全国高等教育自学考试金融法历年试题汇编(含答案)

1、绝密考试结束前全国2013年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项：1 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓 名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸 规定的位置上。2 每小题选出答案后，用 2B铅笔把答题纸上对应 题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再 选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25 分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1 下列属于中央银行办理的业务是

2、A. 向金融机构的账户透支B.向商业银行再贴现C.向地方政府贷款D.向单位和个人提供担保2. 商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 9个月3. 我国商业银行市场准入奉行的原则是A.特许主义B.核准主义C.准则主义D.自由主义4. 下列关于商业银行接管的表述，正确的是A. 只能由银监会进行接管B. 银监会的接管是一种商业行为C. 接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行D. 接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算5.银行与客户的关系本质上讲是一种A.监管关系B.契约关系C.物权关系D.投资关系6.代取活期存款需要的凭证是A.存折B.

3、存折和存款人的身份证C.存折和委托代取人的身份证D.存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证7.储蓄存款的主体是A.企业、事业单位B.部队C.国家机关D.个人8.中长期贷款利率原则上实行A.半年一定B.9个月-疋C.一年一疋D.两年定9.卜列权利中不可以质押的是A.汇票B.依法可以转让的股票C.商标专用权中的财产权D.土地使用权10.下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是A.票面残缺不超过1/5 ,其余部分图案、文字能照原样卡连接，可以全额兑换16.人民币汇率定值的基础是B.票面残缺不超过1/2，其余部分图案、文字能照原样A.其与黄金价值的关系B.其与连接，可以全额兑换美兀价值的关系C.票面残

4、缺1/5以上至1/3 ,其余部分图案、文字能照原C.其所代表的商品价值D.其自样连接，可以照原面额半数兑换身的价值D.票面残缺超过1/3以上，不予兑换17.期货市场的功能主要体现在11下列不属于扰乱金融行为的是A.降低价格功能B.提高A.未经批准擅自经营外汇业务B.未经价格功能批准以外币流通使用C.套期保值功能D.获取C.未经批准擅自在境外举债D.将境利润功能外劳务收入汇入国内18.中国证券业协会属于12下列属于经常性国际支付和转移的是A.全国证券业监督管理机构B.全国A.外商直接投资B.贸易性自律管理组织收支C.事业单位法人D.企业C.证券投资D.国际单位法人融资租赁19.向不特疋对象公开发

5、行的证券票面总值超过定数额13下列利率中，不由.中国人民银行制定、调整的是的，应当由承销团承销，这数额是A.贴现利率B.再贴A. 1000力兀B.3000现利率万元C.金融机构贷款利率D.优惠C. 5000力兀D.6000贷款利率万元14在我国，ATM机每卡每日取款上限为人民币20.要约收购的临界点是A. 5000 元B. 1万A. 15%的持股比例B.20 %元的持股比例C. 15000 元D. 2万C. 30%的持股比例D.35 %元的持股比例15.持卡人无需在发卡银仃事先存款，而是在发卡银仃21.对公司债券发行进行核准的机构是授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为A.公司的重事会B.

6、中国A.贷记卡B.专用证监会卡C.证券交易所D.国务C.准贷记卡D.转账院22.在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括的要素是A.赎回地点B.赎回价格C.赎回时间D.赎回条件23. 基金持有人的核心权利为A. 基于信托关系的受益权B. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C. 按照规定要求召开基金持有人大会D. 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权24下列金融机构中受银监会监管的是A. 政策性银行B.基金管理公司C.证券公司D.保险公司25下列银行不属于.政策性银行的是A. 国家开发银行B.中国工商银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案

7、写在答题纸上， 不能答在试题卷上。二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26. 同业拆借27. 金融资产管理公司28. 货币市场基准利率29. 借记卡30. 契约型投资基金三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31. 简述外汇管理的消极影响。32. 简述贷款活动的基本原则。33. 简述银行卡持卡人的主要权利。34. 上市公司出现哪些情形时，证券交易所应暂停其股 票上市交易？四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35. 试论中国人民银行的货币政策工具。36. 试论保证合同无效时的处理原则。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20 分）37.

8、2007年4月10日，陈某到某商业银行新民储蓄所存款500元。记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现 金后，只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了 5000元的存单，并在存单记账栏加盖个人名章，随即将存单、凭条及现金交给复核员，复核员复核后也在存单 复核栏加盖个人名章，将存单交给陈某。当日下班前结 算时，储蓄所发现有 4500元的短款，经过核对才发现， 陈某自己填写的储蓄凭条的大小写均为500元，储蓄凭条账号与存单账号相同，储蓄凭条上记明陈某存款为5张百元票。新民储蓄所于是要求陈某更换存单，陈某不同意，某商业银行遂向法院提起诉讼。请问：（1）存单的法律性质是什么？（2）一般存单纠纷的处理规则

9、是什么？（3）本案应如何处理？38. 甲公司和乙公司系各自持有上市公司A公司5%以上股份的股东，且甲公司董事长、总经理兼任A公司董事长、总经理，可提前获得A公司财务报告内容及分红方案。在某年8月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖A公司的股票，并在时间和数量方面予以配合。在A公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的7个账户已持有A公司流通股1970万股；在A公司分红后，甲、 乙两公司互相买卖 A公司股票，继续拉抬 A公司股价， 并伺机逐步抛售 A公司股票。至甲、乙两公司被调查时， 已非法获利6651万元，尚余A公司股票233万股。 问：(1)甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易？(2) 甲、乙两公司

10、的行为是否构成操纵证券市场价格？(3) 根据证券法，应对甲、乙两公司如何处理 ？全国2012年10月高等教育自学考试 金融法试题一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25 分)1. 中国人民银行是中国的A.中央银行B.商业银行C.投资银行D.政策银行2. 货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的A.决策机构B.管理机构C.监督机构D.咨询议事机构3 .根据我国商业银行法的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A. 3000 万元B. 5000万元C. 1亿元D. 10亿元4 .按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和A.不动产信托B.公司法人信托C.公益

11、信托D.个人信托5财务公司不得.从事的业务是A.同业拆借B.吸收成员单位的存款C.有价证券投资D.对个人办理票据承兑和贴现6 .根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算 账户和A.个人账户B.单位账户C.存款/储蓄账户D.法人账户7储蓄存款的主体是A.企业、事业单位B.部队C.国家机关D.个人 8.单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币A. 500 元B. 1000元C. 2000元D. 3000元9 .贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为A.信用贷款B.担保贷款C.自营贷款D.委托贷款10.中央银行对长期贷款展期期限的规定是A.累计不得超过1年B.累计不得超过3年

12、C.累计不得超过5年D.累计不得超过10年C.完全由金融机构自主决定11 .担保法规定，定金不得超过 主合同标的额的D.由金融机构决定后报中国人民银行批准A. 10%B. 20%17.外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金的C. 30%D. 40%A. 60%B.70%12.国家将人民币的发行权授予C. 80%D.90%A.国务院B.中国18.依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是人民银行A.中国证监会B.中国C.中国工商银行D.中国银监会建设银行C.中国保监会D.中国13.下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是证券业协会A.中国投资有限责任公司是国有独资公司19.我国证券法规定，以募

13、集设立方式设立股份有B.中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认的购的股份不得少于.公司股份总数的C.中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场A. 30%B.35%投资C. 40%D.45%D.中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立20.我国证券竞价交易的原则是的A.时间优先B.价格14.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保优先证履行合同义务的担保叫做C.时间优先、价格优先D.价格A.借款担保B.投标优先、时间优先担保21.上市公司发行可转换公司债券的核准机关是C.履约担保D.抵押A.省级人民政府B.国务担保院有关企业主管部

14、门15.我国的利率主管机关是C.中国人民银行D.中国A.国务院B.外汇证监会管理局22.发行公司债券必须符合的条件是C.中国人民银行D.银监A.累计债券总额不超过公司净资产额的50%会B.最近2年平均可分配利润足以支付公司债券年的16.下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的利息是C.有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万兀A.由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度D.股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000 万B.由中国人民银行决定，不能浮动元B. 2亿D. 4亿B.会员D.合同B.6 %D.8 %B.实物资D.有价证B.债券D.基金）23. 根据基金资产投资方向的不同，基

15、金可以分为A. 股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金B. 公司型投资基金和契约型投资基金C. 公募基金和私募基金D. 圭寸闭式基金和开放式基金24. 设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于人民币A. 1亿元元C. 3亿元元25. 期货交易所一般实行A.合约制 制C.期货制 制全国2012年1月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）1.根据中国人民银行法的规定，中国人民银行的货 币政策目标是（）A. 维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B. 控制货币发行量，防止发生通货膨胀C. 控制货币发行量，防止发生通货紧缩D. 保持货币币

16、值的稳定，并以此促进经济增长2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和（）A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行3. 我国商业银行法规定，商业银行的资本充足率不得低于（）A. 5 %C.7 %4. 农村信用社的入股方式是（）A.债权入股产入股C.货币资金入股券入股5. 金融租赁的对象一般是（）A. 股票C.固定资产6. “为储户保密”原则的含义是（A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询B. 银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人 的查询C. 银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的 查询D. 银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单

17、位和个人的查询7. 保证是一种（）A.物的担保B.金钱担保C.无偿担保D.人的担保8. 我国法律禁止设定抵押的财产有（）A. 土地所有权B.房产C.汽车D.股票9.人民币发行的原则有（）C.核准制D.注册制A.集中发行原则B.境外发16.中国银联的性质是（）行原则A.中国人民银行的下属机构B.中国人C.分散发行原则D.自由发民银行的下属事业单位行原则C.社会中介组织D.经中国10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过.人民银行批准成立的企业( )17.根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是A.三分之一B.四分之( )-一-A.委托竞价B.逐笔竞C.五分之一D.六分之价-一-C.集合竞价和

18、连续竞价D.分散竞11.外汇管理的基本原则包括（）价A.允许外币境内流通B.资本项18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于（）目下自由流通A.3年B.5年C.人民币经常项目下不可兑换D.实行国C.7年D.10 年际收支申报制19.在我国，按照证监会的有关规定,60 %以上的基金12.下列不属于借记卡的是（）资产投资于股票的，为（）A.转账卡B.专用卡A.债券基金B.货币市C.信用卡D.储值卡场基金13.我国目前的人民币汇率制度是（）C.股票基金D.混合基A.国家严格管理控制制度金B.双重汇率制度20.期货合约上市商品具有下列特征( )C.单一的、有管理的浮动汇率制度A.价格波动小B.不容易D.

19、以市场供求为基础、参考一篮子货币进仃调节、有管分级理的浮动汇率制度C.供需量小D.易于储14.国务院授权的利率主管机构是（）存A.银监会B.中国人21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易民银行金额的（）C.中国银行D.财政部A.1 %B.3 %15.我国金融机构外汇业务实行（）C.5 %D.10 %A.特许制B.审批制22.具有透支功能的银行卡是（)A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡23.对我国来说，外汇的作用主要是（)A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段24.我国管理和调节人民

20、币汇率的机构是( )A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行25.下列不属于传统套汇行为的是（)A.直接套汇B.代支付套汇C.贸易套汇D.资本套汇二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15 分）26信托公司27. 利率28. 银行卡29. 股票30. 证券投资基金三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31. 简述银监会的监管范围。32. 简述贷款通则对借款人的限制。33. 简述外汇管理的意义。34. 简述股票的特征。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35. 试论商业银行的设立条件及程序。36. 试论银行与客户关系的基本原则。五、案例分析题（本大题共

21、2小题，每小题10分，共20 分）37. A公司向银行借款 300万元，请B公司的分支机构 C 提供担保。后A公司破产，从 A公司剩余财产之中，银 行仅获得100万元清偿。银行将 B公司告上法庭要求其 承担赔偿责任。问：（1）我国担保法禁止哪些主体作为保证人？（2）本案中担保合同是否有效 ？为什么？（3）银行的损失由谁来承担？具体怎么分担？38. A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达 7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A证券公司

22、置包销协议中与 B股份公司协商确定并报证监 会核准的价格于不顾， 单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入 并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时 抛售获利。问：（1）什么是证券承销，它包括几种类型？（2）B股份公司的股票由 A证券公司单独承销是否合法， 为什么？（3）本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约 行为或违法行为？全国2011年10月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题采取合伙形式6.根据客户身份，银行账户可分为个人账户和（ ）目要求的，请将其代码填写

23、在题后的括号内。多选或未选均无分。错选、1.中国人民银行的业务范围包括但不限于.（)A.储蓄账户B.结算账户A.参与商业贷款的担保活动B.监管C.单位账户D.存款银监会的工作账户C可以在金融市场上从事国债买卖业务D.执行7.银行为储蓄账户保密的例外是（）但不制定货币政策A.中国人民银行的查询B.账户2.当事人对中国人民银行的行政处罚不服的，可以对以户主配偶的查询下哪个主体提起诉讼？（）C.工商机关的冻结D.其他A.国务院B.银监商业银行的划扣会8.存款人死亡时，其合法继承人应向以下哪个机构办理C.中国人民银行D.中国继承权证明书？（）人民银行相应的地区支行A.公证处B.当地3.商业银行的中间业

24、务包括代理兑付、票据承兑和县政府( )C.村委会D.当地A外汇买卖B.发放乡政府贷款9.下列属于委托贷款特征的是（）C.吸收公众存款D.承销A.银行代垫资金B.贷款政府债券风险银行承担4.我国信托公司可以开展的固有业务不包括C.银行收取利息D.银行( )协助收回贷款A.贷款B.租赁10.审贷分离”是指（）A.贷款审查由银行的审批部门完成C.投资D.咨询B. 一项贷款申请由不冋的部门进行审查和批准C. 一旦批准贷款，审批后果由贷款业务部门承担5.根据相关规定，企业集团财务公司的形式D.审批部门可以接触贷款人( )11. 信贷担保按照担保的运作方式分为单一担保和A.为有限责任公司或者股份有限公司B

25、.只能( )为有限责任公司A.最高额担保B.反担C.只能为股份有限公司D.可以保C.物的担保D.人的担保12. 根据我国物权法的相关规定，以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（）A.由当事人协商确定抵押B.由政府决定抵押C.不得设定抵押D. 一并抵押13. 人民币票面残缺1 /5以上至1/2,其余图案文字能照样连接者的兑换标准是（）A.全额兑换B.酌情兑换C.不予兑换D.半数兑换14. 对于套汇行为，由外汇管理机关给予的处罚有强制收兑、警告和 （）A. 按套汇金额处以30%以上3倍以下的罚款B. 行政拘留C. 训诫D. 行政罚款15. 下列说法错误.的是（）A. 中国人民银行制定

26、的各种利率是法定利率B. 我国银行利率传统上由财政部直接管理C. 商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率D. 中国人民银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率，同时规定利率浮动幅度16. 目前，我国ATM机日取款上限为（）A. 5000 元B.10000元.15000 元D.20000 元17信用卡遗失后被人冒用，其损失责任（ ）A. 挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银 行承担B. 挂失前及挂失后24小时内的损失由持卡人承担C. 挂失前及挂失后36小时内的损失由持卡人承担D. 由发卡银行全部承担18. 在我国，可能造成交易所临时停市的情形是（ ）A.大盘动荡B.

27、金融危机C.市场崩盘D.不可抗力的突发性事件19. 按照上市公司证券发行管理办法，上市公司非公 开发行股份的持有人自股份发行结束之日起，股份在多长期限内不得转让？（ ）A. 1个月B.10个月C.12个月D.24个月20. 下列不属于股票上市程序的是（）A.上市申请B.上市公证C.上市推荐D.上市审核21. 我国证券市场竞价交易的原则是（）A.价格优先B.时间优先C.公平优先D.价格优先与时间优先22. 公司发行债券的核准机构是（）A.中国证监会B.国务院C.商务部D.证券交易所23. 公司债券交易的法定最低交易单位一手”的面值是（）A.100元人民币B.500元人民币C.800元人民币D.1

28、000元人民币24. 基金管理人应当自收到核准文件之日起几个月内进行基金募集？（）A.2个月B.6个月C.7个月D.8个月25. 金融期货的种类包括利率期货、货币期货和（ ）A.石油期货B.金属期货C.股票指数期货D.商品期货二、 名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15 分）26. 中央银行基准利率27. 存单核押28. 账户实名制29. 经常项目30. 保荐制度三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31. 简述财务公司的种类。32. 简述银行行使抵消权的情形及条件。33. 简述外汇管理的基本原则。34. 简述基金管理人的禁止性行为。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分

29、，共20分）35. 试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。36. 试论人民币汇率定值管理的主要考虑因素。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20 分）37. 2009年9月21日，甲银行与A公司签订贷款合同， 向A公司贷款5000万元，期限一年。同日，双方签订 了抵押合同，将 A公司一栋办公楼作为抵押物，次日办 理了抵押物登记。其后，B商场与甲银行签订了连带责 任保证担保合同，约定 B商场为A公司全部债务承担连 带保证责任。上述合同签订后，甲银行依约发放了贷款。 但贷款到期后，A公司无力还款，甲银行经过考察，认 为作为抵押的办公楼有行无市，变现十分困难，而保证人B商场实力雄厚，有

30、还款能力，因此要求B商场承担保证责任，B商场则提出银行应先处置抵押物，不足部 分才由B商场承担。甲银行遂将 A公司和B商场同时诉 至法院，要求其承担连带还款责任。问：（1）依据我国担保法，一般保证与连带责任保证 有什么区别？（2）本案中，抵押合同什么时候生效？（3）甲银行可否直接先要求 B商场还款，而不优先 处置抵押物？38. A先生是上市公司甲公司的独立董事，从甲公司董 事长处获悉，甲公司与前期一直谈判的某美资公司合并协议将在两个月后正式签署，A先生于是先后给其妻 B女士、朋友C先生分别暗示，让他们大量购买甲公司的 股票。两个月后，甲公司公开宣布了与该美资公司合并 成功的消息，甲公司的股票随

31、即暴涨，B女士获利20万 元，C先生获利25万元。问：（1）什么是内幕交易？100亿元（2）本案中，A先生的行为是否构成内幕交易，为什C.人民币1000亿元D.人民币么？及其他资产折算共100亿兀（3）对B女士、C先生的获利应如何处理 ？6.下列属于银行为储蓄账户保密例外的是（)A.中国人民银行的查询B.账户户全国2011年1月高等教育自学考试主配偶的查询金融法试题C.工商机关的冻结D.其他商一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25业银行的划扣分）7.存单遗失的挂失方式为（）1.下列属于我国政策性银行的是（）A.委托挂失B.公告挂A.中国进出口银行B.建设银失行C.网上挂失D.遗失

32、人C农村信用合作社D.国有独亲自挂失资银行8.下列不属于银团贷款特征的是（）2.银监会对违反金融监管法规的业内机构的行政处罚A.存在一个牵头银行措施不包括（）B.向冋一借款人提供贷款A.罚款r>Ap.B.警告C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益C.没收非法所得D.责令改D.各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不正尽相同3.下列属于商业银行中间业务的是（）9.中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是（)A.吸收公众存款B.发放贷A.所有贷款展期期限累计不得超过3年款B.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的半C.发行金融债券D.代理买C.中期贷款展期期限累计不得超过原贷款

33、期限的半卖外汇D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的半4.按照我国信托法，下列有关信托财产描述正确的10.卜列信贷担保形式不止确的是（）是（）A.风险担保B.最高额A.受益人可以随时处分信托财产担保B.信托财产属于第三人C.反担保D.保证人C.信托财产由受益人占有担保D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生5.我国金融资产管理公司的注册资本为（)效时间是（）A.人民币10亿元B.人民币A.出质人与质权人协商一致时B.股份出质记载于股东名册之日定数量的外币，人民币的单位数字不变，外币数额每C.合同公证之日D.合同登日调整报出新汇价记之日D.

34、以100或1万或10万外币单位作为标准折算成一定12.人民币全额兑换的条件为（）数量的人民币，外币的单位数字不变，人民币数额每A.票面残缺超过1/5,其余部分图案、文字能照原样连日调整报出新汇价接者17.1985年中国银行发行的银行卡名称是（)B.票面残缺超过1/5,其余部分图案、文字不能照原样A.金穗卡B.长城卡连接者C.牡丹卡D.维萨卡C.票面残缺不超过1/ 5,其余部分图案、文字不能照原18.贷记卡持卡人在到期还款日刖偿还所便用全部银行样连接者款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额D.票面残缺不超过1/ 5,其余部分图案、文字能照原样还款，首月最低还款额不得低于.其当月透支余额的连

35、接者()13.下列属于我国外汇管理基本原则的是()A.10 %B.15 %A.经常性国际支付和转移实行审核制C.20 %D.30 %B.资本项目下的外汇可自由流通19.证券交易所的具体监管内容包括（）C.实行金融机构外汇业务特许制A.依法制定证券市场监管的规章制度D.外币可以自由流通B.自行拟订证券市场监管的规章制度14.下列不属于我国外汇担保合冋种类的是()C.对证券交易活动进行监管A.责任担保B.投标担D.对违反法律、行政法规的，给予纪律处分保20.非公开发行的股份自发行结束之日起，内不C.借款担保D.履约担得转让。（）保A.1个月B.10个月15.下列说法正确的是（）C.12个月D.24

36、个月A.我国银行利率传统上由财政部直接管理21.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率买入后6个月内又卖出，获利收入归谁所有()C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限A.归自己所有B.没收上确定贷款利率缴国库D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率C.归公司所有D.公司与16.人民币汇价的直接标价法是指（）该高级管理人员共有A.我国货币与外国货币的利率22.下列属于公司债券发行条件的是（）B.我国货币与外国货币的利息A.累计债券总额不超过公司净资产额的40%C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一B.股份有限公司的净资产

37、额不低于人民币6000万兀C. 有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元D. 最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率23.基金托管人承担的职责包括()A.确保基金财产保值升值B.对所托管的不同基金财产统一设置账尸C.保存基金托管业务活动的记录、账册D.自仃决疋办理基金的清算或交割事且24.证券投资基金的特点不包括()A.专家理财的间接投资方式B.基金资产可以保值增值C.可以组合投资，分散风险D.投资基金流动性强25.我国现行的最低期货保证金比率为（)A.交易金额的5%B.交易金额的8%C.视市场行情变动可上下浮动5%D.视市场行情变动可上下浮动 8%二、名词解释题（本大题共5小题

38、，每小题3分，共15 分）26. 金融租赁27. 单位协定存款28. 资本项目29. 贷记卡30. 期货交易三、简答题（本大题共 4小题，每小题5分，共20 分）31. 简述金融监管的目的。32. 简述担保的法定原则。33. 简述人民币的发行原则。34. 简述内幕交易及其行为。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35. 试论商业银行经营的分业限制及其原因。36. 试论证券投资项下外汇流动的特点及其管理制度。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20 分）37. 某市甲公司委托当地 A银行，向乙公司贷款人民币 300万元，为期1年。协商一致后，甲公司、乙公司 和A银行签

39、订了三方委托贷款协议。协议签订后，甲公司将人民币300万元交付A银行，A银行开出了 具名甲公司的一张存单，存款金额为人民币300万元，期限为1年，并在存单中注明到期不论乙公司 是否按期归还贷款，A银行都将凭该存单向甲公司支 付该笔款项。之后，A银行将人民币300万元转入了 乙公司的账户。贷款到期后，乙公司财务困难无力 支付款项，A银行未能收回贷款本息。甲公司遂向A银行要求归还资金，但 A银行此时辩称该笔贷款属 于委托贷款，银行并不负有保证贷款按期收回的义 务，因此，拒不付款。问：（1）甲公司、乙公司和 A银行之间存在几种法律 关系？（2）A银行的辩称理由是否成立 ？为什么？（3）A银行是否有义

40、务归还甲公司的资金？38. 甲公司公开发行股票，委托乙证券公司代理发售，双方签订了承销协议，承销期为90天。该协议约定， 如果股票在发行结束后未全部售出，剩余部分可退 还甲公司。股票发行工作开始后，发行状况果然不 理想，甲公司于是在承销期未结束前，又联系了丙 证券公司，约定由丙接手承销股票，并签订了协议， 此协议约定如果承销期结束后股票未能售完，则由 丙公司自行购入。问：（1）甲公司与乙证券公司、丙证券公司分别签订的承销协议，有何不同 ？（2）我国证券法规定的承销期限最长时间为 多久？（3）甲公司的行为是否符合法律规定？如果乙公司产生损失，甲公司应否赔偿全国2010年10月高等教育自学考试 金

41、融法试题一、单项选择题（本大题共25小题，每小h题1分,共25分）1.我国农村信用社的入股方式是（)A.债权入股B .实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股2 . 1994年，我国成立了三家政策性银行,分别是国家开发银行、农业发展银行和()A.中国农业银行B .中国进出口银行C.交通银行D.招商银行3 .我国商业银行法规定，商业银行资本充足率不 得低于（）A. 5%B. 6%C. 7 %D. 8 %4 .根据中国人民银行法的规定，中国人民银行的 货币政策目标是（）A. 维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增 长B. 控制货币发行量，防止发生通货膨胀C. 控制货币发行量，防止发生通货

42、紧缩D. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长5. 金融租赁的对象一般是 （）A.股票B.债券C.固定资产D.基金6. “为储户保密”原则的含义是 （）A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B .银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人 的查询C. 银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的 查询D. 银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个 人的查询7 .我国法律禁止 作为担保人的主体是（）A.企业C.个人B.银行D.学校8 .我国法律禁止.设定抵押的财产有（）A. 土地所有权B .房产C.汽车D.股票9.人民币发行的原则有（）A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D .

43、自由发行原则10 .可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过()A.三分之一B .四分之一C.五分之一D .六分之一11.外汇管理的基本原则包括 （）A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流动C .人民币经常项目下不可兑换D .金融机构外汇业务特许制12 .下列不.属.于.借记卡的是（）A.转账卡B .专用卡C.信用卡D.储值卡13 .我国目前的人民币汇率制度是（）A.国家严格管理控制B.双重汇率c.单一的、有管理的浮动汇率A .1%B .3%D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进仃调节、有C .5%D.10%管理的浮动汇率制度22 .具有透支功能的银行卡是 （）14经国务院授权的利率主管机

44、构是（）A .转账卡B .储值卡A.银监会B .中国人民C .贷记卡D.储蓄卡银行23 .对我国来说，外汇的作用主要是（)C.中国银行D.财政部A .国际贸易中的价值尺度和支付手段B .国际贸易15我国外汇担保的审批机关是 （）中的支付手段和信用手段A.国家外汇管理局B .中国人民C .国际贸易中的支付手段和储备手段D .国际贸易银行中的信用手段和储备手段C.财政部D.中国银行24 .我国管理和调节人民币汇率的机构是()16目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币()A .国务院B .中国人民A.1000 元B .5000 元银行C.10000 元D.20000 元C .银监会D.中国银行17

45、向不特疋对象公开发行的证券票面总值超过淀数25 .下列不属.于传统套汇行为的是（)额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币()A .直接套汇B .代支付套A.1000万元B .3000万元汇C.5000万元D.6000万元C .贸易套汇D.骗购外汇18我国规定封闭式基金存续期限不得少于.()、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15A.3年B .5年分）C.7年D.10年26 .商业银行19在我国，按照证监会的有关规定，60%以上的基金27 .汇率资产投资于股票的，为（）28 .银仃卡A.债券基金B .货币市场29 .可转换公司债券甘仝基金30 .证券投资基金C.股票基金D.混合基金三、

46、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）20期货合约上市商品具有的特征是（）31.简述中国人民银行办理业务的限制性规定。A.价格波动小B .不容易分32 .简述贷款活动的基本原则。级33 .简述外汇管理的意义。C.供需量小D.易于储存34 .简述股票的特征。21在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易四、论述题（本大题共2小题，每小题10分,共20分）金额的（）35 .试论商业银行的设立条件及程序。B.5 %D.10 %)B.租赁D.居间B.只能为D.可以采B.商业D.合同36 试论银行与客户关系的基本原则。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20 分）37甲服装公司向某

47、工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。后甲服装公司破产， 在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产 之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服 装公司无力偿还。于是，某工商银行将保证人乙化妆品 公司告上法庭，要求其承担担保责任。问：（1）担保合同无效有哪几种情况 ？应当如何处理？（2）本案中担保合同是否有效 ？为什么？（3）银行的损失由谁来承担 ？具体怎么分担？38 2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电 话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董 事会。虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次 董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。于是他立 即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们 指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该 买进该公司的股票。除李父外，李某的儿子和秘书都在 2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获 利。2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼