福建省基金从业资格：中央银行票据模拟试题

1、福建省 2022 年基金从业资格：中央银行票据模拟试题本卷共分为 1大题 50小题，作答时间为 180 分钟，总分 100分， 60分及格。 一、单项选择题共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意1. 以下关于基金管理人的说法，不正确的选项是_。A 基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险 控制能力很重要B. 基金管理人对于投资者负有重要的信托责任进行基C. 基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权出售基金份额， 金资产的投资管理D. 基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来2. 以下选项中，不属于基金托管人职责的

2、是_。A .防止基金财产挪作他用，有效保障资产平安B. 促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C. 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D. 防范、减少基金会计核算中的过失3.3. 对基金营销反响弱的客户更加重视 _。A .基金产品的未来收益B. 新产品、新效劳C. 销售机构的营销和效劳D. 基金产品的外在表现形式4. 制定和执行交易方案。A .研究部B. 投资部C. 交易部D. 法律部5. 以下基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。A .基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金监管机构6. 为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对

3、基金披露信息作出了禁止性规定，以下 属于禁止行为的有 _。A .虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B. 对证券投资业绩进行预测C. 违规承诺收益或者承当损失D. 诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构7. 以下情况中，有利于公司股票价格上升的有_。A .货币供应量宽松B. 公司业绩稳定增长C. 公司股息提高D. 印花税税率提高8. 根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近 3 个会计 年度的年末净资产均不低于亿元人民币。A1B5C 10D209. 客户流失的 _指客户为了购置适宜的基金产品而转移购置。A 价格原因B. 产品原因C. 技术原因D. 效劳原因10. 关于

4、开放式基金，以下说法错误的有_。A 投资者在基金募集期内购置基金份额的行为被称为基金的申购B. 申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C. 开放式基金采取“金额申购，份额赎回的原那么D. 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 转换11. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的_时，为巨额赎回。A. 3%B. 5%C. 10%D. 20%12. 封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括_。A .基金的募集符合?证券投资基金法?的规定B. 基金合同期限不超过 5年C. 基金募集金额不低于 2亿元人民币D. 基金份额持有人不少于 1000人13.

5、足额向 _支付基金收益。A .基金自律组织B. 基金监管部门C. 基金托管人D. 基金份额持有人14. 根据中国证监会的有关规定，基金认申 购费率将按 _为根底收取。A .认伸购份额B. 净认申购份额C. 认申购金额D. 净认申购金额15. 政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于_。A .股票B. 债券C. 开放式基金D. 封闭式基金16. 根据投资目标的不同，基金可以分为_。A .契约型基金与公司型基金B. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金C. 主动型基金和被动指数型基金D. 交易型开放式指数基金 ETF与上市开放式基金LOF17. 基金销售机构进行市

6、场细分的直接细分依据包括_ 。A 地理因素B. 人口因素C. 投资者心理因素D. 投资者行为因素18. 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。A .无风险等级B. 低风险等级C. 中风险等级D. 高风险等级19. 合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。A. 5B. 10C. 15D. 2021.20. 货币市场基金的份额净值 _。A .固定在1元人民币B. 随市场利率的上升而减少C. 随市场利率的上升而增加D. 随平均剩余期限的增加而增加21. 股票具有的特征有 _。A .收益性B. 流动性C. 永久性D. 参与性22. 基金信息披露义务人

7、的信息披露活动存在 _的现象时，将被责令改正， 警告，并处分款。A .信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准那么的规定B. 信息披露文件不符合中国证监会相关编报规那么的规定C. 未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D. 年度报告的财务会计报告未经审计即予披露23. 根据中国证监会的有关规定，基金认申购费率将按 _为根底收取。A .认伸购份额B. 净认申购份额C. 认申购金额D. 净认申购金额24. 以下不属于基金管理公司内部控制层次的是_。A .职工自律B. 部门各级主管的检查监督C. 公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D. 独立董事的检查、监督、

8、控制和指导25. 以下金融产品中，信息披露程度最高的是_。A 银行理财产品B. 银行储蓄存款C. 基金D. 券商集合方案26. 基金产品的风险等级一般不包括 _。A .高风险等级B. 中风险等级C. 低风险等级D. 无风险等级27. 封闭式基金买卖申报数量应当为 份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于万份。 _A. 100； 100B. 1000；500C. 500；100 D. 500；100028. 小李有 30 万元人民币，根据 公司法 ，他至多可以投资设立 _个一人有限责任公司。A. 1B. 2C. 3D. 429. 对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，

9、最快可在 _到达投资者资金账户。A. 划出当天B. 划出后一天C. 划出后两天D. 划出后三天30. 基金托管人在基金运作中的作用主要有_。A .作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B. 对基金管理人的投资运作进行监督C. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D. 对基金资产进行会计复核和审查31. “马萨诸塞投资信托基金是世界上第一个_。A .开放式基金B. 圭寸闭式基金C. 公司型基金D. 契约型基金32. 上市公司公积金的来源有 _。A .股票溢价发行时，超出股票面值的溢价局部，列入公司的资本公积金B. 依据?公司法?的规定，每年从税后净利润中按比例提存局部法定公

10、积金C. 股东大会决议后提取的任意公积金D. 公司经过假设干年经营以后资产重估增值局部33. _不属于基金净值公告中需要披露的信息。A .基金资产净值B. 投资组合报告C. 份额净值D. 份额累计净值34. 关于债券的根本性质，以下描述错误的选项是_。A 债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B. 债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C. 债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D. 债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权35. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A .基金合同B. 基金招募说明书C. 基金托管协议D. 基金年

11、度审计报告36. 以下各项中，基金信息披露不包括_。A .登记信息披露B. 募集信息披露C. 运作信息披露D. 临时信息披露37. 投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4 元/股，必要的收益率为8%，那么该公司股票的理论价格为 _元/股。A. 32B. 40C. 50D. 8038. 以下关于基金销售流程的说法，不正确的选项是 _。A .基金销售根本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询 建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪效劳B. 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资 者确认C. 基金销售机构在介绍基金产品时应尽

12、量使用专业术语以保证权威性和准确性D. 基金销售的售后效劳包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整 投资建议39. 以下属于我国证券投资基金交易费的是_。A .印花税B. 开户费C. 过户费D. 经手费40. 存在活泼市场的情况下， 当日没有市价， 且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的， 应采用 _确定投资品种的公允价值。A .发行日开盘价B. 发行日平均价C. 最近交易的市价D. 发行日收盘价41. 以下关于国家股的说法，错误的选项是_。A 国家股是国有股权的一个组成局部B. 国家股可由国务院授权投资的机构持有C. 国有股权原那么上不可以转让D. 国有资产管理部门是国有股

13、权行政管理的专职机构42. 以下不属于基金市场效劳机构的是_。A .基金销售机构B. 基金注册登记机构C. 律师事务所和会计师事务所D. 中国证券业协会43. 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2 亿元，公司没有内部职工股，那么其首次发行的普通股数量不得少于万股。A. 1800B. 2000C. 3000D. 400044. 基金销售监管中的公平原那么要求_。A .公开监管机构全部业务活动内容B. 基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C. 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇45. ?证券投资基金运作管理方法?规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎