2015级金融人才培养方案

1、金融管理与实务专业人才培养方案1.【专业名称】 专业名称：金融管理与实务；专业代码：620103。2. 【入学要求】 普通高中毕业生3. 【学习年限】基本学制三年。4. 【培养目标】金融管理与实务专业主要面向金融行业各部门一线岗位，培养熟悉掌握各金融机构（银行、证券、保险，担保公司，小额贷款公司等）临柜交易、后台处理、客户服务、业务管理的基本知识和操作技能，能胜任金融机构的综合柜员、客户经理、理财经理，信贷经理等工作岗位，具有敬业精神与创新精神，具备职业生涯发展基础，能适应现代金融行业需要，德、智、体全面发展的高素质技能型金融专门人才。本专业学生通过人文通识课程和金融专业课程的学习，以及校内专

2、业模拟实训和校外实践基地的顶岗实习，系统地掌握金融的基本理论、专业知识和操作技能，熟悉国家有关法规和政策，熟练处理有关银行、证券、保险等金融业务，具有较强的语言与文字表达、人际沟通能力及分析解决金融基础问题的综合职业能力，实现可持续发展。5. 【职业范围】序号就业岗位职 业 资 格1商业银行综合柜员会计从业资格证书，会计电算化证书（中级），银行从业资格证书保险代理资格证书，助理理财规划师证书，助理经济师证书（金融）2商业银行大堂经理会计从业资格证书，银行从业资格证书，证券从业资格证书，保险代理资格证书，助理理财规划师证书，助理经济师证书（金融）3商业银行理财经理银行从业资格证书，证券从业资格证

3、书，保险代理资格证书助理理财规划师证书，助理经济师证书（金融）4金融客户经理会计从业资格证书，银行从业资格证书，证券从业资格证书保险代理资格证书，助理理财规划师证书5助理证券分析师会计从业资格证书，证券从业资格证书，保险代理资格证书助理理财规划师证书，助理经济师证书（金融）6担保公司，小额贷款公司 信贷经理会计从业资格证书，会计电算化证书（中级），银行从业资格证书证券从业资格证书，保险代理资格证书，助理理财规划师证书助理经济师证书（金融）7保险公司电销岗位会计从业资格证书，会计电算化证书（中级）险代理资格证书，助理理财规划师证书8企事业单位会计、出纳、库管等会计从业资格证书，会计电算化证书（中

4、级）6. 【人才规格】（1）知识l 比较系统地掌握经济金融的基本理论l 了解有关金融法律法规和政策l 掌握会计核算的基础知识、核算要求与操作流程l 掌握商业银行综合柜台业务、授信业务、客户营销、理财业务、大堂业务、后台数据处理的基础知识、核算要求、业务规范与操作流程l 掌握证券公司综合柜台业务、客户营销的基础知识、核算要求、业务规范与操作流程l 了解保险公司综合柜台业务、客户营销、电话营销的基础知识、业务要求与操作流程l 掌握金融市场营销基础知识，能够进行各类金融产品的营销工作l 掌握商业银行信贷实务知识，信贷业务操作流程l 掌握必需的、适用的英语知识l 掌握计算机和互联网知识及应用（2）技能

5、l 能准确快速进行手工点钞与机器点钞l 能准确鉴别假币及现金挑残l 能熟练使用五笔输入法进行中文录入l 能熟练进行数字键盘输入及传票翻打l 能进行开销户、存取款、转账等银行前台业务操作l 能进行银行综合柜台业务处理、金融产品营销、投资理财咨询及简单投资分析l 能进行证券、保险等综合柜台业务、金融产品营销及简单投资分析。l 能够对各项信贷业务流程进行操作（3）态度l 具有敬业精神、团队精神和求索精神l 具有严格执行金融相关法律法规的法制精神l 具有良好的人际沟通能力和一线岗位适应能力l 具有创业精神、良好的职业道德和吃苦耐劳精神l 具有较强的忠诚度和社会责任感l 具有良好的协作力和执行力l 具有

6、较强的领悟他人的能力本专业所培养的人才必须取得的基本技能证书（1）计算机等级证书：省一级（2）普通话等级证书：二级乙等（3）点钞等级证书：学院四级（4）银行从业资格证书、证券从业资格证书、保险代理资格证书（三证取一）本专业所培养的人才鼓励取得的基本技能证书（1）大学英语等级证书：国家三级（2）会计从业资格证书（3）会计电算化证书（中级）（4）助理经济师资格证书（金融）7. 【任务与职业能力分析】工作项目工作任务职 业 能 力1. 商业银行综合柜台业务会计前台业务会进行点钞、传票算、中文录入、小键盘输入，会开销户、存取款、转账等前台业务操作会计中台业务会进行代理与结算业务会计后台业务会进行后台票

7、据处理2. 商业银行大堂经理业务迎送客户会进行迎送客户业务咨询能向客户进行金融产品营销现场管理会进行客户关系维护3.商业银行信贷业务贷前调查掌握信用等级评定方法贷时审查、审批对贷款业务的风险能进行评定贷后检查会对担保物进行评估信贷管理对贷款进行分类贷款催收财务分析、非财务分析4.金融企业客户经理岗位开发客户会进行迎送客户营销产品能向客户进行银行、证券、信托、保险等金融产品营销客户管理及关系维护会进行客户管理与关系维护发现需求及时发现客户对金融产品的需求，帮助银行进行产品设计、开发5.证券投资咨询分析业务开发客户能进行客户开发证券交易能帮助客户进行证券交易证券投资分析会进行证券投资分析产品销售能

8、向客户进行金融产品营销6.金融机构投资理财咨询分析岗位理财产品介绍会进行迎送客户，介绍产品理财产品营销投资理财咨询能向客户进行银行、证券、信托、保险等金融产品营销能帮助客户进行理财规划设计具备较强的客户沟通交流能力7.企事业单位会计、出纳、库管岗位公司（企业）单位一般财务核算会进行点钞、传票算、中文录入、小键盘输入等成本核算会进行开户财务报告分析会受理审查票据事业单位财务核算与分析等会进行记账、复核、销户等业务操作会进行日终业务处理 8. 【专业核心课程】序号课程名称主要教学内容与要求考核项目与要求参考学时1金融基础了解和掌握货币与货币制度，信用、信用工具及资金融通，金融机构体系，利息与利率，

9、金融市场，货币供给需求及其均衡与货币政策，通货膨胀与紧缩、外汇与国际收支、金融监管等，能够运用知识分析金融现象和金融问题全面掌握现代金融学的基本理论、基本知识和基本方法；掌握货币、信用和银行的基本理论和基础知识；掌握金融市场的发展及运作规律；掌握当代金融体系形成和发展基本理论；理解商业银行和中央银行的性质、职能与基本业务活动；掌握货币政策的内容及宏观调控的过程；了解我国当前金融方面的大体情况，了解现代金融的整体运作理论，并能用于分析社会金融活动现象722国际金融掌握国际货币体系，国际收支体系，国际储备工具，国际投融资工具等知识，能进行外汇交易，投融资分析熟悉国际金融体系，掌握外汇投资和交易方式

10、，投融资工具723商业银行客户经理了解客户经理主要职责、理念，客户经理基本素质，客户分类，掌握目标客户选择，客户开发流程、产品营销与定价，客户风险管理，目标客户价值评价，能够进行金融产品营销分析客户需求、推荐客户满意的金融产品、会进行CRM管理；会对目标客户进行分类、选择，掌握产品营销与定价的方法，能对客户的风险进行管理，掌握目标客户价值评价的方法724商业银行综合柜台业务掌握银行柜员业务操作的相关业务知识、操作要点，柜台各项个人业务处理的基本操作技能，能够进行综合柜台业务操作中文录入、钱箱使用保管、银行业务印章保管使用、重要空白凭证管理、银行业务凭证填制与个人业务处理、账簿登记、错账更正、业

11、务凭证的装订与保管；达到对个人储蓄存款业务个人贷款业务、个人结算业务、个人外汇买卖业务、个人代理业务等进行正确核算处理的要求；熟练进行金融综合业务技能操作练习的要求545证券投资实务掌握证券投资工具、证券市场、证券投资基本分析、技术分析、证券投资策略与技巧、风险防范等，能够进行证券投资分析，并进行交易熟悉各种基本的证券投资工具，会进行证券投资基本分析、技术分析、会进行证券投资726保险基础与实务了解风险和保险，保险合同，保险基本原则，掌握财产保险实务，人身保险实务，保险公司业务管理，能够进行保险展业认知保险基本原理，能够具有从事保险展业、承保、理赔、客户服务等岗位的能力。727个人理财了解理财

12、师基本素质培养；掌握现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、退休规划、财产分配和传承规划；个人理财规划设计；理财产品的营销内容与营销技巧；理财客户服务的相关操作，能够进行理财规划业务操作理财核心技能包括现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、退休规划等；理财方案设计；编写理财规划建议书728银行信贷实务掌握贷款申请，受理和调查，贷款风险评价，贷款审批，贷款发放和支付，贷款管理等流程，能够进行贷款调查和分析熟悉贷款业务基本流程，能够进行贷款业务流程操作，掌握一定贷款风险管理知识729金融职业礼仪掌握金融职业礼仪的本质和基本要求；金融职业人的服务意识与礼仪修养；金融服务人员的仪表礼仪、仪态礼仪、语

13、言礼仪；商业银行柜员服务礼仪；会议与宴请服务礼仪；电话服务礼仪；接待服务礼仪，能够应用职业礼仪标准的站、坐、走、手势、微笑；仪容修饰；正装穿着；行业用语；柜员服务礼仪规范；仪容修饰符合职业特点；仪表堂堂，给人以人格的尊重；具备职业微笑，举止得体规范，给人以美的享受；语言谈吐得体，岗位服务规范，展现良好的职业形象369. 【课程结构】 类别公共课程专业课程课时合计学时82816922520课时比重%32.86%67.14%100%类别实践课程理论课程课时合计学时131612042520课时比重%52.22%47.78%100%类别选修课程必修课程课时合计学时28822322520课时比重%11.

14、43%88.57%100%10. 【教学进程表】课程分类课程名称学分学时分配各学期实际行课周数理论实践181818181818公 共 课 程必修课思想道德修养与法律基础2.02972体育与健康（上）2.02972体育与健康（下）2.02972经济数学（上）3.043113经济数学（下）2.02972英语（上）4.058144英语（下）3.043113应用文写作4.058144计算机应用基础4.058144毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论4.058144大学生职业发展与就业指导（上）2.01441大学生职业发展与就业指导（下）2.01441形势与政策1.01441大学生心理健康教育1.0

15、1441军事理论2.0入学教育0.5军事训练2.0思想政治理论课程课外实践2.0硬笔书法1.01实用口才与写作训练1.01沟通技巧1.0181选修课任意选修课4.0581422体育项目选修4.0581422小 计52533295161351100专 业 课 程必修课会计基础4.043294经济学基础4.043294财经法规与职业道德（诚信教育）2.022142会计电算化（会计从业资格）2.022142金融基础4.043294保险基础与实务4.043294市场营销实务3.032223经济法实务3.032223证券投资实务4.043294商业银行客户经理4.043294个人理财4.043294银行

16、信贷实务4.043294管理学基础与实务3.032224国际金融4.043294金融专业基本技能实训2.0362 金融专业基本技能实训1.0181金融专业基本技能实训1.0181会计基础实训1.5362ERP沙盘模拟实训1.0181金融职业礼仪1.5362商业银行综合柜台业务2.0723中期实习3.0724多专业综合实训2.0723顶岗实习832418小计725271021121317141518选修课（见选课包)7.5144331.5小计6108331.5小 计8055011941214232316.518合 计1321060132628262525181811. 【选课包】（1）任意选修课

17、程学期学分课程名称从第三、四学期选课2普通话、书法艺术、音乐欣赏、演讲与口才、大学生心理健康、法律基础、大学生人际交往心理学、中国传统文化、四川风俗文化、旅游文化、文学与人生、文学欣赏、商务英语、大学英语四级、网页设计、商务文秘、商务礼议、演讲与口才、公共关系、文学欣赏、写作、大学语文、线性代数、概率论2（2）体育限选课程学期学分课程名称从第三、四学期选课2健美操、形体、体育舞蹈、篮球、排球、足球、乒乓球、羽毛球、网球、艺术体操、桥牌文化与推广、武术、田径2（3）专业限选课程学期学分课程名称从第三、四学期选课3金融企业会计、财务管理、公共财政、纳税筹划、银行从业资格证书课程、证券从业资格证书课

18、程、保险从业资格证书课程、客户关系管理、商业银行经营管理、商业银行风险管理、金融法规与案例、银行卡业务、银行营业网点管理、公司理财、财务报表分析、统计基础3（4）实习、实训选修课程学期学分课程名称第五学期选课1.5商业银行票据业务实训、期货与外汇交易模拟实训、EXCEL在财税中的应用、金融英语口语实训、办公高级应用、小企业财务软件应用、常用工具软件、外汇交易实训、期货交易实训、团队拓展训练、办公应用实训12. 【学期周数分配表】周数期学容内国防教育课程教学实践专周顶岗实习毕业教育考试机动假期合计一2（课外）1811525二1811727三1811525四14411727五13511525六17

19、11727合计2814221663615613. 【实习、实训设备】主要设备：序号设备名称标准配置单位数量适用范围1金融基本技能实训室银行技能练习软件点钞机点钞纸捆钞机打印机教学用多媒体套台把台台套161若干61311中文录入、数字小键盘输入、传票翻打、点钞训练、银行基本技能比赛2模拟银行银行业务大厅服务器银行业务实训软件银行业务比赛软件打印机刷卡机、密码键盘、磁码机、扩音设备间台套套台套11114020银行综合柜台业务仿真实训、大堂经理业务模拟实训、客户经理业务模拟实训、银行综合柜台业务比赛商业银行综合业务实训室教学用投影仪银行业务合同、票据等计算机电脑桌电脑椅套套台张把1若干8060603

20、证券投资实训室证券交易大厅实时行情LED大屏幕服务器证券投资实训软件证券投资比赛软件证券业务合同、票据等打印机教学用多媒体计算机电脑桌电脑椅间台台套套套台套台张把11111若干401606060证券综合柜台业务实训、证券投资交易模拟实训、证券客户经理业务模拟实训、证券投资比赛4保险与理财实训室保险与理财业务大厅服务器实训软件打印机教学用多媒体计算机电脑桌电脑椅保险业务理财业务合同、票据等间台套台套台张把套111401606060若干保险综合柜台业务实训、保险业务流程模拟实训、保险代理业务模拟实训；理财业务流程模拟实训14. 【校外实习基地】基地名称地点实习规模功能华西证券有限责任公司成都西玉龙

21、街营业部成都市20中期实习、顶岗实习国金证券股份有限公司龙都南路营业部成都市8中期实习、顶岗实习国金证券成都高新营业部成都市20中期实习、顶岗实习成都三泰电子实业股份有限公司成都市40中期实习、顶岗实习中国银河证券公司科华北路营业部成都市10中期实习、顶岗实习工商银行四川省分行成都金致和金融服务有限公司成都市40中期实习、顶岗实习兴业银行四川省分行成都市60中期实习、顶岗实习成都银行成都市50中期实习、顶岗实习中国农业银行股份有限公司成都经济开发区支行成都市10中期实习、顶岗实习上海银行成都清江路支行成都市10中期实习、顶岗实习四川泰源保险代理有限公司成都市30中期实习、顶岗实习15. 【设计

22、思路】（1）对整个教学过程进行标准化设计本方案采取标准化设计思路，即在课程专家、行业专家、骨干教师组成的课程开发团队认真、细致研讨的基础上，对人才培养的关键环节进行过程化、标准化规定，目的在于更好地规范人才培养过程，提高人才培养质量。（2）基于人生发展历程和工作过程定位人才培养目标基于人生发展历程和工作过程定位人才培养目标，以使得专业定位更加清晰和准确，更有利于区分高职与中职和本科的人才培养目标，达到更加准确定位高职的目的。考虑到学生就业后的发展性，工作岗位确定要以多数学生就业后35年内能达到的“预期岗位”为标准。在广泛调查与深入研究的基础上，结合高职教育的基本定位，最终确定了本专业所面向的工

23、作岗位。（3）突出学生职业能力培养高职教育必须突出对学生职业能力的培养，而提高高职人才培养质量的关键是如何把职业能力培养落实到各个具体环节。本方案采取的重要方法是，主要用职业能力来描述人才规格，重点关注职业能力的终点状态，即学生能做什么。围绕这一终点状态，教师可以在课程结构、教学方法上充分发挥其创造性，因此这是一种开放的课程模式。（4）融合学历证书与职业资格证书本方案融合了学历证书与职业资格证书，在广泛调查与深入研究的基础上，选定了一些社会认可度高、就业帮助大的职业资格证书供学生选择。这些证书的知识、技能要求已被融合到了各门具体课程中。对于作为上岗必要条件，而学生在读期间符合报考条件，且能够取得的职业资格