中国邮政储蓄银行理财销售人员再教育试题及答案

1、题目内容选项A选项B选项C选项D基金销售结算专用账户的启用、和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。修改变更转移更换对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行疋期或者不疋期检查，基金销售机构应当丁以配 合。中国证券业协会中国证监会及其派岀机构基金销售支付结算机构中国证券登记结算公司负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资 格和业务准入手续的各项申报工作。总行一级分行二级分行一级支行负责邮政储蓄银行特定资产管理方案代销协议的签署。总行一级分行二级分行一级支行丨是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的

2、监督。一级支行二级支行二级分行一级分行丨依照法律法规和?证券投资基金销售管理方法?的规定，对基金销售活动实施监督管理。中国证监会中国基金业协会证券交易所中国证监会及其派岀机构“凭证式国债收款凭证一律使用由中国人民银行监 制、中国印钞造币总公司所属丨印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证。北京石家庄西安天津“投资参谋类工程，是指人民币理财业务中需要聘请 专业机构担任投资参谋的工程，包括固定收益类产品投 资参谋工程、权益类产品投资参谋工程及混合类产品投 资参谋工程。正确错误?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?的规定不针 对代理保险业务。正确错误本规定开放式证券投资基金销售费用管理

3、规定，下同所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经丨注册取得基金销售业务资格的其他机构。中国证券业协会中国人民银行中国证监会证券交易所出现以下丨情况，应安排投资参谋退出。投资参谋符合我行机构准入相关标准投资参谋在运作过 程中岀现违反合同 约定行为，产生严重 影响工程运作业绩高于合同约定的业绩基准投资参谋按规定进行工程 投资操作除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金 份额时，必须全额交付申购款项。正确错误从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备?证 券投资基金销售管理方法?第二十六条规定的条件外， 还应当取得颁发的?支付业务许可证?，且公司基金销售支付结算业务账户应当

4、与公司其他业 务账户有效隔离。中国银监会中国证监会中国人民银行中国证券登记结算公司代销产品投资于低风险工程的，可不对债务最终承当主 体进行评级和授信。正确错误单一投资参谋机构所管理的我行投顾工程总规模不得 超过上一年度末理财资产总规模的丨。10%20%30%40%二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。正确错误非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的 股份股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理 机构规定的其他证券及其衍生品种。正确错误非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累 计不得超过丨。一百人二百人五百人一千人分行发起引进特定资产管理方案时，应对资产管理方案 进行初步评

5、判，初评报告不包括丨。风险分析营销方案管理人评价客户需求和市场前景分析风险匹配原那么是指商业银行只能向客户销售风险评级 等于其风险承受能力评级的理财产品。正确错误负责特定客户资产管理方案管理的准入和退出管理工 作的是丨。总行个人金融部一级分行二级分行总行基金业务处负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更 的是。总行一级分行二级分行一级支行个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。正确错误个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必 须有对应的账户卡/折。个人储蓄机构储蓄个人结算对公结算个人收入在最近三年每年超过 20万元人民币或者家庭 合计收

6、入在最近三年内每年超过 30万兀人民币，且能 提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。正确错误个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先 进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是 丨。602001602005602037602047根据?商业银行理财产品销售管理方法?规定，宣传材 料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者 公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息， 其不包括丨。宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料、短信、由E件报纸、海报、电子显示屏理财销售合同根据?证券投资基金销售管理方法?，对于推介定期定 额投资业务等需要模拟历史业绩的，以下说法不正确的 选项

7、是 。应当采用我国证券 市场具有代表性的 指数应当对其过往足够 长时间的实际收益 率进行模拟，同时注 明相应的复合年平 均收益率应当说明模拟数据的来 源、模拟方法及主要计 算公式应当进行相应的风险提示根据?证券投资基金销售管理方法?，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，不正确的选项是 丨。基金宣传推介材料 的风险提示和警示 性文字必须明确、醒 目，方便投资者阅读有足够平面空间的 基金宣传推介材料 应当在材料中参加 具有符合规定的必 备内容的风险提示 函电视、电影、互联网资 料、公共网站链接形式 的宣传推介材料应当包 括为时至少5分钟的影 像显示基金宣传推介材料含有基 金获中国证监会核准内容

8、 的，应当特别声明中国证 监会的核准并不代表中国 证监会对该基金的风险和 收益做岀实质性判断、推 存或者保证。根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?，不可 以同时向个人和机构客户销售的是丨。代理基金储蓄国债电子式凭证式国债人民币理财产品根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?，各一 级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查，每年定期检查不得少于1次。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?，各一 级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查，每年定期检查不得少于次。1234根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?，仅对 个人客户销售的是丨。代理

9、基金储蓄国债电子式凭证式国债人民币理财产品根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?，全面 负责理财类业务监察稽核工作的部门是丨。审计部门平安保卫部门会计部门业务部门根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保 管期限是丨。3年5年15年永久根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 储蓄国债电子式可以向机构客户销售。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 电子存储方式的档案的保管期限是丨。3年5年15年永久根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是 丨。个人综合柜员

10、对公综合柜员个人普通柜员理财经理根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗 位，以下不符合岗位要求的是 丨。各岗位的人员配置 可根据业务开展实 际情况采取“一岗多 人、多岗一人“各岗位的人员配置 可根据业务开展实 际情况采取“一岗多 人、多岗多人业务主管岗和其他岗位不得兼任二级支行各岗位不得兼任根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定，机构类客户可以在丨办理所有机构理财类业务。县内任一网点省内任一网点全国任一网点原开户网点根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 交易凭单、凭证的保管期限是丨。3年5年15年永久根据?中国邮政储

11、蓄银行理财类业务管理方法?规定， 理财类业务的开办实行方式。报审、批准审批、授权报审、授权审批、批准根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 理财类业务的停办实行方式。审批、批准审批、授权报审、授权报审、批准根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 理财类业务管理人员应具备学丨以上历水平及相关监管部门要求的行业资格。高中大专本科研究生根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 凭证式国债仅对个人客户销售。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之 日起 丨个工作日内批复。35710根据?中国邮政储蓄银行理财类业

12、务管理方法?规定， 审计部门每年要有方案地对理财类业务进行至少次常规稽查。1235根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定，审批机构将在接到各级机构的退网申请之日起丨个工作日内批复。35710根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 同一客户可以进行理财类业务签约丨次。1235根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 统一负责理财类产品管理的是丨。总行一级分行二级分行一级支行根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 网点发生突发事件后，依据“点对点负责制，作为处 理突发事件和客户投诉的第一责任人的是。普通柜员综合柜员支行行长主管行领导根据?中国邮政储蓄银行理财类业

13、务管理方法?规定， 以下人员中不属于理财类业务营业人员的是 丨。综合柜员普通柜员大堂经理理财经理根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 以下说法不正确的选项是丨。理财类业务均无余 额且无在途资金才 能进行理财类业务 解约客户可在全国范围 办理理财类业务解 约理财类业务解约可以代 办理财类业务解约时经办人 员应仔细校验客户证件有 效性，并留存复印件根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 以下说法不正确的选项是丨。客户认购国债时，系 统实时将客户资金 账户相应金额进行 扣款客户认购国债当日 日间可办理认购取 消交易客户办理国债提前兑 取，当日日间不可办理 提前兑取取消交易已出单

14、的凭证式国债客户 需将收款凭证交回网点， 办理收单交易以解锁资金根据?中国邮政储蓄银行理财类业务管理方法?规定， 邮政储蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调和沟 通理财业务相关问题。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，不管客户 是否在邮储开立 TA账户，办理基TA账户销户交易时选 择“TA销户。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，储蓄国债 电子式可取消交易只能是整笔取消。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，个人投资 者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，个人投资 者可在全国范围内办理在办理理财类业务签约。

15、正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，个人投资 者在办理多对一加办关系变更交易时，需综合柜员授 权。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，个人投资 者在办理客户资料更改交易时，以下说法中不正确的选 项是 丨。对变更有效身份证 件的，须附新有效身 份证件以及户籍部 门的相关合法证明 原件需经支行长支局长授权个人结算账户卡/折账号、密码不能在此修改可以在邮政储蓄的营业时间操作根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，各级机构 在国债发行前申请额度的系统操作界面单位显示的是 丨。元百元力兀百万兀根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，柜员在办 理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划

16、申请交易 时，需要核实相关法律文件。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，机构客户 认购国债当日可办理提前兑取交易。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，机构客户 在申请办理基金 TA账户销户时，前来柜台办理该交易 的经办人必须是该机构签约时在系统中预留的机构经 办人员。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，机构客户 在申请办理基金 TA账户销户时，以下说法不正确的选 项是丨。机构客户所持有的 相应基金公司所管 理的基金品种的份 额全为0的TA账户 才可以进行TA销户没有基金公司未确 认的交易记录的 TA 账户才能进行 TA销 户前来柜台办理该交易的 经办人可以不

17、是该机构 签约时在系统中预留的 机构经办人员交易需经基金公司确认根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，机构客户 在申请理财产品撤单交易时，日日升产品只允许内部撤 单。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，机构客户 在申请理财产品撤单交易时，以下说法不正确的选项是 丨。中选择内部撤单时， 凭证类型和凭证号 码不输入，但需要综 合柜员授权中选择外部撤单时， 凭证类型与凭证号 码为必输项，不需要 授权日日升产品只允许外部 撤单前来柜台办理该交易的经 办人必须是该机构签约时 在系统中预留的机构经办 人员根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，交易码601115基金分红方式变更 可进行机构客

18、户基金撤单。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户办理 储蓄国债电子式取消交易时，需要在办理。县内任一网点省内任一网点全国任一网点原网点根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户办理 储蓄国债电子式提前兑取时，需由综合柜员授权。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户办理 国债业务时假设申请额度为100000,那么在操作界面申请额度金额处应输入的金额是丨。1101001000根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户办理 基TA账户销户交易时，以下说法中不正确的选项是 丨。没有基金份额的基 金TA账户才能进行TA销户客户是在邮储开立TA账户的选择“ TA销户客户是

19、在邮储开立 TA账户的选择“取消账户 登记没有正在处理的批量交易的TA账户才能进行 TA销 户根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户办理 基金TA账户开户后，丨日可查询基金公司确认结果。T+1T+2T+3T+4根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户办理 基金TA账户开户后，T+1日可查询基金公司确认结果。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户办理 基金TA账户开户后，如果是新开的账号，日可查询基金公司确认结果。T+1T+2T+3T+4根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户办理 基金申购交易必须本人办理，不得代办。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客

20、户办理 基金申购交易后，丨日可查询基金公司确认申购结果。T+1T+2T+3T+4根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户办理 基金申购交易后，日可查询交易结果。T+1T+2T+3T+4根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户办理 凭证式国债提前兑付机构时，以下说法不正确的选 项是丨。必须在签约网点进 行，由网点机构普通 柜员操作，超过一定 金额由总行进行参 数设置需由综合柜 员授权机构客户认购国债 当日不可办理提前 兑取交易已出单的客户必须先将'凭证式国债收款凭 证交回网点进行收单 交易后，方可办理提前 兑取交易手续费直接从客户的资金 结算账户中扣除不产生现 金交易根据?中国邮

21、政储蓄银行理财类业务指引?，客户办理 销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且不含任何 待确认交易。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户变更 理财类交易账户对应的个人结算账户的交易必须本人 办理，不得代办。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户累计 输错丨次密码后理财类交易将被临时锁定。351015根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户累计 输错丨次密码后理财类交易将被永久锁定。351015根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户累计 输错10次密码后理财类交易将被永久锁定。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户申请 办理理财产品个人存款证

22、明交易时，每个存款证明不能 超过 丨个理财合同号。13510根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户预约 同一期理财产品没有次数限制。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，客户在网 点认购理财产品的交易时，理财经理和营业员需要对客 户进行风险提示。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，理财类交 易账户密码变更交易应由综合柜员授权。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，凭证式国 债需全额冻结，储蓄国债电子式可进行局部冻结 丨。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，所有理财 产品都可以具有开具存款证明。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，同一

23、基金 品种当日可以做丨次分红方式变更。1234根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，网点在办 理机构客户的理财业务签约交易时，以下说不正确的选 项是 丨。一个机构只能签约一次只可在单位结算账 号开户网点做单位银行结算账户中仅 一般户才能办理签约交 易开户时尽量输入完整的客 户信息，经办人1的信息 必须输入根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，以下关于 柜员重打理财产品交易相关单据时，说法不正确的选项 是 。营业员确认原单据 存在问题，无法交予 客户，在原单据上加 盖“作废章后，方 可进行该交易重打单据的种类为“产品协议书、“回执、重要凭证等必须在原交易成功而打 印出现问题后进行重打，只能当

24、天由原交易 柜员重打重打单据的次数不受限制根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，以下关于 客户在理财产品的预约起止期内预定购置一定金额理 财产品的交易，说法不正确的选项是丨。客户需在预约最终 有效日前至网点进 行认购，预约最终有 效日后未进行认购 的，该预约额度取消客户预约后，可在全 国范围内任一网点 进行认购客户预约同一期理财产品限制3次客户预约金额应大于等于 最低投资额，小于等于累 计最高投资额并为倍增金 额的整数倍根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，以下关于 客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的选项是 丨。理财经理对客户进行风险评估风险评估结果必须 客户本人亲自确认 并签名营

25、业员无需对客户进行风险提示营业员应将“产品说明 书、“产品协议书留 存联及客户风险承受力评 估表专夹保管，日终上缴 综合柜员根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，以下关于 客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的选 项是 丨。必须在提前赎回期办理局部赎回金额无限 制，但留存金额应大 于等于最低投资金 额全部提前赎回不受倍增 金额整数倍的限制提前赎回必须由客户本人 持本人有效身份证件、已 签约的个人结算账户卡 / 折、原产品协议书在原认 购网点办理根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，以下理财 类交易账户交易中必须可以代办的是丨。密码挂失解挂失密码变更密码重置根据?中国邮政储蓄银行理财

26、类业务指引?，以下理财 类交易账户交易中不需要授权的是丨。多对一加办关系变 更客户资料更改密码解挂失密码重置根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，以下理财 类交易账户交易中应由支行长支局长授权的是 丨。多对一加办关系变更客户资料更改密码解挂失密码变更根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，以下理财 类交易账户交易中应由综合柜员授权的是丨。多对一加办关系变 更客户资料更改密码解挂失密码变更根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，现邮政储 蓄银行系统内国债业务申请额度的最小限额是 丨。100200300500根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，现在储蓄 国债托管账户内连续丨年无余额，系统将自

27、动进行销户。1235根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，新开单位 银行结算账户日不允许进行基金申购交易。351015根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，新开单位 银行结算账户三日不允许进行基金申购交易。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，邮政储蓄 银行的基金销售人代码是丨。10111525根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，邮政储蓄银行的基金销售人代码为025。正确错误根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，在办理储 蓄国债电子式冻结时，应至少有丨名有权机关的工作人员。1234根据?中国邮政储蓄银行理财类业务指引?，重打单据 的种类为“产品协议书、“回执等收据类单据，不

28、 支持对重要凭证进行重打。正确错误股票质押融资工程中单次质押的股票数不超过公司总 流通股数的丨。30%20%50%60%固定收益类产品投资参谋工程是指投资对象为固定收 益类资产的工程，其不包括国债央行票据股票短期融资券固定收益类投资参谋团队，投研一体的投资参谋团队须 有丨以上研究员，研究员从事固定收益研究年限不得低于5年。一名两名三名四名固定收益类投资参谋团队中，投资参谋提供的预期收益 水平可以低于本行制定的相应业绩基准。正确错误固定收益类投资参谋团队中，投资经理从事固定收益投 资或研究的年限不得低于 8年，担任投资经理的年限不 得低于5年。正确错误固定收益类投资参谋团队中，投资经理所管理的类

29、似产 品年化收益率均须市场同期平均收益水平。高于低于譬r.等以上皆可国务院证券监督管理机构工作人员依法履行职责，进行 调查或者检查时，不得少于丨人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保 密的义务。-一一-二-三五国债不得更名，不可流通转让，在规定时间内可以提前 兑取。正确错误混合类产品投资参谋工程投资对象包括固定收益类资 产，但不包括权益类资产的工程。正确错误混合类投资参谋工程，投资参谋团队须至少配备丨投资经理。一名两名三名四名混合类投资参谋工程投资参谋团队，担任储藏投资经理的人员从事固定收益类/权益类投资或研究的年限不得 低于5年。正确错误混合类投资参谋工程投资参谋团队，

30、同一名投资经理可以从事两种类型固定收益类和权益类的投资。正确错误混合类投资参谋工程投资参谋团队，投研一体的团队须同时具备固定收益类及权益类研究员。正确错误混合类投资参谋工程投资参谋团队须制定明确的投资组合警戒线及平仓线，警戒线不得低于净值的95%,平仓线不得低于净值的90%。正确错误混合类投资参谋工程须设定严格的投资比例限制，其中保本策略类工程权益类投资比例不得超过。20%30%40%50%混合类投资参谋工程须设定严格的投资比例限制，其中 引入专业担保公司类工程权益类投资比例不得超过 丨。20%30%40%50%货币基金的分红方式固定为红利再投资，不得变更。正确错误机构客户单位银行结算账户中仅

31、一般户与根本户才能 办理签约理财类业务。正确错误基金丨应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水 平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。持有人发起人托管人管理人基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金 的投资管理活动。正确错误基金份额持有人大会应当有代表丨以上基金份额的持有人参加，方可召开。百分之十三分之一二分之一三分之二基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管 理、基金份额注册登记、基金销售业务确实认、清算和 结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 等业务。正确错误基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份 额持有人名称

32、、身份信息及基金份额明细等数据备份至 国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基 金账户销户之日起不得少于 丨年。五十十五二十基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当立即纠 正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。正确错误基金份额上市交易，应当符合的条件是丨。基金合同期限为三 年以上基金合同期限为三 年以内基金的募集符合基金法 规定基金份额持有人不少于三千人基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或 者持有股份的，责令改正，可以处罚款。二十万以下十万以下五万以下三万以下基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者 其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。正确错误基金管理人、

33、基金托管人在履行各自职责的过程中，违 反基金法规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金 份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承 担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有 人造成损害的，应当承当连带赔偿责任。正确错误基金管理人不得从基金财产中计提一定的销售效劳费， 专门用于基金的销售与基金持有人的效劳。正确错误基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有 量为根底的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付 或变相支付销售佣金或报酬奖励。正确错误基金管理人不收取销售效劳费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的丨计入基金财产

34、。25%50%75%90%基金管理人不收取销售效劳费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。正确错误基金管理人不收取销售效劳费的，对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 计入基金财产。25%50%75%90%基金管理人不收取销售效劳费的，对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的 25%计入基 金财产。正确错误基金管理人不收取销售效劳费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的丨计入基金财产。25%50%75%90%基金管理人不收取销售效

35、劳费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。正确错误基金管理人不收取销售效劳费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。10203040基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理 人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出 具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 个工作日内报主要经营活动所在地中国证 监会派出机构备案。3457基金管理人和基金销售机构应当在中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费

36、夕卜，不得就销售费用签订其他补充协议。基金运作协议基金销售协议基金托管协议基金管理协议基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购认购费率标准。对于 持有期低于丨年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购认购费用。1253基金管理人应当在基金半年度报告和基金报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金 销售效劳费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机季度年度月周构的客户维护费总额。基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销 售效劳费的，对持续持有期少于60日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财 产。正确错误基金管理人应当在每的监察

37、稽核报告中列明基金销售费用的具体支付工程和使用情况以及从管 理费中支付的客户维护费总额。月度季度半年度年度基金管理人应当在招募说明书及基金份额出售公告中 载明中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息 事项。正确错误基金管理人应当自收到准予注册文件之日起丨内进行基金募集。一个月三个月六个月九个月基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日 起丨内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。3日7日半个月一个月基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的丨提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户效劳 及销售活动中产生的相关费用。交易量有效量

38、保有量保底量基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补 充协议中约定，双方在申购认购费、赎回费、销售 效劳费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得 的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法 纳税。正确错误基金募集申请在完成向中国证监会注册前，基金销售机 构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料。正确错误基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出 资或者持有股份。正确错误基金销售费用，是指基金销售机构在出售基金份额以及 办理基金份额的申购、赎回等销售活动中收取的费用。正确错误基金销售费用包括基金的申购认购费、和销售效劳费。手续费赎回费委托费过户费基金销售机构被责令暂停或者终止

39、基金销售业务的，基 金管理人应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处 理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务， 并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关 损失。正确错误基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时 间办理基金份额的申购、赎回或者转换。正确错误基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当 及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束 一个月内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。正确错误基金销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基 金销售活动的，应当报相关部门进行网络内容效劳商备 案。正确错误基金销售机构获得基金销售业务资格后丨内未开展基金销售业务，将终止

40、基金销售业务资格。半年1年2年3年基金销售机构及基金销售效劳机构可以参加，接受其自律管理。证券业协会基金业协会中国证监会银行业协会基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、 基金份额等方式销售基金。正确错误基金销售机构可以选择丨或者支付机构从事基金销售支付结算业务。商业银行证券公司保险公司基金公司基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说 明应当向基金投资人公开。正确错误基金销售机构为基金投资人提供增值效劳的，不可以向 基金投资人收取增值效劳费。正确错误基金销售机构违反?证券投资基金销售管理方法?规定 的，中国证监会及其派出机构可以对直接负责的主管人 员和其他直接责任人员采取监管谈话

41、、出具警示函、暂 停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者、罚款等行 政监管措施。正确错误基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定 向丨收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。管理人托管人投资人发起人基金销售机构应当根据丨的要求履行信息报送义务。基金销售支付结算机构中国证监会派岀机 构中国证券业协会中国证监会基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基 金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资 料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存丨年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存丨年。15，1015，1510，1010，15基金销售机

42、构应当建立完善的基金份额持有人账户和 资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程 序和授权审批制度。正确错误基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任 审查制度。正确错误基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置 备于基金销售网点的显著位置或者在其网站予以公示。正确错误基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基 金合冋、招募说明书等基金销售文件。正确错误基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定，建立健 全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金 投资人的效劳质量，保证公平、有序、标准地开展基金 销售业务。正确错误基金销售机构应当以的结算账户作为其申购资金的银行账户。基金

43、管理人基金投资人基金托管人基金发起人基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚 持，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把适宜的产品销售给适宜的基金 投资人。风险匹配原那么适当性原那么审慎性原那么投资人利益优先原那么基金销售结算资金是丨的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得 将基金销售结算资金归入其自有财产。基金投资人基金管理人基金托管人基金注册登记机构基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付 结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构 归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之 间划转的基金申购认购、赎回、现金分红等资金。正

44、确错误基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在 国务院证券监督管理机构规定时间内披露，并保证投资 人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制 公开披露的信息资料。正确错误基金宣传推介材料登载基金的过往业绩时，基金合同生 效缺乏六个月的，应当登载从合同生效之日起计算的业 绩。正确错误基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的 其他基金的过往业绩， 但基金合同生效缺乏 个月的除外。1356巨额赎回是指开放式基金单个开放日，基金净赎回申请 超过基金总份额的丨时的情形。5%10%15%20%具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办 理理财类业务签约。正确错误开办机构理财类业务的二

45、级支行应保证已经获得办理 对公业务的资格。正确错误可担任投资参谋的机构包括但不限于在国内依法成立 的商业银行、证券公司、基金公司、资产管理公司及投 资管理公司等。正确错误可以聘用无明确研究支持来源的投资参谋，担任权益类 投资参谋工程。正确错误客户认购国债当日日间可办理认购取消交易。正确错误客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码 更改时，经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存 复印件。正确错误客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方 式的是丨。基金TA账户开户基金转托管交易基金TA账户销户基金分红方式变更客户在邮政储蓄银行网点提前赎回理财产品的交易必 须由本人持本人有效身份证件

46、、已签约的个人结算账户 卡/折、原产品协议书在原认购网点办理。正确错误理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产 的比例须到达该理财产品规模的含以上。30405060理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示 书中的“客户风险承受能力评级内容，由填写。理财经理客户销售人员大堂经理理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权 益须知不包括以下内容丨。客户风险承受能力 评估流程、评级具体 含义以及适合购置 的理财产品等相关 内容客户向商业银行投 诉的方式和程序商业银行联络方式及其 他需要向客户说明的内 容商业银行往年同品种理财 产品平均收益理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“

47、、产品有风险、投资须谨慎。理财有规划理财是储蓄理财应审慎理财非存款理财产品宣传销售文本提及第二方专业机构评价结果 的，应当列明第三方专业评价机构名称，刊登或发布评 价的渠道与日期那么可根据情况是否列明。正确错误理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的 重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真 实、准确和清晰，不得夸大或者片面宣传理财产品，违 规使用平安、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收 益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述。正确错误理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的 该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品 过往 及最好、最差业绩。综合业绩平均业绩总评

48、业绩同比业绩理财产品宣传销售文本中如不能提供科学、合理的测算 依据和测算方式，那么理财产品宣传销售文本中不得岀现 产品收益率或收益区间等类似表述。正确错误理财类交易账户密码挂失交易必须由客户本人办理，不 得代办。正确错误理财类业务签约需由客户本人亲自办理，不得代办。正确错误理财类业务属于全国性中间业务，由总行统一开办、统 一应用、统一管理。正确错误每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委 托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。正确错误权益类产品投资参谋工程的投资对象为：股票、股票型 基金等权益类资产的工程。正确错误权益类投资参谋工程投资参谋团队，须制定投资组合警 戒线不得低于净值

49、的丨。60%70%80%90%权益类投资参谋工程投资参谋团队，须制定投资组合平 仓线不得低于净值的丨。60%70%80%90%权益类投资参谋工程投资参谋团队须制定明确的投资 组合警戒线及平仓线。正确错误权益类投资参谋工程投资参谋团队中，任何人均可担任 储藏投资经理。正确错误权益类投资参谋工程投资参谋团队中，假设现任投资经 理任期内离职，储藏投资经理暂代行使投资经理职责， 投顾团队须于丨之内重新选任投资经理。1个月2个月3个月6个月权益类投资参谋工程投资参谋团队中，投资经理所管理 的产品最近三年业绩均须处于同类产品前。20%30%40%50%权益类投资参谋工程中，投研一体的团队须有两名以上研究员

50、，研究员从事权益类投资研究年限不得低于5年。正确错误认购费和申购费米用在基金份额岀售或者申购时收取 的前端收费方式，不可以米用在赎回时从赎回金额中扣 除的后端收费方式。正确错误认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过10万元人民币，且能提供相关证明的自然人，为商业银行 高资产净值客户。正确错误如果邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求，各一 级分行可根据实际自行对系统进行改造。正确错误如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为“ 13456789 ，那么入库凭证印刷号是。134567893456789345678900345678901如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为“ 12345 ，那么入库凭证印刷号是。123451001234511234510112345入网机构退岀理财类业务系统，需经上级机构批准，不 得擅自停办业务。正确错误假设邮政储蓄银行理财类业务系统无法满足要求，需要 对系统进行改造，丨应提岀详细的业务需求上报总行，由总行统一安排实施。总行一级分行二