1外汇与汇率教学课件

1、辽宁金融职业学院金融系 孟庆海 国际金融实务 结售汇业务 引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院 北京时间2015年12月1日凌晨1点，IMF(国际货币基金组织)正式宣布，人民币2016年10月1日加入SDR(特别提款权)。 距离上一轮评估历时整整五年，IMF终于批准人民币进入SDR。 IMF总裁拉加德在发布会上表示：“人民币进入SDR将是中国经济融入全球金融体系的重要里程碑，这也是对于中国政府在过去几年在货币和金融体系改革方面所取得的进步的认可。”引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院 任务1-1：大唐贸易有限公司经理欲与国外客户签订的出口合同，让业务

2、员查询USD/CNY汇率，并报告经理。（如何汇报素质目标）。 (示范任务) 验收标准：正确查询汇率，正确汇报。引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院这些是什么? USD CNY EUR JPY HKD GBP引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院1：什么是外汇 ?外汇Foreign Exchange(一)动态的外汇概念 国际汇兑 一种经营活动(二)静态的外汇概念静态的外汇指的是以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际债权债务结算的各种支付手段。 引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院2：外汇的特点（1）以外币表示的资产国际性（2

3、）国际支付中能够得到偿还的债权可偿性（3）可自由兑换可兑性 我们通常所说的外汇指的是静态的引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院思 考： 1、人民币是外汇吗？ 2、美元是外汇吗？ 3、你知道哪些外汇，为什么说这些可以被称作外汇？ “外汇一定是以外国货币表示的资产；但外国货币不一定都是外汇。”引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院思 考： 以下属于外汇的是（ ）。A.美元银行存款B.特别提款权C.我国居民持有美元股票D.我国中央银行持有的美国政府债券E.日元面值的空头支票引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院二、认识主要外国货币货币名称

4、 代码美元 USD人民币 CNY欧元 EUR日元 JPY港元 HKD英磅 GBP 引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金

5、职院货币名货币名称称现汇买现汇买入价入价现钞买现钞买入价入价现汇卖现汇卖出价出价现钞卖现钞卖出价出价中行折中行折算价算价发布日发布日期期发布时发布时间间美元687.75682.1690.51690.51687.942016-12-0410:30:00你查到的是哪种?引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院货币名称现汇买入价现钞买入价现汇卖出价现钞卖出价人民币汇率中间价发布时间美元632.74627.67635.28635.28634.152012.09.03 16:30:34美元632.78627.71635.32635.32634.152012.09.03 16:29:41

6、美元632.83627.76635.37635.37634.152012.09.03 16:27:24美元632.89627.82635.43635.43634.152012.09.03 16:22:16美元632.83627.76635.37635.37634.152012.09.03 16:12:57美元632.88627.81635.42635.42634.152012.09.03 16:01:48美元632.83627.76635.37635.37634.152012.09.03 15:56:51 读懂外汇牌价引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院1：什么是汇率 ?

7、汇率Foreign Exchange RATE外汇行市 汇价 一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。 引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院2：汇率表示方法(1)直接标价法（应付标价法） 以一定单位的外国货币为标准，计算应付多少本国货币。 外币数值不变，汇率变化时，本币数值变化。USD/CNY=6.3415 GBP/USD=1.5540 引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院 2010年9月1日美元对人民币汇率的中间价为： USD/CNY6.8126 2011年9月1日美元对人民币汇率的中间价为：USD/CNY 6.3859 2

8、011年9月1日美元对人民币汇率的中间价为： USD/CNY 6.3485升 值本币数额变少，本币升值，外币贬值。贬 值本币数额变多，本币贬值，外币升值。 引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院(2)间接标价法（应收标价法） 以一定单位的本国货币为标准，计算应收多少外国货币。 本币数值不变，汇率变化时，外币数值变化。 欧元、英镑、澳元等使用单接标价法。 GBP/USD=1.5540 ERU/USD=1.3004升 值外币数额变少，外币升值，本币贬值。贬 值外币数额变多，外币贬值，本币升值。引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院 (3) 美元标价法（纽约标

9、价法） 以一定单位的美元为标准，计算应兑换多少其他货币。 美元数值不变，汇率变化时，本币数值变化。 除欧元、英镑、澳元、新元，美元标价法已经在国际外汇市场上通行。引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院 【思考】 在法兰克福，某天汇率为EUR/USD 1.2876。一个月后汇率变为 EUR/USD 1.2896。 问：1、此为何种标价法？ 2、USD升值还是贬值？ 。引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院 阅读外汇牌价 1.买入价 银行向同业或客户买入外汇时使用的汇率。 2.卖出价 银行向同业或客户卖出外汇时使用的汇率。 3.中间价 买入价与卖出价的平均数

10、。 4.现钞买入价 现钞买入价指银行买入外币现钞、客户卖出外币现钞的价格。引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院1.人民币兑外币的汇率都是采用直接标价法。2. 现钞买入价现汇买入价中间价卖出价。3.汇率一般保留五位有效数字，最后一位为零时，也要写出来。引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院 1.假设你是银行柜员，请判断以下表示汇率方法中，哪种是买入价，哪种是卖出价： USD/CNY=6.3291/6.3545 HKD/CNY=0.8132/0.8165 EUR/CNY=8.2164/8.28252.以下哪个是买入价哪个是卖出价？ EUR/USD=1.13

11、24/1.1329引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院任务2：大唐贸易有限公司经理欲与英国客户达成89.5万英镑的贸易合同，需核算结汇后收入人民币的数额，请查并报告经理。（如何汇报素质目标）。 (学练任务) 验收标准：正确选择汇率，正确核算结汇收入。任务2：大唐贸易有限公司经理欲与英国客户达成89.5万英镑的贸易合同，需核算结汇后收入人民币的数额，请查并报告经理。（如何汇报素质目标）。 (学练任务) 验收标准：正确选择汇率，正确核算结汇收入。任务2：大唐贸易有限公司经理欲与英国客户达成89.5万英镑的贸易合同，需核算结汇后收入人民币的数额，请查并报告经理。（如何汇报素质目

12、标）。 (学练任务) 验收标准：正确选择汇率，正确核算结汇收入。任务2：大唐贸易有限公司经理欲与英国客户达成89.5万英镑的贸易合同，需核算结汇后收入人民币的数额，请查询GBP/CNY汇率，并报告经理。（如何汇报素质目标）。 (学练任务) 验收标准：正确查询汇率，正确汇报。 如何查询外汇牌价、读懂外汇牌价？STEP1：找到专业网站STEP2：查看并阅读外汇牌价STEP3：汇报引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院 外汇与汇率 1：什么是外汇?外汇的特点是什么? 以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。 （1）以外币表示的资产 （2）国际支

13、付中能够得到偿还的债权 （3）可自由兑换2.什么是汇率?如何阅读外汇牌价? 一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。买入价 卖出价 中间价 现钞买入价引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院任务3:大唐贸易有限公司从日本进口价值5000万日元的设备，需核算购汇所需人民币金额，请查询JPY/CNY的汇率，并报经理。(考核任务)验收标准：正确查询汇率，正确阅读外汇牌价表；正确进行汇报。引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院 结购汇业务核算 STEP1：选择汇率 1.结汇时选择买入价 2. 购汇时选择卖出价STEP2： 计算 1.直接标价法时使用乘法。 2.间接标价法时使用除法。STEP3：汇报 注意的问题：1.礼貌 2.汇报全面 3.表达清晰 引 入任 务示 范 学 练小 结考 核总 结拓 展辽金职院 外汇与汇率 1：什么是外汇?外汇的特点是什么? 以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。 （1）以外币表示的资产 （2）国际支付中能够得到偿还的债权 （3）可自由兑换2.什么是汇率?如何阅读外汇牌价? 一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。买入价