综合银保系统

1、March 2003综合银保系统综合银保系统Integrated Bancassurance SystemPresented by ABS, Eastpro and NETSTARMarch 2003Eastpros Integrated Wealth Management Platform东蒲的综合财富管理平台东蒲的综合财富管理平台Life Insurance人寿保险(iLIFE) Data Warehouse数据仓库TransactionDatabase交易处理数据库Transaction Engine 交易引擎One to One Sales Service System (121 Sy

2、stem)121销售服务系统Web-basedQuotation Engine互联网报价引擎Life Insurance人寿保险人寿保险stock trading证券交易证券交易Mutual Fund互惠基金互惠基金Bonds债券债券Internet CRM modulesLife Insurance人寿保险stock trading证券交易Mutual Fund互惠基金Bonds债券Distribution Support & CRM Engines分销支持及客户关系管理引擎Connected/Internet/IVRS/Palm局域网/互联网/交互式语音应答系统/掌上电脑Customer客

3、户Distribution Channelse.g. Agent/Broker/Bank分销渠道，如代理人/经纪人/银行PDA systems掌上电脑系统Wealth Builder理财宝财务策划系统E-Application电子申请表Mutual Fund互惠基金(iWealth)Bonds,ELN/ELD Stock Trading etc债券,股票交易等(iSTS).March 2003东蒲综合财富管理平台东蒲综合财富管理平台 新的银保通系统需要支持 以客户为中心，支持销售的迅速发展支持大量的交易加强集中管理优化运作流程的效率，降低运作成本March 2003总体方案 iLIFE -人寿

4、保险保单管理系统 One to One 销售服务系统(121系统) - 用于分销、集成的销售服务支持平台 March 2003iLIFE iLIFE 保单行政管理系统保单行政管理系统投保投保, ,出单出单, ,保单信息处理保单信息处理, ,收费及售后服务模块收费及售后服务模块 iLIFE系统是一个数据表驱动的应用系统，通过下列的主控程序加强了系统的易维护性，使得诸如迅速介绍新的保险产品、变更核保要求, 实时出单等都可以轻松实现： 保险公司(承保)管理 险种管理维护 (包括基本险种, 附加险等) 费率管理维护 核保要求管理 March 2003iLIFE iLIFE 保单行政管理系统保单行政管理

5、系统组织管理信息系统组织管理信息系统iLIFE维护组织信息和各级业务员的信息，用于保单发售和提供可能的地化,以适应各级业务员的报酬需要.具体用于经纪人信息维护和佣金计算的功能如下： 业务员信息维护 业务员等级维护 各级业务员佣金计划表维护March 2003经纪人信息维护和佣金计算March 2003iLIFE iLIFE 保单行政管理系统保单行政管理系统投保、核保和出单投保、核保和出单 iLIFE拥有一个高效的保单处理模块，处理如下所示的、从投保到保单资料打印的整套流程投保登记客户, 保单数据输入险种输入（基本和附加）保费分配和最高保费金额计算自动核保(申请批准)出单打印保单利益说明及条款初

6、始保费收取保单取消/不生效/冻结人工核保 (支持核保工作表, 加费, 验体要求等,需与承保公司作数据交换处理)申请驳回保费退回还盘 March 2003投保登记,客户, 保单数据输入March 2003投保登记,客户, 保单数据输入March 2003投保登记,客户, 保单数据输入March 2003投保登记,客户, 保单数据输入March 2003人工核保 (支持核保工作表, 加费, 验体要求等,需与承保公司作数据交换处理)March 2003iLIFE iLIFE 保单行政管理系统保单行政管理系统保费收取保费收取 iLIFE在收取保险费时，支持银行自动扣款和发放缴费通知两种方式。 自动扣款

7、（DDA)管理 DDA 生成 DDA 确认 DDA 拒付处理 DDA 手动生成 DDA 调整（利息或保费调整） 以下的批处理模块也是用来支持和完成整个账单开立和保费收取处理的： 缴费通知单生成/结清 未决保费批处理 保费过帐批处理 保单状态更新批处理 佣金批处理和结算表March 2003自动扣款（DDA)管理March 2003iLIFE iLIFE 保单行政管理系统保单行政管理系统记账与批处理记账与批处理 保单变更批处理 集成保单变更的DDA处理 保费退回登记与处理 预缴或保费存款 日结、月结等定期批处March 2003iLIFE iLIFE 保单行政管理系统保单行政管理系统保单变更与付

8、款信息保单变更与付款信息 ( (需与承保公司作数据交换处理需与承保公司作数据交换处理) ) 保险批单打印 客户信息变更 保单利益变更 (币种变更) 付款方式变更 红利/利息项变更 保单信息变更持有人、受益人、付款人、 保单托管 退保/贷款及满期 原保险恢复 红利/利息处理，如现金派发、滚存、增保、减保 不可递夺之权益项目处理 投保人自动贷款等 保险批单维护 March 2003客户信息变更March 2003iLIFE iLIFE 保单行政管理系统保单行政管理系统会计系统接口会计系统接口iLIFE系统提供如下的会计系统接口： 总分类帐设置 付款与收款 (汇率)收费额微调 账务调整 保险费历史查

9、询March 2003会计会计March 2003会计系统接口会计系统接口March 2003iLIFE iLIFE 保单行政管理系统保单行政管理系统系统安全性系统安全性 为每一位用户提供一套唯一的用户名和密码，以防止非法进入系统。 密码至少为六位数，且需定期更换，或由用户自己定义密码有效期。 所有的密码都将由系统进行加密处理 对主要表的维护和任何金融数据的更新提供稽核追踪检查。 对登录未成功的操作提供用户清单备查。 若同一用户连续登录失败三次，则在系统预设的时间间隔内，禁止其继续登录。 为安全管理员提供管理工具接口，为系统的每一个功能按组或按用户设置存取权限。March 2003iLIFE

10、iLIFE 保单行政管理系统保单行政管理系统总结总结 东蒲具有丰富的银保分销及保单管理的经验.并为跨国公司实施业务流程再造及提供先进的系统解决方案。系统可支持多公司, 多险种, 多分销渠道, 多层组织管理及不同银保摸式等等。 通过开放式架构, 易于升级或整合, 为将来集成综合财富管理平台打好基础. 中国民生银行将来亦可透过采用东蒲的综合财富管理平台的其它模块, 满足行业日新月异的变化及需求 March 2003保险销售服务模块保险销售服务模块 121 系统系统社区服务模块社区服务模块新闻中心新闻中心(可发布最新产品资讯或指引等可发布最新产品资讯或指引等)活动日历活动日历 (定期推广活动或记事定

11、期推广活动或记事)比赛结果比赛结果 March 2003March 2003March 2003March 2003保险销售服务模块保险销售服务模块 121 系统系统团队组织构成及业务量查询模块团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003保险销售服务模块保险销售服务模块 121 系统系统团队组织构成及业务量查询模块团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历

12、活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003保险销售服务模块保险销售服务模块 121 系统系统团队组织构成及业务量查询模块团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003Marc

13、h 2003March 2003March 2003March 2003保险销售服务模块保险销售服务模块 121 系统系统团队组织构成及业务量查询模块团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003保险销售服务模块保险销售服务模块 121 系统系统团队组织构成及业务量查询模块团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销

14、售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003March 2003保险销售服务模块保险销售服务模块 121 系统系统团队组织构成及业务量查询模块团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003保险销售服务模块保险销售服务模块

15、 121 系统系统团队组织构成及业务量查询模块团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载March 2003March 2003保险销售服务模块保险销售服务模块 121 系统系统团队组织构成及业务量查询模块团队组织构成及业务量查询模块 为寿险销售流程提供一个集成的支持平台： 日历活动及时间管理 客户讯息管理 客户需求分析按需销售 (Needs Analysis) 报价 投保书递交 保单状态查询 保单资料查询 表格下载Marc

16、h 2003March 2003系统管理员模块系统管理员模块数据驱动的系统管理员界面，提供系统管理和内容管理功能：系统参数设置 组织管理 用户管理 用户群组管理 表格下载维护 日历维护 新闻维护 稽核日记 密码管理等March 2003March 2003March 2003 121121系统系统总结总结 121保险销售服务系统是为支持分销渠道而设计的、具有高度灵活性而又易于使用的全面解决方案能为目前的人寿保险销售流程提供支持，如活动/日程管理、客户数据管理灵活地向柜员和客户发布保险业务信息. 按需销售、报价、电子申请、保单状态查询、下载等。 March 2003iLIFE and 121系统

17、系统运行环境运行环境 March 2003System Implementation methodology系统系统方案方案实施方法实施方法Discovery 发现发现Design 设计设计Implement 实现实现 Scoping/GAP analysis 差距分析 Statement of Work 工作说明 Strategic Requirements 战略需求 Process Requirements 程序需求 Project Plan 项目计划 Proof of Concept 项目可行性验证 Design Treatment 设计方案 Interface Design 接口设计

18、Architecture Design 结构设计 Goodness of fit with the reengineered processes 重组流程之配合 Hardware & Software Config 硬件与软件配置 Deployment & Rollout Plan 安装与运行计划 Functional Prototype 功能模型 Status Reviews 进程检讨 Develop & Test开发与测试 Test/Production Installation 测试/产品安装 Test Plan 测试计划 Test Review 测试评审 Accepted System

19、 系统验收 Change Management 修改管理 System Deployment 系统发布System Develop & Test 系统开发与测试UAT 用户验收测试Training 培训Knowledge Transfer 知识传授Design Workshop 设计工场Prototyping 原型设计Discovery Workshop 发现工场March 2003Keep it simple, easy and fast !简单，容易，快捷简单，容易，快捷Proven system framework成熟及可靠的系统架构成熟及可靠的系统架构Integrated Distri

20、bution support and policy administration capabilities整合式支持分销及保单管理功能整合式支持分销及保单管理功能Using browser as the front-end interface前台界面采用浏览器形式前台界面采用浏览器形式Modular design and developed采用模块化设计与开发采用模块化设计与开发Parameter driven参数驱动参数驱动Pure Java 2 technology采用纯采用纯Java 2Java 2技术技术Easy to scale up易于扩大规模易于扩大规模Flexible to c

21、ope with centralized or de-centralized operation能灵活处理集中式或分布式管理能灵活处理集中式或分布式管理We provide a synergistic combination of core competencies in ensuring the smooth implementation of bancassurance distribution and policy administration systems. It is because we have regional hands-on experience in re-engine

22、ering business processes and implementing advanced system solutions for multi-national companies我们具有丰富的银保分我们具有丰富的银保分销及保单管理的经验销及保单管理的经验. .并为跨国公司实施业务并为跨国公司实施业务流程再造及提供先进的流程再造及提供先进的系统解决方案。系统解决方案。March 2003Success Stories - Bancassurance银保银保成功案例成功案例Commonwealth Bank of Australia / CMG Asia Strategic Alli

23、ance Model澳大利亚联邦银行澳大利亚联邦银行/ /康联亚洲康联亚洲战略联盟模型Integrated Wealth Management Distribution Support System 121 system采用东蒲集成的财富管理分销系统采用东蒲集成的财富管理分销系统- 121- 121系统系统Lead Management 潜在客户管理潜在客户管理Customer Data Management 客户数据管理客户数据管理Process Management 过程管理过程管理Activity Tracking 活动追踪及监控活动追踪及监控 Total Financial Plann

24、ing / Wealth Management Report 财务策划财务策划/ / 财富管理报告财富管理报告Sales Illustration 保单建议书保单建议书 Electronic Application 电子投保书电子投保书 Integration to FSI such as CMG, First State, CGU, BlueCross, Transamerica etc.多公司及多产品业务数据交换多公司及多产品业务数据交换Multi-products and Multi-manufacturers supportPortfolio Management 投资组合管理投资组合

25、管理Wrap Report 综合报告综合报告Customer Servicing 客户服务客户服务Target Marketing Support by power search 锁定目标销售锁定目标销售Online / offline mobile sales force capabilities 流动销售能力流动销售能力Regional Deployment for Asian Countries e,g. HK, China, Vietnam 亚洲区策略性实施项目亚洲区策略性实施项目, , 如香港如香港, , 上海上海, , 越南等越南等March 2003Success Stories

26、 - Bancassurance 银保银保成功案例成功案例Citiinsurance Full Integration Model花旗保险花旗保险完全综合模型Policy Administration System采用东蒲的采用东蒲的保单管理系统保单管理系统(iLIFE)(iLIFE)Support day-to-day policy administration functions 支持支持日常的保单管理功能日常的保单管理功能Application Processing 投保书处理投保书处理Underwriting 核保核保 Billing 保费保费处理处理Policy Owner Serv

27、icing 保单服务保单服务Claim 索偿索偿Support Investment Linked policy 投连保险投连保险Multi-funds, Multi-fund house support 多种基金支持多种基金支持Deployed the system in 3 months 3个月内完成整个系统个月内完成整个系统实施项目实施项目March 2003Hong Kong Life Full Integration Model香港人寿香港人寿完全综合模型Policy Administration System采用东蒲的保单管理系统采用东蒲的保单管理系统(iLIFE)(iLIFE)S

28、upport day-to-day policy administration functions支持日常的保单行政及管理功能支持日常的保单行政及管理功能Application Processing 投保书处理投保书处理Underwriting 核保核保Billing 保费保费处理处理Policy Owner Servicing 保单服务保单服务Claim 索偿索偿Support 6 local banks to sell life insurance products at their branches in Hong Kong SAR 支持支持6家香港本地银行及其在港分行销售寿险产品家香港

29、本地银行及其在港分行销售寿险产品Success Stories - Bancassurance银保银保成功案例成功案例March 2003Luen Fung Hang Life Full Integration Model联丰亨人寿联丰亨人寿完全综合模型Policy Administration System采用采用东蒲的东蒲的保单管理系统保单管理系统(iLIFE)(iLIFE)Support day-to-day policy administration functions 支持日常的保单行政及管理功能支持日常的保单行政及管理功能Application 投保书处理投保书处理Underwri

30、ting 核保核保Billing 保费保费处理处理Policy Owner Servicing 保单服务保单服务Claim 索偿索偿Support 4 local banks selling life insurance at their branches in Macau SAR 支持支持4家澳门本地银行及其在澳分行销售寿险产品家澳门本地银行及其在澳分行销售寿险产品Deployed the system in 3 months 3个月内完成整个系统实施项目个月内完成整个系统实施项目Success Stories - Bancassurance银保银保成功案例成功案例March 2003Commonwealth Bank of Australia / CMG Asia澳大利亚联邦