代发工资业务操作规程

1、DDB-QC-YG-332代发工资业务操作规程版次：0/B1目的为了规范丹东银行（以下简称“本行”）代发工资业务操作，确保资金清算安全，结合本行实际情况，制定本规程。2范围2.1 本规程明确了本行代发工资业务的管理职责与操作要求等内容。2.2 本规程适用于本行代发工资业务的操作。3术语与定义代发工资业务是指我行按照与委托单位签订协议，通过转账方式，为委托单位代发员工工资的业务。4职责与权限4.1 运营管理部负责代发工资业务的管理工作，制定相关的规章制度。4.2 各支行负责代发工资各项业务的具体操作。5政策提高效率，按章操作，防范风险，确保资金安全。DDB-QC-YG-332代发工资业务操作规程

2、版次：0/B6流程图代发工资业务操作流程图单位职工单位客户议协订签签订协议折存立开提交资料放发资工打印报表入账批量开折支行行长j制定协议DDB-QC-YG-332代发工资业务操作规程版次：0/B7风险控制要点详情见风险库。8流程描述8.1 签订协议与管理8.1.1 委托单位与代发银行签订丹东银行单位代发工资协议，就有关事项进行约定，此协议中相关规定可由各行根据其具体情况进行调整。如果非法人亲自办理，需要委托单位出具法人授权书，并留存具体经办人员身份证明正反面复印件。协议签订后，委托单位在协议上加盖单位公章和小印鉴，代发银行在协议上加盖业务公章，由支行行长在协议书上签字08.1.2 代发工资账户

3、实行专户管理，账户名称应为代发工资单位的全称，账户资料需要留存与客户签订的代发工资协议、代发工资个人客户信息表，代发工资内部账户不得办理其他业务，每次代发工资后，账户不得留有余额。8.1.3 代发工资内部账户可以以现金、转账、大额、小额方式存入后发放。8.2 前期准备8.2.1 准备资料协议签订后，代发银行需要将代发工资人员的身份证件正反面复印件留存，用于开立相关账户使用，同时委托单位还要提供代发工资个人客户信息表等有关个人信息资料。今后如有代发工资人员增加，在增加当月，需要将增加人员填报代发工资个人客户信息表，交代发银行入档保管。8.2.2 证件核查代发银行在工资发放之前，需要将代发人员的身

4、份证明进行核查，保证客户信息的准确性，并且要在复印件上加盖核查相符专用章、注明核查时间，核查完毕后，办理代发工资业务当日，必须将身份证复印件、代发工资个人客户信息表上交到事后监督中心，作为档案封存。今后如有代发工资人员增加，增加人员的身份证复印件和代发工资个人客户信息表，随代发工资当日传票上缴事后监督中心，入档保管。DDB-QC-YG-332代发工资业务操作规程版次：0/B8.2.3 核对电子表格式委托单位把做好的表格交给代发工资银行，由主管柜员查看填写表格格式是否符合要求，然后把转换成标准格式的文档存放到批量代发工资文件下，我行统一在D盘下建立批量代发工资文件夹。8.3 工资发放8.3.1

5、内部专用账户开立a）系统交易中操作标志选择新增，业务代号输入代发项，是否专户标志选择否，客户号字段输入代发工资单位在我行建立的客户号，客户号全行共享。b）交易成功后，根据系统提示打印通用业务凭证，凭证上记载该单位在我行新开立代发工资内部账专用账号。c）柜员要将代发工资内部账专用账号填写在丹东银行单位代发工资协议上指定的空白处，委托单位每次代发工资前需要将代发工资款项存入该账户。d）单位代发工资内部专户的业务流水可以通过相应交易查询。账户业务种类选择“内部资金专户”，输入内部专户账号、起止日期提交即可。8.3.2 单位信息签约维护a）系统交易中操作标志选择签约；手工输入代发单位的客户号，回车后会

6、自动回显户名，核对系统回显的信息与代发工资协议以及客户提供的资料一致后，选择业务种类编号为代发工资，收付标志自动回显，必须输入交易开立的单位内部账专用账号，单位结算账号可输、可不输，手续费收取暂定不收，以后再根据本行的具体情况选输，交易要素录入完整与客户提供资料核对一致后，确认提交。b）交易提交后生成单位业务编号及代理业务号，代理业务号在委托单位每次代发工资时使用，柜员要将生成的代理业务号记录下来，并告知委托单位具体经办人员。c）遗忘代理业务号可以通过相关交易查询，支持跨机构查询。8.3.3 代理文件上传a）核对该经办人员是否为单位授权办理代发工资人员。4DDB-QC-YG-332代发工资业务

7、操作规程版次：0/Bb）检查U盘能否正常打开；通过交易检查代发款项是否入账；U盘中代发合计金额与代发工资内部账金额是否一致。c）在核心系统”代理业务上送处理”交易中，输入发放工资单位的代理业务号，系统会自动反显业务种类编码、单位编号、单位专用账号、单位名称、收付标志等内容，然后输入入账日期、总金额、总笔数，入账日期必须为当日。选择摘要代码，最后打开存放在D盘下转换成标准格式的单位文档数据进行上传。8.3.4 批量制卡（折）、单a）通过批量开单折交易上传文件，输入笔数、金额等内容，与系统比对上传文件的客户信息是否一致。b）根据单位的要求，可以对产品代号、存期、支付条件、通兑范围、凭证种类等信息进

8、行选择。如果选择定期一本通、普通存单开户的，不允许0金额开户；选择普通存折开户的，系统支持0金额开户，也支持带金额开户。c）在“扣款账号”一栏录入中，输入代发工资内部账专用账号后，系统会自动回显账户名称。（如果是活期零金额开户，无需录入扣款账号），与客户申请核对一致后确认提交。d）本交易支持批量开户笔数为100笔。如果文件内笔数超过100笔，柜员要在批量标志中选择“是”，然后进行上传文件；开出的账户起息日为当日。e）相关凭证介质打印出来后，必须与单位办理凭证交接，由单位授权办理批量开户业务的经办人签收，留存经办人的有效身份证件复印件。f）支付条件选择留密的，可以全行通兑，初始密码默认为“888

9、888”，第一次支取业务需要客户本人持证件进行更改；支付条件选择凭证件的，需要客户凭存款人的有效身份证件办理。8.3.5 代理结果查询、导出a）可以通过输入代发工资委托号查出金额、笔数、入账日期，核对办理的代理业务是否成功。DDB-QC-YG-332代发工资业务操作规程版次：0/Bb）通过“成功明细查询打印导出交易，打印成功明细报文。并且将此报文保存到我行统一在D盘下建立的批量代发工资文件夹内，以备后续查账使用。c）通过“失败明细查询打印导出”交易，可以对失败明细进行导出、查询、打印。9检查与监督9.1 运营管理部负责对本管理规定的操作流程进行日常检查。9.2 稽核审计部对该文件的执行情况，相

10、关登记簿登记的完整性等进行集中检查、督促整改。9.3 合规管理部负责每年一次对该规章制度的合规性进行审查，并督促整改。10支持性文件10.1 外部合规文件10.1.1 储蓄管理条例10.1.2 支付结算办法10.2 内部合规文件无11支持性记录11.1 丹东银行单位代发工资协议DDB-QC-YG-332-0111.2 代发工资个人客户信息表DDB-QC-YG-332-0212附录无DDB-QC-YG-332代发工资业务操作规程版次：0/B11.1DDB-QC-YG-332-01丹东银行单位代发工资协议甲方：（以下简称甲方）乙方：丹东银行分行（以下简称乙方）甲、乙双方应本着相互支持、共同发展的原

11、则，经过友好协商，就代发工资”合作事宜，达成如下协议：第一条：乙方接受甲方委托代理甲方按月以转账方式向甲方职工发放工资（以下简称工资代发）。第二条：甲方在委托乙方工资代发的基础上与乙方开展全面业务合作，包括结算业务、公司业务等业务。第三条：甲方在乙方开立结算账户，作为工资款项划转的账户，账户利率为国家规定的一般企业活期存款利率。甲方的职工在乙方分别开立人民币个人结算账户，作为工资划入账户。甲方向乙方提交相应的证明文件，并承诺所提供的开户资料真实、有效，如有伪造、欺诈，引起的一切后果由甲方承担法律责任。第四条：甲方负责告知职工开立的丹东银行个人结算账户，对账户的开立、使用和撤消须遵守人民币银行结

12、算账户管理办法及相关法律、法规的规定。乙方负责提供银行个人结算账户账户的代发（代扣）等服务。该账户一经开立不得擅自销户和改变，如果职工存折遗失可由职工本人办理挂失换折；如果职工更换了代发工资账户，需由甲方相应修改职工代发工资账户，否则引起的一切后果由甲方承担。第五条：甲方严格执行央行人民币银行结算账户管理办法第四十条规定，并向其开户银行提供相应的付款依据。同时，保证结算户有充足的资金支付工资代发的转账要求，并授权乙方根据委托代发工资金额自动扣划结算账户。往来账户为：。（注：如双方确定使用银行内部账户，则甲方的代发资金必须保证按时划转入银行内部账户。内部户为：）甲方结算户不足以支付工资金额的转账

13、要求时，乙方不垫资转账，由此产生的经济纠纷由甲方负责处理。DDB-QC-YG-332代发工资业务操作规程版次：0/B第六条：手续费支付方式。每月日（节假日顺延），甲方根据工资代发的笔数，按照每笔一元/笔向乙方支付手续费，付款方式采用甲方主动转账到乙方指定账户，如甲方未能按时支付乙方手续费，按照每日（3%0）向乙方支付滞纳金。第七条：工资代发程序。乙方向甲方提供对数据文件格式，甲方根据双方明确定义的数据格式生成文本U盘，于每月日，将本月代发工资文本、票据、明细交接清单一式两联交给乙方，乙方负责审核U盘内文件的有效性，负责核对工资代理分户金额的合计数及笔数与票据金额或明细交接清单合计金额、笔数是否

14、相符。甲乙双方在明细交接清单上签字、盖章，并各自留存一份。乙方以此作为转账的依据。第八条：为保证甲方代理款项的数据安全、乙方不得修改甲数据。甲方负责对文本数据的真实性、有效性进行负责，如因甲方提供的账户信息不准确或因甲方的其它原因而产生的差错，由甲方承担责任。第九条：乙方根据甲方的申请，进行款项转账。如因乙方原因不能及时处理账务信息，乙方对由此产生的后果负责。第十条：代理业务账务处理次日，乙方将不成功的明细流水传递给甲方，并协助甲方查询不成功原因。第十条：本协议期限为长期。如一方出现违约，另一方有权随时终止本协议，由此造成的损失由违约方承担。甲乙双方在协议执行过程中如有异议，需提前15天提出修改意见，经双方协商后生效。第十一