CBS---基于银企直联

1、资金管理系统介绍 -基于银企直联目录contents（一）系统基本情况一、集团企业资金集中管理需求二、资金管理系统介绍-基于银企直联三、系统应用效果-基于银企直联四、资金管理系统的实施n 财务及资金管理挑战n 银行解决方案随着市场发展，企业不断成长规模、架构、管理模式不断调整资金管理面临的挑战不断增加集团企业财务及资金管理面临的挑战企业分支机构多头开户面对众多的账户和庞杂资金调动无法及时掌握账户信息、高效管理企业资金存放分散，流动不顺畅资金闲置与短缺并存，结构性不均难以及时调剂，平衡资金需求企业发展迅速，资金往来频繁收、付款手续繁琐，操作风险加大人力成本及时间成本不断增加l理顺账户体系，获取高

2、效信息。l控制资金收支，防范业务风险。l合理调配资金，降低财务成本。l提升操作效率，节约人力资源。我们还可以为企业做到更多如何实现？n 什么是资金管理系统n 资金集中管理的功能？n 价值？ 银企直联是目前银行提供给高端客户的最先进的电子银行产品，通过企业财务系统/CBS与银行核心系统的联接，企业直接通过本身财务系统的界面就可以办理账户查询、资金归集和下拨、收付款和其他特定服务的业务，银企直联可以完全满足客户对网上银行现金管理在功能和安全性上的绝大部分要求。 什么是银企直联？ 与其说银企直联是一种产品，不如说，是一种方式。个性化服务结合集团个性化资金管理需求进行客户化开发,如资金归集下拨策略高度

3、集成与集团内部ERP系统实时集成,更全面更及时的反映资金业务信息统一管理集团在多家银行的账户均可通过银企直联平台统一管理自动化处理通过接口系统自动生成银行指令,自动对外支付什么是银企直联平台？ 银联企直网上银行与银企直联的区别 可以将银行数据保存并直接导入企业ERP和财务系统中，减少录入工作量，提升信息和数据价值。 付款、收款等业务处理可以在企业财务软件和ERP系统中自动发起和处理，借助互联与银行系统直联，收付款信息自动入账，减少大量手工输入。 可以根据客户自己要求定制开发，提供个性化的管理功能和服务平台，功能更加灵活，更符合习惯。 企业业务信息和数据保存在银行系统中，不能直接自动转入企业ER

4、P和财务软件中，需要重新录入，信息价值难以利用。 付款和收款等业务需要登录网银进行操作，同时因记账和管理需要，还需在财务系统和ERP进行重复录入。 网银提供的功能是标准化的统一功能和业务处理方式，个性化差。 -基于银企直联全面的账户信息管理和实时的资金监控；电子化的银企对账；集团化的资金集中管理；快速准确的付款服务；高效便捷的收款服务； 银企对账到账通知账户余额当日明细历史明细电子对账单电子回单 通过银企直联，ERP系统/CBS/财务系统自动、实时从银行获取对账数据，保证了对账及时性，提高企业对账工作效率；对账工作由财务系统自动完成，减少手工劳动，大大降低出错率，降低风险；自动形成余额调节表；

5、可根据条件设置，对长期未达状况自动预警，以便企业分析原因，避免资金损失。 付款付款方式方式提交提交指令指令付款付款时效时效 提交经销商名单发出授权申请确认授权反馈已授权经销商名单申请采购发货经销商集团提交扣款申请完成扣款、划账银企直联主动借记 实时完成 支持企业个人 资金回笼准确及时银企直联的功能高效便捷的收款服务银企直联的功能-资金归集与下拨总部零余额管理支付限额管理手动归集:可批量可单笔，用于临时性资金调剂自动归集:全方位多时点，灵活设置时点、周期、金额、路径和方式总部按预算周期下拨费用+下属单位在预算额度内自主支付+提交临时性用款申请分公司提交支付指令+总部审核提交分公司日间透支+总部日

6、终清算+支付限额控制下属公司收入专户下属公司支出专户资金归集资金下拨银企直联的功能-资金归集与下拨银行子账户A银行子账户B银行子账户C银行支出账户B银行收入账户B银行支出账户A银行收入账户A银行支出账户C银行收入账户C到账通知子公司委托付款子公司其他公司集团资金调度实时到账通知内部账户A内部账户B内部账户C网上支付指令银行账户体系收款付款供应商收款付款内部结算大额集中支付审批后发支付指令网银/银企直联内部借款增加内部存款增加内部借款下拨：据预算和付款指令集团在银行总账户上划：与银行签订协议实时扫户客户n 应用效果n 安全保障-基于银企直联账户集中、监控有效账户集中、监控有效集中收付、资金效益集

7、中收付、资金效益提高提高信息及时、系统自动信息及时、系统自动对账对账联动记账、方便、快联动记账、方便、快捷捷账户分散、监控困难账户分散、监控困难资金分散、闲置与短资金分散、闲置与短缺并存缺并存信息滞后、对账工作信息滞后、对账工作量大量大传统结算方式、工作传统结算方式、工作繁重繁重使用后账户管理账户管理资金管理资金管理账户信息账户信息结算方式结算方式使用前传统模式传统模式 银银企直联模企直联模式式 财务人员财务人员记账记账企业账企业账核销核销企业网上银行企业网上银行或到银行网点或到银行网点实施实施 银行银行企业账企业账实实施施核核销销银银企直联企直联 财务财务人员人员 记账记账银银企直联企直联 查询查询银行明细银行明细银企对账银企对账逐笔核销逐笔核销 企业企业明细明细 查询查询手工干预手工干预 企企 业业 账账付款自动核销付款自动核销 自动对账自动对账 收款自动核销收款自动核销 银行银行 银企直联银企直联 财务人员财务人员财务人员