国通投资担保有限公司管理制度汇编

1、国通投资担保管理制度汇编2011年8月··目 录 第一部份 行政管理制度第二部份 人事管理制度第三部份 财务管理制度第四部份 会计核算制度第五部分 担保业务流程第六部分 风险防控制度第一部份 行政管理制度第一章 总则 第一条 为完善公司行政管理机制，实行规化的行政管理，使公司各项行政工作有章可循，特制定本制度。 第二条 本制度包括： 1、日常办公制度 2、办公秩序管理制度 3、制度 4、文件收发、传阅及档案管理制度 5、印鉴、介绍信管理制度 6、文印、办公设备管理制度 7、办公用品领用制度 8、通信设备使用制度 9、财产管理制度 10、车辆使用与维护管理办法 11、安全保卫

2、制度第二章 日常办公制度 第三条 公司上下都要严格遵守劳动管理制度和费用管理制度，高效率地为公司服务。 第四条 实行周例会制度。重大问题、人事安排由总经理办公会决定；各项担保项目由公司担保审查委员会（以下简称“保审会”）集体讨论决定。总经理办公会每周召开一次，遇有重大事项可临时召开。 第五条 各部门要认真履行职责，广泛听取员工的意见和建议。各部门之间应按公司操作程序交流工作情况和资源信息。 第六条 员工之间互相尊重，团结友爱。重大问题坚持原则，一般分歧互相体谅、互相理解。 第七条 严格档案管理，严守纪律。公司利益第一，个人利益服从公司利益。第三章 办公秩序管理制度 第八条 员工的仪容仪表：员工

3、个人形象代表着公司的形象，所以员工个人仪表的优劣对公司至关重要，为此，公司对员工上班时间的仪容仪表作如下要求： 第九条 员工在办公时间和办公地点不得大声喧哗、打闹，不准干私活，不得长时间看非专业性报纸。不得上网聊天或玩游戏等。 第十条 员工在办公场所和办公时间，原则上不准打私人和会私客，不准带小孩到公司玩耍。必须接的私人要尽量低声，不得影响他人工作，最长不得超过三分钟。必须接待的私客应到接待室或走廊接待。 第十一条 向领导请示、汇报工作，应简明扼要，节省时间。原则上不允许越级请示、汇报，情况紧急、事关重大者除外。 第十二条 除谈工作外，不准串岗闲聊、擅自离岗，进入各综合管理部应先敲门，允许后方

4、可进入。 第十三条 员工负责本综合管理部清洁卫生，公共办公区域禁止吸烟、乱丢弃物，爱护办公环境。 第十四条 员工要保持自己办公桌面的整洁，禁止放置与办公无关的杂物，下班时应整洁办公桌面，私人物品均放入员工贮物柜，将办公桌锁好，防止文件资料的丢失。 第十五条 员工要礼貌待客，礼貌用语，礼貌接转，耐心解答相关的业务事项及询问，自觉树立维护公司的良好形象。 第十六条 爱护公司财产，最后离开综合管理部的员工必须检查门窗是否关闭，空调、电脑、电灯、饮水机是否关闭，防止火灾和失窃事件的发生。第四章 规定 第十七条 密级确定： 公司文件分“秘密”、“”、“绝密”三个等级，凡涉及三个等级文件均属围。 1、“秘

5、密”：部规章制度属秘密级，只限全体员工周知，不可外传。 、“”：公司“总经理办公会议纪要”、“项目进度计划”、“项目建议书”、“项目可行性研究报告”、“ 有关财务制度”、“财务报表”“各类经济合同、协议”等属级，此类文件发至中层经理及相关人员。、“绝密”：公司“董事会会议纪要”、“总经理工作报告”、“年度财务决算报告书”、“年度财务收支和利润分配方案”等属公司绝密级，此类文件发至公司领导。第十八条 规定：1、由各业务部门建立的专业性“”级以下文件（含“”级）由各业务部门向综合管理部提交文件软盘及文件原稿备案，各业务部门留存一份，其中软盘及文件原稿由各业务部门主管负责保管，保存在计算机软、硬盘上

6、的文件必须作加密处理，密码由各业务部门主管掌握。2、各类“绝密”级文件统一由综合管理部负责保管，保存在计算机软、硬盘上的文件必须作加密处理，密码由综合管理部经理掌握。3、各业务部门的专业性“”级以下文件（含“”级）的打印草稿各业务部门主管负责收集，以备下次打印之用，凡不能继续使用的草稿纸，各业务部门必须及时销毁，不得随意放置。4、综合管理部定期对保存的各类文件软盘进行拷贝更新，避免因软盘损坏导致文件丢失。 第十九条 借阅规定： 1、凡借阅本部门“”级以下文件（含“”级），需经部门主管允许，办理借阅手续，并于借阅当日归还，若需带出公司，需经部门经理签字批准； 2、凡借阅其他部门“”级以下文件（含

7、“”级），需经部门经理允许，到综合管理部登记办理借阅手续，并于借阅当日归还，若需带出公司，需经总经理签字批准； 3、凡借阅“绝密”级文件，经总经理签字批准，到综合管理部登记、办理借阅手续，并于借阅当日归还，不得带出公司。 第二十条 对泄密行为的处理凡私自传播、散发、复印公司围的文件，均属泄密行为。 泄露公司“秘密”者，给予警告处分一次。 泄露公司“”者，给予记过处分一次。 泄露公司“绝密”者，给予除名。第二十一条 任何人不得随意涂改或自行处理公司文件，必须妥善保管，公司不定期收回围文件统一销毁。第五章 文件收发、传阅，档案管理制度 第二十二条 管理分类及原则1、 公司档案按三类实行“部门立卷、

8、分类管理”办法：人事档案：人力资源部（或综合管理部）立卷、管理；业务档案：各业务部门立卷、管理；财务档案：综合管理部立卷、主管会计管理； 2、立卷、归档中凡涉及两个部门的档案整理、保管工作因规定不明的，由综合管理部协调后决定职责归属及处理办法。 第二十三条 立卷归档要求凡记载公司的具有查阅、保管价值的各类文件材料、磁盘、实物等，均属归档围。具体如下：1、综合管理部立卷归档围(1)行政办公资料立卷归档围 公司成立的有关资料。包括可行性研究报告、合同协议、章程、申请报告、主管部门批复、营业执照、董事会成员的简历、公司领导班子个人情况等。 公司历届董事会的主要资料。如通知、董事会参加人员、会议日程安

9、排、总经理工作报告、董事会会议纪要、总经理办公会会议纪要等文字材料及声像材料等。 政府有关部门、单位发送我公司的来文、来函及其它资料。 相关公司发送的各种邀请书、信息资料等。 公司的规章制度、发文、纪要、通知。 公司与有关单位签订的各种合同、协议书、意向书(正本)。 其它在公司各项行政、业务活动中形成的具有考查、利用价值的资料。 (2)人力资源资料立卷归档围 公司人事档案，包括部门主管以上人员的任免通知、员工试用、聘用以及升职、奖惩、辞退的各种记录； 公司各类人员技术职称、技术培训的各种记录； 建立人才档案库，对所有技术专业人才设置特殊档案； 2、财务会计资料立卷归档围 各类财务报表、凭证、资

10、料以及与上级财税部门、金融机构相互来往的函件、协议、合同及其它文件。 3、担保业务资料立卷归档围：公司担保业务所涉及的管理制度、办法及操作流程等。被担保企业的资信调查资料等。风险防控制度办法等。 第二十四条 文件的传阅 1、需传阅文件（上级政策性文件、公司的决策方案、公司的发文、公司收集的经济信息等），根据文件容由综合管理部决定传阅围。 2、建立卡片式文件的传阅单，传阅单上应有领导批示、阅文人及传阅、退回时间。 3、综合管理部应及时催阅已传出的文件； 第二十五条 文件的借阅 1、公司员工借阅各类文件按第三章、第三条的有关规定办理；2、外单位人员借阅文件时，须持有介绍信，介绍信写明文件号、借阅人

11、、政治面貌、职务、借阅时间、借阅目的等，经总经理审批后在综合管理部办理借阅手续。第二十六条 文件的立卷归档存放 1、在年终，通过对照收发文登记本和借阅文件登记本，把所有应归档的文件收集齐全；2、立卷时应保持文件之间的历史联系，按文件的共同特征和相互联系进行组卷；3、公司文件按文号以年为单位立卷。其他单位来文以单位名立卷。专题事项单独立卷，即按问题特征立卷；4、定卷时，对卷文件进行系统排列、编号，填写卷目录和卷本备考表，填好案卷的封皮及案卷的目录。 第二十七条 文件的收发制度1、 发文 （1）在领导对文件草拟后，由综合管理部对文件进行拟稿，也可由具体业务部门拟稿； （2）文稿通过检稿并证明无误后

12、，送往公司主管领导人审批签发； （3）经签发的文稿应在发文登记簿上登记，填写编号、成文日期、送发围、文件名称、文号、份数、附件、签发人等事项； （4）经登记后的文稿方可正式印制、盖章； （5）文件收领部门必须在发文登记单上签字，发文登记单随留底文件一同保存，以备核查。2、 收文 （1）建立收文登记簿。填写顺序号、收文日期，来文单位、文号、文件名称、份数、容摘要、处理情况等事项。 （2）上级或其它单位文件、部资料以及挂号信件等都应登记。一些带广告性质的信函以及不具文件性质的电报、报刊等不必记录。 （3）急件随到随登，并及时分送，不得延误。 （4）在收文登记的同时，在文件右上角加盖本公司的收文专用

13、章。第六章 印鉴、介绍信管理制度 第二十八条 公司印鉴、法定代表人个人印鉴、总经理个人印鉴由总经理指派专人保管，公司各业务部门的印鉴由部门负责人指派专人保管。 第二十九条 印鉴必须放在安全的地方，不可乱放，发现印鉴丢失或有异常现象，应及时报告领导，迅速查明情况，及时处理，确认丢失，应向有关部门声明作废。 第三十条 各业务部门因对外业务需要使用公司印鉴时，需经综合管理部审核、签字登记后，方可办理。公司投资、担保等重大经济活动涉及各种对外合同使用公司印鉴，需经总经理签字，交由综合管理部登记后方可办理。第三十一条 所有公司文件应先编上文号，经总经理签发后方可加盖公司印鉴。 第三十二条 各业务部门印鉴

14、或专用印鉴因机构变动或其他原因停用时，应统一交回综合管理部并指定综合管理部加以销毁。第三十三条 凡以公司名义出具的介绍信，须由综合管理部经理签发。填写介绍信应按规定容填写，持出部分和存根部分容一致，经办人需在存根联上签字。 第三十四条 所有介绍信均应按顺序编号，非经总经理书面特许，不能出具空白介绍信。经特批出具的空白介绍信必须说明有效期限，并由使用人在介绍信存根签名。第三十五条 非本公司工作人员，不得使用公司介绍信。因工作需要必须使用时，须经总经理书面批准。第三十六条 妥善保管介绍信存根，及时归档。第七章 文印、办公设备管理制度 第三十七条 综合管理部文印人员必须遵守公司的规定，不得泄露工作中

15、接触的公司事项；第三十八条 打印文件，应按文件收发规定由各级领导签字批准。各业务部门草拟的文件、报表和业务资料，需注明拟稿人及打印份数，经中心经理签字批准方可打印。第三十九条 公司各业务部门需复印的各种文件、资料要求注明复印份数，复印量过大时需注明用途，由部门负责人签字并经综合管理部审核登记后方可复印。第四十条 公司各业务部门需传真的各种文件、资料，需注明传真号、对方的单位名称及接件人，经部门负责人签字并经综合管理部主管审核登记后发送。第四十一条 文印工作人员必须按时、按质完成打字、传真、复印任务，不得积压迟误，任务紧急时应加班完成。第四十二条 复印机、传真机由专人管理。一般情况下非专管人员未

16、经允许不准开机；第四十三条 原则上不接受外单位、个人资料打印、复印，如确实需要，经综合管理部主管批准后办理登记收费手续。 第四十四条 文印人员应爱护设备，按操作程序进行操作，节约用纸，降低消耗，注意安全。 第四十五条 文印的消耗材料采购，须报综合管理部批准方可购买。 第四十六条 严禁私事用传真，严禁将电脑用于私人学习或玩游戏。违者按公司的有关规定处罚。 第四十七条 各业务部门发生的文印材料消耗及传真、长途费用由综合管理部负责统计，并报财务部门备案，作为年终各中心及业务部门费用考核的依据。第八章 办公用品领用制度 第四十八条 公司各部门所需的办公用品按计划由综合管理部统一购置，各部门按实际需要领

17、用。 第四十九条 综合管理部指派专人负责对办公用品进行造册，领用时实行登记制度。 第五十条 办公用品只能用于办公，不得移作他用或私用。 第五十一条 所有员工要本着勤俭节约、杜绝浪费的原则，爱惜办公用品。 第五十二条 购置日常办公用品或报销正常办公费用，由综合管理部经理审批，购置大宗办公用品，必须按财务管理规定报总经理批准后购置。第九章 通讯设备使用制度 第五十三条 接听外来必须用规用语，通话时讲普通话，如对方为本地人时可讲地方语言。规用语为：“您好，担保公司”，“请问找哪位”，“请稍等”，“”，“再见”。 第五十四条 为办公配备、使用，私事打市不得妨碍联系公务。通话须简单明了，禁止用聊天。第十

18、章 财产管理制度 第五十五条 公司全部固定资产、低值易耗品、办公设备用品由综合管理部统一负责购置、保管、调配、报废处理。 第五十六条 购置财产、办公用具按下列程序办理： 1、公司购买办公用品及低值易耗品，均需使用部门填写物品购置计划单报综合管理部汇总，并报主管副总（总经理助理）或总经理审查同意，财务人员凭审批后的物品购置计划单预付货款。 2、日常耗用的办公用品由综合管理部根据业务需要量，编制全年预算和分批采购计划。 3、各部门业务必需的书报、杂志、学习资料等，由各部门列出清单，综合管理部经理批准后方可购买。 4、购置的各项财产、办公用品、书刊等，均凭正式发票和实物，由综合管理部验收、登记并在发

19、票上签收后，连同审批后的物品购置计划单在财务部按费用报销规定报销，并据此入帐。 第五十七条 财产的保管与使用。 1、公司全部固定资产、低值易耗品、办公用品，统一由综合管理部登记、建卡、保管，其中固定资产和大宗低值易耗品，财务部还应建立分类明细帐，进行固定资产折旧和低值易耗品摊销的会计核算。 2、各部门所需使用的各项物品，在综合管理部办理领用手续，并按部门建立在用物品登记簿。员工所用的办公用品，由使用者负责保管。 第五十八条 财产物资的报废。 1、固定资产报废由使用部门向综合管理部申报，经总经理审批后，由综合管理部财会人员办理核销手续。 2、各类需清理变卖的财产物资由综合管理部登记造册，财务人员

20、审查并合理定价报总经理批准后处理，所获变卖收入财务部据以入帐。第十一章 车辆使用与维护管理办法 第五十九条 车辆使用： 1、公司车辆由综合管理部负责管理和调配，并首先保证领导用车。 2、各业务部门用车时，应由部门负责人填写派车申请单说明去向、用途，提前通知综合管理部，综合管理部主管视业务的轻重缓急和出车地点合理调配。 3、根据业务需要有驾驶执照的员工，经综合管理部经理派遣，可以驾驶公司车辆。 4、保证财务部取款、送款用车； 5、因业务急需，公司又无车需乘出租车时，由各业务中心经理说明理由，综合管理部经理同意并签字后才能报销。 6、每日下班时各车辆钥匙统一交回综合管理部保管，节假日、晚上车辆一律

21、停放在公司，若因外出加班超过21时，或其他原因不能停放公司时，经请示后，可以停放它处。 第六十条 车辆维护： 1、专职驾驶员负责公司车辆保养、维护、年审等。车辆需要检修时，专职驾驶员说明情况，经综合管理部经理审核同意后，实施检修。维修费用达500元以上，需经总经理审核后，再进行检修。 2、购置车辆备件（品）金额在500元以上的，由专职驾驶员填写物品购置计划单，经总经理审批后报销。第十二章 文件销毁制度 第六十一条 销毁文件指把没有保存价值或作废的文件、资料、合同、协议、刊物等书面资料，按有关规定加以销毁。 第六十二条 应销毁文件围：1、 上级下发的文件，不需要归档立卷或备份的文件。2、 本公司

22、制发的文件，归档立卷后的余份。3、 同级单位报送的无存档价值的文件、资料等。4、 公司会议文件、资料立卷后的余份。5、 公司决定作废的合同、协议及行政文件等。6、 上级机关指定销毁的文件、资料等。 第六十三条 销毁程序：1、 清点：综合管理部把确认就销毁的文件、资料通知各部门清理出来，按份数核对点清，交由综合管理部统一销毁，各部门不得自行销毁。2、 登记：将应销毁的文件、资料逐份登记在文件销毁申请单上。不允许未经登记，私自将文件销毁。3、 审批：公司所有合同、协议，上级政发的文件、资料及一切属于公司“密级”文件围的文件、资料，需经总经理或分管副总审批后方可销毁；其它部行政文件、资料等需经总经理

23、综合管理部主任审批后方可销毁。4、销毁：综合管理部定于每年1月30日进行文件销毁工作。5、备案：文件销毁后，监销人要在文件销毁申请单上签字，并注明时间。文件销毁申请单将长期存档。 第六十四条 本规定自颁布之日起生效，请各部门严格遵守。 第六十五条 本规定解释权在公司总经理综合管理部。第十三章 附则第六十六条 本制度经总经理办公会审核后公布实施，修改亦同。第六十七条 本制度如有未尽事宜，可由总经理办公会另行补充规定。第六十八条 本制度如与国家有关法律、法规相抵触，则以国家法律、法规为准。第二部份 人力资源管理制度第一章 总则 第一条 公司为追求人事管理制度的健全，以达到高效运用人力，提高经营效益

24、的目的，特制定本制度。 第二条 公司员工的招聘、任用、服务、待遇、升迁与休假、工作交接手续、教育与训练、员工福利、解聘、辞职、考核与奖惩等事项，除公司章程、组织规程及政府有关法令及有关规定外，均依本制度办理执行。 第三条 本公司除董事、监事外，自总经理以下各级人员，均称为本公司员工。 第四条 公司因业务工作需要聘请顾问或特约人员，雇用临时工。其管理办法另以聘约或合同为准。 第五条 公司员工除本公司章程规定须经董事会同意任用者外可由各部门经理填写人员增补申请单呈报总经理核准招聘。第六条 公司实行年终考核自然淘汰制。 第七条 公司各级员工，均应遵守本制度各项规定及公司制定的其它规章制度。第二章 任

25、用 第八条 公司人员的增补以公开招聘为基本原则。 第九条 公司增补人员的考选应分初试与复试。初试以口试为原则，必要时兼行笔试。初试由综合管理部指定人员办理。复试由录用部门主管办理。 第十条 公司增补人员录用，职员级别者呈总经理批准，总（副）经理、三总师以上者报董事会批准。 第十一条 人员招聘作业程序： 1、综合管理部根据公司业务发展需要，拟订招聘计划。 2、登报或网络征聘。 3、应征者的处理： （1）对合格应征者发“初试通知”，通知前来公司初试。 （2）对不合格者的应征资料，归档半年后销毁，但有要求退件者，给予退件。 4、背景调查： 经初试合格者，初步决定录用的人员，视情况应做背景调查，包括原

26、服务单位正式书面工作鉴定或派员亲临原单位外调。 5、结果评定： 经评定未录取人员，综合管理部须发出函通知。将其资料归入储备人才档案中，以备不时之需。经评定录取人员，由综合管理部和录用部门的经理商定报到日期后，发给报到通知书。 第十二条 新进员工应验对及其它有效证件，并于报到时递交以下资料： 1、相片两； 2、自传一份； 3、最高学历证件、学位证件及职称证件各一份（均需原件）； 4、市级以上医院最近一个月体格检查表； 第十三条 应聘人员从到职日起一个月为试用期。必要时视其试用期表现优劣予以缩短或延长。部门经理以上及特殊人才的应聘人员报总经理批准后可免试用期。 第十四条 试用员工表现优良者，应由部

27、门经理填报试用期满通知呈报总经理核准正式录用。 第十五条 试用员工表现欠佳者，由部门经理决定延长试用或停止试用，并填报试用期满通知报综合管理部并呈总经理核准。 第十六条 正式录用的员工，按公司有关规定签定劳动合同并按劳动法有关规定缴纳“三险”。 第十七条 人事档案：公司各级员工的档案由市人才交流中心或公司综合管理部保管。 第十八条 凡有下列情况之一者，不得予以聘用： 1、剥夺公尚未复权者。 2、曾犯刑事案件，经法院判决或通缉在案者。 3、吸食毒品者。 4、原服务单位，因本人原因没履行劳动合同者、未办清离职手续者、带有各种经济纠纷者或因各种违规行为被原服务单位除名者。 5、身体缺陷或患传染病或健

28、康欠佳难以胜任工作者。第三章 服务 第十九条 公司员工应遵守本公司一切规章制度。 第二十条 公司员工应接受上级主管指挥与监督，不得违抗。如有意见应事前述明，其意见未能得到采纳或修正时，均应坚决照办。 第二十一条 公司员工应维护公司信誉。凡个人意见涉及本公司利益方面，非经许可，不得对外发表，除办理本公司指定业务外，不得擅用本公司名义办理其它业务及个人私事。 第二十二条 公司员工不得经营或出资参与本公司同类的业务，不得兼任公司以外任何职务。 第二十三条 公司员工应尽忠职守，并保守公司日常事务及业务上的一切。 第二十四条 公司员工执行公务时，应力际，不得畏难逃避，互相推诿或无故拖延。 第二十五条 公

29、司员工处理业务，应树立成本观念。对一切公物应加以爱护。未经许可，不得将公物私自携出公司。 第二十六条 公司员工对外接洽事务时应态度谦和，不得有骄傲怠慢损害本公司名誉的行为。 第二十七条 公司员工应彼此通力合作，和衷共济，不得妄生意见、吵闹、斗殴、拨弄是非扰乱秩序，妨碍风纪。第四章 劳动管理 第二十八条 作息时间： 每年“五.一”到“十.一”为上午8:3012:00，下午1:305:30 每年“十.一”到次年“五.一”为上午9:0012:00，下午12:305:00 第二十九条 公司设专人对员工出勤情况进行考核。每月终了后将出勤情况汇总，对缺勤、全勤人员及加班情况予以统计并编制统计报表两份，一份

30、送财务部核计薪资加扣，一份公布。 第三十条 休假 1、员工除星期六、星期日休息外，享受国家法定节假日。 2、国家法定休假日薪资及津贴照发，如工作需要加班时，应征得员工同意，并根据国家劳动法及公司规定加发薪资。 3、带薪年假凡在本公司工作满一年者，可于次年开始每年享受带薪假一周。凡上一年病假累计达15天者、事假达7天者当年不享受带薪年假（不包括法定节假日在）。休假期，薪金依照工资标准计发，按实际休假天数扣除奖金、其它补贴。 4、带薪年假应当年一次休完，不得延续到下一年，确实因工作需要当年不能休假者，报公司综合管理部审核经总经理批准同意后，按相应天数发给（基本工资+岗位工资+奖金）的200%予以补

31、偿。如自行放弃休假，工资、奖金照常发放。 第三十一条 请假 1、员工请假分为七种： （1）事假：因私事必须本人处理者可请事假，每年累计以15天（含15天）为限。事假期间扣除相应天数的工资（含岗位工资）、误餐费、奖金及各种津（补）贴。当月事假连续或累计超过2天，扣除当月全部奖金。超过3天（含3天）的事假需经总经理批准。（2）病假：因病必须治疗或休养者，应出示市级以上医院证明申请病假，每年累计以30天（含30天）为限，连续病假3个月（含3个月）为限，超过此限者公司将劝其辞职。每月病假5天按实际天数扣除误餐补助、奖金和岗位工资；超过5天（含5天）者，扣除全月奖金并按实际天数扣除误餐补助、工资（含岗位

32、工资）及各种津（补）贴；连续病假超过15天（含15天）除扣除全月奖金、误餐费、岗位工资及各种津（补）贴外，基本工资按以下标准发放： 工龄110年者，按基本工资的70%给予。 工龄1020年者，按基本工资的80%给予。 工龄20年以上者，按基本工资的90%给予。 公司一旦发现员工病假理由不实或在病假期、医疗期从事第二职业，公司将劝其自动离职或解除劳动合同，并将扣回从该请假之日所发的全部报酬。 病假期间生活上若有困难，经核实，可申请困难补助，并报总经理批准。 （3）公伤假：因执行公务受伤，凭医院的诊断证明及部门主管、中心经理意见并经总经理批准，住院治疗期间一切待遇不变；经医院和总经理批准在家修养期

33、间扣除误餐费，其他待遇不变。 （4）探亲假：在公司工作满2年以上，已婚者配偶在外地工作，可享受每年一次20天的探配偶的探亲假；已婚探父母，可享受四年一次20天的探亲假。未婚探父母，可享受每年一次7天的探亲假。休探亲假的员工报销工作地到休假地点的直达硬座或硬卧（车上时间超过8小时）火车票、汽车票、三等舱的船票。路途假按火车、汽车、轮船直达的时间计算。 （5）婚假：凭结婚证明，员工一次性享受婚假13天。 （6）产假：对符合国家计划生育政策的女员工，怀孕期间可到市级以上医院建卡定期检查，医院指定检查时间计半天公假。生育费用由社保局按养老保险中的规定支付。分娩享受120天假期。女员工哺乳期（一年），每

34、天可获一小时哺乳假。公司男员工在妻子生产期间可获假期七天。违反国家计划生育政策者除外。 （7）丧假：员工的直系亲属死亡，给予丧假7天。 2、以上七种假均按每月22.5天工作日计发工资。（4）、（5）、（6）、（7）项假期间扣发相应天数的误餐补助及奖金。 3、以上假期均包括公休日，但不包括法定节假日在。 4、凡申请休假，需填写“请假申请单”，部门经理以下员工经所在部门主管同意后，报综合管理部核定并经部门经理批准后方可休假；部门经理申请休假需经总经理批准，否则以旷工论处。但因突发事件或急病来不及先行请假者，应用迅速向部门经理或总经理报告，然后补办请假手续，否则视同旷工。 第三十二条 员工请假理由不

35、充分或影响工作时，主管可不予批准或酌情缩短假期或商改假期。 第三十三条 员工以不实理由请假，经查明属实，以旷工论处。 全年旷工超过三天者公司将给予除名。 第三十四条 凡超假者，回来后需书面说明，呈报总（副）经理批示，方为延长假期。否则按旷工处理。 第三十五条 试用人员请假不论其假别，一律按日扣全部薪金。 第三十六条 人力资源部建立员工年度考勤统计表，逐月依据考勤情况予以登记。 第三十七条 每一年度终了，综合管理部应依据年度考勤统计表统计未休带年薪假的人员，并予以计入十二月份加班统计表，计发薪金。 第三十八条 每一年度终了，综合管理部应编制次年享有带薪年假人员，并制定休假计划后公布实施。第五章

36、调迁与出差 调 迁 第三十九条 公司基于业务需要，可随时调迁员工职务或服务地点，员工不得借故推诿。 第四十条 调任人员应在规定限期办理工作交接手续并按时报到。如逾期限五日即视同自动辞职。 第四十一条 调任人员在接任者未到职前离职时，其业务暂由其主管或其主管指定的其他人员代理。 第四十二条 综合管理部根据人员变动情况，填入人员异动记录簿。 出 差第四十三条 员工因公出差，应先填写“出差申请单”，依规定呈上一级主管核准，并报备综合管理部登记后方得出差。遇紧急事故，先行出差者，事后补填“出差申请单”报备综合管理部。第四十四条 出差人员差旅费标准按公司财务制度中“差旅费报销标准”执行。 第四十五条 出

37、差人员在出差期间，除患病及意外事故阻滞，经查属实者仍按日计算差旅补助费外，如因私事推迟，应按请假规定办理，其延迟期间不得报销差旅补助费。 第七章 工作交接手续 第四十六条 公司员工工作交接分: 1、主管人员工作交接； 2、经管人员工作交接。 第四十七条 称主管人员者为各级单位(部门)的负责人员。称经管人员者为各级业务人员。 第四十八条 主管人员应就下列事项分别造册办理移交： 1、部门人员名册、各种资料、文件。 2、未办及未了事项。 3、主管的财物、办公用品等。 4、正式详细的本单位（部门）业务工作、人事工作等书面报告。 第四十九条 经管人员应就下列事项分别造册办理移交： 1、所经管的财物、事务

38、的资料、文件。 2、未办及末了事项。 3、本岗位所管理及使用的财物、办公用品等。 4、本岗位业务工作详细全面的书面报告。 第五十条 主管人员交接时应由分中心经理派员监交。经管人员交接时可由该部门主管人员监交并在所交接清单上签字证明。 第五十一条 本公司员工交接，如发生争执应由监交人述明经过，会同移交人及接收人拟定处理意见呈人力资源部或逐级上报裁定。 第五十二条 主管人员及经管人员移交时应由后任会同监交人依移交表册逐项点收清楚。于前任移交后三日接收完毕，检齐移交清册与前任及监交人会签呈报。 第五十三条 各级人员移交应亲自办理。如有特殊原因，经批准后指定代理人代为办理交接手续，所有一切责任由原移交

39、人负责。 第五十四条 各级人员过期不移交或移交不清者责令于十天交接清楚，其缺少公物及各种资料、文件而至公司受损失者，应负责赔偿并加以处罚。第八章 考核与奖惩 考 核 第五十五条 各级主管对其所属员工应随时加以考核，对其工作成绩、能力、操行及适应能力有客观的了解。作为年终考评、奖励及培训等参考依据。 第五十六条 每年十二月至次年一月十五日对公司员工按年终考核办法就其本年度工作表现进行综合考核。 奖 惩 第五十七条 本公司员工有下列情况之一者，应由直属主管酌情逐级呈报奖励： 1、年终考核办法所规定的“综合考评结果列前三名者给予奖励”。 2、对公司有特殊贡献者。 3、对于舞蔽或有危害公司权益事情，能

40、事先举发或防止而使公司减免损失者。 4、遇非常事变，临机应付措施得当或奋勇救护、保全生命或公物者。 5、参加竞赛得奖、为公司争取荣誉者。 6、其他应予奖励事情。 第五十八条 公司员工有下列情形之一者，应由其直属主管或综合管理部呈报惩处: 1、完不成公司制定的业务指标者。 2、有渎职行为者。 3、泄漏公司，散布谣言者。 4、挪用公款、侵占公物、舞弊营私或虚报费用者。 5、失职或故意损害公司财物或妨碍业务开展者。 6、行为不检或破坏公司信誉者。 7、遇非常事变故意回避者。 8、违反公司规定或违抗公务命令者。 9、积压公事至妨碍公司业务者。 第五十九条 公司员工惩处种类： 1、警告处分：凡受警告处分

41、者，将扣除当年一个季度的奖金。 2、记过处分：凡受记过处分一次者，将扣除当年奖金总额的50%100%。 3、免职或除名：情节重大者经总经理办公会讨论即予免职或除名。 4、情节重大并给公司带来严重经济损失者，公司将会同司法机关追究其法律责任和经济赔偿。第九章 教育与训练 第六十条 公司视业务需要举行定期或不定期业务教育与训练。 第六十一条 公司指派各有关人员担任教育与培训讲师时，被指派者不得借故推诿。 第六十二条 公司视实际需要，可聘请外来专家担任讲师或指派各有关人员参加外界举办的有关业务讲座。第十章 员工福利 第六十三条 公司为安定员工生活，由综合管理部办理员工福利事宜。 第六十四条 公司员工

42、福利项目包括大病医疗保险、养老保险等、补充养老保险、独生子女费等，其标准另订。第十一章 解聘、辞职 第六十五条 公司员工解聘和辞职，分为当然解职、解聘、辞职、自动离职、公司除名等5种。 第六十六条 凡员工退休、身故，身体残废或心神丧失不胜职务者，为当然解职。 第六十七条 凡员工因病、因事或其他原因自请辞去职务者为辞职。员工辞职应于一个月前以书面形式向部门主管提出并经中心经理审核转人力资源部批准，部门主管以上员工辞职必须以书面形式向所在中心经理提出，经公司人力资源部审核并呈总经理批准。 第六十八条 员工有下列情形之一者，将被公司解聘： 1、员工患病或者非因公负伤，医疗期满后，不能从事由公司另行安

43、排的工作的。 2、员工不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作或不服从工作安排者。 3、公司濒临破产进行法定整顿期间或者生产经营发生严重困难，确须裁减人员的。 4、年终考核连续两次亮黄牌者。 第六十九条 员工有下列情形之一者，将被公司除名： 1、因触犯法律被羁押或本公司认为案情重大的。 2、严重违反劳动纪律或公司规章制度的。 3、严重失职、营私舞弊，对公司形象、利益造成重大损害的。 4、凡一年受两次记过处分的。 5、自动离职的。 第七十条 员工申请离职，须提前一个月将离职申请书交综合管理部。综合管理部根据总经理办公会议决定，在一个月给予答复。如逾期未答复的，视为同意。 第七十一条

44、 员工离职，不论其为当然解职、辞职、自动离职、调动以及公司除名、解聘均须办理工作交接，其办理手续按本制度第七章“工作交接手续”要求办理。 第七十二条 离职人员应严格按照工作交接规定办妥各种工作交接及财务手续后，经综合管理部核准，方得办理离职人员财务结算及人事档案调转手续。 第七十三条 正式人员离职应向全公司公布，试用人员离职由综合管理部通知各部门。第十二章 年终考核办法 第七十四条 年终考核的方式： 所谓年终考核是指每年年终对公司全体员工进行综合考评，考评结果以量化的形式体现。经综合评定后，对每年综合考评结果最后三名出示黄牌予以警告，督促员工积极工作，履职尽责。连续两年综合考评结果被示黄牌者，

45、即被认为其优势不能在公司得到充分发挥，为公司与员工发展考虑，公司与其解除劳动合同或聘用合同。对综合考评结果列前三名者给予奖励，方式为：为其购买2000-5000元的补充养老保险；对被亮黄牌者或年终综合考评结果低于其所负责部门的其他一般员工的部门经理给予免职及经济处罚。经济处罚方式为扣减其应得年终奖，按一般员工处理。 第七十五条 考核容：1、 目标责任制完成情况；2、 目标成本执行情况；3、 执行公司规章制度情况；（1）执行日常办公制度情况（2）执行办公秩序管理制度情况（3）执行文件收发、传阅、档案管理制度情况（4）执行办公设备、公章使用规定情况（5）执行印鉴、介绍信管理制度情况（6）执行文印、

46、电脑管理制度情况（7）执行通信设备使用制度情况（8）执行规定情况（9）执行财务管理制度（10）车辆使用情况（11）业务培训考核情况 第七十六条 考核方法：1、考核基准分为100分；2、一般员工连续二年被亮黄牌者，公司即与其解除劳动合同或聘用合同；部门经理经年终综合评定后，若其综合考评结果低于其所负责部门的其他一般员工或被亮黄牌，则免去其职务并给予经济处罚。第七十七条 计分细则1、加分细则完成目标责任制加25分超额完成目标加35分实现成本控制目标加10分根据公司规章制度第八章考核与奖惩中之规定受到公司奖励则予以加分通报表扬一次加5分 嘉奖加15分记功加20分记大功加50分业务培训考核情况业务培训

47、考核成绩及格一次加5分 承担业务培训每次加5分 业务培训考核成绩不及格但补考及格不加分员工学历情况 员工具有大专学历者加2分 员工具有本科学历者加4分 员工具有硕士学历者加6分 员工具有硕士研究生以上学历者加8分 员工具有大专以下学历者不加分，但专职人员加2分员工职称情况 员工具有执业书者（或其他专业执照者）加2分 员工具有助理级职称者加4分 员工具有中级职称者加6分 员工具有高级职称者加8分民意测验情况 每年年终全体员工参与民意测验，民意测验结果分优、良、可三种情况。员工取得民意测验结果优者加5分员工取得民意测验结果良者加3分员工取得民意测验结果可者加1分 考勤情况考勤按月考核，考核年度每全

48、勤一次加2分 总经理加分总经理可根据其对员工的考察及员工考评结果加分，加分值在10分以2、扣分细则未完成目标责任制扣25分;未完成成本控制目标扣10分;业务培训考核情况业务培训考核成绩不及格一次扣5分业务培训考核成绩补考不及格一次扣10分考勤情况 考勤按月考核，每迟到、早退一次扣1分，并扣除全勤加分；病假、事假扣除全勤加分，病假3天以上者，每增加一天扣0.5分，事假半天以上者，每增加1天扣1分；旷工1天，综合考评结果亮黄牌；按国家及公司规定享受的假期（婚假、丧假、产假、探亲假、旅游假）按出勤处理。总经理扣分总经理可根据其对员工的考察及员工考评结果扣分，扣分值在10分以第七十八条 执行制度 员工

49、在被亮黄牌后，全体员工应积极帮助找差距、改正缺点，任何人不能对其产生歧视。第十三章 附则 第七十九条 本制度经总经理办公会审核后公布实施，修改亦同。 第八十条 本制度如有未尽事宜，可由总经理办公会另行补充规定。 第八十一条 本制度如与国家有关法律、法规相抵触，则以国家法律、法规为准。 第八十二条 本制度解释权在公司综合管理部。人事管理制度附表（略）附表一： 人员增补申请单附表二： 试用期满通知附表三： 面谈记录表附表四： 报到通知书附表五： 人员异动记录薄附表六： 出差申请单附表七： 请假申请单附表八： 员工年度自我总结表附表九： 奖惩建议申请单附表十： 离职申请书附表十一：离职（调动）交接表

50、附表十二：离职通知书附表十三：员工考勤登记表附表十四：员工资料卡第三部份 财务管理制度第一章 总 则第一条 为规公司财务管理各环节，充分发挥财务管理计划、控制、监督、决策的职能，保证公司经营管理正常进行，维护股东利益，根据企业财务通则和保险公司财务制度，结合公司实际，制定本制度。第二条 完善财务监控体系1、建立钱、物、帐分管制度（1）出纳人员专管货币资金的收支并进行序时登记。（2）物资管理人员负责财产物资的收发并保证其安全完整。（3）会计人员按照会计制度对经济活动进行反映和控制，并通过资产清查达到帐实一致的目的。2、建立资金审批制度凡是涉及财务收支及税务等经济活动都必须经财务管理中心经理、分管

51、副总经理（总经理助理）、总经理审批。3、建立资金计划管理制度财务收支实行计划管理，各部门应在年（月）初向财务部提供本年（月）资金使用计划，财务部根据各部门计划分轻重缓急安排资金。4、建立资金集中管理制度公司资金实行统一管理，高度集中的办法，一切收支都必须通过财务部办理。财务部通过财务核算，监督控制各业务环节的资金周转状况及资金成本，努力提高资金使用效率。5、建立部稽核制度为保证会计资料的真实性、准确性、合法性，公司部对有关帐簿、凭证、报表实行部稽核制。第三条 建立责任明确的公司部财务管理体制公司董事会、监事会、总经理、财务管理中心经理、财会人员应各司其职。财务部门要完善部工作责任制，努力为公司

52、发展、业务开展服好务。第四条 公司部要认真作好财务管理的基础工作，严格按照财政部会计基础工作规办理，原始记录应当准确完整。第五条 公司应当遵循权责发生制原则，凡是应属于本期的收入和支出，不论款项是否在本期收付，都应作为本期的收入和支出处理。第二章 用款审批报销程序第六条 用款必须有计划。计划包括年度计划、季度计划、月度计划，有关计划事先报财务部备案，经财务部综合平衡后按有关程序安排资金。第七条 用款审批手续：1、 所有经济合同应交财务部存档一份，作为用款审批的依据。2、领用支票时，经办人先填写转帐支票请领单，由分管领导审批后，将请领单交财务部，财务部根据计划安排用款。3、借用现金时，先填写借款

53、单，经所在中心中心经理同意，由分管副总经理(总经理助理)审批后办理借款。4、工资性支出由人力资源部制表，财务部审核，总经理审批后，由出纳办理发放。5、购置固定资产用款必须经总经理批准。6、购买日常办公用品，由综合管理部编制计划，经财务部审核后执行。第八条 费用报销审批手续：1、报销票据经财务管理中心经理审核后交分管副总经理（总经理助理）或总经理审批，审批后由会计进行帐务处理，再到出纳处报销，每周确定两个半天为报销日。2、金额在1000元（含1000元）以上的支出，报销时应当由总经理审批，1000元以下的可由分管副总经理（总经理助理）审批。3、副总经理（总经理助理）以上职务人员发生的费用报销需在总经理、副总经理之间交叉审批。4、报销一律凭有效发票。发票上