个人理财规划资料期末考试95分

1、· 个人理财规划期末考试（20）：章玲   班级：默认班级   成绩： 95.0分一、 单选题（题数：50，共 50.0 分）1银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。1.0 分窗体顶端· A、银行开始重视个人理财产品研发。·· B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。·· C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。·· D、重视贷款部门·窗体底端我的答案：D2解决人口老年化后

2、养老问题的有效途径不包括（）。 1.0 分窗体顶端· A、将住宅作为养老的重要资源·· B、将优美的环境作为养老的重要资源·· C、推出一种新型贷款，整贷整还·· D、以子女资产做抵押·窗体底端我的答案：D3关于理财说法错误的是（）。1.0 分窗体顶端· A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。·· B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。·· C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一

3、产品推销更为重要”。·· D、个人理财围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。·窗体底端我的答案：B4以下哪一项不属于投资需注意方面？（）1.0 分窗体顶端· A、投资的渠道、投资的方式·· B、投资的对象、投资的风险·· C、收益的期限·· D、投资的资本和未来工资的增长·窗体底端我的答案：D5国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。1.0 分窗体顶端· A

4、、5000亿·· B、8万亿·· C、3000亿·· D、9万亿·窗体底端我的答案：C6下列说法错误的是（）。1.0 分窗体顶端· A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。·· B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。·· C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。·· D、时间和精力规划不属于理财。·窗体底端

5、我的答案：D7单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）1.0 分窗体顶端· A、投资房产·· B、储蓄·· C、炒股·· D、股权投资·窗体底端我的答案：B8有时候，政府出于各种目的，会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）。1.0 分窗体顶端· A、出口·· B、保持货币购买力·· C、经济一体化·· D、提高本国经济实力·窗体底端我的答案：A9超额透支，从哪天起支付透支利息？（）1.0 分窗体顶

6、端· A、免息日过后起·· B、一个月之后·· C、40天后·· D、透支之日起·窗体底端我的答案：D10关于利率和汇率，以下说法不正确的是（）。0.0 分窗体顶端· A、利率是本币资金市场的一种价格信号·· B、汇率是两种货币之间的比价·· C、汇率影响利率，主要通过国际收支的均衡变动引发·· D、国际收支差额主要由两大部分构成：一是经常项目差额，二是资本项目差额·窗体底端我的答案：D11目前，人均寿命达到多少？（）1.0&

7、#160;分窗体顶端· A、70.0·· B、75.0·· C、80.0·· D、85.0·窗体底端我的答案：C12下列关于税务策划的说法错误的是（）。1.0 分窗体顶端· A、依法纳税是每个公民应尽的责任·· B、纳税行为会对个人的收入产生伤害·· C、可以通过各种手段减少纳税量·· D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。·窗体底端我的答案：C13以下说法不正确的是（）。1.0 分窗体顶端&#

8、183; A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济·· B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策·· C、宏观调控的双子星座 ，只能综合采用·· D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡·窗体底端我的答案：C14“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做（）。1.0 分窗体顶端· A、两代同堂·· B、三代同堂·· C、四代同堂&

9、#183;· D、五代同堂·窗体底端我的答案：B15以下哪项是一种高级的理财模式 ？（）1.0 分窗体顶端· A、生涯规划·· B、以房养老·· C、税收筹划·· D、买车·窗体底端我的答案：B16下列不属于个人金融理财的容的是（）。1.0 分窗体顶端· A、买房·· B、买车·· C、看书·· D、养老保障费用·窗体底端我的答案：C17下列说法错误的是（）。0.0 分窗体顶端·

10、; A、家庭理财中投资是为了增加收入·· B、投资须符合法律规定·· C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱·· D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了·窗体底端我的答案：C18以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）1.0 分窗体顶端· A、有价证券·· B、房屋·· C、车辆·· D、收藏品·窗体底端我的答案：A19理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。1.0 分窗体顶端· A、储蓄

11、·· B、贷款·· C、购房买车·· D、黄金·窗体底端我的答案：C20理财规划师首先应做的工作是（）。1.0 分窗体顶端· A、判断分析·· B、提出对策·· C、资产配置·· D、产品搭配·窗体底端我的答案：A21被誉为中国“铁娘子”的是（）。1.0 分窗体顶端· A、力·· B、澜·· C、吴仪·· D、宋美龄·窗体底端我的答案：C22不属于

12、金融理财师的日常工作的是（）。1.0 分窗体顶端· A、家庭财务医生·· B、金融市场导购·· C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品·· D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大·窗体底端我的答案：D23以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。1.0 分窗体顶端· A、存款·· B、自己炒卖外汇·· C、购买外汇理财产品·· D、保险·窗体底端我的答案：D24以下不属于税务策划的是（）。0

13、.0 分窗体顶端· A、收入分解转移·· B、收入延期·· C、投资于资本利用·· D、偷税漏税·窗体底端我的答案：B25以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）1.0 分窗体顶端· A、服务对象·· B、经济活动特点·· C、理财能力·· D、理财资本·窗体底端我的答案：D26以下哪项不属于个人生涯规划特点？（）0.0 分窗体顶端· A、间断性·· B、可行性·

14、· C、实施性·· D、适应社会·窗体底端我的答案：D27世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（）。1.0 分窗体顶端· A、7万亿·· B、9万亿·· C、11万亿·· D、13万亿·窗体底端我的答案：B28以下哪一项不属于价值投资关注点？（）1.0 分窗体顶端· A、关注市场政策·· B、要谋而后动·· C、摆正心态·· D、端正态度·窗体底端我的答案：D29被媒体

15、业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。1.0 分窗体顶端· A、本·伯南克·· B、艾伦·格林斯·· C、约翰·纳什·· D、劳伦斯·萨默斯·窗体底端我的答案：B30注册会计师单科的通过率约为（）。1.0 分窗体顶端· A、.05·· B、.1·· C、.2·· D、.3·窗体底端我的答案：B31税务策划不包括（）。0.0 分窗体顶端· A、收入分解转

16、移·· B、收入延期·· C、投资与资本利得·· D、避免利用税负抵减·窗体底端我的答案：B32到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）1.0 分窗体顶端· A、2亿多·· B、3亿多·· C、4亿多·· D、5亿多·窗体底端我的答案：C33下列不属于择业时需要考虑的因素的是（）。1.0 分窗体顶端· A、未来职业的发展·· B、职业的稳定性·· C、退休后养老是否有足额

17、的保障·· D、无需考虑职业和事业的关系·窗体底端我的答案：D34以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。1.0 分窗体顶端· A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财·· B、家庭拥有约20多万亿元的金融资产·· C、1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约232亿。·· D、城市住房家庭住房资产约150万亿·窗体底端我的答案：D35实际利率与名义利率的关系是（）。1.0 分窗体顶端· A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率·· B、

18、实际利率等于名义利率·· C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率·· D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率·窗体底端我的答案：D36遗产规划最关键的是（）。1.0 分窗体顶端· A、纳税·· B、立遗嘱·· C、均分遗产·· D、捐赠遗产·窗体底端我的答案：B37自动转存体现的储蓄的什么优点？（）1.0 分窗体顶端· A、实惠性·· B、稳定性·· C、方便性·· D、灵活性&#

19、183;窗体底端我的答案：C38企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）1.0 分窗体顶端· A、外汇对冲·· B、银行结售汇制度·· C、转汇制度·· D、汇率制度·窗体底端我的答案：B39以下哪种职业的福利待遇最好？（）1.0 分窗体顶端· A、外企职工·· B、公务员·· C、小贩&#

20、183;· D、民企职工·窗体底端我的答案：B40研究“以房养老”模式的原因不包括（）。1.0 分窗体顶端· A、老龄化问题突出·· B、人口高龄化·· C、人均GDP很高·· D、养老资源短缺·窗体底端我的答案：C41股市的主要功能是（）。1.0 分窗体顶端· A、融通市场·· B、筹集资金·· C、履行社会责任·· D、提高股价·窗体底端我的答案：B42教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）

21、。1.0 分窗体顶端· A、父母·· B、客户自身和子女·· C、亲戚·· D、子女·窗体底端我的答案：B43目前养老主体形式是（）。1.0 分窗体顶端· A、货币养老·· B、子女养老·· C、房子养老·· D、国家养老·窗体底端我的答案：A44以下哪种不可以参加AFP培训（）。1.0 分窗体顶端· A、大学本科学历：有三年以上与金融业相关的全职工作经验·· B、具有大学专科

22、 学历者或同等学历·· C、拥有所从事行业的专业执照或工作书·· D、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格·窗体底端我的答案：D45股票的三种具体融资方式不包括（）。1.0 分窗体顶端· A、法人股·· B、国有股·· C、社会公众股·· D、企业股·窗体底端我的答案：D46以下不属于证券投资计划的是（）。1.0 分窗体顶端· A、货币市场工具（货币结算）·· B、固定收益证券资本市场工具（债券）··

23、 C、权益证券工具（股票）·· D、遗产·窗体底端我的答案：D47每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）1.0 分窗体顶端· A、25%·· B、30%·· C、35%·· D、40%·窗体底端我的答案：B48银行的各类资产中，占比最大的是（）。1.0 分窗体顶端· A、贷款性资产·· B、存款利息·· C、存款·· D、贷款利息·窗体底端我的答案：A49以下说法不正确的是（）。1.

24、0 分窗体顶端· A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。·· B、公司理财不属于家庭理财·· C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。·· D、遗产养老不属于个人家庭理财·窗体底端我的答案：D50税收规划的容不包括（）。1.0 分窗体顶端· A、退休需求分析·· B、退休计划的类型·· C、退休计划中的投资·· D、退休后捐赠·窗体底端我的答案：D二、 判断题（题数：50，共 50

25、.0 分）1目前所有城市的车位数量都很充足。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端2根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端3通货较快的时候，债券价格是上涨的。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端4某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端5证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。（）1.0 分窗体顶端我的答

26、案： 窗体底端6养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查 。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端7理财服务要“授之以渔”而非“授之以鱼”。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端8分散投资不是无限的分散。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端9靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端10中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对

27、数少，绝对数很大。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端11学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端12理财只是货币资产打理。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端13汇率上升必然导致贸易顺差降低。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端14买股票需要交印花税、证券交易税等。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端15市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产

28、占43%。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端16在我国只购买商品房十年产权是可行的。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端17任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端18“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端19理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理

29、念，才能实现整体的理财规划。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端20财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端21目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端22美国需要缴纳遗产税。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端23理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。（）1.0 

30、分窗体顶端我的答案： 窗体底端24所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端25价值是一种在的，价值跟价格不一样。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端26客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端27房子养老没有任何风险。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端28大学教师不需要缴纳失业保险金。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端29使用信用卡

31、，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（）1.0 分窗体顶端我的答案： ×窗体底端30银行存款可能越存越少。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端31分散投资可以实现风险相互抵消。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端322010年国务院提出的十二五规划重点是拉动需。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端33经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端34理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）1.0 分窗体顶端我的答案： 窗体底端35“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）1.0 分窗体顶