高级管理层、反洗钱主管部门和各业务条线岗位职责说明

1、公司高级管理层.反洗钱主管部门诸位职责及相关部门诣位职责说明一、分公司高级管理层及其职责（一）分公司领导小组成员eOb组长;李道军常务副组长：杨建全副组长:谷晓峰成员:分公司各职能部门主要负责人（二）分公司领导小组职责1 .统一领导、部署全辖反洗钱工作；,',2 .研究制定公司的反洗钱政策、工作方案和基本制度；了二3.研究解决反洗钱工作中的重大和疑难问题，加强组织./：'VT。U一了建设、人员配备与技术投入;4 .加强与人民银行沈阳分行、辽宁保监局等相关部门反洗钱工作的协调与沟通。5 .反洗钱工作的其他领导职责。（三）分公司领导小组领导及成员职责组长：全面负责公司的反洗钱工作；

2、J"?,/副组长:接受组长委托，具体负责公司反洗钱的各项工:.%.作。成员：根据反洗钱领导小组的要求，承担相应的反洗钱管理工作。了解反洗钱相关的法律法规和监管规定,接受反洗钱培训，根据法律法规和监管规定的要求，履行反洗钱义务。二、反洗钱主管部门岗位职责风险/合规管理部设立专职反洗钱岗位反洗钱岗位人员为反洗钱工作领导小组办公室组成员，负责具体承办反洗钱、,工作。风险/合规管理部是公司反洗钱工作的牵头部门，协调各部门反洗钱工作；负责向监管机构报送反洗钱信息；草拟和修订公司反洗钱制度；组织开展反洗钱监督检直和宣传培训。开展反洗钱检有工作，对反洗钱工作的有效性、合规性进行监Lk督；对反洗钱工

3、作涉及的各类制度、办法、措施的遵守和执行情况开展测试与评价；将反洗钱工作纳入到公司内控评估工K：,-V*&A作中，并撰写相应的检直与评估报告。三、反洗钱各相关部门岗位职责各相关部门至少设立一个兼职反洗钱岗，负责与风险/合规管理部专职反洗钱岗联系，做好客户身份识别与再识别、交易记录保存、客户风险等级划分等反洗钱相关工作,配合反洗钱专职岗位及时收集、报送反洗钱大额交易、可疑交易、J.备一”f信息等反洗钱监管数据。财务会计中心在反洗钱工作中负责公司的资金收付全流程管理，准确:和详细反映资金收付信息；加强资金结算与银行账户管理,评估财务操作环节可能涉及的洗钱风险；监测和分析资金流向；开展财务条

4、线有关人员的反洗钱培训。信息技术部信息技术部负责反洗钱管理的信息化建设，规划评估和审核反洗钱系统需求，承担反洗钱系统日常维护工作，保证,37.70二<°k丁门/.反洗钱系统正常运行和数据质量与安全。公司业务（销售管理）部负责完善中介合同中的反洗钱条款，明确反洗钱义务;规范中介渠道和个人销售管理流程，评估和防范操作环节的洗钱风险；做好中介业务开展过程中的关于客户身份识别、客户身份信息和交易记录保存等反洗钱监管法规的宣传工作；组织开展销售人员的反洗钱培训。承保中心公司各级机构的承保部门承担直接的反洗钱责任和义务,遵循了解你的客户"的原则对客户身份进行识别和重新识别，识别并报告业务中的大额交易和可疑交易。了解客户投保的目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，并按照相关法律法规和监管规定的要求，留存客户身份信息和交易记录；根据客户的特点和属性，划分风险等级，并在持续关注的基础之上，适时调整风险等级；以及其他按照法律法规和监管规定要求在投保、批改和退保环节要求的反洗钱义务。理赔中心公司各级机构的理赔部门承担直接的反洗钱责任和义务,受益人与投保人之间 群: 7,务。相关业务管理部门车辆保险部、非车辆保险部、车商渠道部、农业保险部、客户服务（电子商务）部等作为业务管理部门，应根据本部门险种和业务特点，评估业务操作过程中可能涉及的洗钱风险，制定相应的