某保险公司个人寿险业务人员管理办法汇编

1、目 录第一章 总则1第二章 营销组织架构及业务人员工作职责2第三章 业务人员的招募与离职处理5第四章 业务人员日常管理10第五章 业务人员待遇19第六章 业务人员考核32第七章 业务人员福利保障43第八章 附则46第一章 总 则第一条 为规范业务人员的展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，特制定太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（2013年）（以下简称“本办法” ）。第二条 本办法所称业务人员，是指符合本公司业务人员招募条件，取得当地保险监督机构认可的保险销售资格，与我司签订保险代理合同书，并获得我司发放的保险营销员展业证，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管

2、理等工作的代理人。第三条 业务人员的待遇、考核、福利、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。第四条 业务人员职级共计四阶九级。第一阶为一般代理人，包括试用业务员（Trainee Agent）、正式业务员（Career Agent）、业务主任（Unit Supervisor）；第二阶为业务经理，包括业务经理一级（Agent Supervisor）、业务经理二级（Senior Agent Supervisor）；第三阶为高级业务经理，包括高级业务经理一级（Unit Manager）、高级业务经理二级（Senior Unit Manager）；第四阶包括区域总监（A

3、gency Director）、区域总经理（Senior Agency Director）。第五条 本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。 第二章 营销组织架构及业务人员工作职责第一节 营销组织架构第六条 公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。其组织架构如图所示：营业区营业组代理人营业部第七条 营业区由根据本办法规定晋升的区域总监（区域总经理）负责。第八条 营业部为营业区下一级组织，营业部经理由按照本办法规定晋升的高级业务经理担任。第九条 营业部下设营业组，主管由按照本办法规定晋升的业务经理担任。第二节 业务人员

4、工作职责第十条 各级业务组织及所属人员，须接受其上级业务组织及业务相关权责单位或主管单位的监督与管理。第十一条 一般代理人与所属营业组主管形成上下级管辖关系，营业组主管与所隶属营业部经理形成上下级管辖关系，营业部经理与所隶属营业区总监（区域总经理）形成上下级管辖关系。第十二条 一般代理人的工作职责（一）主顾开拓，拜访准主顾，宣传公司品牌，推销公司产品，完成签约（包括陪同客户体检、初步核保）；（二）递送保单，提供售后服务和续期保费达成；（三）拟订工作计划，每日填写拜访记录；（四）积极主动增员；（五）准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动；（六）遵守公司各项规章制度，完成公司交办的其它工作。第十三条

5、 业务经理的工作职责（一）同一般代理人的职责（一至六项）；（二）对所辖一般代理人的日常过程管理；（三）对所辖一般代理人的辅导、陪同展业及培训班授课；（四）营业组业务、会报活动的规划、执行与主持；（五）报表与活动量管理；（六）对所辖业务人员的激励活动；（七）育成业务经理。第十四条 高级业务经理的工作职责（一）同业务经理的职责（一至七项）；（二）对所辖业务经理的辅导与训练；（三）营业部业务、会报活动的规划、执行与主持；（四）对所辖业务经理的管理与监督；（五）各项经营绩效与任务的达成；（六）各项成本与费用的管控。第十五条 区域总监及区域总经理的工作职责（一）同高级业务经理的职责（一至六项）；（二）对

6、所辖各营业部的辅导与训练；（三）对所辖营业部活动的规划、执行与主持；（四）协助营业区对所辖各营业部的管理；（五）协助参与营业区有关培训及各项业务、会报活动的规划、推动；（六）完成营业区或公司上级组织交办的相关事项。第三章 业务人员的招募与离职处理第一节 业务人员的招募第十六条 各分公司应根据自身的发展阶段，结合阶段发展需要和当地的市场条件，合理制定增员计划，确保有效增员和成功留存。第十七条 各级业务组织及人员在招募业务人员时，不得违反下列规定：（一）不得就业务人员的工作内容、考核、待遇及福利等事项作不实说明；（二）未经授权，不得以公司或个人名义刊登招募广告；（三）不得跨区域增员，包括跨机构增员

7、、同一机构内市区和郊县营销服务部之间的交叉增员以及郊县营销服务部之间的交叉增员。第十八条 公司鼓励各级业务人员推荐新人，但不得以任何手段对其他同仁推荐人员或其它业务组织在职业务人员进行增员。第十九条 业务人员聘用的基本条件（一）年龄25周岁以上，45周岁以下，优秀者可适当放宽限制；（二）学历符合国家保险监督管理规定；（三）相貌端正，身体健康，具有良好的语言表达能力；（四）品行良好，无不良嗜好、无违法犯罪记录；（五）取得当地保险监管机构许可的保险销售资格；（六）获得我司发放的保险营销员展业证。第二十条 应聘人员应备材料及上岗流程（一）个人简历、身份证（原件及复印件）、个人最高学历证明（原件及复印

8、件）；（二）近期一寸免冠照四张；（三）公司认为必要的其它材料。所有人员必须符合下列条件才能正式上岗执业：（一）面试合格，参加培训合格；（二）营业部经理已与新人完成决定性面谈；（三）提供代理人资格证书；（四）缴纳有价单证押金；（五）除推荐人或主管作为当然担保人的内担保书外，另提供一份外担保书；（六）个人健康告知书或近期（60天内）区县级以上医院的体检合格证明（50岁以上必须提供）；（七）与公司签定保险代理合同书；（八）获得我司发放的保险营销员展业证；（九）个人业务部人员管理室应根据公司规定的增员条件进行审核把关，营业单位对人员管理室意见有不同看法，由营业单位和个人业务部协商，最终由个人业务部裁定

9、。第二十一条 对提供假学历、假身份证明，隐瞒或伪造个人简历者，一经发现，一律予以解除保险代理合同。第二十二条 有两次（含）以上离职记录的业务人员不得招募，因违反公司相关管理规定而被解除保险代理合同书的业务人员一律不得重新招募。第二十三条 离职业务人员在离职半年后才可重新入司（简称二次入司），其一切权益自新签订保险代理合同书生效日起重新计算，以前因离职而终止的各项权益不予恢复。二次入司的业务人员原则上职级不得高于正式业务员，不享受新人利益，其推荐人不享受增员利益。第二节 业务人员异动第二十四条 业务人员自入司起即随其推荐人在同一组织，除因考核晋升或降级所产生的异动外，原则上不允许业务人员在组织和

10、机构间进行异动，更不得团队性异动。第二十五条 因个人特殊情况产生的异动，按照如下规则执行：（一）对于跨机构异动的，其在原机构的一切利益自动终止,操作上采用在原机构办理离职在新机构二次入司的方式；（二）对于同一机构内部异动的（指不同营业区、营业部或同一营业部不同营业组之间），与其相关的各种组织利益和增员利益自动终止，但其仍可享受续期利益；（三）如果异动者是业务经理及以上人员，异动后，其育成人不再享受异动者的育成津贴和营业部管理津贴，同时，新的主管也不得与异动者建立育成关系；（四）异动后职级不得高于原职级，特殊情况异动的在异动后最多可以免除一个考核期的维持考核；（五） 业务人员转任内勤员工后，原签

11、定的保险代理合同书自动终止，不再享受业务人员的所有待遇和福利。第三节 业务人员离职第二十六条 凡因各种原因要求离职的业务人员，由本人到个人业务部或营业区内勤处领取业务人员离职申请表，报各级主管逐级签批后按规定办理离司手续。第二十七条 各级主管应和离职人员面谈后方可签署意见：（一）营业区经理必须与所辖营业区各级离职人员面谈；（二）个人业务部经理须与业务经理以上（含）离职人员面谈；（三）个险负责人须与高级业务经理以上（含）离职人员面谈；（四）高级业务经理以上（含）离职必须在第一时间报总公司个人业务部。第二十八条 离职人员应向相关部门（或营业区内勤）交回所发证件、条款等销售材料、单据凭证、保险代理合

12、同书、公司相关物品等，结清各项借款或欠款。如有遗失，按下列办法办理：（一）遗失保险代理合同书者必须书面说明情况；（二）遗失展业证、工作证及保险费收据者，按公司规定登报声明作废，遗失保险费收据还需按公司规定交纳罚款；（三）钥匙及公司相关物品遗失者，按公司规定扣款（根据遗失物品的账面金额或市值）。第二十九条 业务人员须将所有未送达的保险单和所收保费及保险凭证交回相关部门（或营业区内勤）结清，其未结清的款项和未收回的有价单证由其主管和推荐人负责追回。第三十条 离职人员自离职次月起不再享受在职时所享受的各类佣金、津贴、福利，也不再享受各类竞赛、评奖和享受竞赛、评奖活动的奖励，在离职当月仅可获得初年度佣

13、金和续期收入。第三十一条 业务人员离职后，公司若发现其在保险代理合同有效期间内有违规违约行为或离职后仍非法从事与公司业务有关的活动，造成公司经济或名誉损失的，公司有权追究当事人及担保人的法律责任。第四节 业务人员档案管理第三十二条 个人业务部人员管理室需保存所有业务人员的档案，包括入司时提供的相关资料、异动面谈表等基本资料，职级调整面谈表、品质处理记录、激励获得记录等业务情况及培训记录等所有涉及业务人员的档案资料；培训记录也可由培训部保存。第三十三条 离职人员档案仍需归档，保留五年后可予以统一销毁。第四章 业务人员日常管理第一节 诚信建设与展业规范第三十四条 诚信是市场秩序的支柱，是市场繁荣的

14、基石，是我司立司之本，也是业务人员展业行为的最高指导原则。保险产品是一种以信用为基础、以法律为保障的承诺，保险经营具有长期性的特点，这些因素决定了保险业比其他行业对诚信的要求更高，可以说诚信是保险业的生命线，因此业务人员不仅要对客户诚信，也必须对公司诚信。为了更好地推动整个行业诚信建设，维护良好的市场秩序，公司将对违反诚信原则的业务人员予以处罚。第三十五条 业务人员须将自己招揽的业务全部提交公司，不得为其它保险机构经办和销售寿险保单。第三十六条 业务人员必须在24小时内（法定节假日顺延）将预收的保险费交付公司，不得迟延、占用或挪作他用。第三十七条 业务人员应正确指导客户填写投保书，并要求投保人

15、和被保险人亲自在投保单上签名；对投保单进行初核，并将了解到的可能会影响公司承保的有关客户的重要情况，如实填写业务员报告书，并告知公司。第三十八条 业务人员在推介产品时，不得提供虚假资料或误导性说明。第三十九条 业务人员不得诋毁同业公司，更不得唆使客户终止有效契约而投保新契约。第四十条 业务人员除代表公司招揽保险外，无权对保险条款加以修改或变更，无权代表公司协商、签订任何合约或作任何承诺。第四十一条 业务人员除使用公司发给的保险费收据收取第一期保险费定金外，未经公司授权，不得代表公司收取任何到期与未到期的款项。第四十二条 业务人员不得为招揽业务而答应将所得佣金全部或部分退还给客户。第四十三条 业

16、务人员在未获得公司同意前不得在任何刊物上或通过新闻媒介、网站发表有关公司的广告、通告、信函或文件。第四十四条 业务人员展业客户相互交叉，不得以不正当手段争抢业务。未经公司许可，业务人员不得将自己的业务转让他人，亦不可接受他人转让的业务。第四十五条 业务人员必须保守公司商业秘密，并对客户资料保密，业务人员必须在收到保单正本后三天内送达客户。第四十六条 业务人员须爱护公司财产，保持办公环境整洁有序，各业务单位外出举行宣传、咨询或社会公益活动时，要着装整齐、举止文明，以展现公司的良好形象。第四十七条 公司将把诚信建设纳入培训体系，业务人员每年接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时

17、。第四十八条 各级业务人员的品质管理具体参照太平人寿保险有限公司个人寿险代理人品质管理实施细则、太平人寿保险有限公司个险自保件、低继续率代理人及契约替换管理办法及相关品质管理规定执行。第二节 工作纪律第四十九条 为保证业务队伍能得到足够的技能培训，业务人员应按照公司规定准时参加公司及营业单位组织的早夕会培训、会议等活动。第五十条 请假与业务人员考核待遇的关系（一）因生育、疾病请假者，在维持考核时，扣除请假时间，以实际上班时间作为考核时段按比例进行考核（不足1/3者不进行维持考核，但可参加晋升考核）；晋升考核不因请假而降低标准；提供虚假医疗证明者，一经查明，予以劝退；（二）业务人员当月请假时间不

18、超过10个工作日，待遇不变；请假时间超过10个工作日，管理津贴按比例给付（1-请假天数/当月工作日天数）；（三）除因生病、疫病者，不论时间长短，不扣除请假时间，均参加正常业绩考核；（四）业务人员请假期满后须到个人业务部销假，逾期未销假者视同缺席，超过规定期限按离职处理；（五）无故迟到（早退）超过30分钟者，以缺席论处；（六）一个月连续缺席3天以上或当月缺席满5天者，一律作离职处理。第三节 基本管理第五十一条 各级业务主管每月底应制定次月的工作计划，详细列出每周的工作重点，编制行事历，并告知所属同仁；业务员则应制定业务计划，将准主顾及增员的对象详细列出，在每日工作结束前制定次日的拜访计划，包括招

19、揽、增员、收费、服务、培训、会议等活动，详细填写工作日志，并按计划全力达成；业务主管应每天审核所属业务员的工作日志，并给予协助与辅导，落实活动量管理。第五十二条 个人业务部及营业区必须做好早会的指导、检查和监督工作；早会经营要力争做到内容充实、形式多样、气氛适宜、参与踊跃。早会时间原则上控制在45分钟以内。早会主持人应事先做好早会的策划、组织工作，原则上要求早会的主要内容应提前半个月准备好，并制订单位早会行事历、计划表，预先公布。早会原则上以营业部为单位举行，由业务主管轮流主持。早会管理应明确落实责任人。第五十三条 早会经营应起到以下作用（一）掌握业务人员工作进度，解答疑难问题，落实活动量管理

20、；（二）了解业务人员思想动态，调节业务人员工作情绪；（三）提升业务人员知识水平和工作技巧；（四）交流经验，分享心得，提升单位士气； （五）传达公司各项政策，宣导太平人寿企业文化；（六）培养业务人员的演讲能力，提高其自身修养。 第五十四条 各分支机构应建立各级例会制度： （一）营业部：每周举行一次经营检讨会，每周至少组织两次夕会； （二）营业区：每月举行一次KPI月会； （三）个人业务部：每月举行一次KPI月会。第五十五条 营业部经理、营业区经理每月应就本单位业务状况、有关管理活动进行分析、检讨和评估，并向个人业务部提交工作报告。第四节 组织归属第五十六条 业务人员(推荐人)增员新进业务人员(被

21、推荐人)，如推荐人尚未晋升为业务经理，被推荐人暂归属于推荐人的直接主管辖下。第五十七条 正式业务员晋升业务主任时，参与其业绩和人力计算的直接推荐和间接推荐的各级业务员以本营业组为限。业务主任晋升为业务经理时，其直接推荐和间接推荐的各级业务员（以本营业组为限）一并归属其营业组。业务经理晋升为高级业务经理时，其直辖组、直接育成组和间接育成组（以本营业部为限）一并归属其营业部。第五十八条 公司统一招聘的新人由公司统一分配给各营业单位，新人分配后与其主管形成行政管理隶属关系。第五十九条 业务经理经考核后降为非经理职级或离职，营业组回归原育成组；原育成组不存在的，回归到原育成人的上一级育成人，依次类推（

22、以直辖部为限）。如已无育成关系存在，回归到营业部经理直辖组。该营业组主管由于异动，与原育成人不在同一营业部的，其营业组不再回归原育成人，而直接归属到营业部经理的直辖组。第六十条 高级业务经理经考核后降为非高级业务经理职级或离职，营业部回归原育成部；原育成部不存在的，回归到原育成部的上一级育成部，依次类推（以本营业区为限）。如已无育成部的，由公司统一安排。该营业部主管由于异动，与原育成部不在同一营业区的，其营业部不再回归原育成部，由公司统一安排。第六十一条 在组织发展路线中，有关组直接育成关系和津贴的说明：（一）A育成B，B育成C，则A与B、B与C形成直接育成关系；（二）A推荐B且同为正式业务员

23、在C业务经理的组内，A、B同时晋升业务经理，则C与A、A与B分别形成直接育成关系；（三）A业务经理直接育成B业务经理，当出现A的职级仍为业务经理，而B的职级为高级业务经理时，则A不再享受对B的直接育成津贴，但保留直接育成关系。A、B均为高级业务经理（含）以上职级时不受此限制；（四）A业务经理育成B业务经理，B业务经理育成C业务经理，若B降级为非业务经理层级，A不再享有B的育成津贴，B也不再享有C的育成津贴。尔后，B再次晋升业务经理， A对B的直接育成津贴恢复， B降级前对C享有的直接育成津贴则不再恢复，但直接育成关系仍然存在；（五）业务经理享有的育成奖金和组直接育成津贴以本营业部为限，高级业务

24、经理享有的育成奖金和组直接育成津贴以本营业区为限，区域总监（总经理）享有的育成奖金和组直接育成津贴以本机构为限。第六十二条 在组织发展路线中，有关组间接育成关系和津贴的说明:（一）A育成B，B育成C，则A与C形成间接育成关系；（二）A业务经理间接育成C业务经理，当出现A的职级仍为业务经理，而C的职级为高级业务经理时，则A不再享受对C的间接育成津贴，但保留间接育成关系。A、C均为高级业务经理（含）以上职级时不受此限制；（三）A业务经理间接育成C业务经理，当出现A降为正式业务员时，则A不再享受对C的间接育成津贴。尔后，A再次晋升业务经理，A降级前对C享有的间接育成津贴则不再恢复，但保留间接育成关系

25、；（四）业务经理享有的组间接育成津贴以本营业部为限，高级业务经理享有的组间接育成津贴以本营业区为限，区域总监（总经理）享有的组间接育成津贴以本机构为限。第六十三条 在组织发展路线中，有关增部关系和部育成津贴的说明:（一）A高级业务经理的营业部中分裂出B高级业务经理的营业部，B高级业务经理的营业部中又分裂出C高级业务经理的营业部，则A与B形成直接增部关系，A享有B的部直接育成津贴。B与C形成直接增部关系，B享有C的部直接育成津贴。A与C形成间接增部关系，A享有C的部间接育成津贴；（二）A高级业务经理的营业部中分裂出B高级业务经理的营业部，若B之后晋升为区域总监时A仍为高级业务经理，则A不再享受对

26、B的部直接育成津贴，但保留直接增部关系。A、B均为区域总监（含）以上职级时不受此规定限制；（三）A高级业务经理育成B高级业务经理，B高级业务经理育成C高级业务经理，若B降级为非高级业务经理层级，A不再享有B的部直接育成津贴，B也不再享有C的部直接育成津贴。尔后，B再次晋升高级业务经理， A对B的部直接育成津贴恢复， B降级前对C享有的部直接育成津贴则不再恢复，但增部关系仍然存在；（四）A高级业务经理的营业部中分裂出B高级业务经理的营业部，B高级业务经理的营业部中分裂出C高级业务经理的营业部，若C之后晋升为区域总监时A仍为高级业务经理，则A不再享受对C的部间接育成津贴，但保留间接增部关系。A、C

27、均为区域总监（含）以上职级时不受此规定限制；（五）A高级业务经理的营业部中分裂出B高级业务经理的营业部，B高级业务经理的营业部中分裂出C高级业务经理的营业部，当出现A降为业务经理及以下职级时，则A不再享受对C的部间接育成津贴。尔后，A再次晋升高级业务经理，A降级前对C享有的部间接育成津贴则不再恢复，但保留间接增部关系；（六）高级业务经理享有的增部奖金和部育成津贴以本营业区为限，区域总监（总经理）享有的增部奖金和部育成津贴以本机构为限。第六十四条 各级业务经理所辖的业务员晋升为业务经理时，彼此的隶属关系即丧失，新晋升的业务经理直接隶属高级业务经理，原业务经理与其形成育成关系。当原业务经理晋升为高

28、级业务经理时，其隶属关系重新归建。第五节 各层级培训第六十五条 业务人员入司以后，公司将在不同阶段提供相应层级培训，包括以下培训内容：（一）新人岗前培训（二）新人135培训（三）新人衔接培训（四）新人转正培训（五）准业务经理培训（六）业务经理晋升培训（七）准高级经理培训（八）高级经理晋升培训（九）高级经理研修除上述培训外，公司还对符合条件人员提供具有太平特色的培训。第五章 业务人员待遇第一节 待遇基本规定第六十六条 基本规定 （一）本办法所称“初年度佣金”，是指业务人员销售保单（有效保单，剔除计佣前的犹豫期撤件，剔除计佣前的回执未回销保单）于第一保单年度所支领的报酬，计算公式如下：初年度佣金（

29、简称FYC）初年度承保保费*初年度佣金率；注：本章所述FYC均指个险FYC（二）本办法所称“续年度服务津贴”，是指业务人员对保户提供售后服务所支领的报酬，计算公式如下：续年度服务津贴续年度保费*当年度服务津贴率，其领取条件：（1）缴纳续期保费；（2）业务员在职。（三）本办法所称13个月继续率指保费继续率，险种范围为长期险，计算公式如下：考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费第13个月年度保费继续率= *100%考察期间内出单之寿险新契约保费例： 2011年5月1日-2012年4月30日生效的新契约，在20122013年6月第13个月年度保费继续率年5月1日-2013年6月30日区

30、间内实收的第二年保费 = *100%2011年5月1日-2012年4月30日生效的新契约保费（1）继续率考核指标的计算范围不包含趸交件、犹豫期撤单件及发生理赔且保险责任终止件；（2）继续率考核指标计算以保单生效时间为标准；（3）预收续期保费不计入当期的继续率，而计入应收月份的继续率；（4）复效后的保单纳入继续率的计算；（5）继续率考核指标的计算包括在职单和所服务孤儿单；（6）考核中使用的继续率指标为本考核期最后一个月的继续率考核指标，指标标准不变。（四）业务主任、业务经理、高级业务经理若当月个人FYC低于300元（不含综合开拓和个险卡单业绩），不享受当月的职务津贴；（五）个人季度奖金于每年1、

31、4、7、10月发放。入司满12个月的正式业务员及以上职级在第一次发放个人季度奖金时，如有当季不满3个月的情形，则按实际展业时间计算月均FYC，再按照对应提奖比例计提个人季度奖金；例A于2012年11月份入司，在2014年1月份核发2013年4季度奖金时，A为正式业务员，A于2013年11、12两个月合计FYC7000元，则月均FYC为3500元，对应的提奖比例为5.5%（B类），则A2013年4季度的个人季度奖金为7000*5.5%=385元；（六）津贴及奖金负值：（1）新人训练津贴负值：如果新人个人当月FYC为负值，则将按FYC绝对值所对应的比例扣减新人训练津贴；（2）个人季度奖金负值：如果

32、个人当季FYC为负值，则将按FYC绝对值所对应的比例扣减个人季度奖金（首次获得季度奖金的时候若有负值情形，个人季度奖金按零计算）；（3）管理津贴负值：如果直辖组或直辖部当月FYC为负值，将按FYC绝对值所对应的比例扣减管理津贴（晋升后的第一个月如有负值情形，管理利益按零计算）。（七）契约替换：是指客户（同一被保险人）保单发生退保、协议退保、个单减少保额、协议减少保额、自动保费垫缴、减额缴清的情况下，前后六个月内又重新购买新契约产品的行为，一年期短险、投连险、万能险除外。若代理人在展业过程中发生契约替换现象，则在代理人新契约保单的利益中扣除所替换保单的佣金，扣完为止，新单保费多出部分可计入单位及

33、个人的考核业绩，但不计件数，如果首年度佣金已发放的，应于次月予以扣回。第二节 业务人员待遇第六十七条 试用业务员待遇（一）新人训练津贴本办法所述新人指初次入司、持当地保监局规定的资格证和展业证、与公司签定保险代理合同书、入司职级定为试用业务员的代理人。新人从入司开始享受12个月的训练津贴：时间条件（FYC）津贴备注第112个月04000第16个月无职级要求，第712个月正式业务员及以上职级享受400800250800120080012002500120025002000（二）初年度佣金（简称初佣、FYC）降级试用业务员从降级当月起初佣按80%发放，若再次转正，奖励降级期间未发放部分初佣。注：其

34、它人员的初佣按照100%发放（三）续年度服务津贴（简称续佣、RYC）降级试用业务员仍可享受（四）继续率奖金当月第二年度服务津贴*个人继续率奖金比率：个人第13个月年度保单继续率个人继续率奖金比率95%130%92%95%120%89%92%110%86%89%100%83%86%90%80%83%80%75%80%50%75%0 对于当月有第二年度续佣而无第13个月年度保费继续率数据的人员，按第13个月年度保费继续率100%计算当月的继续率奖金。第六十八条 正式业务员待遇（一）初佣 同第六十七条所述；（二）续佣 同第六十七条所述；（三）新人训练津贴 同第六十七条所述；（四）个人季度奖金 入司满

35、12个月的正式业务员依照当季度个人累计FYC发放个人季度奖金：当季度个人累计FYC*个人季度奖金比例个人当季度月均FYC个人季度奖金比例012000120016002.5%160024004%240040005.5%400065008%6500800011%800013%（五）育才奖 正式业务员所增的试用业务员（第一次入司）在入司后三个月内转正的，则推荐人可享受育才奖1200元；入司后六个月内转正的，推荐人可享受育才奖600元；（六）继续率奖金 同第六十七条所述。第六十九条 业务主任待遇（一）职务津贴月FYC（个人及所增人员）职务津贴120001200250015025004000200400

36、0400注：若当月个人FYC低于300元，不享受当月的职务津贴。（二）初佣 同第六十七条所述；（三）续佣 同第六十七条所述；（四）新人训练津贴 同第六十七条所述；（五）个人季度奖金 同第六十八条所述；（六）育才奖 同第六十八条所述；（七）继续率奖金 同第六十七条所述；（八）管理津贴 依业务主任本人及所增人员当月累计FYC合计数（含本人）核发，具体比例参见下表：月FYC（本人及所增人员） 管理津贴040002%400060003%6000120004%12000250006%25000400008%400009%第七十条 业务经理待遇（一）职务津贴当月直辖组FYC业一业二250000250080

37、00500650800010001200注：若当月个人FYC低于300元，不享受当月的职务津贴。（二）初佣 同第六十七条所述；（三）续佣 同第六十七条所述；（四）新人训练津贴 同第六十七条所述；（五）个人季度奖金 同第六十八条所述；（六）育才奖 同第六十八条所述；（七）继续率奖金 同第六十七条所述；（八）育成奖金 每直接育成一名业务经理，一次性奖励2400元（被育成业务经理降级回归后重新育成，则不再享受育成奖金）；（九）直辖组管理津贴 依各级主管当月直辖组达成FYC（含本人）核发，具体比例参见下表：达成FYC业务经理一级业务经理二级高级业务经理一级高级业务经理二级区域总监（总经理）040004

38、%4%6%6%6%400060006%6%9%9%9%6000120007%8%11%12%13%120002000013%15%18%19%22%200004000016%18%21%22%23%4000019%21%24%25%26%（十）组育成津贴 自育成月份起，按被育成业务经理所辖组达成FYC核发，具体比率见下表：年份直接育成间接育成第一年14%5%第二年9%2.5%第三年及以后6%2.5%（十一）直辖组年终奖金当年组累计FYC（含本人）*比率*继续率系数直辖组月均FYC比率15000150060000.4%6000120000.8%12000250001.2%25000400001.

39、6%400002%继续率系数组织13个月年度保费继续率继续率系数95%180%92%95%160%89%92%130%86%89%110%83%86%100%80%83%90%75%80%80%75%0核发当年度年终奖时，取用当年12月的组织继续率指标，组织继续率考核指标的计算口径为当月在职人员的应收和实收指标，新成立的组第一年无继续率时继续率系数为100%。第七十一条 高级业务经理待遇（一）职务津贴当月直辖部达成FYC高级业务经理一级高级业务经理二级120000012000250005006502500040000120015004000080000160020008000025000020

40、00250025000025003000注：若当月个人FYC低于300元，不享受当月的职务津贴。（二）初佣 同第六十七条所述；（三）续佣 同第六十七条所述；（四）个人季度奖金 同第六十八条所述；（五）育才奖 同第六十八条所述；（六）继续率奖金 同第六十七条所述；（七）育成奖金 同第七十条所述；（八）直辖组管理津贴 同第七十条所述；（九）组育成津贴 年份直接育成间接育成直辖部内三代及以上育成组第一年14%5.5%3.5%第二年9%3.5%2.5%第三年及以后6%3.5%2.5%（十）直辖组年终奖金 同第七十条所述；（十一）直辖部管理津贴 依当月直辖部达成FYC（含本人）核发当月直辖部达成FYC高

41、级业务经理一级高级业务经理二级区域总监（总经理）0250001.5%1.8%2%25000400001.8%2%2.25%40000650003%3.25%3.5%650002500004%4.5%5%2500005%5.5%6%（十二）部育成津贴年份直接育成间接育成第一年3.5%2.5%第二年及以后2.5%2.5%（十三）增部奖金每直接育成一名高级业务经理，一次性奖励12000元（被育成高级业务经理降级回归后重新育成，则不再享受增部奖金）。（十四）直辖部年终奖金当年部累计FYC（含本人）*比率*继续率系数直辖部月均FYC比率120000120001200000.5%120000-240000

42、0.7%240000-4000000.9%4000001%继续率系数组织13个月年度保费继续率继续率系数95%180%92%95%160%89%92%130%86%89%110%83%86%100%80%83%90%75%80%80%75%0核发当年度年终奖时，取用当年12月的组织继续率指标，组织继续率考核指标的计算口径为当月在职人员的应收和实收指标，新成立的部第一年无继续率时继续率系数为100%。（十五）营业部运营基金营业部月度人力及承保标保达到标准部、优秀部及卓越部标准，予以相应营业部运营基金。本项费用用于营业部运作，使用须符合公司财务规定，费用动支采取费用报销的形式。（本项费用具体细则参

43、见公司相关管理规定）第七十二条 区域总监待遇（一）职务津贴当月直辖营业区达成FYC区域总监8000030008000025000050002500006500（二）直辖区管理津贴当月直辖营业区达成FYC区域总监1200001.51200004（三）部育成津贴年份直接育成间接育成直辖区及直接育成区三代及以上育成部第一年3.5%2.5%1.5%第二年及以后2.5%2.5%1.5%（四）区育成津贴 区域总监所辖高级业务经理晋升为总监时，自晋升月份起，依晋升总监所辖区月FYC的0.45%计提津贴。（五）营业区运营基金 根据营业区及育成区的月度FYC计提一定比例的营业区运营基金。本项费用用于营业区运作，

44、使用须符合公司财务规定，费用动支采取费用报销的形式。（本项费用具体细则参见公司相关管理规定）（六）其他待遇项目同高级业务经理规定。第七十三条 区域总经理待遇（一）职务津贴 当月直辖营业区与育成营业区合计FYC职务津贴80万800080万160万16000160万320万24000320万480万32000480万以上40000（二）其他待遇项目同区域总监。注：本节所涉及的区间均为包含下限，不包含上限。第六章 业务人员考核第一节 考核基本规定第七十四条 基本规定（一）根据当前寿险市场以及队伍体能实际状况，本办法采用过渡考核标准；（二）本办法所称“考核期”，分为季考核期、半年考核期和年度考核期。季

45、考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月；半年考核期，是指每年1-6月和7-12月；年度考核期为每一自然年度。考核期末月指相应考核期的最后一个月；（三）本办法所称“客户”，指考核期内新契约的主被保险人；（四）本办法所称的人力均指实动人力，即个险月FYC不低于300元的人员（不包含自保件、综合开拓和个险卡单业绩）；（五）本办法所称育成是指营业单位中有新晋升的业务经理（高级经理或区域总监），原主管与其所产生的组织关系。因同业引进所产生的育成关系，在参与考核时，需满足以下条件：（1）被育成人入司满一个基本法规定维持考核期；（2）被育成人所在的组织达到相应职级的基本法维持标准。（六）

46、育成回算：育成人在育成后两个考核期的维持考核接受育成单位的业绩和人力回算，第1个考核期回算100%，第2个考核期回算50%；（七）增员回算：正式业务员维持考核中，当季增员新人的FYC和件数30%回算给推荐人进行个人业绩维持考核，回算FYC和件数最高不超过其考核标准的50%；（八）本办法所称25个月继续率指保费继续率，险种范围为长期险，计算公式如下：第26个月有效且完成第三年续期实收的保费+保单第三年度复效保费第14个月有效且完成第二年续期实收的保费+保单第二年度复效保费生效保单的25个月保费继续率= *100%（九）本章所称FYC、13个月继续率等定义同第五章；（十）本章业务员、业务经理、高级

47、业务经理维持考核中，若个人连续三个月累计FYC少于300元，解除代理合同，其中所指的FYC不包含自保件、综合开拓和个险卡单所产生业绩；（十一）综合开拓业绩参与考核的具体实施办法参见公司相关规定。第二节 业务人员考核第七十五条 试用业务员晋升正式业务员的条件试用业务员于滚动的最近三个月内达到下列条件，自次月起晋级为正式业务员：（一）通过品质考核；（二）新契约客户6个；（三）累计FYC3600元；（四）个人13个月继续率85%；（五）通过转正培训并考试合格。第七十六条 试用业务员的维持条件所有的试用业务员发生下列任一情况时，取消试用资格，并作解约处理：（一）试用九个月未转正；（二）连续三个月挂零。

48、第七十七条 正式业务员的维持条件正式业务员于最近一季考核期达到下列条件，予以维持：（一）通过品质考核；（二）新契约客户2个；（三）累计FYC1200元；（四）个人13个月继续率80%。若个人连续三个月累计FYC少于300元，解除代理合同。第七十八条 正式业务员晋升业务主任的条件正式业务员于最近一个考核季达到下列条件，自次季起晋级为业务主任：（一）通过品质考核； （二）转正满三个月；（三）个人季度累计FYC3000元；（四）考核期末月所辖实动人力不少于2人（不含本人）；（五）本人及所增人员（含间接增员）合计季度累计FYC4000元；（六）个人13个月继续率85%；（七）通过业务主任晋升培训及考试

49、。第七十九条 业务主任的维持条件业务主任于最近一季考核期达到下列条件，予以维持：（一）通过品质考核；（二）个人季度累计FYC1900元；（三）考核期末月所辖实动人力不少于1人（不含本人）； （四）个人13个月继续率80%。若个人连续三个月累计FYC少于300元，解除代理合同。第八十条 晋升业务经理一级的条件业务主任于最近一个考核季达到下列条件，自次季起晋级为业务经理一级：（一）通过品质考核； （二）任职业务主任满三个月；（三）个人季度累计FYC4800元；（四）本人及所增人员（含间接增员）合计季度累计FYC 16000元；（五）考核期末月实动人力不少于4人（不含本人，至少1名正式业务员及以上职

50、级人员），其中直接增员2人；（六）个人13个月继续率85%；（七）通过业务经理晋级培训及考试。第八十一条 业务经理一级的维持条件业务经理一级于最近一季考核期达到下列条件之一，予以维持：（一）常态考核（1）通过品质考核；（2）个人季度累计FYC3300元；（3）直辖组季度累计FYC8000元；（4）考核期末月直辖组实动人力不少于3人（不含本人，至少1名正式业务员及以上职级人员）； （5）个人13个月继续率80%，直辖组13个月继续率75%。（二）特殊考核（1）通过品质考核；（2）个人季度累计FYC4800元；（3）直辖组季度累计FYC12000元；（4）个人13个月继续率80%，直辖组13个月继

51、续率75%。若个人连续三个月累计FYC少于300元，解除代理合同。第八十二条 晋升业务经理二级的条件业务经理一级于最近半年考核期达到下列条件，自次季起晋级为业务经理二级：（一）通过品质考核；（二）任职业务经理一级满六个月；（三）个人半年累计FYC9600元；（四）直辖组半年累计FYC32000元；（五）直接育成2个组；（六）考核期末月直辖组实动人力不少于6人（含本人）；（七）个人13个月继续率85%，直辖组13个月继续率80%；（八）通过业务经理晋级培训及考试。第八十三条 业务经理二级的维持条件业务经理二级于最近半年考核期达到下列条件之一，予以维持：（一）常态考核条件（1）通过品质考核；（2）个人半年累计FYC6600元；（3）直辖组半年累计FYC16000元；（4）直接育成1个组；（5）考核期末月直辖组实动人力不少于4人（含本人）；（6）个人13个月继续率80%，直辖组13个月继续率75%。（二）特殊考核条件（1）通过品质考核；（2）个人半年累计FYC10000元；（3）直辖组半年累计FYC24000元；（4）直接育成1个组；（5）个人13个月继续率80%，直辖组13个月继续率75%。若个人连续三个月累计FYC少于300元，解除代理合同。第八十四条 晋升高级业务经理一级的条件业务经理二级于最近半年考核期达到下列条件，自次季起晋级为高级业务经理一级：（一）通过品质