2018年乾考网基金从业资格考试下载答案1

1、2018年乾考网最新基金考试押题健康发展阶段；w .盘整阶段；V .复苏阶段1、私募股权投资基金监管的历史演变的阶段有（）1.萌芽阶段；n .蓬勃发展阶段；川.成A、B、C、D、I . n .川.w .VI . n .川I .n .川.w熟、I . n答案：A试题解析：私募股权投资基金监管的历史演变如下（1）1992年至2000年是中国股权市场发展的萌芽阶段，投资者对股权投资认识有限，政策环境不健全，企业股权结构不合理，市场发展受到制约。（2）2001年至2005年股权市场开始膨勃发展，股权投资政策环境逐步完善。 （3）2006年至2010年步入成熟健康发展阶段，中国私募股权投资市场政策环境开

2、始进一步完善。（4）2011年至2013年市场进入盘整阶段，各地关于促进及规范股权投资发展的各项工作也在稳步开展，从中央到地方对于股权投资市场的管理将日渐趋严。（5）2014年至现在行业步入复苏阶段。股权投资行业监管体系逐步完善，市场步入健康、有序发展阶段。2、私募基金的基金合同中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的（）I .内容n .披露频度 川.披露方式 w .披露责任 V .披露渠道A、n .川.w. VB、I . n.川.wC、I .n .川.wD、I .川.w .V答案：C.V试题解析：基金合同中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以

3、及信息披露渠道等事项。不得兼营与私募基金管理无关3、私募基金管理人应当遵循（）运营原则，主营业务清晰， 或存在利益冲突的其他业务。A、B、C、D、专业化利润最大化统一化差异化 答案：A主营业务清晰，不得兼营与私募基金）中向投资者披露基金的投资信试题解析：私募基金管理人应当遵循专业化运营原则，管理无关或存在利益冲突的其他业务。4. 私募基金募集期间，应当在宣传推介材料如招募说明书 息包括（）I .基金的投资目标；n .投资策略；川.投资方向；w .业绩比较基准（如有）；V . 基金估值政策A、B、C、D、n .川.w. VI .川.w . VI .n .川.w .VI . n .川.w答案：D试

4、题解析：基金的投资信息为基金的投资目标、投资策略、投资方向、业绩比较基准（如有）、风险收益特征等5.外包服务是指基金业务外包服务机构为（）提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。基金托管人 投资者 基金公司 基金管理人A、B、C、D、答案：D试题解析：外包服务是指基金业务外包服务机构为基金管理人提供销售、 记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。6. 我国现行的股权投资基金组织形式主要为（）。公司型.合伙型有限型 合伙型.契约型有限型 公司型有限型.契约型 公司型.合伙型.契约型销售支付、份额登A、B、C、D、答案：D试题解析：我国现行的股权投资基金组织形式主要为公司

5、型.合伙型.契约型7. 下列关于募集机构的说法正确的是（）。1.募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法；n.募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金；假如投资者的问卷调查结果为保守型， 也可以向其推荐评级为中或者高风险的私募基金；w 低等风险级别则向其推介评级为低风险的私募基金, 实践中常将私募基金划分为高、中、A、B、I . n 川C、D、n 川.wI n .w答案：D解析：募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方

6、法。实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金。假如投资者的问卷调查结果为保守型，则向其推介评级为低风险的私募基金，而不得推荐评级为中或者高风险的私募基金。8下列属于清算退出的方法是（）。A、B、C、D、首次公开上市（IPO）退出清算退出并购退出解散清算 答案：D解析：清算退出的方法：破产清算、解散清算.A. B. C属于投资退出方式。9已上市企业股份转让流程中说法错误的是（）。A、召开公司股东大会，研究股权出售和收购股权的可行性，分析出售和收购股权的目的是否符合公司的战略发展， 并对收

7、购方的经济实力经营能力进行分析，严格按照公司法的规定程序进行操作B、由产权交易中心审理合同及附件，并办理交割手续C、不用评估、验资D、到各有关部门办理变更、登记手续答案：C试题解析：已上市企业股份转让流程：（1）召开公司股东大会。研究股权出售和收购股权的可行性。分析出售和收购股权的目的是否符合公司的战略发展。并对收购方的经济实力经营能力进行分析，严格按照公司法的规定程序进行操作。（2）出让和受让双方进行实质性的协商和谈判。出让方（国有、集体）企业向上级主管部门提出股权转让申请，并经上级主管部 门批准（4）评估、验资。出让的股权属于国有企业或国有独资有限公司的。需到国有资产办进行立项、确认，然后

8、再到资产评估事务所进行评估。其他类型企业可直接到会计事务所对变更后的资本进行验资。（5）出让方召开职工大会或股东大会。集体企业性质的企业需召开职工大会或职工代表大会。按工会法条例形成职代会决议。有限公司性质的需召开股东（部分）大会。（6）股权变动的公司需召开股东大会。（7）出让方和受让方签定股权转让合同。（8）由产权交易中心审理合同及附件。并办理交割手续。（9）到各有关部门办理变更、登记手续。10. 以下关于经济增加值说法正确的是（）。I .其实质是股东考核企业经营水平，进行投资决策时的最好工具；n .是企业经营者加强公司战略等的最佳手段；川.企业税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本

9、的机会成本的所得；W.EVA是对真正的“经济”利润的评价A、I . n .川.WB、n .川.WC、I .nD、I . n .川【正确答案】：A【试题解析】：经济增加值（EVA）的定义:企业的税后净营运利润减去包括股权和债务的全部 投入资本的机会成本后的所得。 EVA是对真正的“经济”利润的评价，其实质是股东考核企 业经营水平，进行投资决策时的最好工具， 同时也是企业经营者加强公司战略等的最佳手段。11. 以下哪些属于私募股权投资基金投资者关系管理的意义（）A、B、C、D、决定基金是否能顺利募集影响管理人的口碑和后续募集与发展可以维持基金的稳定性，避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作

10、以上都是答案：D试题解析：私募股权投资基金投资者关系管理的意义：（1）与投资者关系出来是否得当决定基金是否能顺利募集（2）与投资者关系出来是否得当影响管理人的口碑和后续募集与发展（3）处理好与投资者关系，可以维持基金的稳定性，避免投资者的不当干预影响基金和管 理人的正常运作12. 有限合伙企业合伙事务的执行方式包括（）I.合伙人共同执行；n .委托执行；川.分别执行；A、B、C、W 单独执行I . n .川I n .wI .川.w开心快乐每一天D、n .川.W答案：A试题解析：有限合伙企业合伙事务的执行方式：（一）合伙人共同执行，1、合伙人对，执行合伙事务享有共同等的权利2、法人，其他组织的合

11、伙人尤其伟派的代表执行合伙事务。（二）委托执行委托部分合伙人执行合伙事务，须由全体合伙人共同决定。1、按照合同协议的约定，或者经全体合伙人决定， 可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务，2、委托一个或者数个合伙人执行合伙事务的。（1）其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业所产生的费用和亏损由合伙企业承担。（2）执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况。（3）其他合伙人不再执行合伙事务，不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务合伙人执行合伙事务的情况，有权查阅合伙企业会计账簿等财务资料（三）分别执行，1、合伙人分别执行合伙事务的执行事务合伙人可

12、以对其他合伙人执行的事务提出异议。2、提出异议时，应当暂停该项事务的执行。3、撤销权受委托执行合伙事务的合伙人，不按照合伙协议或者全体合伙人的，决定执行事务的其他合伙人可以撤销该委托。13、业务尽调报告主要包括 （）。I、企业基本情况、管理团队；n、产品/服务、市场；川、 发展战略、融资运用；W、风险分析【试题解析】：业务尽调报告主要包括：企业基本情况、管理团队、产品战略、融资运用、风险分析等14、经济增加值 EVA=后净营业利润-资本成本=（R-C）xA=RxA-CxA其中，C是（）。加权资产成本资金成本加权资本成本资产成本/服务、市场、发展A、B、C、D、【正确答案】：C【试题解析】：经济

13、增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=（R-C）xA=RxA-CxA其中，R是资 本收益率，即投入资本报酬率，等于税前利润减去现金所得税再除以投入资本；C是加权资本成本，包括债务成本以及所有者权益成本；A为投入资本，等于资产减去负债，其中，资产中除去现金，负债中除去长期负债和短期负债以及递延税款；RxA为税后净营业利润。15、创业投资的考察重点为（）和产品服务部分。公司所处行业管理团队职业经理人公司战略A、B、C、D、A、n .川.WB、I . n 川C、I .n 川.wD、I . n .w【正确答案】：C【正确答案】：B【试题解析】：不同投资策略针对的目标企业类型及所处发展阶段不同，因而业

14、务尽调的侧 重点也不同，仓«投资的考察重点为管理团队和产品服务部分，成长投资对产品服务、 发展战略及市场因素的关注程度更高一些，并购投资则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。16、根据公司法根据公司法法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于 转增前公司注册资本的（）。A、百分之二十B、百分之十五C、百分之二十五D、百分之五【正确答案】：C【试题解析】：根据公司法根据公司法法定公积金转为资本时，所留存的该项公积 金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。17、投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于（）A、5%B、1

15、0%C、25%D、15%【正确答案】：C【试题解析】：投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于25%。18、下列关于私募基金的说法错误的是（）。A、B、C、D、投资产品面向不超过 200人的特定投资者发行 是一类特殊的机构投资者投资者通常是个人投资者，且投资者数量较多可以投资公募基金公司的产品【正确答案】：C【试题解析】：私募基金的投资者通常是机构投资者，且投资者数量较少。19、 有限合伙企业中有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企 业发生的债务承担（）。A、B、C、无限连带责任D、无限责任 有限责任连带责任【正确答案】：A【试题解析】：有限合伙

16、人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发 生的债务承担无限连带责任。其中职工代表的比例不得低于（），20、监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表， 具体比例由公司章程规定。A、B、C、D、四分之一 三分之二 二分之一 三分之一【正确答案】：D【试题解析】：监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例 不得低于三分之一，具体比例由公司章程规定。21、基金管理人内部控制要素的内部环境为（）A、对内部控制建设与实施情况进行周期性监督检查，评价内部控制的有效性，发现内部控 制缺陷或因业务变化导致内控需求有变化的，应当及时加以改进、更新B、包括经营理念和内

17、控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等，内 部环境是实施内部控制的基础C、根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内D、及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略 【正确答案】：B【试题解析】：内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和 员工道德素质等，内部环境是实施内部控制的基础。22、基金募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。问卷调查中关于投资经验，包括（）等。I 金额法律法规、投资市场和产品情况；n 对私募基金风险的了解 程度；川参加专业培训情况A、I 川B、i nc、n .

18、川D、i n .川【正确答案】：D【试题解析】：投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了 解程度、参加专业培训情况等信息。应当在（）中明确保障基金财产安全的制度23、基金合同约定股权投资基金不进行托管的，措施和纠纷解决机制。A、基金合同B、基金风险揭示书C、基金招募说明D、基金托管协议【正确答案】：A【试题解析】：基金合同约定股权投资基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障基金 财产安全的制度措施和纠纷解决机制。24、 基金业协会可以采取 （）等方式，对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。I 约谈高级管理人员；n 现场检查；川向中国证监会及其派出机构；W相关专

19、业协会征询意见A、I . n 川I .川.wC、D、B、I n .川W【正确答案】：D【试题解析】：基金业协会可以采取约谈高级管理人员、现场检查、向中国证监会及其派出 机构、相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。25、 股权投资基金的投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者 收入情况，并对其（）负责。A、准确性、易懂性和可理解性B、真实性、易懂性和可理解性C、准确性、易懂性和完整性D、真实性、准确性和完整性【正确答案】：D【试题解析】：股权投资基金的投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承 诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确

20、性和完整性负责。26、基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律法规和私募投资基金监督管理暂行办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法对有关委任人员采取（）A、罚款B、停业整顿C、公开谴责D、市场禁入措施【正确答案】：D【试题解析】：基金管理人、基金托管人、基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员 违反法律法规和私募投资基金监督管理暂行办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法对有关责任人员采取市场禁入措施。27、根据我国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营（）的股份有限公司。A、两年以上B、C、D、三年以上一年以上 五年以上【正确答案】：B【试题解析】：我

21、国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营三年以上的股份有限公司。A、28、 下列哪项不属于管理人内部控制的原则（） 公平性原则B、C、D、相互制约原则执行有效原则 成本效益原则【正确答案】：A【试题解析】：管理人内部控制的原则主要包括：（1）全面性原则（2）相互制约原则（3）执行有效原则（4）独立性原则成本效益原则适时性原则29、（）发布关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告【试题解析】：2016年2月5日发布关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告 30、（）是一项投资渴望达到的报酬率，是能使投资项目净现值等于零时的折现率。利息倍数已分配收益倍数总收益倍数内部收益率A、B、C

22、、D、A、2014年2月7日B、2015年8月1日C、2016年2月5日D、2013年2月5日【正确答匚案】:C【正确答案】：D【试题解析】：内部收益率，是一项投资渴望达到的报酬率，是能使投资项目净现值等于零 时的折现率。A、31.在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和（） 业务指标B、C、D、开盘价指标技术指标 平均指标 答案：A试题解析：在企业发展的不同阶段， 基金所监控的指标也不同。 主要有财务指标和业务指标。32. 基金在美国被称为（）。 共同基金 单位信托基金 集合投资基金 证券投资信托基金A、B、C、D、答案A解析：在英国和我国香港待别行政区被称为“单位信托

23、基金”，在欧洲一些国家被称为 “集合投资基金”，在日本和我 国台湾地区被称为“证券投资信托基金33. （）是基金业协会的权力机构。 股东大会 董事会 监事会 会员大会A、B、C、D、答案D解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大报中国证监会备案。34. 我国证券投资基金反映的是一种（）关系 担保 债权 股权 信托会，协会章程由会员大会制定，并A、B、C、D、答案D解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，受益人。35. LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 基金的募集符合证券投资基金法的规定 募集金额不少于 持有人不少于 募集金额不少于投资者购买基金份额就成为基金的A、B、C、

24、D、3亿元人民币2000 人1亿元人民币答案A:（1）基金的募集符合证券投资基金法2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件的规定；（2 ）募集金额不少于定的其他条件。A、B、C、D、36. 下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（） 基金代销机构 基金托管人 基金管理人 投资人 答案A解析：在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内。37. 公司型基金的最高权力机构是（）。A、基金持有人大会B、公司董事会C、股东大会投资公司，最高权力机构是股东大D、监督管理委员会 答案C

25、解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 会。38. 不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A、积极成长基金B、主动型基金 C灵活配置基金得超越市场的表现，而是试图复制因此通常又被称为“指数型D、指数型基金 答案D 解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取 指数的表现。被动型基金一 般选取特定的指数作为跟踪的对象， 基金”。39. 货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A、货币市场进入门槛很低B、货币市场属于场外交易 C货币市场进入门槛很高般投资者的进入。D、货币市场属于场内交易 正确答案C 解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一40. 下列关于合规管理的意义说法

26、错误的是（）。A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B、减少违规处罚导致的损失 C减少声誉风险导致的潜在损失少违规处罚导致的损失以及由于声 战D、减少基金持有人的损失 答案D 解析：合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减 誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的 略意义。则一致。41 （）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准A、合规B、合格C违规D、违约 答案A 解析：所谓“合规”与“违规”相对应”是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。管理人的经理层和监管人员的42.（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金 活动。A、行

27、为监控B、控制活动 C内部环境D、事项识别 答案A 解析：行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对 人员的活动。43. 网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（） 过往业绩 住所、联系方式、主要负责人 基本诚信信息 名称、成立时间、登记时间象，包括基金管理人的经理层和监管A、B、C、D、答案A 解析：网站公示的私募基金管理人基本情况包括：私募 记时间、住所、联系方式、主要负责人等基本信息以及基本诚信信息。44. 基金市场营销的特征不包括（）O 规范性 服务性 综合性 持续性和适用性A、B、C、D、基金管理人的名称、成立时间、登答案C 解析：基金市场营销的特征包括：规范性、服务性、专业性、持续性

28、、适用性。45. 下列关于基金投资范围的说法不正确的是（） 股票基金应有80%以上的资产投资于股票 债券基金应有80%以上的资产投资于债券 货币市场基金可投资于股票、可转换债券 债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易A、B、C、D、答案C 解析：货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高 的货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种46. （）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守 的投资者。股票基金 债券基金 货币市场基金 混合基金A、B、C、D、答案D解析：混合基金在投资组合中的作用。47. （）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一

29、标准来对违规行为风险 进行评估和报告。公正性 客观性 独立性 专业性A、B、C、D、答案A 解析：公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查 为风险进行评估和报告。时应当，坚持统一标准来对违规行48. 依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是()基金。A、B、公司型平准基金C、D、对冲基金契约型 答案D 解析：目前，我国的基金均为契约型基金。49. ()原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司 的合规合力，避免内部消耗。A、B、C、D、公平性协调性公正性健全性答案B 解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其 成公司的合规合力，避免内部消耗。50.

30、 下列关于管理层的合规责任，说法错误的是公平对待所有股东对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策A、B、C、D、他部门及监管部门的关系，努力形()答案D解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整在其性，立、自主决策，不受他 人干预。51. ()是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的岗前教育岗位教育 离岗教育 基金业协会的自律职责范围内对公司经营活动进行独业务能力和职业道德的继续教育。A、B、C、D、对其所进行的业务能力和职业道德的继答案B 解析：岗位教育是指在基金从业人员

31、就业上岗之后， 续教育。52. ()是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A、B、C、D、辅助式前台系统自助式前台系统后台管理系统信息管理平台应用系统的支持系统 答案B解析：自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独立完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方 式 实现的自助系统。(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规 公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。53. 基金管理人董事会可以下设 性进行审议、监督和检查，草拟A、风险管理部B、合规与风险管理委员会C、合规管理部会负责，对公司经营

32、管理与基金运D、合规与风险控制部 答案B 解析：基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员 作的风险控制及合法合规性54. 关于契约型基金，下列说法错误的是（）A、契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是信托型基金。 契约型基金具有法律实体地位B、契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人C、基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益D、契约型基金按照基金合同来运营答案：A其本质是信托型基金。解析：契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金， 契约型基金不具有法律实体地位。所以A错误55. 下列说法错误的是（）A、外币股权投资基金通常采取

33、“两头在外”的方式。B、外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外。并在境C、 外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象， 内完成项目的投资退出。D、外币股权投资基金，是相对于人民币股权投资基金而言的，是指依据中国境外的相关法 律在中国境外设立，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。答案：C并在解析：外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，境外完成项目的投资退出。所以C错误56. 销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足以下（）条件：1、在中国证监会注册取得基金销售业务资格；n、成为中国证券投资基

34、金业协会会员；川、接受基金管理人委托（签署销售协议）；W、公司注册机构达到 1000万元人民币A、I . nB、I . n .川C、n .川.WD、I . n .川.W答案：B解析：销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足以下3个条件：1、在中国证监会注册取得基金销售业务资格 2、成为中国证券投资基金业协会会员 3、接受基金管理人委托（签 署销售协议）57. 以下投资者视为当然合格投资者：1、社会保障基金、企业年金等养老基金和慈善基金 等社会公益基金；n、依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划；川、投资于 所管理基金的基金管理人及其从业人员；W、中国证监会和中国证券投资基金业协会规定

35、的其他投资者A、B、C、I n .川I n .wD、I n 川.w答案：D解析：以下投资者视为当然合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金和慈善基金等社会公益基金（2）依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划（3）投资于所管理基金的基金管理人及其从业人员（4）中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的其他投资者。58. 中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为以及募集媒介渠道进行了 较为详细的规定。A、B、C、D、公司法私募投资基金募集行为管理办法私募投资基金监督管理暂行办法证券投资基金法 答案：B，对募集机构的解析：中国证券投资基金业协会出台了私募投资基金募集

36、行为管理办法 禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。59. 股权投资基金的核心业务是投资实施与（），与之密切相关的是各参与主体间的权利义务关系安排，特别是投资决策权的设置机制。A、B、C、D、战略决策 投资盈利 盈利规模 管理退出答案：D解析：股权投资基金的核心业务是投资实施与管理退出， 权利义务关系安排，特别是投资决策权的设置机制。60. 在基金层面，根据税法的相关规定，公司型基金从符合条件的境内被投企业取得的股息红利所得，无需缴纳（）;股权转让所得，按照基金企业的所得税税率，缴纳（）。企业应交利息，企业应交利息股东所得税，股东所得税 企业增值税，企业增值税 企业所得税，企业所得税

37、与之密切相关的是各参与主体间的A、B、C、D、答案：D解析：在基金层面，根据税法的相关规定， 公司型基金从符合条件的境内被投企业取得的股 息红利所得，无需缴纳企业所得税；股权转让所得，按照基金企业的所得税税率，缴纳企业所得税。A、B、C、D、I . n .W61. 中国股权市场发展的萌芽阶段，由于（）因素，市场发展受到一定制约。I、投资者对 股权投资的认识有限；n、参与投资的动力和热情不足；川、政策环境不健全；W、企业股 权结构不合理I . n .川.W答案D解析：中国股权市场发展的萌芽阶段，由于投资者对股权投资的认识有限、参与投资的动力和热情不足、政策环境不健全、企业股权结构不合理因素，市场

38、发展受到一定制约。62.关于合伙型股权投资基金，如下说法错误的是（）A、B、C、D、合伙型股权投资基金，新增合伙人需经全体合伙人一致同意退伙时对于其合伙份额对应的资产，只能以货币形式分配 有限合伙人的份额转让，需提前30天通知其他合伙人合伙型股权投资基金解散，应当由清算人进行清算答案：B解析：合伙型股权投资基金的投资者，退伙时对于其合伙份额对应的资产,分配，也可以实物资产方式分配。63.股权投资基金的信息披露应当包含以下哪些内容（）1.基金合同；推介文件；川.基金的投资情况；W .基金承担的费用和业绩报酬安排；V 况既可以货币形式.招募说明书等宣传.基金的资产负债情A、i . n .川B、i

39、. n .wc、i .川.wD、i . n .川.w .V答案：D解析：股权投资基金的信息披露应当包含以下内容：推介文件；3、基金销售协议中的主要权利义务条款； 产负债情况；6、基金的投资收益分配情况；2、招募说明书等宣传5、基金的资8可1、基金合同；4、基金的投资情况；7、基金承担的费用和业绩报酬安排;能存在的利益冲突；9、涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁；10、中国证监会以及中国证券投资基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。64.季度信息披露，在每季度结束之日起（） 财务指标以及投资组合情况等信息。个工作日以内，向投资者披露基金净值、主要A、B、C、

40、5101520答案：B解析：季度信息披露，在每季度结束之日起 要财务指标以及投资组合情况等信息。65.基金外包服务包括以下哪些主要内容（） 技术系统D、10个工作日以内，向投资者披露基金净值、主销售；n .份额登记；川估值核算；W .信息A、i . n .川B、i . n .wc、i .川.wD、i . n .川.w答案：D解析：基金外包服务包括以下主要内容：销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术 系统等业务的服务。66. 有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外的人转让 股权，应当经其他股东经（）以上同意。A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5答案：A股东

41、向股东以外的人转解析：有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。 让股权，应当经其他股东过半数同意。67. 股份公司因减少公司注册资本，而收购本公司股份的， 应自收购之日起（）内注销股份;A、B、C、D、五日 十日 十五日 二十日 答案：B解析：股份公司因减少公司注册资本，而收购本公司股份的，应自收购之日起十日内注销股份。68. 公司解散的，应当在解散事由出现之日起（）日内成立清算组，开始清算。A、15日B、20日C、25日D、30日答案：A解析：公司解散的，应当在解散事由出现之日起十五日内成立清算组，开始清算。69. 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信

42、息的基础上（）A、B、C、D、风险共担买者自慎收益共享买者自负 答案B推论是投资者在公开信息的基础上买解析相对于实质性审查制度强制，性信息披露的基本者自慎。70. 下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。A、B、C、D、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 答案B解析:在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要

43、求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权禾U。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及 自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。题之一是（）。71. 在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问A、分析营销环境B、分析投资人的真实需求C、设计营销组合D、提高专业化水平答案B解析:在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的求。72. ()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。 法律主体资格

44、不同 投资者的地位不同 基金的营运依据不同 投资人不同重要问题之一是分析投资人的真实需A、B、C、D、答案D解析:契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同，同。73. 我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是() 对冲保险策略动态比例投资组合保险策略衍生金融工具组合保险策略CPPI投资者地位不同，基金营运依据不A、B、C、D、答案D解析：固定比例投资保险策略英文简称CPP。74. 下列属于合规管理基本原则的是().独立性 健全性 规范性 全面性A、B、C、D、答案A解析:合规管理的基本原则有： 独立性；客观性；公正性；专业性；协调性原则。75. ()对公司的合规管理承担最终责任

45、。督察长合规与风险控制部门 合规与风险管理委员会董事会A、B、C、D、答案D 解析:董事会对公司的合规管理承担最终责任。76. 基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向 董事会 中国证监会 中国证监会相关派出机构 以上选项都正确()报告。A、B、C、D、答案D解析:基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。77.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。A、定期提供产品净值信息B、提醒客户及时核对交易确认C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D、推介符合适用性原则的基金 答案

46、D解析:售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。78. 下列关于基金推介材料说法正确的是()。A、B、C、D、登记基金的过往业绩使用“净值归一”等误导投资人的表述夸大或片面宣传基金 违规承担损失或承诺收益 答案:A解析:考察基金推介材枓中所禁止的问题。A、B、C、D、79. ()渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。 代销 直销 包销 承销答案A 解析:代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务80. (

47、)机构的营业网点数量众多，受众范围广。代销 直销 包销 承销联系，可以提供多样化的客户服务。A、B、C、D、A、B、C、D、答案B 解析:基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、 券及其衍生品种。82. 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 从合同生效之日起计算的业绩 最近10个完整会计年度的业绩 当年上半年的业绩 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩债券；中国证监会规定的其他证10年以上的，应当登载()。A、B、C、D、答案A 解析:代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。81. 基金财产可以用于()。从事承担无限责任的投资 投资上市交易的股票、债券 承销证券 从事内幕交易、操纵

48、证券交易价格及其他不正当的证券交易活动10年以效上的，应当登载最10近个完答案B 解析:基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生 整会计年度的业绩。83. ()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。成本效益原则 有效性原则 独立性原则 相互制约原则A、B、C、D、答案A 解析:成本效益原则的定义。84. 传统的销售理论中的 4PS是指（）。产品、数量、价格、渠道 数量、价格、渠道、促销 产品、价格、渠道、促销 价格、渠道、总额、促销A、B、C、D、答案C 解析:销售理论中的4PS是指产品、价格、渠道和促销。85. 以下关于道德具有的特

49、征说法不正确的是（）差异性 形态性 继承性 约束性A、B、C、D、答案B 解析:本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异86. 基金销售机构的准入条件不包括（）。财务状良好，运作规范稳定有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施 制定了完善的资金清算流程有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度性、继承性、约束性、具体性。A、B、C、D、答案B 解析：B选项应该是：有安全、高效的办理基金发售、申87. 守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、 业相关的（）及其所属机构的A、购和赎回等业务的技术设施。行 政法规和（）,还应当遵守与基金 各种管理规范并配合基金监管机构的监管。B、C、D、部门规章、公司制度、部门规章、公司制度、自律规则 自律规则 他律规则 他律规则答案A解析:守法合规是，指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。88.依据证券投资基金法，基金托管人应当履行的职责不包括（）。安全保管基金财产办理基金备案手续按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户按