2021副行考试题库含答案（二）

1、2021副行考试题库含答案（二）一、单选题1.金信商E贷单户最高授信额度( )万元,最终以系统设定为准。A、20.0B、30.0C、40.0D、50.0【正确答案】：A2.手机银行客户在点击个人贷款进行用款操作时,用款期限不可小于( ),不能超过合同到期日。A、一个月B、二个月C、三个月D、四个月【正确答案】：A3.案件调查工作结束后,法人行社调查组应启动案件责任人()程序。A、认定B、问责C、追究D、追偿【正确答案】：B4.金融机构提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可

2、疑交易报告之日起每()提交一次接续报告。A、周B、年C、三个月D、六个月【正确答案】：C5.以下哪项()不是中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知(银发2017117号)规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份【正确答案】：D6.风险防控联系会议原则上每年至少召开()次。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：D7.为公益目的或者其他非营利目的成立,不向出资人、设立人或者会员分配所取得利润的法人,为()A、公益法人B、非营利法人C、其他组织D、社会法人【正确答案】：B8.手机银行昵称和预

3、留验证信息()设置和修改。A、仅能在客户端B、仅能在柜面申请C、能在柜面申请,也能在客户端D、不能在柜面申请,也不能在客户端【正确答案】：A9.查库人员每次现金查库时必须要求()配合实施倒库工作。A、营业机构负责人B、营业机构的业务主管C、县级行社分管主任D、现金保管人员【正确答案】：D10.省联社规定的大额现金交易,是指在辖内营业机构为开立单位结算账户的客户和个人结算账户及个人储蓄账户的客户办理的单笔现金交易或者在当天累计现金交易超过()及以上金额的收付行为。A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元【正确答案】：A11.民法典中,第三人为债务人向债权人提供担保的,可以要求债务人提供(

4、)。A、反担保B、借款合同C、担保合同D、保证协议【正确答案】：A12.在执行仲裁裁决的过程中,被申请执行人提出证据证明裁决的事项不在仲裁协议范围之内或仲裁机构无权仲裁的,法院()A、应当退回仲裁机构B、可以裁定不予执行C、依法改判D、发回重新仲裁【正确答案】：B13.董(理)事会应当将案件风险作为本机构的一项重要风险,法人机构董(理)事长为()第一责任人。A、案件风险防范B、案防制度制定和执行C、案防工作监督D、案防操作实施【正确答案】：A14.抵押期间,抵押物价值减少或毁损,不足以为借款人在借款合同项下未偿还的债务提供充分担保,抵押人在_日内补充提供抵押权人认可的财产抵押或其他有效担保;A

5、、十B、十五C、三十D、九十【正确答案】：A15.对保管的人民币票样,必须按券别、版别和号码登记(),以便查考。A、会计人员工作交接登记簿B、会计印章及重要物品保管登记簿C、现金库存券别登记簿D、会计工作日志【正确答案】：B16.各级审计部门在本级行社财务部门设立“审计收缴、罚款专户”,并按财务会计制度规定纳入()科目,作为“其他”项目核算。A、营业外收入B、营业收入C、其他收入D、营业外支出【正确答案】：A17.非企业法人代表或单位负责人办理的企业网上银行注册业务,须传递至事后监督保管的资料中,不包括()。A、网上银行企业客户委托授权书复印件B、申请资料银行留存联C、客户身份证件复印件D、网

6、上银行企业客户委托授权书原件【正确答案】：A18.助商贷授信期限要根据借款人生产经营周期、预计现金流情况和经营前景等因素综合确定,授信期限不超过_年,循环合同项下单笔贷款期限不短于7天。A、1.0B、2.0C、3.0D、5.0【正确答案】：C19.依据融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的相关规定,客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应()。A、继续为客户提供服务B、采取临时冻结账户等方式,限制为客户办理业务C、中止为客户办理业务D、无需关注【正确答案】：C20.对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金

7、融机构应当()提交大额交易报告。A、分别B、合并C、打包D、汇总【正确答案】：A21.下列哪项属于有价单证()。A、定额存单B、有价单证的样本和防伪标识C、单位定期存款证实书D、股金证【正确答案】：A22.下列关于金信卡状态的表述正确的有()。A、空白卡由办事处管理B、废卡只能出现在吞没卡中C、成品卡是指已打制卡号的卡D、空白卡、成品卡、废卡都视同重要空白凭证管理,纳入表外科目核算【正确答案】：D23.依据中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知(银发2018164号)存量客户是指()之前建立业务关系,且截至()业务关系仍然正常存续的非自然人客户A、2017年10月20日

8、、2018年6月30日B、2017年6月30日、2018年12月31日C、2017年10月20日、2018年12月31日D、2017年6月30日、2018年6月30日【正确答案】：A24.因人民法院、仲裁机构的法律文书或者人民政府的征收决定等,导致物权设立、变更、转让或者消灭的,自法律文书或者征收决定等()发生效力。A、宣告时B、生效时C、作出时D、送达时【正确答案】：B25.瞒报、篡改客户不良信用记录;未对客户出现的异常情况和明显风险信号(包括不良信用记录)等进行调查反映,予以责任人()。A、罚款处理或警告至记过处分B、警告至记过处分C、记过至记大过处分D、记大过至降级处分【正确答案】：B2

9、6.个人公积金社保信用贷款,出现本金逾期( )以上,授信终止系统不再恢复,法人机构实施催收。A、10.0B、30.0C、60.0D、90.0【正确答案】：D27.法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重,且未积极整改使反洗钱合规情况持续恶化的,直接评定为()机构。A、C类B、D类C、E类D、F类【正确答案】：B28.因违规行为受到经济处罚的人员,对处罚决定有异议的,可附文字说明在接到处罚决定后()个工作日内向有权做出处罚决定的审计监督部门直至省联社理事会审计监督委员会提出书面复审申请。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：B29.商业银行应当培育良好的(),引导员工树立合规意识、风

10、险意识,提高员工的职业道德水准,规范员工行为。A、企业内控文化B、企业文化C、企业案防文化D、企业教育【正确答案】：A30.预评级等级划分为( ),共5个信用等级。A、优秀、较好、中等、一般、审慎B、优秀、良好、一般、审慎、差C、优秀、较好、中等、一般、差D、优秀、良好、中等、及格、审慎【正确答案】：A31.()负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、国家外汇管理局B、中国反洗钱监测分析中心C、中国银行业监督管理委员会D、人民银行地、市级分支机构【正确答案】：B32.下列有关重组贷款说法错误的是( )A、不良贷款重组后,最高风险评级为次级类B、有两笔或以上的存量贷款参与重组重组后贷款风

11、险类别保留原有贷款最低分类级别C、重组贷款到期后可以展期D、重组贷款原则上只能逐级调高【正确答案】：C33.金信IC借记卡卡BIN号为()。A、621026.0B、621449.0C、628399.0D、622202.0【正确答案】：B34.执行必须以生效的()A、判决书为根据B、裁定书为根据C、调解书为根据D、法律文书为根据【正确答案】：D35.贷款通则中,除( )决定外,任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。贷款人应当依据国务院决定,按照职责权限范围具体办理停息、减息、缓息和免息A、中国人民银行B、银保监局C、国务院D、财政部【正确答案】：C36.在民法典中,为担保债务的履行,债务

12、人或者第三人不转移财产的占有,将该财产抵押给债权人的,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,( )有权就该财产优先受偿。A、债权人B、债务人C、第三方D、保证人【正确答案】：A37.处分共有的不动产或者动产以及对共有的不动产或者动产作重大修缮、变更性质或者用途的,应当经占份额()以上的按份共有人或者全体共同共有人同意,但是共有人之间另有约定的除外。A、二分之一B、三分之二C、三分之一D、四分之三【正确答案】：B38.各级内部()负责本机构各项经营活动的合规性审计。负责定期检查评估本机构合规风险管理体系运作情况,监督合规风险管理政策的执行情况,对新出台的合规风险管理政策、程序

13、和具体的操作规程进行独立评估,对各部门合规管理职能的履行情况进行定期的独立评价,并将合规性审计结果告知合规负责人。A、合规部门B、审计部门C、监察部门D、风险管理部门【正确答案】：B39.受益所有人涉及外国政要的,义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经本机构()批准或者授权,进一步深入了解客户财产和资金来源,并在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、相关部门【正确答案】：C40.( )应督促高级管理层在全面风险管理体系框架下构建押品管理体系,切实履行押品管理职责。A、省联社B、银监局C、董事会D、人民银行【正确答案】：C41.法人机构应

14、建立有效的个人贷款全流程管理机制,制订贷款管理制度及每一贷款品种的( )。A、产品说明B、推广方案C、操作规程D、营销方案【正确答案】：C42.因违规行为触犯国家法律法规,在国家司法机关追究其刑事责任的同时,还应按本办法的有关规定给予相应的纪律处分或其他处理,个人延期支付薪酬账户余额不再兑付。受到拘役、有期徒刑(含缓刑)及以上刑事处罚的,一律()。A、开除B、开除并解除劳动合同C、给予记大过以上纪律处分D、给予留用察看处分【正确答案】：B43.依据辽宁省农村信用社可疑交易报告后续控制管理办法规定:客户可疑交易报告上报后,法人机构反洗钱管理部门负责牵头进行可疑客户风险等级调整。()应对客户及交易

15、开展尽职调查,并确认客户风险等级与报告风险程度及调查分析结果是否匹配。A、开户机构B、法人机构C、经办机构D、法人机构反洗钱管理部门【正确答案】：A44.高级管理层要有效管理本机构案件风险,切实履行()职能。A、决策B、管理C、监督D、执行【正确答案】：B45.行业审计部门按照省联社()的委托要求,负责对涉案法人行社案件整改的落实情况进行跟踪审计。A、审计部B、内控合规委员会C、审计监督委员会D、区域审计中心【正确答案】：B46.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当()A、终止与客户的业务关系B、中止为客户办理业务C、暂

16、停与客户的业务关系D、拒绝客户的业务请求【正确答案】：B47.法人行社合规管理部门应按()向本机构高级管理层报告本季度合规审查工作开展情况及通过合规审查工作识别出的合规风险隐患,并报省联社内控合规部备案。A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】：B48.金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当()。A、及时以书面形式向上级主管部门报告B、及时采取措施扣押犯罪嫌疑人C、及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告D、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告【正确答案】：D49.()必须配备点钞机、捆钞机、扎把机和清分机等必要的出纳机具。A、营业机构现金作业区B、库房整点和清分作业区

17、C、营业机构客户服务区D、库房业务交接区【正确答案】：B50.涉农信息采集,可添加的家庭成员不包括( )。A、本人B、配偶C、父母D、子女【正确答案】：A51.各法人机构要对( )的融资担保公司给予适度倾斜政策,鼓励其扩大担保规模,共同促进三农发展。A、资本实力强B、代偿能力较强C、代偿意愿良好D、涉农担保业务占主导【正确答案】：D52.下列哪项属于企业短信银行补缴欠费的缴费方式()A、转账B、现金C、支票D、以上选项都是【正确答案】：A53.下列监管制度已失效或被废止的是()。A、中国银监会关于印发银行业金融机构绩效考评监管指引的通知B、中国银监会办公厅关于银行业重大案件(风险)约谈告诫有关

18、事项的通知C、中国银监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知D、中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知【正确答案】：B54.省联社审计部及区域审计中心负责将涉农信息真实性做为年度审计项目,对涉农信息( )进行专项审计A、真实性B、全民性C、民主性D、虚假性【正确答案】：A55.临时存款账户符合展期条件的,()应核准其展期,收回原临时存款账户开户许可证,并颁发新的临时存款账户开户许可证。A、中国人民银行B、开户银行C、中国人民银行当地分支行D、业务受理网点【正确答案】：C56.除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理()小时后办理资金转

19、账。在发卡行受理后()小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。A、11.0B、66.0C、1212.0D、2424.0【正确答案】：D57.系统提示“您还有以下客户未查询征信,请先去查询,第三方抵质押人:XX”时,或“指定天数内未查询到客户征信”时,可重新签订抵质押人( ),再次查询客户征信。A、借款申请表B、调查报告C、担保合同D、个人信用报告使用授权书【正确答案】：D58.抵质押担保合同履行完毕,押品所担保的债务已经全部清偿,( )应办理抵质押注销登记手续,返还押品或权属证书A、商业银行B、担保人C、权属登记机构D、借款人【正确答案】：A59.()评选标准坚持“梯次进步、梯次评价”的原则。A

20、、合规行B、合规标兵C、合规网点D、合规标杆【正确答案】：A60.个人短信银行可以设置几个约定缴费号码?()A、5B、2C、3D、1【正确答案】：A61.依据辽宁省农村信用社案件风险三年排查活动实施方案专业排查及常规异常行为排查()组织一次。A、每年B、每季C、每月D、每半年【正确答案】：D62.一笔未结清抵押贷款做押品出库不需要通过哪个岗位。A、县级押品审查岗B、县级押品审查复核岗C、县级押品签批人D、县级最高签批人【正确答案】：D63.当事人申请再审的,应当在判决、裁定发生法律效力后()A、1年内提出B、任何时候提出C、半年内提出D、2年内提出【正确答案】：C64.内部检查按照()的原则,

21、由负责审计部门进行积分管理。A、异地审计B、谁审计、谁认定C、同级审计D、外部审计【正确答案】：B65.个人公积金社保信用贷款通过公积金或社保计算的月工资额度最低需达到( )元(以系统设定为准)。A、1000.0B、1500.0C、2500.0D、5000.0【正确答案】：C66.发生违约情形时,业务主管部门应会同有关部门及时采取合法有效的救济措施,并将违约情况及时()法律事务管理部门A、口头告知B、书面告知C、协助D、汇报【正确答案】：B67.民法典中,当合同生效后,当事人不得因( )、名称的变更或者法定代表人、负责人、承办人的变动而不履行合同义务。A、性别B、姓名C、国籍D、以上都有【正确

22、答案】：B68.从融资性担保公司的业务资质、担保能力、履约记录等方面严格设定准入条件,实行( )准入核准制,复核准入条件的方能纳入准入名单,开展融资担保业务合作。A、季度B、半年C、年度D、两年【正确答案】：C69.()是银行类发卡机构提供的主要服务项目,是发卡机构基于客户账户为持卡人提供的现金服务功能,属银行卡基本功能之一。A、现金存取功能B、转账结算功能C、消费信贷功能D、身份识别功能【正确答案】：A70.下列现象中,不属于所有权中先占原则的是( )。A、无人继承又无人受遗赠的遗产B、从垃圾桶中捡的旧电视C、回家途中拾得一只死亡的兔子D、马路上拾得一落叶【正确答案】：A71.没有实现集中调

23、缴现金的行社,每次领取重要空白凭证后营业机构库存量不得超过()的使用量。A、10天B、15天C、20天D、1个月【正确答案】：D72.()是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。A、一般存款账户B、专用存款账户C、基本存款账户D、临时存款账户【正确答案】：A73.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并()。A、冻结账户B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易【正确答案】：C74.辽宁省农村信用社“公司+农户”保证担保贷款管理办法中,贷款期限按照农生产经营周期,由公司、农户及贷款经办机构共同合理确

24、定,原则上一般种养业贷款期限控制在( )以内,同时不得超过农户与公司签订的合作期限。A、3-6个月B、6-10个月C、10-12个月D、12-18个月【正确答案】：D75.作为普通市民,在反洗钱行动中应该尽量避免()行为。A、到金融机构存款B、用真实姓名开立银行账户C、将身份证借给他人使用D、发现可疑的洗钱线索尽快举报【正确答案】：C76.金信农E贷授信额度经营贷款单户最高额度( )万元,消费贷款单户最高额度( )万元。A、3,5B、5,3C、5,10D、10,5【正确答案】：D77.假币一般分为()两大类。A、机制币和手绘币B、伪造币和变造币C、复印币和机制币D、全假币和半假币【正确答案】：

25、B78.法人单位的清算机构主要工作职责中不包括()。A、负责落实重要空白凭证和有价单证的管理规定B、负责与人民银行清算账户的资金清算、对账等工作C、加强本辖资金清算往来统一清算的管理,较好地控制风险D、负责管理本辖清算系统有关的清算账户的信息以及处理有关的清算账务【正确答案】：A79.凡本办法规定应当进行法律审查的事项及相关法律文件在审批、签署之前必须履行()程序A、领导签批B、法律审查C、合规审议D、会议审议【正确答案】：B80.金信农E贷是指农信机构以( )贷款方式向信息采集的农户,通过手机银行等自助渠道进行在线申请的贷款。A、信用B、保证C、抵押D、质押【正确答案】：A81.内部账转账业

26、务审批:内部账之间转账金额()以上须由营业机构业务主管人员签字确认。A、20万元(含)B、50万元(含)C、100万元(含)以上D、200万元(含)以上【正确答案】：B82.不满八周岁的未成年人为无民事行为能力人,由其()代理实施民事法律行为A、亲属B、法定代理人C、近亲属D、好朋友【正确答案】：B83.抵押房屋房龄在( )以上的或贷款经办社(行)认为房屋价值需评估的,由省联社认可的评估公司出具评估报告确定的评估价作为抵押物价值。A、4年B、5年C、6年D、7年【正确答案】：B84.对重大违规行为可以处以()元以上20000元(含)以下经济罚款。A、2000B、3000C、5000D、1000

27、0【正确答案】：D85.客户通过手机银行、微信公众号等意向申请后,会在【营销信息】模块中的( )内生成营销任务。A、营销任务池B、意向池C、个人采集信息D、业务受理【正确答案】：A86.存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于()工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。A、1个B、2个C、3个D、5个【正确答案】：D87.()是指被审计人任职期间进行的经济责任审计。A、离任经济责任审计B、任中经济责任审计C、专项经济责任审计D、其他审计【正确答案】：B88.报表补录申请可以通过( )我的工作台,点击右上角的菜单键,选择报表补录功能,发起业务申请。A、调查岗

28、B、审查岗C、审查复核岗D、作业监督岗复核岗【正确答案】：A89.合同法律审查实行统一归口审查,即合同()由业务主管部门将合同草案和与合同有关的背景材料提交法律事务管理部门或法律专职人员审查,法律事务管理部门或法律专职人员出具审查意见或建议。A、签订时B、签订后C、签章时D、签订(谈判、起草)前【正确答案】：D90.商业银行的分立、合并,应当经( )审查批准A、中国人民银行B、省政府C、国务院银行业监督管理机构D、中国银行业协会【正确答案】：C91.各级内部()负责本机构各项经营活动的合规性审计。A、监察部门B、审计部门C、财务部门D、合规风险管理部门【正确答案】：B92.下列( )属于正常贷

29、款?A、正常一级B、次级一级C、可疑级D、损失级【正确答案】：A93.贷款通则中,贷款人应当按照( )规定的贷款利率的上下限,确定每笔贷款利率,并在借款合同中载明。A、银保监局B、中国人民银行C、国务院D、财政部【正确答案】：B94.办理助商贷的借款人年龄在_周岁(含)以上,且至贷款到期日的年龄不超过65周岁。A、18.0B、20.0C、21.0D、22.0【正确答案】：D95.作业监督岗任务池领错业务,( )功能可以解决。A、合同详情B、退回任务池C、合同签订D、审核【正确答案】：B96.被审计人的任职期间为某一年度的(),则以该年初作为被审计人经济责任审计期间的期初。A、上半年B、下半年C

30、、上一年D、上两年【正确答案】：A97.融资性担保公司对单一客户提供的担保责任余额不得超过该融资性担保公司净资产的( )。A、5.0%B、10.0%C、15.0%D、20.0%【正确答案】：B98.各级机构及各部门要建立员工异常行为(),定期进行会商分析。A、清单销号制度B、排查分析制度C、联席会议制度D、内控合规制度【正确答案】：B99.中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括()大类。A、5.0B、6.0C、7.0D、8.0【正确答案】：C100.各法人行社应至少每月组织( )次信贷员(客户经理)培训,培训内容应以业务产品特色,获客拓客渠道,系统使用操作,业务合规管理为主。A、1.0B

31、、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：B多选题1.客户身份识别,包含()A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、重点识别【正确答案】：ABC2.相邻一方违反有关规定修建建筑物,影响他方通风和采光的,受害人有权要求( )?A、停止侵害B、恢复原状C、赔偿损失D、全网发文批评【正确答案】：ABC3.银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)制定的目的有()。A、规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作B、切实保护金融消费者的合法权益C、全面提高银行业金融机构现金服务水平D、建设良好的人民币流通环境,更好地维护人民币流通秩序【正确答案】：ABCD4.民事权利的私力救济方式包括

32、A、自卫行为B、民间调解C、自助行为D、民事仲裁【正确答案】：AC5.“违法违规行为”是指()中有关银行业保险业监督管理规定的行为。A、违反法律B、行政法规C、规章D、规范性文件【正确答案】：ABCD6.任何单位及个人不得()开户登记证。A、伪造B、变造C、复印D、私自印制【正确答案】：ABD7.下列哪些表述错误?()A、内控合规委员会出席会议的人员均对会议所议事项无保密义务,可擅自披露有关信息B、经主任委员同意,必要时内控合规委员会可采用传签方式,履行相关审议审批程序C、内控合规委员会会议相关材料(会议通知、审议提案、审议表决表、会议记录等)由内控合规委员会办公室负责保存,并于次年3月份移交

33、省联社办公室归档D、对需要主任办公会审议批准的,由内控合规委员会主任向主任办公会提出提案,并按相关法律、法规及省联社章程规定履行审批程序。【正确答案】：AD8.最高签批人可按照信贷制度要求的限额转授权给( ),可对权限内贷款进行审批。A、有权签批人B、审查复核岗C、审查岗D、调查复核岗【正确答案】：ABC9.合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。A、资质B、经验C、专业技能D、个人素质【正确答案】：ABCD10.涉案账户及开户人名下的所有账户包括:A、个人银行账户(含信用卡)B、个人支付账户C、单位银行账户D、单位支付账户【正确答案】：ABCD11.业内案件处置工作包括案件()。A、调查B

34、、整改C、问责D、审结【正确答案】：ABCD12.开展定期、不定期审计检查,对各项内部控制制度的落实和执行情况、重点业务领域、风险隐患大的()、()和()进行精细化检查,对合规管理中存在的问题进行分类清理,提出有针对性的整改意见,并采取措施进行整改和纠正,提高合规风险防范水平,发挥好第三道防线作用。A、重要岗位B、重要人员C、关键环节D、关键部位【正确答案】：ABC13.根据辽宁省农村信用社案件防控管理办法修订(辽农信联【2017】398号),各级机构要对本机构()进行检查评价。A、整体案件防控工作情况B、管理体系运行情况C、内部检查发现问题整改情况D、外部检查发现问题整改情况【正确答案】：A

35、BC14.金信助商贷采用到期还款方式的应按月还息,贷款期限1年(不含)以上,必须采用( )的还款方式。A、按季计息B、按月等额本息C、按月等额本金D、利随本清【正确答案】：BC15.银行卡业务的主要参与主体包括()。A、持卡人B、商户C、收单机构D、发卡机构【正确答案】：ABCD16.发卡机构对()等行为有权申请法律保护并依法追究有关当事人的经济责任和法律责任。A、虚假挂失B、伪造金信借记卡C、使用伪造或作废的金信借记卡D、冒用他人金信借记卡【正确答案】：ABCD17.个人信息处理者在处理个人信息前,应当以显著方式、清晰易懂的语言真实、准确、完整地向个人告知下列事项:A、个人信息处理者的名称或

36、者姓名和联系方式B、个人信息的处理目的、处理方式,处理的个人信息种类、保存期限C、个人行使本法规定权利的方式和程序D、法律、行政法规规定应当告知的其他事项【正确答案】：ABCD18.经办机构应按照借款合同约定,通过( )对贷款资金的支付进行管理与控制。A、贷款人自主支付B、贷款人受托支付C、借款人自主支付D、借款人受托支付【正确答案】：BC19.助商贷应遵循“( )”的管理要求。在有效防范信贷风险同时,减化贷款操作流程。A、一次审批B、循环使用C、期限合理D、风险可控【正确答案】：ABCD20.金信两权惠农贷的贷款对象可以为( )。A、农户B、城镇自然人C、企业D、家庭农场【正确答案】：ABC

37、D21.合规风险管理架构中经营管理层面由()构成。A、各业务条线管理部门B、合规管理部门C、内部审计部门D、风险管理部门【正确答案】：ABC22.各级机构要将员工行为管理和操作风险管理有机结合,建立并完善员工管理制度,将员工()等要素纳入案件防控管理范畴。A、入职前背景考察B、学历C、职业操守D、八小时内外行为规范【正确答案】：ACD23.按照客户的身份特点或者账户的属性,并考虑()等因素,将与辽宁省农村信用社建立业务关系的客户划分为四个等级。A、地域、业务B、职业、交易规模和频率C、交易性质和特征D、交易偏好【正确答案】：ABCD24.为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户

38、等方式建立业务关系时,如果授权他人办理的,应查看客户的()。A、合法有效的授权委托书B、代理人的资质证明C、合法有效的合同书D、授权经办人员的有效身份证件【正确答案】：AD25.个人住房贷款申请准入的合作机构须具备以下基本条件( )。A、有固定经营场所,经营管理规范,制度健全B、财务状况良好,有一定资金实力C、信誉良好,无拖欠银行贷款D、贷款机构要求的其他条件。【正确答案】：ABCD26.对丢失、被抢、被盗的重要空白凭证应及时进行追查,并根据凭证种类、风险程度和涉及范围,向系统内相关行社或()发出协助布控通知,防止造成资金损失。A、检察院B、人民银行C、公安机关D、法院【正确答案】：BC27.

39、下列省联社制度现行有效的有()。A、辽宁省农村信用社员工违规违纪行为处理办法(修订稿)B、辽宁省农村信用社涉刑案件处置工作操作细则C、辽宁省农村信用社高级管理人员履职不当或失职行为问责管理办法D、辽宁省农村信用社案件防控工作办法(修订稿)【正确答案】：BCD28.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的,银行应()。A、及时提示客户出示有效身份证件B、对客户的有效身份证件进行联网核查C、作实名登记后再办理业务D、关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景【正确答案】：ABCD29.支付机构在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协议,约定()、()之间的日累计转账限额和笔数,超出

40、限额和笔数的,不得再办理转账业务A、银行与银行账户B、支付账户与支付账户C、支付账户与银行账户D、个人与支付账户【正确答案】：BC30.辽宁省农村信用社的产品属性主要考察产品本身被用于洗钱的可能性,应综合分析各种风险要素,风险子项包括但不限于()A、客户的身份信息是否掌握全面B、客户群体的构成范围C、是否存在跨境交易D、交易限制和范围【正确答案】：ABCD31.放款核准机构包括( )。A、省级B、市级C、县级D、基层【正确答案】：BCD32.甲与妻子乙协议离婚,约定8周岁儿子由乙抚养,甲支付抚养费。后甲与有一女儿的丙再婚,并在婚后继续给付儿子抚养费。十年后,丙因病去世。丙去世时,其近亲属还有姐

41、姐丁。有权继承丙遗产的人有()A、甲B、甲的儿子C、丙的女儿D、丁【正确答案】：AC33.顾某欲与闫某离婚。下列情形中,顾某既可以之作为起诉离婚的理由同时可请求损害赔偿的有()A、闫某变卖夫妻共同财产B、闫某殴打顾某致其残疾C、闫某与婚外异性同居D、闫某经常赌博且屡教不改【正确答案】：BC34.下列选项中,属于非营利法人的有A、基层群众性自治组织法人B、社会团体法人C、事业单位法人D、农村合作经济组织法人【正确答案】：BC35.检查结束后,各业务条线应对()、(),以及()进行全面梳理、核实、识别、评价、分类和总结,将检查结论与被检查单位进行沟通、讨论、反馈,形成正式的检查报告,并进行双线报告

42、。A、检查的基本情况B、查证的事实与问题C、合规风险情况D、主要责任人【正确答案】：ABC36.借款人申请办理金信税E贷所在企业或个体工商户须满足以下哪些条件?A、农信机构存在未结清经营贷款B、类型为小微企业或个体工商户C、正常经营且连续纳税两年(含)以上D、年纳税额度5000元(含)以上【正确答案】：BCD37.非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法中所称金融机构指:A、存款机构B、托管机构C、投资机构D、特定的保险机构及其分支机构【正确答案】：ABCD38.有效身份证件包括:A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证B、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证C、

43、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证D、定居国外的中国公民为中国护照E、外国公民为护照或者外国人永久居留证【正确答案】：ABCDE39.客户在开户单位预留印鉴时,盖章应符合下列哪些要求()。A、完整B、清晰C、端正D、不能倒置E、各印章间不能交叉重叠【正确答案】：ABCDE40.关于金融机构反洗钱规定,以下表述正确的是()A、将反洗钱监管范围由银行业扩大到证劵、期货、保险等行业B、统一了本外币反洗钱监管体制,结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态C、规范了反洗钱检查和调查的程序D、对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述【正确答案】：ABCD41.辽宁省

44、农村信用社个人住房装修贷款管理办法中规定个人住房装修贷款应遵循( )的原则A、安全性B、流动性C、效益性D、常规性【正确答案】：ABC42.客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括()。A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类及其号码C、注册资本D、法定代表人【正确答案】：ABCD43.发生下列哪些行为,将追究主管领导责任()。A、对异常行为人员管理、监控不到位、发现不及时B、及时发现异常行为人员,有效控制案件风险发生。C、迟报、漏报、瞒报、错报而导致重大差错事故发生D、迟报、漏报、瞒报、错报而导致案件发生【正确答案】：ACD44.虚假整改包括()。A、弄虚作假,隐瞒真

45、相,未实际整改审计查出问题的B、为应付检查,采取临时措施,暂时达到整改要求C、采取的整改措施不符合相关法律法规和相关制度的D、屡查屡犯,反复发生同类问题的【正确答案】：ABCD45.互联网贷款应当遵循( )的原则。A、小额B、短期C、高效D、风险可控【正确答案】：ABCD46.金融机构发生下列()情况的,应当在10个工作日内向人民银行报告。A、主要反洗钱内控制度修订B、反洗钱宣传培训工作总结C、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更D、涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项【正确答案】：ACD47.申请办理金信流水贷借款人应符合农信机构信贷基本制度,下列( )选项正确?A、系统内流水12个月(

46、不含)以上B、系统内流水24个月(不含)以上C、18周岁且年龄加借款期限不超过65周岁D、25周岁且年龄加借款期限不超过65【正确答案】：AD48.“五同”的现金库房管理原则有()。A、双人同开库B、双人同入库C、双人同在库D、双人同锁库【正确答案】：ABCD49.银行业监督管理机构通过()等方式,对商业银行内部审计的有效性进行评估。A、非现场监管B、现场检查C、监管会谈D、审计建议E、财务报告【正确答案】：ABC50.金信商E贷授信期限最长( )个月,授信期限内循环使用,单笔贷款期限不短于( )天,单笔贷款的到期日不得超过授信到期日。A、36B、15.0C、24.0D、7.0【正确答案】：A

47、D51.将()与员工后续()、培训及岗位退出相结合,提高员工的认识并给予正确的引导。A、问责B、责任追究C、教育D、管理【正确答案】：AC52.按照银发201816号中规定,辽宁辖内各银行业金融机构法人应严格按照通知要求,加快系统造,于2018年12月底前应当实现在()等渠道办理个人、类银行结算账户开立等业务。A、本银行柜面B、网上银行C、手机银行D、智能柜员机【正确答案】：ABCD53.农户小额信用贷款用途为个人( )或( )。A、经营B、消费C、炒股D、归还他行欠款【正确答案】：AB54.网银盾冻结后个人网上银行可以进行()操作。A、查询B、转账C、登录D、充值缴费【正确答案】：AC55.

48、辽宁省农村信用社个人客户经理(信贷)从业资格管理实施方案中,个人客户经理的电子证书( )、( )或( )的个人客户经理,系统将刚性控制不能发起业务。A、无效B、冻结C、作废D、无电子证书【正确答案】：BCD56.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中规定关联交易情况应当包括( );交易类型、交易( )、( )、( )关联方在交易中所占权益的( )等。A、关联方B、金额及标的C、交易价格及定价方式D、交易收益与损失E、性质及比重【正确答案】：ABCDE57.营业机构发生重要空白凭证及有价单证()等情况,应立即逐级上报相关业务管理部门,并由当事人出具情况说明,经单位负责人签批,并注明由此可能引起

49、的后果及处理方法,同时在系统中作“作废”处理。A、丢失B、销毁C、被抢D、被盗【正确答案】：ACD58.加强内控合规管理工作,重点在于全面学习和认真领会(),贯彻落实(),确保省联社各项工作部署执行到位,并围绕()的管理目标,突出完善()和()两项基本要求,进一步增强全员合规意识,构建内控制度体系,完善考核评价机制,夯实合规管理基础,强化条线协作与制衡,构建内控合规管理闭环,推动全省法人机构内控合规体系建设取得长足的进步。A、中央经济工作会议精神B、监管政策C、“以合规促发展、向内控要效益”D、内控环境建设E、强化合规风险管控【正确答案】：ABCDE59.库房内应设置()区域。A、现金库款B、

50、尾箱存放C、业务交接D、现金整点清分【正确答案】：ABCD60.根据辽宁省农村信用社反洗钱工作报告制度,日常报告的主要内容包括:()A、反洗钱各项工作开展情况B、监管部门工作要求、会议精神等情况C、反洗钱各项工作进度及工作计划落实情况D、辖区内发现的洗钱线索或疑似洗钱案件情况【正确答案】：ABCD61.责任认定与处理时,相关机构如以受国家经济、产业政策调整或自然灾害等特殊因素影响为申诉理由的,影响因素应( )A、可追溯B、可量化C、可证明D、可核查【正确答案】：BCD62.IC借记/贷记卡退货同磁条借记/贷记卡;电子现金也可支持退货,分为终端(),终端联机退货需电子现金交易已上送后方可发起。A

51、、联机退货B、手工退货C、电子退货D、自动退货【正确答案】：AB63.审计准备主要包括()。A、审计立项B、成立审计组C、搜集相关资料D、制定审计方案E、发出审计通知F、检查前培训【正确答案】：ABCDEF64.间接责任人是指在其职责范围内,不履行或者不正确履行职责,未能有效制约或防范违规行为,对造成的风险、不良后果起间接作用的违规人员。具体划分为()。A、主要负责人B、分管负责人C、相关负责人D、其他间接责任人【正确答案】：ABCD65.关于个体工商户的债务问题,以下说法正确的是( )。A、个人经营的,以个人财产承担B、家庭经营的,以家庭财产承担C、无法区分个人经营还是家庭经营的,以家庭财产

52、承担D、无需区分是谁经营,全部债务均由家庭承担【正确答案】：ABC66.企业与关联方发生关联方交易的,应当在附注中披露该关联方关系的性质、交易类型及交易要素其中交易要素至少应当包括交易的金额;未结算项目的金额、( )和( ),以及有关提供或取得担保的信息;未结算应收项目的坏账准备( );( )。A、条款B、条件C、金额D、定价政策【正确答案】：ABCD67.借记卡按信息载体不同分为()A、纯芯片B、磁条卡C、复合卡D、复制卡【正确答案】：ABC68.以下哪种账户一定不允许开办企业网上银行业务()。A、基本存款账户B、一般存款账户C、验资账户D、待核准账户E、保证金账户【正确答案】：CDE69.

53、对账采取的方式()。A、现金核对B、凭证核对C、资产核对D、交易明细核对E、余额核对【正确答案】：DE70.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中规定,商业银行的关联自然人包括商业银行的( )、商业银行的( )、商业银行的( )、对商业银行( )、商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员,本项所指关联法人或其他组织不包括商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织。A、内部人B、主要自然人股东C、内部人和主要自然人股东的近亲属D、有重大影响的其他自然人【正确答案】：ABCD71.辽宁省农村信用社审计人员准入和退出管理应当遵循