商业银行“绿色信贷”业务发展策略及操作实务

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2、30161联系人:陈小姐 刘先生特别说明:本PDF目录为计算机程序生成,格式美观性可能有欠缺;实际报告排版规则、美观。二、说明、目录、图表目录内容简介:党的十七大报告强调,要“深入贯彻落实科学发展观”,改变以往过度透支环境和能源的粗放发展模式,“加强能源资源节约和生态环境保护,增强可持续发展能力”,“建设生态文明,基本形成节约能源资源和保护生态环境的产业结构、增长方式、消费模式。”资金是经济活动的血液,要转变经济发展方式,作为社会资金融通枢纽的银行业也必须做出相应的调整,把履行企业的经济责任与社会责任统一起来,努力推进生态文明,为实现全面协调可持续的经济增长做出贡献。2007年7月,国家环保总

3、局和中国人民银行、银监会联合推出的“绿色信贷”政策,通过在金融信贷领域确立环境准入门槛,切断高耗能、高污染行业无序发展和盲目扩张的资金来源,正是贯彻落实科学发展观、推动可持续发展的一项重大举措。为此,有必要从理论上对我国商业银行推行“绿色信贷”的相关问题进行深入的分析。而在国内外银行绿色信贷的实践中,众多商业银行的实际经验也值得广泛借鉴。商业银行不仅应在控制信贷客户环保要求达标上做工作,还可以通过强化产品创新来实现高效的绿色信贷。比如,日本瑞穗实业银行参与温室气体排放额度交易机制、进行可再生资源和碳信用额方面公司的企业经纪、推出大宗商品衍生品和专门与生态有关的结构性产品、加强社会责任投资和可再

4、生能源私募基金等;工商银行积极探索创新金融产品和信贷管理模式,加大信贷产品和衍生产品的创新力度,为企业提供投资理财、财务顾问、结构化融资、融资租赁等金融服务,为节能环保提供更多金融支持;兴业银行能效贷款的多种信贷模式为节能服务公司、生产型企业的节能技改、设备供应商等绿色环保产业链提供一揽子的解决方案。本期专题,我们将深入解读“绿色信贷”政策,详细解析国内外商业银行在开展“绿色信贷”过程中的成功经验与案例,全面分析商业银行开展“绿色信贷”业务的发展策略和操作实务,力图为商业银行开展“绿色信贷”提供全面的业务指导。正文目录第一部分 商业银行实施绿色信贷的背景一、三部委联合提出“绿色信贷”政策二、我

5、国提出“绿色信贷”政策的背景(一“绿色信贷”是国内外政府对金融机构在环保领域的共同要求1、国外政策对于环境方面的政策及法规2、我国对于环境方面的政策及法规(二我国面临严峻的环境问题1、我国面临的节能减排形势的日益严峻2、污染企业信贷风险开始加大3、环保机构单部门的调控政策效力有限三、我国推出“绿色信贷”政策的目的四、我国“绿色信贷”政策实施的意义(一“绿色信贷”是我国经济社会可持续发展的必然要求(二“绿色信贷”有助于商业银行管理环境风险(三“绿色信贷”有助于提升商业银行的经营绩效(四“绿色信贷”是商业银行应对利益相关者环境关注的重要举措第二部分 商业银行在“绿色信贷”方面的经验做法一、外资银行

6、实践与经验(一荷兰银行:以可持续发展为价值导向(二巴克莱银行:把社会、环境、道德问题作为核心商业策略(三德意志银行:构建经济、社会、生态和道德责任管理体系(四汇丰银行:赤道原则的率先实践者(五瑞穗实业银行:制定行动指南、规范业务流程二、国内银行的实践与经验(一兴业银行1、能效贷款的定义2、能效贷款的特点3、能效贷款的进展情况4、能效贷款的运作模式5、能效贷款的目标客户6、能效贷款的风险管控7、案例分析:EMC+CDM模式(二工商银行1、绿色信贷开展良好2、实行“一票否决制”3、提高风险监控措施4、调整信贷结构初见成效(三建设银行1、严格的信贷结构调整政策2、优先支持的项目3、风险防范措施(四北京银行1、北京银行能效贷款的特点2、北京银行能效项目范围3、北京银行能效融资模式介绍4、北京银行能效贷款业务流程第三部分 商业银行推行“绿色信贷”的策略建议一、我国银行业推行“绿色信贷”的障碍(一企业进行“绿色信贷”的障碍1、大型企业2、中小型企业3、节能服务公司4、从事可再生能源项目企业5、能源价格因素(二能效融资过程中银行面临的问题1、缺乏统一的行业标准,银行难以进行评估2、银行为企业融资现状3、企业利用外资过程中遇到的问题(三“绿色信贷”标准如何掌握二、商业银行推行“绿色信贷”需要具备的条件(一实施绿色信贷要求商业银行制定相应的环境信贷政策(二实施绿色信贷要求商业银行进行环境及社会