《金融监管学》课程教学大纲

1、金融监管学课程教学大纲课程代码：FIAB2026课程类别：通识教育课程（或大类基础课程、专业教学课程、全校性任意选修课程等）授课对象：该书适合高等院校金融专业学生使用，也适合金融学专业的硕士研究生使用，同时兼顾高等职业和大学专科学生的需要。适用财经类专业本科生选修。开课学期：2015年度第二学期学 分：3学分指定教材：郭田勇，金融监管学（第二版），中国金融出版社，2009年一、教学目的：（五号黑体）作为一门新兴课程，金融监管学首先应当总结国内外有关金融监管一般理论的研究成果，然后再分别考察商业银行、证券、保险、外资金融机构、政策性金融机构、金融集团、外资金融机构、国际投融资等金融机构和业务的监

2、管问题，本教科书的内容安排体现了这种思路。从20世纪50年代以来，制度经济学、产业经济学和信息经济学等对管制的性质、有效性、效率、模式等问题提出了许多新颖的、富有创见的理论，同时近年来金融监管也一直是近年来国内金融理论界和实务界研究的重点并取得了一系列研究成果。二、课程内容本教材运用现代经济学的研究方法，对金融监管的体系、内容、方法等方面进行了系统全面的分析与总结，并结合中国实际进行了阐释与说明。全书分为四篇：第一篇主要介绍金融监管基础理论，阐述金融监管与金融风险、金融创新的关系，从而为进一步的分析打下基础。第二篇介绍了金融监管体系，一个有效的金融监管体系的架构，应包括监管当局的外部监管，金融

3、机构内部控制，行业自律、市场约束、存款保险等监管防线，以及法律、会计、统计等方面的支持系统，本篇对这些内容进行了深入的分析与论述。第三篇主要围绕金融监管实务而展开，本篇区分不同的监管对象，对银行业、证券业、保险业、其他金融机构、金融市场这五个层面的监管实务进行了详细的介绍。第四篇论述了金融监管的发展与合作，为提高监管的有效性，一个国家的各监管当局之间须密切合作，还须与中央银行、政府机构交流沟通，同时随着经济全球化的不断深入，金融监管的国际协调与合作也日益重要。1、 教学内容2007年美国次贷危机引发的国际金融危机至今仍挥之不去。虽然美国政府出台了各种救市改革方案，但由于危机已严重殃及实体经济，

4、美国经济出现了近30年来最为严重的衰退，同时也对全球经济造成了重大影响。关于此次金融危机的主要原因，虽然存在着激烈的争论，但国际上已形成的一个共识是：此次金融危机祸起金融监管。对此，美联储前主席格林斯潘曾沉痛地承认，美联储“原本有权监控”、“制止不负责任的放款行为”，但由于他错误地相信市场可以自身调节，而无需政府过多干涉，因而犯了“局部错误”。日本前首相麻生太郎在G20华盛顿峰会的新闻发布会上也一针见血地指出，一些国家在发展经济的过程中缺乏必要的规章制度和监管，是造成经济危机的重要原因。因此，主要有以下章节教学内容：第一篇 金融监管基础理论第一章 金融监管导论第一节 金融监管的含义第二节 金融

5、监管的目标与原则第三节 金融监管的构成体系与方法第二章 金融监管与金融风险第一节 金融风险概述第二节 金融风险预警系统第三章 金融创新与金融监管第一节 金融业在创新中发展第二节 金融创新与金融监管第二篇 金融监管体系第四章 金融监管体制第一节 金融监管当局第二节 金融监管体制的发展变迁第三节 各主要国家金融监管体系介绍第四节 中国金融监管体制的发展演变第五章 金融机构内部控制制度第一节 金融机构内部控制制度概述第二节 国际金融业内部控制制度的比较第三节 我国金融机构内部控制的分析与评价第六章 其他监管防线第一节 行业自律第二节 市场约束机制第三节 存款保险制度第七章 金融监管的外部支持第一节

6、金融监管的法律支持系统第二节 金融监管的审慎会计支持第三节 金融监管的统计支持第三篇 金融监管实务第八章 银行业监管第一节 市场准入监管第二节 日常经营监管第三节 市场退出监管第四节 新资本协议在我国的实施第九章 证券业监管第一节 证券业监管概述第二节 证券机构监管第三节 证券市场监管第四节 上市公司监管第十章 保险业监管第一节 保险市场的监管第二节 保险人的监管第三节 保险市场其他要素的监管第十一章 对其他金融机构的监管第一节 对信托业的监管第二节 对租赁业的监管第三节 对财务公司的监管第四节 对合作金融业的监管第十二章 金融市场监管第一节 金融市场监管概论第二节 货币市场监管第三节 外汇市

7、场监管第四节 金融衍生产品市场监管第四篇金融监管合作与发展第十三章 金融监管协调第一节 金融监管协调概述第二节 不同金融监管体制下的监管协调第三节 中国的金融监管协调第四节 金融监管与金融稳定第十四章 金融监管国际协调与合作第一节 金融监管国际协调与合作概述第二节 金融监管国际协调与合作的框架第三节 金融监管国际协调与合作的主要内容第四节 金融监管国际协调与合作的不足与发展2、 教学要点（1）金融监管概述第一，金融监管的内涵与历史演变第二，金融监管的目标与原则第三，金融监管的内容第四，金融监管的手段与方法第五，金融监管体系（2）金融监管理论第一，公共利益论第二，集团利益论第三，监管辩证论第四，

8、金融监管理论的新进展（3）金融监管体制第一，金融监管体制的演进第二，金融监管体制的有效性分析第三，主要国家的金融监管体制 第四，我国的金融监管体制（4）商业银行监管 第一,商业银行市场准人监管 第二,商业银行市场运作监管 第三,商业银行市场退出监管（5）证券监管第一，证券监管概述第二，证券机构监管第三，证券自律组织监管第四，证券业务监管（6）保险监管第一,保险监管概述第二,保险机构监管第三,保险经营的监管第四,保险中介监管 三、各章课时分配表 章序号章内容学时数第一章 金融监管导论金融监管的含义；金融监管的目标与原则； 金融监管的构成体系与方法。3第二章 金融监管与金融风险金融风险概述；金融风

9、险预警系统。3第三章 金融创新与金融监管金融业在创新中发展；金融创新与金融监管。3第四章 金融监管体制金融监管当局；金融监管体制的发展变迁。 3第四章 金融监管体制各主要国家金融监管体系介绍；中国金融监管体制的发展演变。3第五章 金融机构内部控制制度金融机构内部控制制度概述；国际金融业内部控制制度的比较。3第五章 金融机构内部控制制度我国金融机构内部控制的分析与评价。3第六章 其他监管防线行业自律；市场约束机制；存款保险制度。3第七章 金融监管的外部支持金融监管的法律支持系统；金融监管的审慎会计支持；金融监管的统计支持。3第八章 银行业监管市场准入监管；日常经营监管；市场退出监管；新资本协议在

10、我国的实施。3第九章 证券业监管证券业监管概述；证券机构监管；证券市场监管；上市公司监管。3第十章 保险业监管保险市场的监管；保险人的监管；保险市场其他要素的监管。3第十一章 对其他金融机构的监管对信托业的监管；对租赁业的监管；对财务公司的监管；对合作金融业的监管。3第十二章 金融市场监管金融市场监管概论；货币市场监管 3第十二章 金融市场监管外汇市场监管；金融衍生产品市场监管。3第十三章 金融监管协调金融监管协调概述；不同金融监管体制下的监管协调；中国的金融监管协调；金融监管与金融稳定。3第十四章 金融监管国际协调与合作金融监管国际协调与合作概述；金融监管国际协调与合作的框架。3第十四章 金融监管国际协调与合作金融监管国际协调与合作的主要内容；金融监管国际协调与合作的不足与发展。3总 计54参考书目（五号黑体） 510部左右（五号宋体）1张传良主编金融监管理论与实务厦门大学出版社, 2008-12-01;2 霍华德戴维斯，大卫格林著，中国银行监督管理委员会国际部译全球金融监管中国金融出版社，2009-05-01；3 李先波著英美合同解除制度研究北京大学出版社，2008-01-01；4 徐孟洲等著金融监管法研究中国法制出版社， 2008-11-