货币银行学教学大纲

1、货币银行学课程教学大纲课程代码：MURM1019课程性质：专业选修课程授课对象：管理科学、物流管理、国际物流等专业开课学期：每学年第2学期总 学时：34学时 学 分：2学分讲课学时：34学时 指定教材：姚长辉，货币银行学，北京大学出版社，2012年参考书目1、陈雨露，国际金融，北京大学出版社，20152、高鸿业，西方经济学（宏观部分第六版），中国人民大学出版社，2014年3、高鸿业，西方经济学（微观部分第六版），中国人民大学出版社，2014年4、富兰克林艾伦 格伦雅戈，金融创新力，中国人民大学出版社，2014年5、货币纪录片主创团队，货币，中信出版社，20126、庞忠甲，陈思进，货币的逻辑，中

2、国友谊出版公司，2014教学目的： 使学生对货币银行方面的基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、金融市场、国际金融等基本范畴有较系统的掌握；使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力；提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。系统阐述货币银行的基本理论及其运动规律；客观介绍世界上货币银行理论的最新研究成果和实务运作机制的最新发展；立足中国实际，努力反映金融体制改革的实践进展和理论研究成果，实事求是地探讨社会主义市场经济中的货币银行问题。第一章 货币与货币制度 课时：1周，共2课时第一节 货币概述 一、货币的起

3、源 1、货币起源于商品交换 2、货币是价值形式长期演变的结果 二、货币的本质 1、货币是商品 2、货币是特殊商品 三、货币的定义第二节 货币形式的演变 一、实物货币 二、金属货币 三、代用货币 四、信用货币 五、电子货币第三节 货币的职能 一、价值尺度 二、流通手段 三、支付手段 四、世界货币 五、储藏手段第四节 货币制度一、货币制度及其构成要素二、货币制度的演变三、我国的货币制度思考题： 1、货币是否等于现金？2、货币是否等于收入？3、货币是否等于财富？4、货币形态为什么不断由低级向高级演变？第二章 国际货币体系与汇率制度 课时：1周，共2课时第一节 国际货币体系 一、什么是国际货币体系 二

4、、以美元为中心的国际货币体系 三、欧洲货币联盟与欧元 四、货币制度与主权第二节 外汇与外汇管理外汇界说再释 一、外汇界说再释 二、外汇流程 三、外汇管理与管制 四、可兑换与不完全可兑换 五、我国的外汇管理和人民币可兑换问题第三节 汇率与汇率制度 一、汇率 二、汇率及其标价法 三、汇率汇种 四、固定汇率制与浮动汇率制比较 五、人民币汇率制度第四节 汇率与币值、汇率的决定一、货币的对内价值与对外价值 二、汇率决定理论的基本内容 三、汇率决定的国际借贷说 四、汇率决定的购买力平价说 五、汇兑心理说思考题： 1、如何理解汇率的自由波动？ 2、人民币汇率国际化的条件？第三章 信用 课时：2周，共4课时第

5、一节 信用概述 一、信用的本质信用不是一般的借贷行为，而是以还本付息为条件的借贷行为。 信用关系是债权债务关系。 信用是价值运动的特殊形式。 二、信用的产生与发展（一）信用的产生（二）信用的发展 三、信用的职能与作用（一）集中和积累社会资金（二）分配和再分配社会资源，促进利润平均化（三）加速资金周转，节约流通费用（四）调节国民经济的运行第二节 信用形式 一、商业信用商业信用的特点商业信用的作用商业信用的局限性 我国的商业信用二、消费信用消费信用的特点消费信用的作用我国的消费信用三、银行信用银行信用的特点银行信用的地位我国的银行信用四、国家信用国家信用的特点国家信用的作用我国的国家信用 思考题：

6、 1、怎样正确认识高利贷对当前经济发展的影响？2、什么钱在放高利贷？3、高利贷的根源是什么？第四章 金融中介体系 课时：2周，共4课时第一节 金融中介体系概述 一、金融中介体系定义 二、金融中介体系的划分 三、直接融资与间接融资四、金融中介机构存在和发展的原因第二节 西方国家的金融中介体系一、银行体系与非银行体系二、美国金融体系第三节 中国的金融中介体系 一、演变 二、中国现行的金融中介体系 三、中央银行和金融监管机构 四、中国人民银行 五、中国银行业监督管理委员会 六、中国证券监督管理委员会 七、中国保险监督管理委员会 八、商业银行 九、政策性金融机构 十、非银行金融机构思考题： 1、直接融

7、资的好处和劣势是什么？ 2、间接融资的好处和劣势是什么？第五章 存款货币银行 课时：2周，共4课时第一节 存款货币银行概述 一、存款货币银行的产生与发展 二、什么是存款货币银行 三、存款货币银行的作用 四、存款货币银行的发展趋势第二节 存款货币银行的负债业务 一、负债业务的范畴 二、吸收的外来资金 三、自有资本第三节 存款货币银行的资产业务 一、资产业务的范畴 二、贷款 三、证券投资 四、现金资产第四节 存款货币银行的中间业务与表外业务一、中间业务与表外业务的定义 二、传统的中间业务 三、表外业务第五节 存款货币银行的经营原则与管理一、在流动性和安全性的基础上实现盈利性（三性原则）二、巴塞尔协

8、议第六节 存款保险制度一、存款保险制度的界定 二、存款保险制度的目的 三、存款保险制度的渊源 四、存款保险制度 五、存款保险制度的道德风险思考题： 1、如何理解商业银行的经营原则？ 2、试述商业银行的表外业务？第六章 中央银行 课时：2周，共4课时第一节 中央银行的产生和发展 一、中央银行产生的经济背景和客观要求 二、中央银行的发展 三、中国中央银行的产生和发展第二节 中央银行的性质、职能和独立性 一、中央银行的性质 二、中央银行的职能 三、中央银行的独立性问题第三节 中央银行的支付清算 一、支付清算系统的公共产品性质二、中央银行支付清算的内容三、国内外支付清算体系比较第四节 中央银行的资产负

9、债表一、中央银行的业务原则二、中央银行的资产负债表思考题： 1、如何理解中央银行地位的超然性？ 2、中央银行的职能有哪些？第七章 金融市场 课时：3周，共6课时第一节 金融市场概述 一、金融市场含义 二、金融市场分类 三、金融市场地位与功能 四、直接融资VS间接融资 五、金融市场的基本构成要素第二节 货币市场 一、同业拆借市场 二、票据市场 三、可转让大额定期存单市场 四、短期债券市场 五、回购协议市场第三节 资本市场 一、发行市场 二、流通市场 三、我国的证券市场第四节 金融衍生工具市场一、定义 二、金融衍生工具的特征 三、金融期货市场 四、金融期权市场思考题：1、看跌期权盈亏平衡点？ 2、

10、看涨期权盈亏平衡点？3、如果某投资者买入某股票的看涨期权，有效期3个月，协议价15元/股，一份合约为100股，每股期权费0.5元，3个月后，随着市场的不同变化，该投资者可以有什么不同的选择?第八章 金融体系及金融基础设施 课时：2周，共4课时第一节 金融体系与金融功能 一、金融体系 定义、构成、类型二、金融功能第二节 金融体系的两种格局 一、中介与市场的对比二、对不同格局的论证三、不同格局如何形成四、格局的演进趋向五、优劣比较要求理论论证第三节 再论证存款货币银行 一、将金融中介机构作为总体的研究二、传统银行的衰落三、银行存在理由的再论证四、从货币角度看银行的存在五、优劣比较要求理论论证第四节 中介与市场的发展趋势一、银行业务的证券化二、银行在资本市场中扩充经营范围三、中介机构向传统银行业务领域的扩张四、再释直接融资与间接融资五、 MM定理第五节 金融基础设施一、定义二、央行体制下的支付清算体系思考题： 1、试简要比较市场主导型金融体系与银行主导型金融中介？ 2、金融体系有哪些基本功能？第九章 利息与利率 课时：2周，共4课时第一节 利息与利率概述 一、利息的含义与本质二、利率的含义及与分类