小额贷款微型金融规范管理融资创新与法律风险控制暨借贷纠纷

1、中国行为法学会中行法培 2012第30号关于举办小额贷款（微型金融）规范管理、融资创新与法律风险控制暨借贷纠纷、担保纠纷法律适用专题讲座的通知各有关单位：自银监会和央行发布关于小额贷款公司试点的指导意见以来，全国小额贷款公司试点已走过6年，尤其是已发生小额款公司退市或关闭的案例后，如何促使小额贷款公司进一步规范经营和可持续稳健发展，成为十分紧迫的严峻课题。国务院决定设立温州市金融综合改革试验区后，小额贷款公司面临新的发展机遇。近年来法院审理了较多小额贷款纠纷案件。日前银监会发布了关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见，允许小额贷款公司按规定改制设立为村镇银行。加强贷款管理，严格贷前调查、贷

2、时审查和贷后检查业务流程和操作规范，控制信贷风险、市场风险和操作风险成为小额贷款和微型金融的重要任务。为帮助各有关单位掌握小额贷款公司（微型金融）产品开发与创新案例分析、小额贷款公司法律风险防范等业务知识，分享先进技术和理念，深入探讨小额贷款风险防范分析技术，全面提升小额贷款机构风险防范能力，中国行为法学会培训合作中心决定举办“小额贷款（微型金融）规范管理、融资创新与法律风险控制暨借贷纠纷、担保纠纷法律适用专题讲座”。届时将邀请业界专家结合案例剖析分享宝贵经验，欢迎有关单位报名参加。现将有关事项通知如下：一、参加对象各地小额贷款公司、信用担保机构贷款业务部、市场部、研发部、风险控制管理部、审计

3、稽核部等部门主管、客户经理及业务骨干 ；城市（农村）商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款分管领导，公司业务部、小企业信贷部、小额贷款管理中心相关负责人及业务骨干；法院、律师事务所相关人员等。二、时间、地点报到时间：2012年8月24日会议时间：2012年8月25日27日会议地点：呼和浩特市报名截止日期：2012年8月17日三、讲座费用与参加办法参加讲座的代表须交纳会议费2300元/人。统一安排食宿，费用自理，报到时统一交纳。欢迎各有关单位组团参加。请将报名表传回，我们收到报名表后，于举办前七天将正式日程和报到通知传真给参会代表：1. 会务组联系方式：电 话：01083487

4、197传 真：01068577251秘书处：张海俊定报名邮箱：faxuehui（报名专用）QQ在线咨询：2262905544四、特别声明中国行为法学会培训合作中心是唯一有权代表中国行为法学会开展培训工作的专门单位，培训项目均在官方网站公示。其它单位未经授权使用带“中国行为法学会”字样的名义开办培训班及类似的研讨班、论坛等，均属违规及侵权行为。举报电话：01052882170。附件：报名表中国行为法学会培训合作中心 2012年7月附件1：日程安排8月25日（星期六）8:30-11:3013:00-16:00（一）小额贷款机构经营管理、小额贷款实务操作暨融资创新1、小额融

5、资市场需求与政策措施 2、小额贷款公司的设立3、小额贷款公司的制度建设 4、小额贷款机构的资金运行5、小额贷款实务操作1）贷款方式 2）业务流程(贷款程序) 3）小额贷款品种与客户 4）信用评价与风险防范 5）贷款定价(利率)策略 6）贷款五级分类与不良资产管理6、担保、典当机构转型1）担保行业与小额贷款公司区别及转型办法 2）典当行业与小额贷款公司3）小额贷款公司的终止7、融资创新业务品种1）应收帐款托收保理 2）融资租赁3）跟单结算融资 4）存货仓单融资（融通仓）（二）小企业贷款信用风险特征与防范1、中小微企业信用风险特征与标准 2、信用风险防范措施的选择与偏好3、信贷风险防范认识路径 4

6、、以成长力为基础度量信用价值5、现金净流量是判断偿债能力的第一标准 6、企业总负债管理7、信息全过程管理 8、反担保的作用主讲专家：张利胜 北京中关村科技担保有限公司董事长16:10-18:40信贷担保法律审查操作及担保诉讼实践、担保债权追偿法律纠纷解决1、担保关键环节、关键内容的合法性审查 2、公司融资中的内保外贷业务 3、信贷担保事项潜在风险、担保物瑕疵风险提示 4、担保合同文本法律风险5、信贷保证、抵押、质押担保法律审查 6、担保业务法律风险防控7、担保债权追偿及代偿项目追偿方法 8、担保诉讼实践-案例分析主讲专家：孙自通 北京盈科律师事务所合伙人律师8月26日（星期日）9:00-12:

7、0014:00-17:00借贷纠纷、担保纠纷、小额贷款纠纷、民间借贷纠纷的法律适用1、金融机构借贷纠纷中的法律适用：合法、合规对合同效力的影响；借款合同履行中的争点问题 2、小额贷款纠纷：合规层面的风险; 贷款义务方面的风险3、企业间借贷纠纷的法律适用: 企业间借贷的范围；企业间借贷的种类；企业间借贷的合同效力；企业间借贷的法律责任；基于不法原因已经完成的给付4、民间借贷纠纷法律适用: 民间借贷的范围；民间借贷的诉讼程序；民间借贷的利息；民间借贷纠纷中的事实认定；不受法律保护的债权；民间借贷与非法（金融）活动5、保证担保纠纷: 保证法律关系的特点；实务操作中常见的影响保证合同效力的因素；保证人

8、的通常抗辩事由；保证人的通常抗辩事由；保证期间的难点问题6、担保物权纠纷:抵押纠纷中的难点热点问题；质押纠纷中的难点热点问题主讲专家：雷继平 博士，最高人民法院民二庭高级法官8月27日（星期一）9:00-12:00小额贷款尽职调查、风险评估、决策与贷后监控1、小额贷款风险与尽职调查概述 2、贷款业务受理要点及案例分析3、小额贷款还款意愿评估及还款能力检验 4、客户调查与贷款用途分析 5、客户调查与贷款分析 6、审核审批要点与流程 7、审贷委员风险识别关键点 8、贷款发放与合同设计 9、贷后监控重点、逾期监控与催收风险控制主讲专家：中国邮政储蓄银行信贷业务部13:30-16:30（一）小额贷款公

9、司设立及运营中的法律问题 1、小额贷款公司设立的法律问题：发起人主体资格；关联关系分析；注册资本要求；人员与机构；章程与制度；名称与住所 2、小额贷款公司的运营的法律问题：公司治理；股权转让；业务开展；风险控制（二）小贷公司运营中的法律实务及法律文书制作案例分析1、典型案例及分析：保证人签订保证合同的内部程序；应收账款质押与骗取贷款罪；人保和物保的关系；实现抵押权中的常见问题；2、法律文书制作：股东会决议；人保与物保并存；房产迁移问题主讲专家：邱进前 博士，上海柏年律师事务所合伙人专家均已接受邀请，但因不可预见因素请以报到通知为准；小议题仅供参考，请以专家授课为准。附件2：小额贷款（微型金融）规范管理、融资创新与法律风险控制暨借贷纠纷、担保纠纷法律适用专题讲座报名表名额有限，此表请尽快传真至张海俊：传真位名称通讯地址邮 编联 系 人电话传 真参加代表名单姓 名职 务性别（移动）