金融领域数据模型实例讲解

1、金融领域数据模型实例讲解BUBI咨询服务部2013年02月2议程安排 LDM Overview 模型实例讲解3议程安排 LDM Overview 模型实例讲解4LDM在数据仓库系统中的地位AT&T ETL服务器数据清洗转换加载文本文件核心客服信贷网银数据源面向业务应用3NF数据集市Data Mart最终用户银行逻辑数据模型保留详细交易数据面向关键主题域3NF基础逻辑模型 数据仓库面向分析主题汇总数据Star Schema 建模视图5逻辑模型常见主题域ProductEventAgreementChannelPartyParty AssetFinanceLocationCampaignIn

2、ternal Organization6PARTY主题当事人（PARTY）是指银行作为一个金融机构所服务的任意对象和感兴趣进行分析的各种个人或团体客户、潜在客户、代理机构、雇员、分行、部门等。一个PARTY可以同时是这当中许多种角色。当事人和其他多个主题之间（账户、内部机构等）存在密切的关联；主要实体当事人组织机构当事人（对公当事人）个人当事人当事人 名称历史当事人识别信息当事人信用评级历史当事人地址信息历史主要关系协议当事人关系历史当事人产品关系历史资产当事人关系历史7PARTY主题分类实例8PARTY主题主要内容9PARTY主题和其他主题的关系10内部组织机构 内部组织机构是指金融机构的内

3、部组织和业务单元，如分行、客服中心、支行、储蓄所、部门、销售团队等等。 是一种特殊的PARTY（技术上） 体现内部机构之间复杂的关系 不仅包括金融机构自己的内部组织，也包括客户、合作者等外部组织内的机构是；客户化后会有意义上的收缩，只指银行自己的内部机构内部机构实体客户化示例11PRODUCT主题 产品是金融机构销售或提供的可市场化的产品、产品包和服务。 产品可以通过产品特征加以描述，产品特征是金融机构提供的所有可以应用于产品的有效产品特征。它标识了金融机构在提供产品时的限制或附加条件。在银行业的例子有手续费、期限、允许的展期和提前通知的要求等。 产品与当事人、帐户之间都存在各种关系。 为满足

4、银行内部管理的需要和适应不断变化的业务需求，可以根据实际情况结合产品特性将产品分组，如个人存款产品组、公司贷款产品组等 ，这些即“产品组”。 出于市场竞争的需要，或作为市场营销的结果，将一些产品打包、捆绑销售，称其为“产品包”。12PRODUCT主题 关键实体和关系 关键实体产品产品包产品组产品特征 产品 / 当事人 产品 / 产品包 产品 / 产品组 产品 / 产品特征 产品包 / 产品特征 关系产品 当事人关系产品 产品包关系产品 产品组关系产品 产品特征关系产品包 产品特征关系13PRODUCT主要实体和关系14PRODUCT主题特征分类15AGREEMENT主题AGREEMENT是金融

5、机构与客户之间针对某种特定产品或服务而签立的契约关系。例如银行的帐户，保险公司的保单。包括AGREEMENT的申请、报价、还价以及开立等完整信息。AGREEMENT主题与事件主题和内部机构主题也有密切的联系。当金融机构与客户之间针对某种产品或服务的条款和条件达成协议时， 一个AGREEMENT就会被开立。在一个时间点，一个AGREEMENT只能对应一种产品，该产品可能是一个产品包的一部分。一个AGREEMENT除了持有人外，可能与其他的当事人有关系，如受益人、共同签字人、担保人等，这些也是当事人对AGREEMENT的角色。AGREEMENT也可能与其他AGREEMENT相关联，如一个帐户由于筹

6、措资金的需要而被另一个帐户所取代，或一个帐户对另一个帐户提供担保。16AGREEMENT主题-主要实体和关系重要实体协议协议状态历史协议金额历史协议重要日期历史协议申请协议和卡协议违约历史协议限额历史协议评级历史协议分类历史 重要关系协议/产品关系历史协议关系历史协议/当事人关系历史协议/地址关系历史17AGREEMENT主题-分类实例18AGREEMENT主题-协议主实体实例协议由协议号和协议修饰符唯一识别。协议主实体中存放协议类型、来源、持有人、开户日期、当前状态币种以及各种重要日期信息19AGREEMENT主题概貌20AGREEMENT主题- 凭证 卡本身不是协议，而是一个介质/凭证 卡

7、可以和多个账户存在关系，例如一卡通 卡之间可以存在很多关系，例如替代、关联等21客户资产Asset主题客户资产（ASSET）主题是所有可能采集到的各种客户的资产信息。可能是客户的不动产、商品存货、珠宝、机动车辆、以及在其他金融机构的存款、贷款等。22ASSET概貌23LOCATION主题定义：LOCATION主题是指银行希望关注或考察的任何层次的地理区域和地址。如国家、省份、城市、县、乡村等。LOCATION主题包含“具体地址”、“地区”、“地理位置”等不同层次的信息。该主题和事件、产品、渠道、内部组织机构、营销活动等主题都有着密切的联系。 业务规则：地址可能是物理地址、电子地址、电话、邮箱地

8、址等一个当事人可能有0n个地址，这些地址可能有不同的用途，比如对账单的寄送地址LOCATION主分类24 Pactera. Confidential. All Rights Reserved.项目实例25 Pactera. Confidential. All Rights Reserved.出于对性能以及数据现状的考虑，在项目实践中通常不为地址信息分配ID地址信息的存储放在各主题的“*地址信息历史”表中实现地址类型代码：区分地址信息的类型，例如：地理区域（北京、上海、华东、华北etc.）、物理地址（*市*街*号）、电子地址、电话地址etc.地址用途类型代码：区分地址信息的使用用途，例如：居住地

9、址，邮递地址，对账单地址etc.26EVENT主题事件是银行与客户或潜在客户之间的联系或交易活动，它记录了详细的行为和交易数据，包括存取款、收费、计息、咨询投诉、查询、市场调查、网上交易等。可能需要也可能不需要银行与客户的直接接触；可能与帐户相关，也可能与帐户无关；可能与资金相关，也可能与资金无关。通过事件可以帮助了解哪些客户使用哪些渠道做哪种交易事件，交易金额多少、什么时间、在什么地点、与金融机构的哪位员工或部门打交道。27CHANNEL主题用户通过渠道向金融机构获取关金融机构或金融机构产品信息以及使用金融产品。金融机构通过渠道向用户销售产品或提供服务。渠道与当事人、产品、帐号等其他实体存在各种关系。渠道分为若干渠道类型。渠道分为若干类型，例如ATM渠道。当事人可以和渠道之间存在一种或多种关系，也可以不存在任何关系。渠道有自己的一些相关信息，例如功能，特征或地理位置。一个渠道有其最大容量，例如每小时可以处理的业务笔数。28CAMPAIGN主题概述营销活动是为了获取、维护、增强银行与客户的关系而开展的一些促销的活动；营销活动是一些有组织的活动