2022年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库及解析

1、2022年基金从业资格考试题库及解析考试科目：基金法律法规、职业道德与业务规范1.（）不是基金托管人的职责主要体现方面。A、基金资产保管B、基金资产的投资运作C、基金资金清算D、会计复核答案：B解析：基金资产的投资运作是基金管理人的职责，故本题选择B项。2.（）不能申请从事基金代理销售的机构。A、证券公司B、保险公司C、商业银行D、财务公司答案：D解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。3.为了保障广大投资者的利益，

2、防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（）来保管。A、基金发行人B、基金管理人C、基金持有人D、基金托管人答案：D解析：为了保证基金资产的安全，证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择D项。4.下列说法中错误的是（）。A、保险公司可申请从事基金代理销售B、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C、基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D、基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据答案：C解析：C项说法错误，基金估值核算机构是指从事基金会计核算、估值

3、及相关信息披露等业务活动的机构。A项说法正确，目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。B项说法正确，基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。D项说法正确，基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据。5.（）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。A、基金销售支付B、基金份额登记C、基金估值核算D、基金投资顾问答案：C解析：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。6.基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A、基

4、金市场服务机构B、基金监管机构C、商业银行D、证券交易所答案：A解析：基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。7.基金的运作包括（）。、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易A、B、C、D、答案：B解析：B项符合题意：基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。8.关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A、基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B、基金份额持有人是基金投资回报的受益人C、基金份额持有人享有基金投资的最

5、终决策权D、基金份额持有人是基金公司的出资人答案：B解析：基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，故本题选择B项。9.（）负责基金资产的保管。A、基金投资者B、基金份额持有人C、基金管理人D、基金托管人答案：D解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。10.（）在基金运作中具有核心作用。A、基金管理人B、基金份额持有人C、基金销售机构D、证券交易所答案：A解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选

6、定的其他服务机构承担。11.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（）等的业务活动。A、风险控制B、基金评价C、基金交易电子商务平台D、基金估值答案：C解析：基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。12.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A、证券交易所B、中国证监会C、基金业协会D、工商登记注册地中国证监会派出机构答案：C解析：基金

7、评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。13.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。A、评级B、评奖C、排名D、以上都是答案：D解析：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。14.基金投资者是基金资产的（）。A、所有者B、管理者C、保管者D、以上都是答案：A解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。15.基金销售是指（）活动。A、基金宣传推介B、基金份额申购C、基金份额赎回D、以上都是答

8、案：D解析：基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。16.基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A、管理人B、托管人C、份额持有人D、注册登记机构答案：C解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。17.我国上海、深圳证券交易所属于（）。A、基金自律管理机构B、基金监管机构C、基金投资顾问机构D、基金销售机构答案：A解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国

9、家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。18.在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A、基金管理公司B、商业银行C、基金监督机构D、自律组织答案：A解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。19.下列关于证券交易所的描述，错误的是（）。A、证券交易所属于基金自律组织B、证券交易所以营利为目的C、证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责答案：B解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律

10、性管理的法人。20.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。A、基金份额持有人B、基金监管机构C、基金评级机构D、基金注册登记机构答案：B解析：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。在我国，基金监管机构为中国证监会。21.基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。A、登记B、备案C、注册D、核准答案：C解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，

11、应当向中国证监会申请注册。22.基金份额登记机构的主要职责包括（）。A、基金份额的募集与客户服务B、基金的销售与基金投资C、基金份额的登记D、基金份额的募集与运作管理答案：C解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户。负责基金份额的登记。基金交易确认。代理发放红利。建立并保管基金份额持有人名册。法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。23.下列不属于基金市场参与主体的是（）。A、基金当事人B、基金市场服务机构C、基金监管机构和自律组织D、社会团体答案：D解析：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三

12、大类。24.基金交易确认的机构是（）。A、基金销售机构B、基金销售支付机构C、基金份额登记机构D、基金评价机构答案：C解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。25.（）成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。A、2013年6月16日B、2012年6月6日C、2013年6月7日D、2012年5月16日答案：B解析：2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。26.证券投资基金的参与主体包括（）。A、基金当事人B、基金市

13、场服务机构C、基金监管机构和自律组织D、以上都是答案：D解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。27.基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。A、登记过户B、存管C、结算D、以上都是答案：D解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。28.基金估值核算是指基金（）等业务活动。A、会计核算B、估值C、信息披露D、以上都是答案：D解析：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。29.（）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。A、基金投

14、资顾问机构和基金销售机构B、基金管理人和基金托管人C、基金份额登记机构和基金销售机构D、基金投资人和基金托管人答案：B解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。30.我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A、分享基金财产收益B、召开基金份额持有人大会C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D、基金资金清算答案：D解析：按照证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息

15、资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责31.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A、基金供销机构B、基金代销机构C、基金销售机构D、基金评级机构答案：C解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。32.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。A、证券公司B、证券投资咨询机构C、独立基金销售机构D、律师事务所答案：D解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立

16、基金销售机构。33.基金份额登记不包括（）。A、登记过户B、会计核算C、结算D、存管答案：B解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。34.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。A、商业银行B、保险公司C、基金管理公司D、信托公司答案：A解析：在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。35.下面关于基金的说法，不正确的是（）。A、基金托管人保管基金B、基金管理人保管基金C、基金投资者购买基金D、中介或代理机构服务基金答案：B解析：B项说法错误：参考证券投资

17、基金运作关系简图：基金托管人保管基金，基金管理人管理基金，基金投资者（即持有人）购买基金，中介或代理机构服务基金。36.基金资产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A、基金托管人B、基金咨询机构C、基金服务机构D、基金投资人答案：A解析：证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。37.（）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。A、基金评价机构B、基金信息技术系统服务机构C、会计师事务所D、基金销售支付机构答案：C解析：律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。38.基金合同是规范基

18、金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（）。A、基金代销机构B、基金管理人C、基金托管人D、基金份额持有人答案：A解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。39.我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A、以利润最大化为目的B、不以营利为目的C、以收入最大化为目的D、以指数最大化为目的答案：B解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规

19、章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。40.（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A、律师事务所B、基金托管人C、基金代理销售机构D、会计师事务所答案：B解析：根据证券投资基金法规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。41.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。A、基金财产的所有权B、剩余基金财产的分配权C、基金份额持有人大会的表决权D、基金份额的依法转让权答案：A解析

20、：我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。42.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。A、基金份额登记机构B、基金销售支付机构C、基金评价机构D、基金投资顾问机构答案：B解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银

21、行颁发的支付业务许可证（商业银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。43.基金产品的募集者是（）。A、中国证监会B、基金份额持有人C、基金管理人D、基金托管人答案：C解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。44.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。、基金的市场营销、基金的盈亏核算、基金的投资管理、基金的后台管理A、B、C、D、答案：B解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管

22、理与基金的后台管理三大部分。45.目前，美国投资公司的基金一般为（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、契约型基金D、公司型基金答案：D解析：目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。46.证券投资基金依据（）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A、运作方式B、法律形式C、资金募集方式D、交易场所答案：A解析：依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。47.目前定期开放基金大多为（）。A、股票型基金B、债券型基金C、混合型基金D、以上都是答案：B解析：目前定期开放基金大多为债券型基金，通过定期开放的设计可以保持基金的规模相对稳定，稳定的规模对于

23、债券型基金提高收益有很大的作用。48.下列说法正确的是（）。封闭式基金有固定存续期封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变封闭式基金份额只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖封闭式基金可根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资A、B、C、D、答案：D解析：封闭式基金一般有一个固定的存续期限。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖。由于封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金投资管理人员完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资于流动性相对较弱的证券上，这在一定程度上有

24、利于基金长期业绩的提高。49.公司型基金依据（）设立。A、基金招募说明书B、发起人协议C、基金合同D、基金公司章程答案：D解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。50.下列说法正确的是（）。开放式基金无特定存续期限开放式基金规模不固定开放式基金存在折价现象开放式基金必须保留一定的现金资产A、B、C、D、答案：B解析：知识点：理解公司型基金和契约型基金的区别，开放式基金和封闭式基金的区别；51.封闭式基金的交易价格在需求低迷时，呈现出（）交易现象。A、溢价B、折价C、平价D、没有相关性答案：B解析：封闭式基金的交易价

25、格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。52.伞型基金具有强大的（），可根据市场需求，以比单一开放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品种。A、扩张功能B、收缩功能C、抑制功能D、留滞功能答案：A解析：伞型基金具有强大的扩张功能，包括基金品种上的扩张及基金销售地区上的扩张，可根据市场需求，以比单一开放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品种。53.基金财产在法律上具有独立性，法律形式限于（）。A、一项法律形式B、两项法律形式C、无论是哪种法律形式D、

26、三项法律形式答案：C解析：无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性，财产独立性，是投资基金的重要特征。54.（）不是伞型基金的特点。A、简化管理B、强大的扩张功能C、降低成本D、结构单一答案：D解析：伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。伞型基金具有简化管理、降低成本，强大的扩张功能等特点。55.（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。A、伞型基金B、分级基金C、契约型基金D、封闭式基金答案：A解析：伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，

27、子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。56.关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A、基金份额持有人可申请赎回B、不可在依法设立的证券交易所交易C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D、基金份额在合同期限内固定不变答案：D解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。57.下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。A、期限不同B、交易场所不同C、基金营运依据不同D、价格形成方式不同答案：C解析：选项C说法错误：封闭式

28、基金与开放式基金主要有以下不同：期限不同；份额限制不同；交易场所不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略不同。C项是契约型基金与公司型基金的主要区别之一。58.开放式基金（）公布基金单位资产净值。A、每年B、每季度C、每周D、每日答案：D解析：开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。59.契约型基金是依据（）设立的一类基金。A、基金合同B、公司章程C、合伙协议D、以上都不是答案：A解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。60.定期开放基金按照一个固定的周期开放，目前市场上常见的有（）开放一次的。1个月3个月6个月9个月A、B、C、D、答

29、案：C解析：市场上有一种定期开放基金，也是开放式基金的一种，但同普通开放式基金不同，其并不是在任何交易日都可以自由进行买卖，而是按照一个固定的周期开放，目前市场上比较常见的有3个月和6个月开放一次的。61.下列说法正确的是（）。封闭式基金份额不得申请赎回封闭式基金份额不得在交易所交易开放式基金不存在溢价现象封闭式基金期满后可通过一定的法定程序转为开放式基金A、B、C、D、答案：C解析：开放式基金和封闭式基金的区别；封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影

30、响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。我国，证券投资基金法规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。62.下列关于契约型基金的说法中，错误的是（）。A、契约型基金不具有法人资格B、我国的证券投资基金均为契约型基金C、契约型基金是依据基金合同设立的D、契约型基金相对于公司型基金的优点是法律关系明确清晰答案：D解析：D项说法错误，契约型基金与公司型基金两者之间的区别主要

31、表现在法律形式的不同，并无优劣之分。63.（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利影响。A、投资于流动性较高的证券B、依照投资计划投资C、依照基金合同的约定投资D、过度重视基金资产的流动性答案：D解析：由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。64.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A、封闭式基金的份额是固定的B、由基金公司直销、商业银行代销C、在证券交易所上市交易D、通过证券公司进行委托买卖答案

32、：B解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。65.关于基金财产独立性的表现，下列说法不正确的是（）。A、基金财产的债务由基金份额持有人承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任B、基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人和托管人不得将基金财产归入其固有财产C、基金管理人和托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产D、基金财产的债权，不得与基金管理人和托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销答案：A

33、解析：A项正确表述为基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。66.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）。A、开放式基金B、封闭式基金C、公司型基金D、契约型基金答案：B解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。67.（）不属于封闭式基金的特点。A、基金规模固定B、存续期限确定C、不可上市流通D、资金可用于长期投资

34、答案：C解析：68.基金合同一般不约定（）的权利和义务。A、基金销售机构B、基金管理人C、基金份额持有人D、基金托管人答案：A解析：基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。69.在我国，契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。A、基金管理人、基金托管人B、基金管理人、基金投资者C、基金托管人、基金投资者D、基金投资者、基金持有者答案：A解析：在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同成立。70.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而

35、取得的财产和收益，归入（）。A、固有财产B、清算财产C、基金财产D、债务财产答案：C解析：根据我国证券投资基金法的规定，基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。71.公司型基金公司设有（），代表投资者的利益行使职权。A、董事会B、监事会C、理事会D、股东大会答案：A解析：公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。72.基金财产的独立性表现在以下哪些方面（）。、基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资额为限对基金财产的债务承担责任、基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运

36、用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产、基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销A、B、C、D、答案：B解析：B项正确：根据我国证券投资基金法的规定，基金财产的独立性表现在：（1）基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资额为限对基金财产的债务承担责任，但基金合同依照本法另有约定的，从其约定；（2）基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产；（3）基金管

37、理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产；（4）基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销。73.以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（）。A、公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性B、基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产C、无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性D、基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管

38、人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销答案：A解析：A项说法错误：因为公司型基金在法律上具有独立法人地位，其财产具有独立性；契约型基金采用的是信托法律原理，信托财产也具有独立性。74.下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。、契约型基金具有法人资格、公司型基金不具有法人资格、契约型基金依据基金合同营运基金、公司型基金依据投资公司章程营运基金A、B、C、D、答案：B解析：B项符合题意：契约型基金与公司型基金的区别：（1）法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。（2）投资者的地位不同。（3）基金营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基

39、金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。75.根据（）的不同，证券投资基金可分为公司型基金和契约型基金。A、基金存续期B、法律形式C、基金规模D、投资理念答案：B解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。76.公司型基金借用了相关法律规定的（）的组织方式，依据投资公司章程营运基金。A、有限责任公司B、股份有限公司C、普通合伙人D、国有独资公司答案：B解析：公司型基金借用了公司法规定的股份有限公司的组织方式，其依据投资公司章程营运基金，设有股东会、董事会等决策监督机构，基金投资人通过股东会行使权利，设立董事会进行相关事务的决策与监督，基金管理人的身份是公司董事会聘请

40、的投资顾问。77.以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B、基金投资者依法享受权利并承担义务C、基金投资者是基金投资的股东D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人答案：C解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。78.封闭式基金与开放式基金的主要区别不包括（）。A、投资目的不同B、期限不

41、同C、份额限制不同D、交易场所不同答案：A解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：期限不同；份额限制不同；交易场所不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略不同。79.根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（）。A、契约型基金和公司型基金B、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封闭式基金和开放式基金答案：D解析：依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。80.关于公司型基金，以下表述错误的是（）。A、依据基金合同成立B、在法律上具有独立法人地位的股份投资公司C、公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权D、基金投资者是基金公司的股东答

42、案：A解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。A项错误，应该是契约型基金依据基金合同成立。81.下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。A、封闭式基金规模不固定B、开放式基金规模固定C、封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D、开放式基金的交易在投资者之间完成答案：C解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额

43、会随之增加或减少（故A,B项错误）；对于开放式基金，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成（故D项错误）。C项正确。82.一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于（）年。A、1868B、1768C、1686D、1420答案：A解析：证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。83.目前，（）对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。A、日本B、美国C、瑞士D、德国答案：B解析：目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对

44、全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。84.下列关于全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（）。A、开放式基金成为证券投资基金的主流产品B、基金行业分散趋势突出C、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛D、基金资产的资金来源发生了重大变化答案：B解析：全球基金业发展的趋势与特点包括：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛开放式基金成为证券投资基金的主流产品基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出（B项说法错误）基金资产的资金来源发生了重大变化ETF等被动基金规模迅速扩大另类投资基金兴起85.目前，证券投资基金的主流产品是（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、公募基金D、私募基金答

45、案：B解析：20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。86.指数ETF具有（）等特点，近年来规模增长迅速。较好地跟踪指数投资操作透明管理费率低交易方便A、B、C、D、答案：D解析：指数型ETF具有能较好地跟踪指数、投资操作透明、管理费率低、交易方便等特点，近年来规模增长迅速。87.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。股票型基金平衡型基金债券型基金货币型基金A、B、C、D、答案：A解析：进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平

46、衡型基金在其组合中包括了一部分债券。到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。88.美国监管证券投资基金的法律有（）。1933年证券法1934年证券交易法1940年投资公司法1940年投资顾问法A、B、C、D、答案：D解析：美国国会通过了多部法律来保护投资者，建立了对证券市场（包括共同基金业）和金融市场的监管体制。1933年证券法（SecuritiesActof1933）要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。1934年证券交

47、易法（SecuritiesExchangeActof1934）要求共同基金的销售商要受证券交易委员会（SEC）的监管，并且置于全美证券商协会（NASD）的管理权限之下，NASD对广告和销售设有具体规则。1940年投资公司法（InvestmentAdvisersActof1940）和1940年投资顾问法（InvestorAdvisersActof1940）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商及投资公司董事和管理人员等的管理。89.下列说法正确的是（）。美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上开放式基金的制度安排和运作机制更加市

48、场化开放式基金的客户服务更加全面开放式基金的信息披露更加充分A、B、C、D、答案：D解析：目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。探究其中的原因，开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一。事实证明，开放式基金更加全面的客户服务和更加充分的信息披露，已经获得了基金投资者的广泛青睐。90.全球基金业发展的趋势与特点不包括（）。A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展缓慢B、开放式基金成为证券投资基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行

49、业集中趋势突出D、基金资产的资金来源发生了重大变化答案：A解析：A项表述错误，全球基金业发展的趋势与特点包括美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化；ETF等被动基金规模迅速扩大；另类投资基金兴起。91.（）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。A、英国“海外及殖民地政府信托”B、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C、波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”D、麦哲伦基金答案：C解析：波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。92.世界上第一只开放式公司型

50、基金是（）。A、苏格兰美国投资信托B、马萨诸塞投资信托基金C、海外及殖民地政府信托D、马萨诸塞金融服务公司答案：B解析：世界上第一只开放式公司型基金美国“马萨诸塞投资信托基金”。93.目前人们大多认为1868年英国成立的（）是最早的证券投资基金。A、海外及殖民地政府信托B、苏格兰美国投资信托C、马萨诸塞投资信托基金D、英国投资信托答案：A解析：证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。94.目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上。A、美国B、中国C、欧盟各国D、韩国答案：A解析：目前，美国的证券投资基

51、金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。95.就全球而言，进入（）世纪以后，世界基金业的规模继续膨胀。A、19B、20C、21D、18答案：C解析：就全球而言，进入21世纪以后，世界基金业的规模继续膨胀。特别是在2006-2007年，世界基金业的资产规模增长速度明显加快。96.1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A、证券交易法；证券法B、证券法；投资公司法C、证券交易法；投资顾问法D、投资公司法；投资顾问法答案：D解析：1940年投资公

52、司法和1940年投资顾问法是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。97.20世纪（）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A、50B、60C、70D、80答案：D解析：20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。98.世界上第一只公认的证券投资基金是（）的“海外及殖民地政府信托”。A、美国B、英国C、法国D、加拿大答案：B解析：世界上第一只公认的证券投资基金英国的“海外及殖民地政府信托”。99.世界上第一只公

53、认的证券投资基金是（）。A、海外及殖民地政府信托B、苏格兰美国投资信托C、马萨诸塞投资信托基金D、英国投资信托答案：A解析：证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。100.（）年，第一只货币市场基金建立。A、1968B、1971C、1871D、1972答案：B解析：1971年，第一只货币市场基金建立。101.养老基金投资具有（）等特点。强制“储蓄”定期定额投资长期投资收益高A、B、C、D、答案：C解析：养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。102.全球基金发展的趋势和特点包括（）。美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响开放式基金成为证券投资基金的主流产品少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大退休养老金成为基金的重要资金来源A、B、C、D、答案：D解析：全球基金业发展的趋势与特点:（一）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛（二）开放式基金成为证券投资基金的主流产品（三）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出:在证券投资基金的发展