基金基础知识培训材料

1、基金基础知识培训材料目录一、基金基础知识二、公募基金三、专户、私募、集合四、销售方法一、基金基础知识-基础基金定义 基金投资是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。基金类型 公司型、契约型 开放式、封闭式 可交易、不可交易 公募、私募、券商集合、基金专户一对多 股票型、混合型、债券型、货币型、QDII 主动型、被动型优势 具有专家理财的优势（投资技术、信息灵通、国家政策领悟等） 具有积少成多的优势 注重投资组合，分散基金投资风险 费用相对

2、低廉（有税收优惠） 透明度相对较高（开放式基金）一、基金基础知识-交易类型交易类型认购申购定投赎回转换转托管一、基金基础知识-收费类型收费类型认购费申购费赎回费销售服务费管理费托管费转换费一、基金基础知识-交易时间交易时间正常交易时间预受理交易时间其他：非交易过户、快速赎回一、基金基础知识-共性要点收益性风险性费率规模流动性二、公募基金-一级分类产品类型股票型混合型债券型货币型QDII其他二、公募基金-二级分类股票型主动管理型指数型二、公募基金-二级分类混合型型激进配置型平衡配置型打新股基金偏债配置型保本型黄金ETF二、公募基金-二级分类债券型一级（纯）债基金二级债基债券指数二、公募基金-二级

3、分类货币型理财债券型货币型各类宝宝普通货币基金二、公募基金-二级分类QDII海外股票市场指数型主动管理型大宗商品二、公募基金-二级分类其他ETFLOF分级基金老封闭基金二、专户、私募、集合基金专户一对多融资类投资类一对一二、专户、私募、集合券商集合理财大集合小集合二、专户、私募、集合私募基金股票多头量化对冲债券及其他四、销售方法 客户对于权益类产品（股票型、混合型基金等）最大、最直接的顾虑就是亏损，如何打消客户对亏损的恐惧？其实我们可以借鉴保本型基金的CPPI保本策略来实现。 下面根据信鑫B款25期、东方红稳健成长来举例子： 信鑫B款25期：融资类资产管理计划，100万起，7个月 滚动，6.2

4、5%固定收益； 东方红稳健成长（以下简称东方红）：投资类资产管理计划，偏股型主动管理，10万起，随时赎回，无固定收益。 假设客户购买信鑫B款25期100万，存续时间为7个月；购买东方红10万，存续期同样7个月：安全垫支撑大法！安全垫支撑大法！四、销售方法100万3.65万信鑫B6.35万情景1：最大亏损3.65万100万10万总投资东方红案例分析： 7个月的信鑫可确定收益3.65万元，假设东方红亏损3.65万，即7个月内东方红即使亏损36.5%，都能实现110万的总投资，本金不会受到影响。 个人遇到过业绩最差的齐鲁金泰山，也就5年亏50%的能力。 7个月亏35%，这放到国内最差的基金也是个比登

5、天还难的工作呢。注：上述基金收益均为根据历史投资情况做的假设，不作为未来业绩标准。基金投资有风险，投资需谨慎。四、销售方法100万3.65万信鑫B10万情景2：小幅盈利1万100万10万总投资东方红案例分析： 7个月的信鑫可确定收益3.65万元，假设东方红盈利1万，即7个月内东方红即盈利10%，则110万资产在7个月内可实现收益4.23%，折合年化收益达7.25%。这收益是不是比买个一年期的资管还给力呢？ 东方红自2013年4月3日成立以来累计实现收益超16%，如仅仅根据历史业绩粗略计算上述假设就成立了。3.65万1万注：上述基金收益均为根据历史投资情况做的假设，不作为未来业绩标准。基金投资有

6、风险，投资需谨慎。四、销售方法100万3.65万信鑫B10万情景3：大幅盈利2万100万10万总投资东方红案例分析： 7个月的信鑫可确定收益3.65万元，假设东方红盈利2万，即7个月内东方红即盈利20%，则110万资产在7个月内可实现收益5.14%，折合年化收益达8.81%。这收益是不是让一年期的信托都羞愧呢？ 东方红4号、5号成立时间较久，如下半年股市行情开展，实现上述业绩也是可以期待的。3.65万2万在有固定收益做安全垫的情况，投入小额的资金投资权益类产品进行资产配置，可有效得提升收益的进攻性，获取一个超额的收益，实现资产保值增值。注：上述基金收益均为根据历史投资情况做的假设，不作为未来业绩标准。基金投资有风险，投资需谨慎。五、课后实践基金代码：基金名称：基金类型：基金投资范围及比例： 投资标的、范围、比例、策略、主题？ 历史波动率、夏