级 B、2级 C、3级 D、4级48、对于出质人作业库的质押监管业务，当出质人资产负债率为75%时，业务风险等级为（ B ）。A、1级 B、2级 C、3级 D、4级49、按照公司规定，钼精粉作为监管物的风险等级应为（ C ）。A、2级 B、3级 C、4级 D、5级50、某项目监管物品种为铝锭，则其计量方式的风险等级为（ C ）。A、1级 B、2级 C、3级 D、4级51、按照公司规定，客户选择向资质好、规模大的方向发展。动产监管业务（自管库除外）原则上不再操作注册资本及敞口额度（ C ）万元以下的监管项目。A、100 2000 B、500 2500 C、5

51、00 2000 D、300 100052、公司对外部货运代理人资质的基本要求为：注册资本（ D ）万元；经营范围为海运、陆运、国际货运代理业务等。A、200 B、300 C、500 D、500及以上53、优特钢项目限定（ C ）企业,且监管协议明确注明必须抄牌，否则不允许操作。A、贸易型 B、经销型 C、生产加工型 D、代理加工型54、（ C ）是内部管理文件，应按业务实际开展情况予以设计，主要作用是指导现场业务操作。A、监管服务合作协议 B、现场考察报告C、监管流程 D、监管物品种操作规范55、对于到期续做或增加质权人的目标客户, 要判断目标客户和供方资质是否有变化，若有变化，须重新收集和验

52、证相应的资质信息，同时检查合作历史记录，并根据（ D ）对合作客户的综合评定结果来确定是否继续合作。A、客户的等级 B、财务报表 C、监管额度 D、日常巡查56、汉口分公司在西安分公司自有仓库开展的监管业务为（ A ）。A、自管库业务 B、出质人作业库业务C、第三方仓库业务 D、以上都不对57、对监管仓库进行认定的依据是（ D ）。A、金融物流业务操作规范B、金融物流业务风险管理办法C、金融物流业务监管物品种管理办法D、金融物流业务合作方管理办法58、对各合作方等级进行评定的依据是（ D ）。A、金融物流业务监管物品种管理办法B、金融物流业务合作方管理办法C、金融物流业务风险管理办法D、金融物

53、流业务风险管理办法59、在监管设立环节及整个监管过程中，质物的权属和内在品质均由（ C ）。A、出质人和监管方确认 B、质权人和监管方确认C、质权人和出质人确认 D、质权人、出质人、监管方共同确认60、监管服务合作协议中租赁费标准最低为（ A ）元，不能为零租金，费用收缴要有交收凭证（收据），要求保存完好。A、壹 B、贰 C、叁 D、肆61、按照相关法律规定，留置权人应该给债务人（ B ）个月以上履行债务的时间。A、一 B、二 C、三 D、四62、下列哪项不是公司禁止操作的事项（ D ）。A、在监管协议或质权人的指令中含有或认定品位的内容B、在质权人的指令中认定监管物为某采购合同项下C、监管协议中约定我方回购D、监管物有外包装63、监管区域和监管物品种划分说明签订主体是（ C ）。A、出质人、中储 B、出质人、中储、质权人C、出质人、中储、其他监管公司 D、中储、质权人、其他监管公司64、业务开发人员在金融物流业务合