建设工程风险管理教程

1、第七章建设工程风险管理第七章建设工程风险管理 学习目标：学习目标： 了解了解建设工程风险管理的概念；建设工程风险管理的概念； 熟悉熟悉风险的类别、风险的管理内容、风险识别的过程；风险的类别、风险的管理内容、风险识别的过程； 掌握掌握风险的评价方法和采用的相应对策。风险的评价方法和采用的相应对策。第一节概述第一节概述 一、风险的定义一、风险的定义风险需具备两个条件：风险需具备两个条件：一个是风险表现为不确定性；一个是风险表现为不确定性；而另一个是风险表现为损失。所以没有损失的不确而另一个是风险表现为损失。所以没有损失的不确定性事件不是风险，没有不确定性的损失也不是风定性事件不是风险，没有不确定性

2、的损失也不是风险。险。 定义定义: :就是不利事件发生的不确定性。也就是预期就是不利事件发生的不确定性。也就是预期和实际结果之间的差异。和实际结果之间的差异。第一节概述第一节概述二、风险的相关概念二、风险的相关概念1.1.风险因素：风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素素(1)(1)自然风险因素它是指能直接导致某种风险的事物。自然风险因素它是指能直接导致某种风险的事物。(2)(2)道德风险因素它是指与人的品德修养有关的，能导道德风险因素它是指与人的品德修养有关的，能导致某种风险的因素。致某种风险的因素。(3)(3)心理风险因素它也是指与人的心理

3、状态有关的，能心理风险因素它也是指与人的心理状态有关的，能导致某种风险的因素。导致某种风险的因素。2.2.风险事件：造成损失的偶发事件，是造成损失的外在或风险事件：造成损失的偶发事件，是造成损失的外在或直接原因直接原因第一节概述第一节概述 3.3.损失：非故意、非计划和非预期的经济价值的减少。通常以货币来衡损失：非故意、非计划和非预期的经济价值的减少。通常以货币来衡量，分为直接和间接两种。量，分为直接和间接两种。 4.4.损失机会：损失出现的概率。分为损失机会：损失出现的概率。分为 客观概率：某事件在长时期内发生的概率客观概率：某事件在长时期内发生的概率 主观概率：个人对某事件发生可能行的估计

4、主观概率：个人对某事件发生可能行的估计图7-1风险因素、风险事件、损失与风险四者之间的关系第一节概述第一节概述 三、风险的分类三、风险的分类1.1.按风险的后果分类按风险的后果分类1)1)纯风险是指只会造成损失而不会带来收益的风险。纯风险是指只会造成损失而不会带来收益的风险。2)2)投机风险是指既可能造成损失也可能创造额外收益的投机风险是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。风险。 2. 2.按风险产生的原因分类按风险产生的原因分类1)1)政治风险是指工程项目所在地的政治背景及其变化可政治风险是指工程项目所在地的政治背景及其变化可能带来的风险，不稳定的政治环境可能给各市场主体带能带来的风险

5、，不稳定的政治环境可能给各市场主体带来风险。来风险。2)2)经济风险是指国家或社会一些大的经济因素的变化带经济风险是指国家或社会一些大的经济因素的变化带来的风险，如通货膨胀导致材料价格上涨、汇率变化带来的风险，如通货膨胀导致材料价格上涨、汇率变化带来的损失等。来的损失等。第一节概述第一节概述 3)3)自然风险是指自然因素带来的风险，如工程实施过程中遇到地震、洪自然风险是指自然因素带来的风险，如工程实施过程中遇到地震、洪水等自然灾害造成的损失。水等自然灾害造成的损失。 4) 4)技术风险是指一些技术的不确定性可能带来的风险，如设计文件的失技术风险是指一些技术的不确定性可能带来的风险，如设计文件的

6、失误、采用新技术的失误等。误、采用新技术的失误等。5)5)商务风险是指合同条款中有关经济方面的条款和规定可能带来的风险，商务风险是指合同条款中有关经济方面的条款和规定可能带来的风险，如风险分配、支付等方面的条款明示或隐含的风险。如风险分配、支付等方面的条款明示或隐含的风险。6)6)信用风险是指合同一方的业务能力、管理能力、财务能力等有缺陷或信用风险是指合同一方的业务能力、管理能力、财务能力等有缺陷或者没有圆满履行合同而给合同另一方带来的风险。者没有圆满履行合同而给合同另一方带来的风险。7)7)其他风险。其他风险。第一节概述第一节概述 3.3.按风险的影响范围分类按风险的影响范围分类 1) 1)

7、基本风险是指作用于整个经济或大多数人群的风险。基本风险是指作用于整个经济或大多数人群的风险。2)2)特殊风险是指仅作用于某一个特定单体特殊风险是指仅作用于某一个特定单体( (如个人或企业如个人或企业) )的风险。的风险。四、建设工程风险管理四、建设工程风险管理1.1.建设工程风险管理的概念建设工程风险管理的概念 风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。风险管理当中包括了对风险的量险减至最低的管理过程。风险管理当中包括了对风险的量度、评估和应变策略。理想的风险管理，是一连串排好优度、评估和应变策略。理想的风险管理，是一连串排好

8、优先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。 建设工程风险管理是参与工程建设的各方在各阶段建设工程风险管理是参与工程建设的各方在各阶段辨别、评估和处理工程项目风险的管理过程。辨别、评估和处理工程项目风险的管理过程。第一节概述第一节概述 2.2.建设工程风险管理过程建设工程风险管理过程(1)(1)风险识别风险识别是风险管理中的首要步骤，是指风险识别风险识别是风险管理中的首要步骤，是指通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标通过一定的方

9、式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程，必要时，还需对实现的风险事件并加以适当归类的过程，必要时，还需对风险事件的后果作出定性的估计。风险事件的后果作出定性的估计。第一节概述第一节概述 (2) (2)风险评价风险评价是将建设工程风险事件的发生风险评价风险评价是将建设工程风险事件的发生可能性和损失后果进行量化的过程。可能性和损失后果进行量化的过程。(3)(3)风险对策决策风险对策决策是确定建设工程风险事风险对策决策风险对策决策是确定建设工程风险事件最佳对策组合的过程。件最佳对策组合的过程。(4)(4)实施决策对风险对策所作出的决策还需要进一步落实施决策对风险对策

10、所作出的决策还需要进一步落实到具体的计划和措施，例如，制订预防计划、灾难计划、实到具体的计划和措施，例如，制订预防计划、灾难计划、应急计划等；又如，在决定购买工程保险时，要选择保险应急计划等；又如，在决定购买工程保险时，要选择保险公司，确定恰当的保险范围、免赔额、保险费等。公司，确定恰当的保险范围、免赔额、保险费等。 (5) (5)检查在建设工程实施过程中，要对各项风险对策检查在建设工程实施过程中，要对各项风险对策的执行情况不断地进行检查，并评价各项风险对策的执行的执行情况不断地进行检查，并评价各项风险对策的执行效果；在工程实施条件发生变化时，要确定是否需要提出效果；在工程实施条件发生变化时，

11、要确定是否需要提出不同的风险处理方案。不同的风险处理方案。第一节概述第一节概述 3.3.建设工程风险管理的目标建设工程风险管理的目标风险管理的目标与风险管理主体的总体目标相一致。所以其目标可以分风险管理的目标与风险管理主体的总体目标相一致。所以其目标可以分为以下几点：为以下几点： 1)1)实际投资不超过计划投资。实际投资不超过计划投资。2)2)实际工期不超过计划工期。实际工期不超过计划工期。3)3)实际质量满足预期的质量要求。实际质量满足预期的质量要求。4)4)建设过程安全。建设过程安全。第二节建设工程风险识别第二节建设工程风险识别一、风险识别的过程一、风险识别的过程1.1.建设工程风险分解建

12、设工程风险分解1)1)目标维：它是指按照所确定的建设工程目标进行分解，目标维：它是指按照所确定的建设工程目标进行分解，即考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的即考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。各种风险。2)2)时间维：它是指按照基本建设程序的各个阶段进行分解，时间维：它是指按照基本建设程序的各个阶段进行分解，也就是分别考虑决策阶段、设计阶段、招标阶段、施工阶也就是分别考虑决策阶段、设计阶段、招标阶段、施工阶段、竣工验收阶段等各个阶段的风险。段、竣工验收阶段等各个阶段的风险。3)3)结构维结构维: :它是指按建设工程组成内容进行分解，如按照它是指按建设工程组成

13、内容进行分解，如按照不同的单项工程、单位工程分别进行风险识别。不同的单项工程、单位工程分别进行风险识别。 4) 4)因素维：它是指按照建设工程风险因素的分类进行分因素维：它是指按照建设工程风险因素的分类进行分解，如政治、社会、经济、自然、技术和信用等方面的风解，如政治、社会、经济、自然、技术和信用等方面的风险。险。第二节建设工程风险识别第二节建设工程风险识别2.2.建设工程风险识别过程建设工程风险识别过程图图7-27-2建设工程风险识别过程建设工程风险识别过程第二节建设工程风险识别第二节建设工程风险识别二、风险识别的方法二、风险识别的方法1.1.专家调查法：向专家提问了解风险的因素等信息。专家

14、调查法：向专家提问了解风险的因素等信息。2.2.财务报表法：通过财务报表来识别风险。财务报表法：通过财务报表来识别风险。3.3.流程图法：对建设工程分类化模块，逐一列风险。流程图法：对建设工程分类化模块，逐一列风险。4.4.初始风险清单法初始风险清单法 5. 5.经验数据法经验数据法6.6.风险调查法风险调查法第二节建设工程风险识别第二节建设工程风险识别表表7-17-1建设工程初始风险清单建设工程初始风险清单第三节建设工程风险评价第三节建设工程风险评价一、风险衡量：将风险发生的概率及其潜在的损失定量化。一、风险衡量：将风险发生的概率及其潜在的损失定量化。二、风险量函数二、风险量函数P120图图

15、7-37-3等风险量曲线等风险量曲线第三节建设工程风险评价第三节建设工程风险评价三、风险损失的衡量三、风险损失的衡量1.1.投资风险损失投资风险损失 2.2.进度风险损失进度风险损失1)1)货币的时间价值。货币的时间价值。2)2)为赶上计划进度所需的额外费用。为赶上计划进度所需的额外费用。3)3)延期投入使用的收入损失。延期投入使用的收入损失。3.3.质量风险损失质量风险损失1)1)建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损失。失。2)2)复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用。复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用。第三节建设工程风险评价

16、第三节建设工程风险评价 3) 3)造成的工期延误的损失。造成的工期延误的损失。4)4)永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失。永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失。5)5)第三者责任的损失。第三者责任的损失。4.4.安全风险损失安全风险损失1)1)受伤人员的医疗费用和补偿费用。受伤人员的医疗费用和补偿费用。2)2)财产损失，包括材料、设备等财产的自然损失或被财产损失，包括材料、设备等财产的自然损失或被盗损失。盗损失。3)3)因工期延误而带来的损失。因工期延误而带来的损失。4)4)为恢复建设工程的正常实施所发生的费用。为恢复建设工程的正常实施所发生的费用。5)5)第三者责任损失。第三者责任损失。第

17、三节建设工程风险评价第三节建设工程风险评价 四、风险概率的衡量四、风险概率的衡量1.1.相对比较法相对比较法1)1)“几乎为几乎为0 0”：这种风险事件可认为不会发生。：这种风险事件可认为不会发生。2)2)“很小的很小的”：这种风险事件虽然有可能发生，但现在：这种风险事件虽然有可能发生，但现在没有发生，并且将来发生的可能性也不大。没有发生，并且将来发生的可能性也不大。3)3)“中等的中等的”：这种风险事件偶尔会发生，并且能预期：这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生。将来有时会发生。4)4)“一定的一定的”：这种风险事件一直有规律地发生，并且：这种风险事件一直有规律地发生，并且能够预

18、期未来也是有规律地发生。能够预期未来也是有规律地发生。2.2.概率分布法概率分布法第三节建设工程风险评价第三节建设工程风险评价 五、风险评价五、风险评价1.1.风险分析与评价的主要内容风险分析与评价的主要内容1)1)风险存在和发生的时间分析。风险存在和发生的时间分析。2)2)风险的影响和损失分析。风险的影响和损失分析。3)3)风险发生的可能性分析。风险发生的可能性分析。4)4)风险级别分析。风险级别分析。5)5)风险起因和可控性分析。风险起因和可控性分析。2.2.风险分析与评价的主要方法风险分析与评价的主要方法第三节建设工程风险评价第三节建设工程风险评价 (1) (1)专家打分法专家打分法是向

19、专家发放风险调专家打分法专家打分法是向专家发放风险调查表，由专家根据经验对风险因素的重要性进行评价，查表，由专家根据经验对风险因素的重要性进行评价，并对每个风险因素的等级值进行打分，最终确定风险因并对每个风险因素的等级值进行打分，最终确定风险因素总分的方法。素总分的方法。1)1)识别出某一特定建设工程项目可能会遇到的所有风险，识别出某一特定建设工程项目可能会遇到的所有风险，列出风险调查表。列出风险调查表。2)2)选择专家，利用专家经验，对可能的风险因素的重要选择专家，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评价，确定每个风险因素的权重性进行评价，确定每个风险因素的权重W W，以表征其对项，以

20、表征其对项目风险的影响程度。目风险的影响程度。第三节建设工程风险评价第三节建设工程风险评价3)3)确定每个风险因素发生可能性确定每个风险因素发生可能性C C的等级值，即可能性很大、比较大、中等、的等级值，即可能性很大、比较大、中等、不大、较小五个等级对应的分数为不大、较小五个等级对应的分数为1.01.0、0.80.8、0.60.6、0.40.4、0.20.2。4)4)将每项风险因素的权重与等级值相乘，求出该项风险因素的得分，即风将每项风险因素的权重与等级值相乘，求出该项风险因素的得分，即风险度险度W WC C。(2)(2)蒙特卡罗模拟技术蒙特卡罗模拟技术又称为随机抽样技术或统计试验蒙特卡罗模拟

21、技术蒙特卡罗模拟技术又称为随机抽样技术或统计试验方法。方法。表表7-27-2风险调查表风险调查表1)1)通过结构化方式把已识别出来的影响建设工程项目通过结构化方式把已识别出来的影响建设工程项目目标的重要风险因素构成一份标准化的风险清单。目标的重要风险因素构成一份标准化的风险清单。第三节建设工程风险评价第三节建设工程风险评价2)2)采用专家调查法确定风险的影响程序和发生概率，编制出风险评价表。采用专家调查法确定风险的影响程序和发生概率，编制出风险评价表。3)3)采用模拟技术，确定风险组合，即对上一步专家的评价结果加以定量采用模拟技术，确定风险组合，即对上一步专家的评价结果加以定量化。化。4)4)

22、通过模拟技术得到项目总风险的概率分布曲线。通过模拟技术得到项目总风险的概率分布曲线。(3)(3)风险量函数根据风险量函数，可以在坐标图上画出许多等风险量曲风险量函数根据风险量函数，可以在坐标图上画出许多等风险量曲线，如图线，如图7-37-3所示离坐标原点位置越近，则风险量越小。所示离坐标原点位置越近，则风险量越小。图图7-47-4风险等级图风险等级图第三节建设工程风险评价第三节建设工程风险评价第三节建设工程风险评价第三节建设工程风险评价 1)VL( 1)VL(很小很小) )发生概率和潜在损失均为小发生概率和潜在损失均为小(LL)(LL)。2)L(2)L(小小) )发生概率为中，但潜在损失为小发

23、生概率为中，但潜在损失为小(ML)(ML)；或发生概率为小，但；或发生概率为小，但潜在损失为中潜在损失为中(LM)(LM)。3)M(3)M(中等中等) )发生概率和潜在损失为中发生概率和潜在损失为中(MM)(MM)；或发生概率为大，但潜在；或发生概率为大，但潜在损失为小损失为小(HL)(HL)；或发生概率为小，但潜在损失为大；或发生概率为小，但潜在损失为大(LH)(LH)。4)H(4)H(大大) )发生概率为中，但潜在损失为大发生概率为中，但潜在损失为大(MH)(MH)；或发生概率为大，但；或发生概率为大，但潜在损失为中潜在损失为中(HM)(HM)。5)VH(5)VH(很大很大) )发生概率和

24、潜在损失均为大发生概率和潜在损失均为大(HH)(HH)。第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策 一、风险回避一、风险回避: :以一定的方式中断风险源，使其不发生以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。（属于消极）途径：（属于消极）途径：（1 1）拒绝承担风险：不予采购性能可能不够稳定的设备，）拒绝承担风险：不予采购性能可能不够稳定的设备，（2 2）放弃以前所承担的风险：放弃或中止项目以免遭受更）放弃以前所承担的风险：放弃或中止项目以免遭受更多的损失。多的损失。 二、风险损失控制二、风险损失控制（属于积极）（属于积极

25、） 1. 1.风险损失控制的概念：是指在风险损失不可避免地发风险损失控制的概念：是指在风险损失不可避免地发生的情况下，通过各种措施以遏制损失继续扩大或限制其生的情况下，通过各种措施以遏制损失继续扩大或限制其扩大的范围。扩大的范围。2.2.制订损失控制措施的依据和代价：依据定量风险评价结制订损失控制措施的依据和代价：依据定量风险评价结果，减少代价。果，减少代价。3.3.损失控制计划系统损失控制计划系统(1)(1)预防计划预防计划是指为预防风险损失的发生而有针预防计划预防计划是指为预防风险损失的发生而有针对性地制订的各种措施。（包括组织、技术、合同和管理）对性地制订的各种措施。（包括组织、技术、合

26、同和管理）(2)(2)灾难计划灾难计划是指预先制定的一组应对各种严重灾难计划灾难计划是指预先制定的一组应对各种严重的、恶性的紧急事件发生时，现场人员应当采取的工作程的、恶性的紧急事件发生时，现场人员应当采取的工作程序和具体措施。序和具体措施。第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策1)1)安全撤离现场人员方案。安全撤离现场人员方案。2)2)援救及处理伤亡人员。援救及处理伤亡人员。3)3)控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害。害。4)4)保证受影响区域的安全，尽快恢复正常。保证受影响区域

27、的安全，尽快恢复正常。(3)(3)应急计划应急计划是在风险损失基本确定后的处理计应急计划应急计划是在风险损失基本确定后的处理计划。划。1)1)调整整个建设工程的进度计划，并要求各承包商相应调调整整个建设工程的进度计划，并要求各承包商相应调整各自的进度计划。整各自的进度计划。图7-5损失控制计划之间的关系第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策 2) 2)调整材料、设备的采购计划，并及时与供应商联系，调整材料、设备的采购计划，并及时与供应商联系，必要时签订补充协议。必要时签订补充协议。3)3)准备保险索赔依据，确定保险索赔额，起草保险索赔报准备保险索赔依据，确定保险索赔额，起草保险索赔报告。

28、告。4)4)全面审查可使用资金的情况，必要时需调整筹资计划等。全面审查可使用资金的情况，必要时需调整筹资计划等。三、风险自留三、风险自留1.1.风险自留的概念风险自留的概念2.2.风险自留的种类风险自留的种类第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策(1)(1)非计划性风险自留由于风险管理人员没有意识到建设非计划性风险自留由于风险管理人员没有意识到建设工程某些风险的存在，或者不曾有意识地采取有效措施，工程某些风险的存在，或者不曾有意识地采取有效措施，以致风险发生后只好自己承担。以致风险发生后只好自己承担。(2)(2)计划性风险自留计划性风险自留是主动的、有意识计划性风险自留计划性风险自留是主

29、动的、有意识的、有计划的选择，是风险管理人员在经过正确的风险识的、有计划的选择，是风险管理人员在经过正确的风险识别和风险评价后作出的风险对策决策，是整个建设工程风别和风险评价后作出的风险对策决策，是整个建设工程风险对策计划的一个组成部分。险对策计划的一个组成部分。1)1)自留风险损失费用低于保险公司所收取的保险费用。自留风险损失费用低于保险公司所收取的保险费用。2)2)企业的期望损失低于保险人的估计。企业的期望损失低于保险人的估计。3)3)企业的最大潜在或期望损失较小。企业的最大潜在或期望损失较小。第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策4)4)短期内企业有承受最大潜在或期望损失的经济能力

30、。短期内企业有承受最大潜在或期望损失的经济能力。5)5)投资机会很好。投资机会很好。6)6)内部服务或非保险人服务优良。内部服务或非保险人服务优良。7)7)损失可以准确地预测。损失可以准确地预测。3.3.损失支付方式损失支付方式1)1)设立风险准备金。设立风险准备金。2)2)建立非基金储备。建立非基金储备。3)3)从现金净收入中支出。从现金净收入中支出。四、风险转移四、风险转移建设工程风险由最适宜承担风险或最有能力进行风险控制建设工程风险由最适宜承担风险或最有能力进行风险控制的一方承担。的一方承担。1.1.保险转移：建设工程各方通过购买保险，将本应保险转移：建设工程各方通过购买保险，将本应由自

31、己承担的工程风险转移给保险公司。由自己承担的工程风险转移给保险公司。第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策 2.2.非保险转移非保险转移(1)(1)在承发包合同中将合同责任和风险转移给对方当事人在承发包合同中将合同责任和风险转移给对方当事人这种情况下，一般是业主将风险转移给承包商。这种情况下，一般是业主将风险转移给承包商。(2)(2)工程分包工程分包是承包商转移风险的重要方式。工程分包工程分包是承包商转移风险的重要方式。(3)(3)工程担保它是指合同当事人的一方要求另一方为其工程担保它是指合同当事人的一方要求另一方为其履约行为提供第三方担保。（

32、三种形式）履约行为提供第三方担保。（三种形式）1)1)投标保证担保也称投标保证金，它是指投标人向招标人投标保证担保也称投标保证金，它是指投标人向招标人出具的，以一定金额表示的投标责任担保。出具的，以一定金额表示的投标责任担保。2)2)履约担保是指招标人在招标文件中规定的要求中标人提履约担保是指招标人在招标文件中规定的要求中标人提交的保证履行合同义务的担保。交的保证履行合同义务的担保。第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策 3) 3)预付款担保是指在合同签订以后，业主给承包人一定预付款担保是指在合同签订以后，业主给承包人一定比例的预付款，但需由承包商的开户银行向业主出具的预比例的预付款，但

33、需由承包商的开户银行向业主出具的预付款担保。付款担保。3.3.风险对策决策过程风险对策决策过程第四节建设工程风险对策第四节建设工程风险对策图图7-67-6风险对策决策过程风险对策决策过程本本 章章 小小 结结 建设工程风险是人们在建设活动中可能会遇到意外损失。根据风险建设工程风险是人们在建设活动中可能会遇到意外损失。根据风险所造成的后果不同，风险分为纯风险和投机风险两种。风险管理者要具所造成的后果不同，风险分为纯风险和投机风险两种。风险管理者要具有识别不同类别风险的能力；识别的方法主要有专家调查法、财务报表有识别不同类别风险的能力；识别的方法主要有专家调查法、财务报表法、流程图法、初始风险清单

34、法、经验数据法和风险调查法等。对识别法、流程图法、初始风险清单法、经验数据法和风险调查法等。对识别后的风险进行定性、定量地分析；评价风险可能造成的后果和影响；再后的风险进行定性、定量地分析；评价风险可能造成的后果和影响；再根据风险的类别不同，采取风险回避、损失控制、风险自留或风险转移根据风险的类别不同，采取风险回避、损失控制、风险自留或风险转移等对策，从而避免了许多不必要的损失；降低了成本；增加了企业利润。等对策，从而避免了许多不必要的损失；降低了成本；增加了企业利润。思考题思考题1 1 简述风险、风险因素、风险事件、损失、损失机会的概念。简述风险、风险因素、风险事件、损失、损失机会的概念。2

35、 2风险的最基本特征是什么风险的最基本特征是什么? ?3 3风险的种类有哪些风险的种类有哪些? ?4 4简述风险管理的基本过程。简述风险管理的基本过程。5 5风险识别有哪些特点风险识别有哪些特点? ?识别的方法有哪些识别的方法有哪些? ?6 6简述各种风险识别方法的要点。简述各种风险识别方法的要点。7 7风险评价的主要作用是什么风险评价的主要作用是什么? ?8 8如何衡量风险的大小如何衡量风险的大小? ?9 9风险对策有哪几种风险对策有哪几种? ?简述各种风险对策的要点。简述各种风险对策的要点。1010损失控制的途径有哪些损失控制的途径有哪些? ?试举例说明。试举例说明。1111为什么要有计划

36、地风险自留为什么要有计划地风险自留? ?1212举例说明何时宜采用风险回避对策。举例说明何时宜采用风险回避对策。1313保险转移有何优点保险转移有何优点? ?监理企业是否可以采用此对策转移风险监理企业是否可以采用此对策转移风险? ?第一节概述第一节概述 3)3)自然风险是指自然因素带来的风险，如工程实施过程中遇到地震、洪自然风险是指自然因素带来的风险，如工程实施过程中遇到地震、洪水等自然灾害造成的损失。水等自然灾害造成的损失。 4) 4)技术风险是指一些技术的不确定性可能带来的风险，如设计文件的失技术风险是指一些技术的不确定性可能带来的风险，如设计文件的失误、采用新技术的失误等。误、采用新技术

37、的失误等。5)5)商务风险是指合同条款中有关经济方面的条款和规定可能带来的风险，商务风险是指合同条款中有关经济方面的条款和规定可能带来的风险，如风险分配、支付等方面的条款明示或隐含的风险。如风险分配、支付等方面的条款明示或隐含的风险。6)6)信用风险是指合同一方的业务能力、管理能力、财务能力等有缺陷或信用风险是指合同一方的业务能力、管理能力、财务能力等有缺陷或者没有圆满履行合同而给合同另一方带来的风险。者没有圆满履行合同而给合同另一方带来的风险。7)7)其他风险。其他风险。第一节概述第一节概述 3.3.建设工程风险管理的目标建设工程风险管理的目标风险管理的目标与风险管理主体的总体目标相一致。所以其目标可以分风险管理的目标与风险管理主体的总体目标相一致。所以其目标可以分为以下几点：为以下几点： 1)1)实际投资不超过计划投资。实际投资不超过计划投资。2)2)实际工期不超过计划工期。实际工期不超过计划工期。3)3)实际质量满足预期的质量要求。实际质量满足预期的质量要求。4)4)建设过程安全。建设过程安全。第三节建设工程风险评价第三节建设工程风险评价 四、风险概率的衡量四、风险概率的衡量1.1.相对比较法相对比较法1)1)“几乎为几乎为0 0”：这种风险事件可认为不会发生。：这种风险事件可认为不会发生。2)2)“很小的很小的”：这种风险事件虽然有可能发生，但现在：这种风险事件虽然有