合规测试题目手册

1、合规测试题目页脚内容51合规测试题目法律试题一、贷款通则1、根据贷款通则，长期贷款是指贷款期限在（D）的贷款。A、1年以内（含1年）的贷款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D5年以上（不含5年）2、根据贷款通则，票据贴现的贴现期限最长不得超过（C）B、3个月D 12个月A、1个月C、6个月3、根据贷款通则，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（A）A、应当取得贷款人的同意B、应当通知贷款人G如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款D如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款二、中华人民共和国担保法4、以下不属于中华人民共

2、和国担保法规定的担保方式的是（D）A、保证B、抵押C、定金D预付款5、法律禁止用来设定抵押的财产是（A）0A、土地所有权B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C、抵押人依法有权处分的国有的机器D抵押人依法有权处分的交通运输工具6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（A）A、上市公司股份B、汇票C、本票D存款单7、当事人对保证方式没有约定的，按照（A）承担保证责任。A、连带责任保证B、一般保证C、抵押D、质押8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（A）A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定B、主合同无效，担保合同必然无效。C、

3、主合同无效不影响担保合同的效力。D主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。三、最高人民法院关于适用中华人民共和国担保法若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（B）。A、四分之一B、三分之一C、二分之一D100%10、主合同没有保证条款，（A）。保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。视为A、第三人在主合同上签字或盖章,保证合同成立。C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。D保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容

4、不一致的，（A）A、以登记记载的内容为准。B、以抵押合同约定的内容为准。C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。D由人民法院裁定以何者为准。12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（A）。A、抵押权人优先于质权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿。G抵押权人与质权人均分受偿。D按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。13、同一财产抵押权与留置权并存时，（A）。A、留置权人优先于抵押权人受偿。B、抵押权人优先于留置权人受偿。G抵押权人与留置权人均分受偿。DK按照抵押与留置的先后顺序，时间在先的优先受偿。14、以上市公司的股份出质的，质押合同自（C）起生效。A质押合同成立之

5、日B、股份出质记载于股东名册之日C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日D股份出质转入质权人名下之日四、中华人民共和国中国人民银行法15、我国货币政策的目标是（B）。A保持货币适度增值，并以此促进经济增长。B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。G保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。D保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。A.中国人民银行负责收回、销毁B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D.国家指定专门机构负责收回、销毁17、中国人民银行

6、在（A）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。A国务院B、全国人民代表大会常务委员会C、银行业监督管理机构D财政部18、中国人民银行实行（D）负责制。A、轮流B、董事会C、集体D行长19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（B）兼A、金融机构、企业、社会团体B、金融机构、企业、基金会C、企业、事业单位、社会团体D金融机构、基金会或其他社会团体20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（B）：A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现

7、C、确定中央银行基准利率D在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（A）0A、1年B、2年C、3年D5年22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（C）以下罚款。A、2千元B、2万元C、20万元D200万元五、中华人民共和国商业银行法23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（D）批准。A、国务院B、中国人民银行C、全国人民代表大会常务委员会D国务院银行业监督管理机构24、商业银行经（B）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国

8、务院B、中国人民银行C、全国人民代表大会常务委员会D国务院银行业监督管理机构25、在（C）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、重大违约行为C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益D擅自开办新业务26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（A）人民币。A10亿元B、100亿元C、500亿元D1000亿元27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（B）的百分之六十。A、负债总额B、资本金总额C、贷款总额DK存款总额28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A0.5%R5%C、50%D90%

9、29、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原则。A、为存款人保密B、取款收费C、取款免费DK为存款人着想30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（A除外。A、法律另有规定的B、法律、行政法规另有规定的C、情况特殊的D法律、行政法规、部门规章另有规定的31、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行资本充足率不得低于（B）。A5%B、8%C、10%DX18%32、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（C）。A5%B、15%C、25%DX35%3

10、3、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行不得向关系人发放（D）。A、任何贷款B、任何长期贷款C、担保贷款D信用贷款34、根据中华人民共和国商业银行法的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放（C）或者用于投资。A、流动资金贷款B、任何消费贷款C、固定资产贷款D任何贷款35、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行应当于每一会计年度终了（A）内公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、3个月B、6个月C、12个月D24个月36、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行可以在境内（B）A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D从事股票业务37、商业银行违反规定采

11、用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，（C）。A按违法所得处以罚款B、处50万元罚款G处50万元以上200万元以下罚款D处200万元罚款38、根据中华人民共和国商业银行法的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（D）的条件。A、不得低于25%B、不得低于10%G不得超过50%D不得超过75%39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过A10%B、15%G20%D25%40、根据中华人民共和国商业银行法的规定，我国商业银行的贷款利率由（C）确定。A、中国人民银行B、商业银行自由G商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限D商业银行与客户协商

12、41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。A、中国人民银行负责收回、销毁B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D国家指定专门机构负责收回、销毁六、中华人民共和国公司法42、根据中华人民共和国公司法的规定，公司章程（D）具有约束A、仅对公司、股东B、仅对公司、股东、董事C、仅对公司、股东、董事、监事D对公司、股东、董事、监事、高级管理人员43、根据中华人民共和国公司法的规定，公司设立的分公司（B）法人资格，其民事责任由（B）承担。A、具有，公司B、不具有，公司G具有，分公司D不具有，分公司44、根据中

13、华人民共和国公司法的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（C）oA、必须经董事会或股东大会决议B、必须经监事会或股东大会决议C、必须经股东会或股东大会决议D>一律无效45、根据中华人民共和国公司法的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（C）。B、3%A0.3%C、30%DX100%46、根据中华人民共和国公司法的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（C）表决权的股东通过。A、三分之一以上B、二分之一以上C、三分之二以上D全部47、根据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司经理由（B）决定聘任或者解聘。A、

14、监事会B、董事会G股东大会D职工代表大会48、根据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司的权力机构是（A）。A、股东大会B、董事会C、职工代表大会D监事会49、根据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司股东大会会议由（B）召集。A、经理B、董事会C、职工代表大会D监事会50、根据中华人民共和国公司法的规定，（B）股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。A、任何一名B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的G单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的D单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的51、根据中华人民共和国公司法的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股

15、份（B）。A、与其他股份享有同等表决权B、没有表决权C、计算表决权时减半计算D经其他股东全体同意，可以参加表决52、根据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（C）。A、5人以上B、19人以上C、5人至19人D、500人以下53、根据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司监事会中（D的比例不得低于三分之一。A、董事会成员B、管理人员G外聘人员D职工代表54、根据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司监事会成员不得少于（A）。A、3人B、30人C、300人D3000人55、根据中华人民共和国公司法的规定，股票发行价格（B）。A、不得超过票面金额B、不得低于票面金额C、不受

16、任何金额限制D不得等于票面金额56、根据中华人民共和国公司法的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（A）,不得转让其所持有的本公司股份。A、半年内B、1年内C、2年内D3年内57、下列第（A）项不属于中华人民共和国公司法规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？A.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时B.董事会认为有必要时C.监事会提议召开时D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时58、根据中华人民共和国公司法的规定，上市公司经（B）决议可以发行可转换为股票的公司债券。A、董事会B、股东大会C、职工代表大会D监事会59、根据中华人民共和国公司法的规定，公司法定公积金累计

17、额为公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬总额B、资产总额C、注册资本D负债总额60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A可以分配利润B、不得分配利润C、可以优先分配利润D不得优先分配利润61、根据中华人民共和国公司法的规定，公司应当自作出合并决议之日起（A）内通知债权人，并于（A）内在报纸上公告。A、十日，三十日B、十五日，三十日C、三十日，六十日D十日，十五日62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（D）5%X上15犯下的罚款。A注册资本金额B、资产总额C、负债总额D虚假出资金额）未开业的，可以由公司登记机关B、12个月D 24个月的规定，因不动产纠纷提起的诉讼,63、

18、公司成立后无正当理由超过（A吊销营业执照。A6个月C、18个月七、中华人民共和国民事诉讼法64、根据中华人民共和国民事诉讼法由（A）管辖。A、不动产所在地人民法院B、被告住所地人民法院C、原告住所地人民法院D中级人民法院65、根据中华人民共和国民事诉讼法的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由（B）管辖。A、原告最先起诉的人民法院B、最先立案的人民法院C、被告最先应诉的人民法院D原告选择其中一个66、根据中华人民共和国民事诉讼法的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，当事人应当（A）。A、书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人B、书面告知人民法院，并征得对方当事人同意C、直接通

19、知对方当事人，无需告知人民法院D经人民法院批准，并征得对方当事人同意67、根据中华人民共和国民事诉讼法的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（A）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。A15B、90C、180D36568、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（A）日内向上一级人民法院提起上诉。A15B、90C、180D36569、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（B）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。A、同级的另一家人民法院B、原审人民法院或者上一级人民法院C、最高人民法院D最图人民检察院70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当

20、作出裁定，并（B）。A、事先征得银行同意B、向银行发出协助执行通知书C、通过银行业监督管理机构办理D通过人民银行办理八、中华人民共和国票据法71、根据中华人民共和国票据法的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（A）。A、票据无效B、以中文大写为准C、以数码为准D以金额较小的为准72、根据中华人民共和国票据法的规定，票据记载事项中（D）均不得更改，更改的票据无效。A、付款人名称B、票据用途G票据金额、付款人名称、收款人名称D票据金额、日期、收款人名称73、根据中华人民共和国票据法的规定，汇票上未记载（A）的，为见票即付。A、付款日期B、出票日期C、票据金额D付款方式74、根据中

21、华人民共和国票据法的规定，以背书转让的汇票，（C）应当对其（C）背书的真实性负责。A、后手，所有前手B、所有前手，后手C、后手，直接前手D直接前手，后手75、承兑是指汇票付款人承诺在（D）支付汇票金额的票据行为。A、汇票出票日B、汇票出票日以后任何一天C、汇票到期日以前任何一天D汇票到期日76、根据中华人民共和国票据法的规定，持票人对于汇票的债务人（A）。A、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权B、必须按照他们的先后顺序行使追索权C、必须同时对他们全体行使追索权D只能选择其中一人行使追索权77、根据中华人民共和国票据法的规定，支票是出票人签发的，（B在见票时无条件支

22、付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构C、承诺出票人自己D委托某一企业法人或事业单位、社会团体78、空头支票是指（B）的情形。A、出票人签发的支票金额为零B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额G出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额D出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额79、根据中华人民共和国票据法的规定，票据上的签章只能采取（C）的形式。A、签名B、盖章G签名或者盖章，或者签名加盖章D签名加盖章80、根据中华人民共和国票据法的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背

23、书日期的（C）。A、背书无效B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效G不影响背书效力，视为在票据到期日前背书D不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书81、根据中华人民共和国票据法的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（B）。A.中华人民共和国票据法所称本票指银行本票B.中华人民共和国票据法所称本票包括银行本票和商业本票C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期D.支票可以背书转让82、根据中华人民共和国票据法的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（D）。A、付款人名称B、确定的金额G无条件支付的“委托”D付款日期十、中华人民共和国证券法83、根据中华人民共和国证券法的规定，

24、持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（B）。A归该股东所有B、归该公司所有C、由证监会予以没收D由司法机关予以没收84、根据中华人民共和国证券法的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（A）股东的名单和持股数额。A、前10名B、前20名C、前50名D前100名85、根据中华人民共和国证券法的规定，公司发生重大亏损、重大债务等情况，投资者尚未得知时，上市公司应当立即向（A）和证券交易所报送临时报告，并予公告。A、国务院证券监督管理机构B、国务院保险业监督管理机构C、中国人民银行DK当地政府86、根据中华人

25、民共和国证券法的规定，发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者（B）。A、对上市公司股价不利的内容B、重大遗漏C、对投资者不利的内容D对公司发展不利的内容87、根据中华人民共和国证券法的规定，上市公司依法必须披露的信息，应当在（D）发布。A、公认的权威媒体B、上市公司认为合适的媒体G证券交易所指定的媒体D国务院证券监督管理机构指定的媒体88、根据中华人民共和国证券法的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（A）个月内不得转让。A、12个月B、18个月C、24个月D36个月89、（A）是为证券集中交易提供场所和设

26、施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A、证券交易所B、上市公司C、证券登记结算公司D行业协会90、根据中华人民共和国证券法的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以（B）1%以上5%Z下的罚款。A、发行人注册资本金总额B、非法所募资金金额C、发行人资产总额D发行人负债总额91、根据中华人民共和国证券法的规定，证券交易内幕信息的知情人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息，没有违法所得的，（B）。A、不受处罚B、处以3万元以上60万元以下的罚款C、处以3万元以下的罚款D处以1万元以上30万元以下的罚款十一、中华人民共

27、和国合同法92、根据中华人民共和国合同法，招股说明书视为（B）。A、书面合同B、要约邀请C、承诺DK要约93、根据中华人民共和国合同法的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（A）A、有效B、无效C、效力不确定D部分无效94、根据中华人民共和国合同法，有以下（C）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益B、合同损害社会公共利益C、在订立合同时显失公平的D合同违反法律、行政法规的强制性规定95、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（B）。A

28、、应当经债务人同意B、应当通知债务人G一律无效D无须债务人同意，也无须通知债务人96、根据中华人民共和国合同法，借款人提前偿还借款的，（D）0A、必须按照实际借款的期间计算利息B、必须按照原先约定的借款期间计算利息G除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。D除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。97、债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，(A)0A、应当经债权人同意B、应当通知债权人G在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务D无须债权人同意，也无须通知债权人98、根据中华人民共和国合同法，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩

29、大的，(C)oA、丧失要求赔偿的权利B、不影响其要求赔偿的权利G不得就扩大的损失要求赔偿D只能就扩大的损失部分要求赔偿99、根据中华人民共和国合同法，法人的法定代表人超越权限订立合同,(B)。A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效D除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。十二、人民币银行结算账户管理办法100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(B)管理。A、个人银行结算账户B、单位银行结算账户C、专用存款账户DK一般存款账

30、户101、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（A）基本存款账户。A、1个B、2个C、3个D4个102、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（C）。A、基本存款账户B、一般存款账户G专用存款账户D临时存款账户103、因（D）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。A财政预算外资金管理和使用B、期货交易保证金管理和使用G信托基金管理和使用D注册验资104、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具（B）的未开立基本存款账户的证明。A、注册地存款人开户行B、注册地中国人民银行分支行G经营地存款人开户行D经营地中国人民银行分支行105、单位存款人日常经

31、营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（B）。A、应通过专用存款账户办理B、应通过基本存款账户办理G应通过临时存款账户办理D上述三个账户都可以办理106、一般存款账户（B）。A、可以办理现金缴存和支取B、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取C、不得办理现金缴存和支取D不得办理任何结算用途的资金收付107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（A）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。A、5万元B、50万元C、100万元D200万元108、个人持有出票人为（D）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。A、自然人B、居民G非居

32、民D单位109、储蓄账户仅限于办理（B）。A、转账结算业务B、现金存取业务G现金存取业务和转账结算业务D现金缴存业务110、银行结算账户管理档案的保管期限为（B）后10年。A、银行结算账户开户B、银行结算账户撤销G银行结算账户上最后一笔交易发生D银行结算账户上最后一笔交易完成111、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（A）和临时存款账户。B、支票账户A、专用存款账户C、存款账户十三、中华人民共和国银行业监督管理法112、未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。A国务院银行业监督管理机构B全国人大常委会C、国务院法制办D财政

33、部113、根据中华人民共和国银行业监督管理法的规定，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员少于（A）或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有权拒绝检查。A2人B、12人C、20人D100人114、根据中华人民共和国银行业监督管理法的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制资产转让B、限制分配红利G责令暂停部分业务D促成机构重组115、根据中华人民共和国银行业监督管理法的规定，在我国境内设立的（D）不属于银行业监督管理的对象。A、农村信用合作社B、政策性银行C、信托投资公司D证券公司十四、商业银行内部控制

34、评价试行办法116、根据商业银行内部控制评价试行办法的规定，商业银行应建立以（D）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A、职工代表大会B、工会C、新闻发布会D股东大会117、根据商业银行内部控制评价试行办法的规定，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的（A）0A、内部控制指标要求。B、技术能力C、检查方式D偏好和倾向性118、银监会商业银行内部控制评价试行办法要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（A）的组织结构。A、报告关系清晰B、员工关系健康向上C

35、、产权关系明晰D多方共赢119、银监会商业银行内部控制评价试行办法要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的（A）制度。A、人员轮换和强制休假B、强制加班C、禁止休假D突击加班120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（B）的评价。A、内部控制环境、风险识别与评估B、内部控制主要目标实现程度C、信息交流与反馈D内部控制措施、监督评价与纠正121、银监会商业银行内部控制评价试行办法要求，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、（D）、有效性和适宜性。A、安全性B、权威性C、科学性D合规性122、银监会商业银行内部控制评价试

36、行办法要求，商业银行对内部控制体系实施评价应由（B）进行。A、来自银行外部的人员B、与评价的活动无直接责任的人员G与评价的活动有直接责任的人员D高级管理人员123、银监会商业银行内部控制评价试行办法规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息的安全性和（C）要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。A、即时性B、公开性C、保密性D准确性124、银监会商业银行内部控制评价试行办法规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上（C）。B、每年一次D每三年一次A、每半年一次C、每两年一次十五、商业银行市场风险管理指引125、银监会商业银行市场风险管理指引规定，商业银行所承担的市场风险

37、水平应当与其（D）相匹配。A、员工素质B、员工数量C、资产规模D市场风险管理能力和资本实力126、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和（D）,并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。A、文化差异B、气候差异G人员素质差异D资金流动障碍127、银监会商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（A）至少重估一次价值。A、每日B、每周C、每月D每季128、银监会商业银行市场风险管理指引规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（C）oA、潜在最小损失B、实

38、际最小损失G潜在最大损失D实际最大损失129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（B）情况下的亏损承受能力。A、极端有利B、极端不利C、正常D一般130、银监会商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当对市场风险实施（B）。A、敞开管理B、限额管理C、不限额管理D封闭管理十六、商业银行授信工作指引131、按照商业银行授信工作尽职指引的规定，以下属于表外授信的是（D）。A、贷款B、贸易融资C、贴现D信用证132、商业银行授信工作尽职指引将（A）的授信称为中长期授信。A

39、、1年以上B、3年以上C、5年以上D10年以上133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应（A）。A、以实地调查为主，间接调查为辅B、以间接调查为主，实地调查为辅C、实地调查与间接调查并重D以外部征信机构为主134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（B）。A、一律不再追究相关责任B、可视情况免除相关责任C、不区分具体情况一律严肃追究责任D一律责任减半合规试题一、中国银行合规工作管理办法（试行）135、根据中国银行合规工作管理办法（试行）的规定，对于一家银行来讲，合规是指（A）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内

40、的包括完法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A银行及其员工B、银行的高级管理层C、银行的员工D银行的各级管理层136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（D）,各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A、信用风险和市场风险B、法律风险和市场风险C、法律风险和战略风险D法律风险、道德风险和信誉风险137、下列选项中，属于合规部门职能的是（D）0A、对全行经营活动进行审计B、直接

41、对违规人员进行处理C、对员工的工作效率进行监督检查D对各部门制定的规章制度的合规性进行审查138、下列事项不属于合规部门职能的是（D）。A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查B、进行合规培训C、就合规工作问题与监管部门进行沟通D对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督139、根据中国银行合规工作管理办法（试行）的规定，业务部门在开发新产品时（B）。A、必要时咨询法律与合规部门B、必须获得法律与合规部门的意见C、毋需征询法律与合规部门的意见D根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见140、根据中国银行合规工作管理办法（试行）的规定，合规工作具有建设性、预警

42、性、独立性、外部性和（C）的特点。A、秘密性B、公开性C、动态性D公正性141、根据中国银行合规工作管理办法（试行）的规定，上级法律与合规部门有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，（B）。A、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意B、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意C、但应取得总行领导的正式授权D但应事先通知总行人力资源部142、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（A）的接口,A、外部法律环境B、内部规章制度C、内、外部法律环境D内、外部规章制度143、合规是（D）的责任：A、总行行长及各级分行的行长（或总经理）B、各部门负责人G管理者D每个员工及

43、各级管理层共同144、合规建设的四个关键方面不包括（D）。A完善合理的规章制度B、独立有序的组织机构C、及时有效的培训D形式多样的市场调研145、各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（A）情况进行监督检查。A、合规性、充分性和完善性B、合规性、可行性和完善性C、合规性、充分性和保密性D公开性、充分性和完善性146、未经（D）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。A、人民银行B、银行业监督与管理机构C、立法机关D法律与合规部门147、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（D）。A、必须是署名B、必须是匿名C、必须是直接

44、D可以是直接或间接，署名或匿名148、下列表述错误的是（C）。A、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C、合规部门不参与对违规事件的处理D负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议149、如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（C）A、按领导的要求去办理B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理C、按照规章制度的要求去做D将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做150、下列表述错误的是（D）。A、全行员工均应

45、遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任C、各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任D确保银行依法合规经营只是管理层的职责151、”通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（C）。A、预见性B、建设性G预警性152、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法

46、律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（D）。A、预警性B、稳定性G建设性D独立性153、”合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷,实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的（D）。A、灵活性B、独立性G动态性D建设性154、下列不属于合规管理中“规”的范围是（D）。A、反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规B、隐私和数据保护方面的法律法规G消费信贷方面的法律法规D银行与客户签署的合同二、巴塞尔委员会

47、银行的合规职能155、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（D）0A、财务风险、管理风险、道德风险B、信誉损失、财务风险、市场风险C、道德风险、财务风险、市场风险D法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失156、巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（A）并报告银行合规风险的独立职能。”A、判别、评估、咨询、监控B、评判、监控G估测、咨询、监控D评估、咨询、鉴定157、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（D）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则

48、和标准的预期。A、高级管理人员B、各级管理层C、法律与合规部门D所有员工（包括高级管理层）158、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（C）。A、必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定B、必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定C、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动D在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定159、

49、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（B）措施。A、赔偿性B、惩戒性C、制约性D规范性160、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（A）的合规职能。A、永久、有效并有充足资源保障B、灵活机动G阶段性存续D与银行经营密切相关161、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（A）风险管理活动。A、核心B、非核心G非常规D阶段性162、高级管理层应该每年（A）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。A、至少一次B、至少两次C、至少四次D

50、至多四次163、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（C）。A、置于公开场所B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人G传达给银行的所有员工D限于董事会及高级管理层知悉164、银行合规职能活动的范围和广度应当由（A）加以定期检查。A、内部稽核部门B、风险管理部门C、日常管理部门D经营部门三、肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上的发言提纲165、以下有关依法合规的看法中，错误的是（D）。A依法合规也是银行的价值增值活动B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性D依法合规是单纯的成本负担166、

51、依法合规也是商业银行的一种（A）。A竞争力B、创新能力C、潜在风险D权宜之计167、依法合规保证了竞争的（B）,使发展更加有序而持久。A、充分性B、正确方向C、地域性D激烈程度四、中国银行股份有限公司员工守则168、中国银行股份有限公司员工守则作为规范中国银行员工行为的基本文件，（C）。A、仅适用于境内机构的全体员工B、仅适用于境外机构的全体员工C、适用于境内外机构的全体员工D适用于境内及港、澳地区机构的全体员工169、中国银行股份有限公司员工守则总则的二十字规范不包括以下内容（D）。A、爱行敬业B、客户至上C、诚实守信D艰苦奋斗170、中国银行股份有限公司员工守则总则的二十字规范包括以下内容

52、（A）。A、依法合规B、效率第一C、利润至上D服从上级171、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（C）。A、避免在职责明确以前擅自作主B、及时向上级汇报请示G先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿D立即要求有关部门澄清职责172、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（A）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。A、投资或担任高级管理职务B、投资或任职C、介绍D任职173、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得（B）。A、对外或对

53、内泄露国家秘密和银行秘密B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密D对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密174、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（D）字样的。A、“绝密”B、“机密”G”内部资料，注意保存"D“正本”175、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（D）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。A、二人以上同时在场B、经请示批准的G关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下D不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼176、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，除受银行委派外，员工不得在（C）中兼职。A、人大B、政协C、其他公司、企业等营利性组织D行业协会177、根据中国银行股份有限公司员工守则规定，员工可以（A）。A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动C、自己开办公司、企业等营利性组织D参与他人投资开办公司、企业等营利性组织178、