NC55销售售前培训PPT-资金管理整体

1、NC5.5资金管理改进特性培训资金管理改进特性培训GBUGBU产品管理与应用规划部产品管理与应用规划部 祁飒祁飒 2009年年 2月月 18日日 总体介绍总体介绍20mins20mins 应用场景应用场景 35mins 35mins 总体应用架构总体应用架构 15mins15mins 产品改进特性产品改进特性 40mins40mins 产品匹配方案产品匹配方案 10mins10mins 竞争分析竞争分析 10mins10mins主题主题一个问题一个问题什么是资金管理？什么是资金管理？资金产品发展历程回顾资金产品发展历程回顾财务会计财务会计报账中心报账中心信贷管理信贷管理NC2.0NC5.5财务

2、会计财务会计报账中心报账中心资金管理资金管理资金结算资金结算信贷管理信贷管理NC5.0？集团资金管理职能集团资金管理职能本版改进总体介绍本版改进总体介绍统一建立集团统一建立集团资金管理政策资金管理政策及及组组织体系织体系 统一统一银行账户银行账户档案档案 采用公司档案做为采用公司档案做为结算单位结算单位档案档案 建立集团建立集团资金计划体系资金计划体系 建立集团建立集团资金监控体系资金监控体系支持支持资金不集中资金不集中的集团资金管理的集团资金管理集团资金管理业务集团资金管理业务增加增加“现金管理现金管理”模块，管理所模块，管理所有资金流入流出有资金流入流出与与集中资金结算集中资金结算业务集成

3、业务集成支持针对企业资金管理的支持针对企业资金管理的资金计资金计划划企业资金管理业务企业资金管理业务集中资金业务集中资金业务与与成员单位成员单位现金管理现金管理集成集成支持支持内部账户管理流程内部账户管理流程取消取消结算凭证，结算凭证，通过单据登通过单据登记记内部账户账内部账户账支持支持内部收付款单内部收付款单资金产品发展历程回顾资金产品发展历程回顾财务会计财务会计报账中心报账中心信贷管理信贷管理NC2.0财务会计财务会计资金管理资金管理NC5.5财务会计财务会计报账中心报账中心资金管理资金管理资金结算资金结算信贷管理信贷管理NC5.0财务管理财务管理现金管理现金管理资金结算资金结算信贷管理信

4、贷管理产品目标产品目标实现集团集中资金业务与成员单位资金业务的实现集团集中资金业务与成员单位资金业务的紧紧密集成密集成应用；应用；进一步支持进一步支持资金不集中资金不集中的集团资金管理模式；的集团资金管理模式；完善完善企业资金管理企业资金管理模型：模型：整合报账中心和现金银行的功能，推出“现金管理”产品，建立企业单位资金管理的平台；完善完善结算中心独立应用结算中心独立应用模型，取消模型，取消远程结算；远程结算；应用效果：应用效果： 实施交付快了实施交付快了 用户满意度高了用户满意度高了 适用的用户范围广了适用的用户范围广了问题：问题： 老用户升级是件麻烦事老用户升级是件麻烦事 实施顾问又要重新

5、学习了实施顾问又要重新学习了 总体介绍总体介绍20mins20mins 应用场景应用场景 35mins 35mins 总体应用架构总体应用架构 15mins15mins 产品改进特性产品改进特性 40mins40mins 产品匹配方案产品匹配方案 10mins10mins 竞争分析竞争分析 10mins10mins主题主题应用场景应用场景目标用户目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的组织模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式集团资金管理模式典型应用场景典型应用场景目标用户目标用户结算中心或内部银行等专职

6、的集团资金管理结算中心或内部银行等专职的集团资金管理机构；（机构；（V50）大中型企业集团中集中管理资金的职能部门；大中型企业集团中集中管理资金的职能部门； （V50）信贷业务频繁，关注资金取得成本和使用成信贷业务频繁，关注资金取得成本和使用成本的一般企业；本的一般企业； （V50）大中型集团企业总部及下属成员企业财务部；大中型集团企业总部及下属成员企业财务部； （V55）存在多种资金管理模式的多级集团的集团总存在多种资金管理模式的多级集团的集团总部及子集团总部；部及子集团总部； （V6）财务公司（不推荐）财务公司（不推荐）应用场景应用场景目标用户目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的组

7、织模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式集团资金管理模式典型应用场景典型应用场景应用场景应用场景资金管理组织模式资金管理组织模式本版支持如下集团资金管理组织模式：本版支持如下集团资金管理组织模式：结算中心结算中心独立结算中心独立结算中心多级结算中心多级结算中心结算中心隶属财务部（结算科、资金科）结算中心隶属财务部（结算科、资金科）财务公司财务公司*（不涉及财务公司金融业务）（不涉及财务公司金融业务）无专业资金管理组织无专业资金管理组织应用场景应用场景目标用户目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的组织模式

8、集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式集团资金管理模式典型应用场景典型应用场景应用场景应用场景账户管理模式账户管理模式独立账户独立账户收支两条线（资金不归集）收支两条线（资金不归集）收支两条线（资金归集）收支两条线（资金归集）成员企业账户分为收入户与支出户，收入进收入户，定期归集资金，支出户可进行日常开支；根据支出的业务性质，可采用以下两种支付方式： 代付：代付：结算中心采用集团总部的银行账号对外付款，记成员企业内部账户付款；回拨支付回拨支付：结算中心将资金拨到成员企业外部账户上，由成员企业外部账户对外付款；集团

9、户集团户集团在银行开立集团户，按资金计划或业务要求给成员企业核定支出额度。成员企业收款全部自动归集到集团户，支出可以核定的额度内进行支出 统收统支统收统支成员企业无外部银行账户，所有收入直接进集团总部银行账户，所有支出统一从集团总部银行账户对外支出拨付备用金拨付备用金成员企业有备用金账户，定期报销，补足备用金；应用场景应用场景目标用户目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的组织模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式集团资金管理模式典型应用场景典型应用场景应用场景应用场景产品部署模式产品部署模式集成应用集成

10、应用成员单位与结算中心自身核算业务与资金业务全部应用NC系统；结算中心的集中结算业务应用NC系统；资金管理组织独立应用资金管理组织独立应用结算中心或财务公司上NC系统处理集中结算业务，成员单位自身的核算与资金业务不用NC系统处理；应用场景应用场景目标用户目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的组织模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式集团资金管理模式典型应用场景典型应用场景应用场景应用场景主要资金管理模式主要资金管理模式资金集中监控模式资金集中监控模式集团不成立专门的资金管理组织；集团不成立专门的资金管理

11、组织；集团公司直接对单位银行账户的数据进行监控分析，没有集团集中资金的业务；集团公司直接对单位银行账户的数据进行监控分析，没有集团集中资金的业务；集团可以根据单位的资金情况和用款申请进行单位之间的资金调度；集团可以根据单位的资金情况和用款申请进行单位之间的资金调度；集团可能为强化、指导各单位资金运用的计划性，要求各单位编制资金收支计划；集团可能为强化、指导各单位资金运用的计划性，要求各单位编制资金收支计划；可能存在集团统一授信的情况；可能存在集团统一授信的情况；资金集中管理模式资金集中管理模式集团成立专门的资金管理组织，进行集中资金业务管理；集团成立专门的资金管理组织，进行集中资金业务管理；集

12、团为各单位开立内部账户，反映各单位被集中管理的资金收入和使用情况；集团为各单位开立内部账户，反映各单位被集中管理的资金收入和使用情况；集团归集下属企业的资金，下属企业可能按资金计划获得集团下拨的资金，也可集团归集下属企业的资金，下属企业可能按资金计划获得集团下拨的资金，也可能按资金计划进行资金支付控制；能按资金计划进行资金支付控制；成员单位之间的结算，通过内部账户进行转账，不涉及外部资金的流动；成员单位之间的结算，通过内部账户进行转账，不涉及外部资金的流动；集团公司有对成员单位的资金使用状况进行监控分析；集团公司有对成员单位的资金使用状况进行监控分析；存在资金管理组织代下属企业收款、付款的情况

13、；存在资金管理组织代下属企业收款、付款的情况；可能存在下属企业在资金管理组织的内部贷款、可能存在下属企业在资金管理组织的内部贷款、 内部存款业务；内部存款业务；应用场景应用场景主要资金管理模式主要资金管理模式资金管理资金管理模式模式组织模式组织模式适用账户管理模式适用账户管理模式资金集中管理独立结算中心收支两条线（资金归集）、集团户、统收统支、拨付备用金、独立账户结算中心隶属财务部收支两条线（资金归集）、集团户、统收统支、拨付备用金、独立账户结算中心有分中心收支两条线（资金归集）、集团户、统收统支、拨付备用金、独立账户财务公司收支两条线（资金归集）、集团户、独立账户资金集中监控无专业资金管理组

14、织收支两条线（资金不归集）、集团户、独立账户应用场景应用场景目标用户目标用户集团资金管理的组织模式集团资金管理的组织模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的账户管理模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理的产品部署模式集团资金管理模式集团资金管理模式典型应用场景典型应用场景典型应用场景典型应用场景NC5.5NC5.5对以下典型应用场景进行重点支持：对以下典型应用场景进行重点支持：资金集中管理资金集中管理- -集成应用集成应用资金集中管理资金集中管理- -资金组织独立应用资金组织独立应用资金集中监控资金集中监控企业资金管理企业资金管理资金集中管理资金集中管理-集成应用模式集成应用模式资金集

15、中管理资金集中管理-资金组织独立应用模式资金组织独立应用模式资金集中监控模式资金集中监控模式企业资金管理企业资金管理 总体介绍总体介绍20mins20mins 应用场景应用场景 35mins 35mins 总体应用架构总体应用架构 15mins15mins 产品改进特性产品改进特性 40mins40mins 产品匹配方案产品匹配方案 10mins10mins 竞争分析竞争分析 10mins10mins主题主题NC5.5资金管理总体应用架构资金管理总体应用架构5.55.5财务会计领域相财务会计领域相关产品关产品总体介绍总体介绍功能清单功能清单5.55.5资金管理领域相资金管理领域相关产品关产品内

16、部账户管理内部账户管理资金结算资金结算资金调度资金调度网上银行网上银行存款管理存款管理综合授信综合授信信贷管理信贷管理资金监控资金监控资金预测资金预测5.05.0资金管理领域资金管理领域相关产品相关产品资金结算资金结算网上银行网上银行资金计息资金计息授信管理授信管理信贷管理信贷管理风险管理风险管理资金预测资金预测资金计划资金计划资金计划资金计划票据管理票据管理图注：图注： 本版改动较大的模块本版改动较大的模块现金管理现金管理资金产品功能模块简述资金产品功能模块简述功能模块功能模块功能功能应用主体应用主体现金管理现金管理单位自有资金（包括现金、银行存款、票据）的管理平单位自有资金（包括现金、银行

17、存款、票据）的管理平台；单位收付款业务的结算平台，并提供资金账表（以台；单位收付款业务的结算平台，并提供资金账表（以交易单据为数据源）查询及银行对账功能。交易单据为数据源）查询及银行对账功能。所有单位所有单位（现金管理）（现金管理）票据管理票据管理商业汇票的实物管理，流转过程处理，以及相应的账表商业汇票的实物管理，流转过程处理，以及相应的账表分析。分析。所有单位所有单位资金调度资金调度资金上收、资金下拨、资金调度的过程管理（申请、执资金上收、资金下拨、资金调度的过程管理（申请、执行）行）所有单位所有单位资金计划资金计划计划体系的建立，计划模板的制定、下发、计划表的填计划体系的建立，计划模板的制

18、定、下发、计划表的填写、上报、汇总、审批、执行；写、上报、汇总、审批、执行；所有单位所有单位综合授信综合授信授信评级及额度管理授信评级及额度管理所有单位所有单位信贷管理信贷管理从外部金融机构获得贷款或从内部资金组织获得贷款的从外部金融机构获得贷款或从内部资金组织获得贷款的业务管理，内部资金组织发放贷款管理的管理业务管理，内部资金组织发放贷款管理的管理所有单位所有单位存款管理存款管理向外部金融机构存取定期存款、或向内部资金组织存取向外部金融机构存取定期存款、或向内部资金组织存取定期存款的业务管理，内部资金组织吸收定期存款的管定期存款的业务管理，内部资金组织吸收定期存款的管理理活期、定期存款的计息

19、处理活期、定期存款的计息处理所有单位所有单位资金产品功能描述资金产品功能描述功能模块功能模块处理业务处理业务应用主体应用主体网上银行网上银行提供直连方式的支付接口、对账单、余额、支付指提供直连方式的支付接口、对账单、余额、支付指令状态导入功能及相应的查询；支持导入工行及令状态导入功能及相应的查询；支持导入工行及NC标准格式对账单。支持导入内部银行对账单。标准格式对账单。支持导入内部银行对账单。所有单位所有单位资金监控资金监控建立监控分析体系，执行监控分析，以银行账单、建立监控分析体系，执行监控分析，以银行账单、内部账户账为数据源内部账户账为数据源所有单位所有单位资金预测资金预测根据应收应付、票

20、据、信贷、存款等业务数据进行根据应收应付、票据、信贷、存款等业务数据进行资金收支预测资金收支预测所有单位所有单位内部账户内部账户管理管理内部账户的开户、变更、销户的过程管理内部账户的开户、变更、销户的过程管理资金组织、资金组织、成员单位成员单位资金结算资金结算受托办理成员单位的收付款业务受托办理成员单位的收付款业务资金组织、资金组织、成员单位成员单位 总体介绍总体介绍20mins20mins 应用场景应用场景 35mins 35mins 总体应用架构总体应用架构 15mins15mins 产品改进特性产品改进特性 40mins40mins 产品匹配方案产品匹配方案 10mins10mins 竞

21、争分析竞争分析 10mins10mins主题主题产品目标产品目标实现集团集中资金业务与成员单位资金业务的实现集团集中资金业务与成员单位资金业务的紧紧密集成密集成应用；应用；进一步支持进一步支持资金不集中资金不集中的集团资金管理模式；的集团资金管理模式；完善完善企业资金管理企业资金管理模型：模型：整合报账中心和现金银行的功能，推出“现金管理”产品，建立企业单位资金管理的平台；完善完善结算中心独立应用结算中心独立应用模型，取消模型，取消远程结算；远程结算；应用场景：集中资金管理应用场景：集中资金管理-集成应用模式集成应用模式成员单位应用成员单位应用NCNC现金管理系统发起委托业务，结算中心或现金管

22、理系统发起委托业务，结算中心或财务公司应用财务公司应用NCNC资金结算系统进行集中结算处理；资金结算系统进行集中结算处理；现金管理与资金结算单据自动驱动生成；现金管理与资金结算单据自动驱动生成；集团资金管理与企业资金管理一体化集成集团资金管理与企业资金管理一体化集成问题：结算中心与成员单位管理现金采用不同的产问题：结算中心与成员单位管理现金采用不同的产品体系品体系在成员单位采用在成员单位采用报账中心报账中心录入收付款单据，在结录入收付款单据，在结算中心采用算中心采用资金结算资金结算的结算凭证录入自身收付款的结算凭证录入自身收付款业务；业务；集成应用情况下，不能进行统一的集团资金流分集成应用情况

23、下，不能进行统一的集团资金流分析；析；解决方案：解决方案：在建立统一现金管理平台，记录成员单位及结算在建立统一现金管理平台，记录成员单位及结算中心外部银行账户所有流入流出中心外部银行账户所有流入流出应用场景：集中资金管理应用场景：集中资金管理-集成应用集成应用集团资金管理与企业资金管理一体化集成集团资金管理与企业资金管理一体化集成应用场景：集中资金管理应用场景：集中资金管理-集成应用集成应用成员单位成员单位结算中心结算中心现金管理现金管理现金管理现金管理统一体系统一体系V5.5V5.5成员单位成员单位结算中心结算中心报账中心报账中心资金结算资金结算不统一不统一V5.0V5.0集团资金管理与企业

24、资金管理一体化集成集团资金管理与企业资金管理一体化集成问题：单位与中心的集团资金业务流程缺乏协同问题：单位与中心的集团资金业务流程缺乏协同之前在报账中心也只是通过接口实现委托付款的之前在报账中心也只是通过接口实现委托付款的流程的联通，但是其他业务基本没有实现集成，流程的联通，但是其他业务基本没有实现集成，只能由人工分别处理；只能由人工分别处理；解决方案：解决方案：丰富结算中心与成员单位之间的资金业务处理功丰富结算中心与成员单位之间的资金业务处理功能，集团资金业务可以与成员单位的资金业务协能，集团资金业务可以与成员单位的资金业务协同，实现内部资金业务流程的一体性、连贯性；同，实现内部资金业务流程

25、的一体性、连贯性； 应用场景：集中资金管理应用场景：集中资金管理-集成应用集成应用集团资金管理与企业资金管理一体化集成集团资金管理与企业资金管理一体化集成通过流程配置实现，收通过流程配置实现，收款单位、结算中心、付款单位、结算中心、付款单位的所有单据自动款单位的所有单据自动驱动生成驱动生成集团资金管理与企业资金管理一体化集成集团资金管理与企业资金管理一体化集成问题：结算中心的业务操作与安全问题问题：结算中心的业务操作与安全问题在结算中心必须建立成员单位的外部操作员，并且这些人在结算中心必须建立成员单位的外部操作员，并且这些人员与本单位内部操作员是在一个用户档案中建立的；员与本单位内部操作员是在

26、一个用户档案中建立的；在结算中心中的功能既有结算中心的业务，也有成员单位在结算中心中的功能既有结算中心的业务，也有成员单位的业务，需要为成员单位的人员分配权限；的业务，需要为成员单位的人员分配权限；在结算中心中，一些模块的资金处理功能不能区分哪些属在结算中心中，一些模块的资金处理功能不能区分哪些属于集团资金业务，哪些属于由成员单位使用的业务，造成于集团资金业务，哪些属于由成员单位使用的业务，造成权限上的控制不够安全；权限上的控制不够安全；解决方案：解决方案：单位的操作员只需要在本公司做业务，不需要登录结算中单位的操作员只需要在本公司做业务，不需要登录结算中心；心；在成员单位和结算中心处理资金业

27、务在各自的公司内处理，在成员单位和结算中心处理资金业务在各自的公司内处理，在集团资金业务的功能中按照组织区分角色，使得在结算在集团资金业务的功能中按照组织区分角色，使得在结算中心的处理更安全；中心的处理更安全；应用场景：集中资金管理应用场景：集中资金管理-集成应用集成应用集团资金管理与企业资金管理一体化集成集团资金管理与企业资金管理一体化集成问题：基本档案要重复设置问题：基本档案要重复设置结算中心需要把成员单位的所有基本档案都建立结算中心需要把成员单位的所有基本档案都建立在结算中心所在的公司，才能够使用这些档案；在结算中心所在的公司，才能够使用这些档案；成员单位如果与结算中心集成应用，基本档案

28、成员单位如果与结算中心集成应用，基本档案（如客商、银行账户）需要重复设置；（如客商、银行账户）需要重复设置；解决方案：解决方案：在系统级统一建立一套银行账户档案，不必在单在系统级统一建立一套银行账户档案，不必在单位和结算中心重复设置；位和结算中心重复设置；结算中心可以参照和使用成员单位建立的银行账结算中心可以参照和使用成员单位建立的银行账户档案、客商档案，不必重复建立；户档案、客商档案，不必重复建立；应用场景：集中资金管理应用场景：集中资金管理-集成应用集成应用产品目标产品目标实现集团集中资金业务与成员单位资金业务的实现集团集中资金业务与成员单位资金业务的紧紧密集成密集成应用；应用；进一步支持

29、进一步支持资金不集中资金不集中的集团资金管理模式；的集团资金管理模式；完善完善企业资金管理企业资金管理模型：模型：整合报账中心和现金银行的功能，推出“现金管理”产品，建立企业单位资金管理的平台；完善完善结算中心独立应用结算中心独立应用模型，取消模型，取消远程结算；远程结算；支持无结算中心的集团资金管理支持无结算中心的集团资金管理问题：无结算中心的集团资金管理模式问题：无结算中心的集团资金管理模式集团不设立结算中心，集团资金管理只是由集团财务部门集团不设立结算中心，集团资金管理只是由集团财务部门进行资金的调拨，原系统必须要通过设置结算中心才可以进行资金的调拨，原系统必须要通过设置结算中心才可以支

30、持；支持；不采用内部账户来反映集团与单位之间的债权债务，而通不采用内部账户来反映集团与单位之间的债权债务，而通过往来来反映，原系统目前只能通过内部账户来反映；过往来来反映，原系统目前只能通过内部账户来反映；无结算中心的情况下，仍有资金计划、资金调拨、收付款无结算中心的情况下，仍有资金计划、资金调拨、收付款结算处理、银行信贷、外部存款、外部授信、资金预测、结算处理、银行信贷、外部存款、外部授信、资金预测、资金监控业务；资金监控业务；解决方案：解决方案：系统的资金调拨、银行信贷、外部存款、资金监控都与内系统的资金调拨、银行信贷、外部存款、资金监控都与内部账户无关部账户无关应用场景：集中资金监控应用

31、场景：集中资金监控支持无结算中心的集团资金管理支持无结算中心的集团资金管理问题：问题：资金监控只能在结算中心进行，不能支持上级公资金监控只能在结算中心进行，不能支持上级公司对于下级单位的资金监控；司对于下级单位的资金监控；只能基于银行账户的数据进行分析，不能发现财只能基于银行账户的数据进行分析，不能发现财务系统与对帐单之间出现的差异和问题务系统与对帐单之间出现的差异和问题；解决方案：解决方案：可以基本公司档案建立资金监控的组织范围，实可以基本公司档案建立资金监控的组织范围，实现上级单位对下级单位的资金账户的监控；现上级单位对下级单位的资金账户的监控；系统提供针对银行账户的资金预测与资金监控；系

32、统提供针对银行账户的资金预测与资金监控；应用场景：集中资金监控应用场景：集中资金监控支持无结算中心的集团资金管理支持无结算中心的集团资金管理问题：单位的资金计划只能在结算中心端使用问题：单位的资金计划只能在结算中心端使用成员单位只能在结算中心填写资金计划，为结算中心提供成员单位只能在结算中心填写资金计划，为结算中心提供控制和资金预测的基础；控制和资金预测的基础；成员单位如果与结算中心集成应用，资金计划却没有与成成员单位如果与结算中心集成应用，资金计划却没有与成员单位的业务有任何关系，成员单位资金支付也不受资金员单位的业务有任何关系，成员单位资金支付也不受资金计划控制；计划控制；解决方案：解决方

33、案：支持无结算中心的集团收支计划编制与控制支持无结算中心的集团收支计划编制与控制成员单位端提供了资金计划（资金收支计划）的功能，可成员单位端提供了资金计划（资金收支计划）的功能，可以根据单位的资金需求编制资金计划，并进行计划的提交以根据单位的资金需求编制资金计划，并进行计划的提交审批；审批；单位的资金计划可以对单位的付款处理进行控制；单位的资金计划可以对单位的付款处理进行控制；将原资金计划作为结算中心的资金调度计划，将原资金计划作为结算中心的资金调度计划，应用场景：集中资金监控应用场景：集中资金监控资金计划重构资金计划重构非必有非必有业务环节业务环节产品目标产品目标实现集团集中资金业务与成员单

34、位资金业务的实现集团集中资金业务与成员单位资金业务的紧紧密集成密集成应用；应用；进一步支持进一步支持资金不集中资金不集中的集团资金管理模式；的集团资金管理模式；完善完善企业资金管理企业资金管理模型：模型：整合报账中心和现金银行的功能，推出“现金管理”产品，建立企业单位资金管理的平台；完善完善结算中心独立应用结算中心独立应用模型，取消模型，取消远程结算；远程结算；完善企业资金管理模型完善企业资金管理模型问题：成员单位资金管理体系不完整；问题：成员单位资金管理体系不完整；现有资金管理模块基本上是针对结算中心的集团资金业务现有资金管理模块基本上是针对结算中心的集团资金业务处理，对于企业资金管理没有给

35、出完整的解决方案；处理，对于企业资金管理没有给出完整的解决方案；企业资金管理通过报账中心来处理，但报账中心缺少对资企业资金管理通过报账中心来处理，但报账中心缺少对资金业务的处理功能，更多的是按照事后记录的方式录入单金业务的处理功能，更多的是按照事后记录的方式录入单据，而对于资金管理的业务流程不能有效支持；据，而对于资金管理的业务流程不能有效支持；系统缺少对于现金、银行存款、票据几类资金的综合的资系统缺少对于现金、银行存款、票据几类资金的综合的资金分析功能；金分析功能；解决方案：解决方案：新的产品体系建立了以银行账户为核心的现金管理体系；新的产品体系建立了以银行账户为核心的现金管理体系；通过通过

36、“现金管理现金管理”产品，建立现金管理平台，统一银行账产品，建立现金管理平台，统一银行账户的管理，提供对现金、银行存款、票据各类资金的全面户的管理，提供对现金、银行存款、票据各类资金的全面地管理；地管理；其他各种收付款业务都会将最终处理结果汇集到现金管理其他各种收付款业务都会将最终处理结果汇集到现金管理平台；平台；应用场景：企业资金管理应用场景：企业资金管理完善企业资金管理模型完善企业资金管理模型问题：问题：结算中心自有资金的收付款业务没有地方管理；结算中心自有资金的收付款业务没有地方管理；结算中心的报销业务没有地方管理；结算中心的报销业务没有地方管理；解决方案：解决方案：统一现金管理平台，无

37、论结算中心还是成员单位，统一现金管理平台，无论结算中心还是成员单位，都由统一的现金管理平台来实现资金统一的管理都由统一的现金管理平台来实现资金统一的管理在现金管理中，可以反映结算中心所有银行账户在现金管理中，可以反映结算中心所有银行账户的情况，包括涉及集团资金业务的资金流动情况的情况，包括涉及集团资金业务的资金流动情况应用场景：企业资金管理应用场景：企业资金管理建立企业单位资金结算的平台建立企业单位资金结算的平台建立现金管理平台，单位的资金管理形成建立现金管理平台，单位的资金管理形成以现金管理平台为核心以现金管理平台为核心的产品体系；的产品体系； 单位资金的流入流出单位资金的流入流出都是通过现

38、金管理来实现的；都是通过现金管理来实现的；资金计划资金计划对于现金管理平台上的对于现金管理平台上的支付支付处理进行处理进行控制控制；可以基于现金管理中的银行账户数据、银行对账单的数据来进行可以基于现金管理中的银行账户数据、银行对账单的数据来进行监控分析监控分析；资金结算资金结算与现金管理与现金管理集成应用集成应用，实现集团代理结算业务与结算中心自身业务的整体应用，实现集团代理结算业务与结算中心自身业务的整体应用现金管理通过接口与现金管理通过接口与网上银行和结算中心网上银行和结算中心进行联接；进行联接；产品目标产品目标实现集团集中资金业务与成员单位资金业务的实现集团集中资金业务与成员单位资金业务

39、的紧紧密集成密集成应用；应用；进一步支持进一步支持资金不集中资金不集中的集团资金管理模式；的集团资金管理模式；完善完善企业资金管理企业资金管理模型：模型：整合报账中心和现金银行的功能，推出“现金管理”产品，建立企业单位资金管理的平台；完善完善结算中心独立应用结算中心独立应用模型，取消模型，取消远程结算；远程结算；完善结算中心独立应用模型完善结算中心独立应用模型成员单位不采用成员单位不采用NCNC系统，结算中心应用系统，结算中心应用NCNC系统，成员单位财务人员通系统，成员单位财务人员通过网络登录过网络登录NCNC，录入本单位的委托业务，结算中心处理。，录入本单位的委托业务，结算中心处理。成员单

40、位登录成员单位登录NCNC查询委托业务，并打印回单作为原始凭证，在自己的查询委托业务，并打印回单作为原始凭证，在自己的系统（非系统（非NCNC系统）中录入凭证。系统）中录入凭证。结算中心柜台业务模式亦适用于本模式，只集中结算客户端业务的操结算中心柜台业务模式亦适用于本模式，只集中结算客户端业务的操作员为结算中心柜台人员。作员为结算中心柜台人员。完善结算中心独立应用模型完善结算中心独立应用模型问题：结算凭证作为某些业务的结果但不能支持业务流程问题：结算凭证作为某些业务的结果但不能支持业务流程结算凭证作为一种集团资金业务统一的记账单据，所有集团资金业务结算凭证作为一种集团资金业务统一的记账单据，所

41、有集团资金业务都要生成结算凭证。结算凭证再生成总账的会计凭证，与总账的会计都要生成结算凭证。结算凭证再生成总账的会计凭证，与总账的会计凭证重复；凭证重复；结算凭证作为一种类似会计凭证的事后记账的单据，不能按照业务单结算凭证作为一种类似会计凭证的事后记账的单据，不能按照业务单据那样处理业务，更不能进行与成员单位之间的交互处理；据那样处理业务，更不能进行与成员单位之间的交互处理；资金业务单据必须在生成结算凭证后才能够确认业务，造成业务确认资金业务单据必须在生成结算凭证后才能够确认业务，造成业务确认的延迟，打印回单，造成业务流程拉长；的延迟，打印回单，造成业务流程拉长；解决方案：解决方案：丰富业务处

42、理类型，将原来没有提供的资金业务处理增加到系统中，丰富业务处理类型，将原来没有提供的资金业务处理增加到系统中，实现业务处理流程，如中心对成员单位的特转收款、付款；实现业务处理流程，如中心对成员单位的特转收款、付款；取消结算凭证，所有业务单据登记内部账户账取消结算凭证，所有业务单据登记内部账户账业务单据处理可以直接确认，直接形成业务回单，不用再生成结算凭业务单据处理可以直接确认，直接形成业务回单，不用再生成结算凭证；证；集团资金业务单据生成内部账户账，并可以直接生成会计凭证；集团资金业务单据生成内部账户账，并可以直接生成会计凭证；应用场景：资金集中管理应用场景：资金集中管理资金组织独立应用资金组

43、织独立应用完善结算中心独立应用模型完善结算中心独立应用模型解决方案：解决方案：取消远程结算的模块取消远程结算的模块，成员单位的业务都统一放到公司中进行处理；，成员单位的业务都统一放到公司中进行处理；取消结算单位档案，采用公司档案处理成员单位业务；取消结算单位档案，采用公司档案处理成员单位业务；成员单位直接在本公司做业务成员单位直接在本公司做业务，通过系统提供的机制直接传递到结算中，通过系统提供的机制直接传递到结算中心，不用登录到结算中心；心，不用登录到结算中心；成员单位的银行账户只需要在本单位建立成员单位的银行账户只需要在本单位建立，中心可以直接引用，不再需，中心可以直接引用，不再需要在结算中

44、心再维护一遍；要在结算中心再维护一遍；成员单位的客商档案直接使用本单位的客商成员单位的客商档案直接使用本单位的客商，不再需要在结算中心再维护，不再需要在结算中心再维护一遍；一遍；存在问题：存在问题：成员单位成员单位需要需要先登录到结算中心、再先登录到结算中心、再二次登录二次登录到成员单位才能够处理结算到成员单位才能够处理结算业务；业务；成员单位在远程结算中处理的业务也成员单位在远程结算中处理的业务也不能与本单位对应的公司业务进行集不能与本单位对应的公司业务进行集成成；成员单位的银行账户、客商档案成员单位的银行账户、客商档案不能在结算中心直接引用，必须在结算中不能在结算中心直接引用，必须在结算中

45、心再心再重复建立重复建立一遍；一遍；应用场景：资金集中管理应用场景：资金集中管理资金组织独立应用资金组织独立应用完善结算中心独立应用模型完善结算中心独立应用模型远程模式的变化远程模式的变化V5.0V5.5其他其他资金申请与下拨资金申请与下拨问题：资金调拨不能由成员单位申请发起问题：资金调拨不能由成员单位申请发起资金的下拨可以结算中心直接进行，但是不能由成员单位资金的下拨可以结算中心直接进行，但是不能由成员单位发起；发起；原产品没有实现对于资金申请的业务；原产品没有实现对于资金申请的业务；解决方案：解决方案：支持由下属单位发起支持由下属单位发起资金下拨申请资金下拨申请的资金调拨流程的资金调拨流程

46、 (1)(1)付款单付款单( (成员单位成员单位) ) 资金下拨申请单资金下拨申请单( (成员单位成员单位) ) 下拨单（资金组织）下拨单（资金组织） (2)(2)付款单付款单( (成员单位成员单位) ) 下拨申请下拨申请( (成员单位成员单位) ) 资金调资金调度计划（资金组织）度计划（资金组织） 下拨单（资金组织）下拨单（资金组织）其他其他银行账户体系改造银行账户体系改造解决方案：解决方案：资金管理和财务系统建立资金管理和财务系统建立以银行账户为以银行账户为主要资金管理对象的体系主要资金管理对象的体系将将开户银行档案开户银行档案拆分为拆分为银行账户档案和银行档案银行账户档案和银行档案；将将

47、结算中心结算中心作为一类固定类别的作为一类固定类别的银行类别银行类别预置在预置在银行档案银行档案中；中；成员单位把在结算中心的内部账户，作为本单位的银行账户与外部银行成员单位把在结算中心的内部账户，作为本单位的银行账户与外部银行账户统一管理（资产类账户）；账户统一管理（资产类账户）；支持只建立银行账户，不建立管理账户（现在的支持只建立银行账户，不建立管理账户（现在的“账户档案账户档案”）的应用；）的应用；存在问题：存在问题：原开户银行档案将银行账户信息和银行信息放在一起，原开户银行档案将银行账户信息和银行信息放在一起，没有对银行档案独没有对银行档案独立的管理立的管理；银行账户档案账号的银行账户

48、档案账号的自有自有/ /交易属性存在立场问题交易属性存在立场问题；银行账户各自建立，全局不统一银行账户各自建立，全局不统一，在结算中心也要为成员单位建立。造成，在结算中心也要为成员单位建立。造成集团内部单位的银行账户重复建立；集团内部单位的银行账户重复建立；客商银行账户客商银行账户与本单位的账户混在一起建立；与本单位的账户混在一起建立；原原“账户档案账户档案”作为一种细化管理使用作为一种细化管理使用，但是在收付中却作为，但是在收付中却作为外部银行账外部银行账户户使用；使用；内部账户体系变化内部账户体系变化其他其他丰富集团资金管理业务丰富集团资金管理业务问题：还缺少一些集中资金业务的支持问题：还

49、缺少一些集中资金业务的支持内部收款单内部收款单-中心对成员单位的从内部账户收款；中心对成员单位的从内部账户收款；内部付款单内部付款单-中心对成员单位的从内部账户付款；中心对成员单位的从内部账户付款；内部账户的开销户流程管理；内部账户的开销户流程管理；解决方案：解决方案：在资金结算中丰富处理的业务，增加内部收款、内部付款在资金结算中丰富处理的业务，增加内部收款、内部付款业务的处理；业务的处理；对于结算中心的处理功能进行梳理，能够满足更多类型业对于结算中心的处理功能进行梳理，能够满足更多类型业务处理的需要；务处理的需要；增加内部账户开户、销户的流程管理；增加内部账户开户、销户的流程管理；其他其他补

50、充说明补充说明5555版本的版本的资金计划资金计划包含了包含了收支计划收支计划和调度计划。和调度计划。结算中心资金系统的结算中心资金系统的开关机控制机制开关机控制机制调整，针对调整，针对已受理的外部资金业务进行控制，而不是针对中已受理的外部资金业务进行控制，而不是针对中心自身业务处理进行控制心自身业务处理进行控制结算中心结算中心改造为改造为资金组织资金组织资金计息资金计息改造为改造为存款管理存款管理资金监控资金监控由由三级三级菜单菜单升级升级为为二级二级菜单，去掉菜单，去掉风险风险管理管理二级菜单二级菜单 总体介绍总体介绍20mins20mins 应用场景应用场景 35mins 35mins

51、总体应用架构总体应用架构 15mins15mins 产品改进特性产品改进特性 40mins40mins 产品匹配方案产品匹配方案 10mins10mins 竞争分析竞争分析 10mins10mins主题主题产品匹配产品匹配资金集中管理资金集中管理-集成应用集成应用业务业务集团（管理机构）集团（管理机构）单位（含集团本部）单位（含集团本部）内部账户管理内部账户管理(审批开户)内部账户管理(申请回单)各单位对外收款业务资金结算+现金管理现金管理+相应业务系统各单位零星支付现金管理+相应业务系统成员单位之间的结算资金结算+现金管理现金管理+相应业务系统各单位对外支付业务资金结算+资金调拨+现金管理+

52、网上银行（回拨）资金结算+现金管理+网上银行（直接支付）现金管理+网上银行资金归集业务、资金下拨业务资金调拨资金调拨信贷业务信贷管理（含授信管理）信贷管理（含授信管理）单位票据管理现金管理(票据管理+空白票据管理)集团集中管理票据现金管理（票据管理）现金管理（票据管理）定期存款业务存款管理存款管理资金收支计划资金计划（汇总、审批）资金计划（填报、执行）管理层监控资金运行资金监控+资金预测+网上银行资金监控+资金预测+网上银行以上各应用方案列举的产品组合为最大组合，可根据需要裁减以上各应用方案列举的产品组合为最大组合，可根据需要裁减业务业务集团（管理机构）集团（管理机构）单位（含集团本部）单位（

53、含集团本部）内部账户管理内部账户管理(审批开户)内部账户管理(申请回单)各单位收款业务资金结算+现金管理资金结算（单位方的处理及查询）成员单位之间的结算资金结算+现金管理+网上银行资金结算（单位方的处理及查询）各单位对外支付业务资金结算+现金管理+网上银行资金结算（单位方的处理及查询）资金调度业务资金调拨+网上银行资金调拨信贷业务信贷管理（含授信管理）信贷管理（含授信管理）单位票据管理现金管理(票据管理+空白票据管理)集团集中管理票据现金管理（票据管理）现金管理（票据管理）定期存款业务存款管理存款管理资金收支计划资金计划（汇总、审批）资金计划（填报、执行）管理层监控资金运行资金监控+资金预测+

54、网上银行产品匹配产品匹配资金集中管理资金集中管理-资金组织独立应用资金组织独立应用以上各应用方案列举的产品组合为最大组合，可根据需要裁减以上各应用方案列举的产品组合为最大组合，可根据需要裁减产品匹配产品匹配集团资金监控集团资金监控业务业务集团集团单位（含集团本部）单位（含集团本部）管理层监控资金运行资金监控+资金预测+网上银行资金监控+资金预测+网上银行各单位（包括集团本部）对外收付款业务现金管理+相应业务系统（应收、应付、报销管理等）单位票据管理现金管理(票据管理+空白票据管理)资金调度业务资金调度+网上银行资金调度（申请）+网上银行信贷业务信贷管理（含授信管理）信贷管理（含授信管理）定期存

55、款业务存款管理为强化、指导单位高效运用资金，要求单位编制收支计划资金计划（汇总、审批）资金计划（填报、执行）以上各应用方案列举的产品组合为最大组合，可根据需要裁减以上各应用方案列举的产品组合为最大组合，可根据需要裁减 总体介绍总体介绍20mins20mins 应用场景应用场景 35mins 35mins 总体应用架构总体应用架构 15mins15mins 产品改进特性产品改进特性 40mins40mins 产品匹配方案产品匹配方案 10mins10mins 竞争分析竞争分析 10mins10mins主题主题NC-EAS对比方案对比方案集团资金管理方案集团资金管理方案支持结算中心与成员单位的集成资金管理的应用，可以实现成员支持结算中心与成员单位的集成资金管理的应用，可以实现成员单位资金收付款与结算中心的资金结算的集成应用，支持结算中心对单位资金收付款与结算中心的资金结算的集成应用，支持结算中心对于成员单位的资金的上收、下拨。内部信贷、内部存款、票据的集成于成员单位的资金的上收、下拨。内部信贷、内部存款、票据的集成应用。集团对成员单位的资金计划的控制、资金监控。应用。集团对成员单位的资金计划的控制、资金监控