2016年山西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试题

1、2016年山西省基金从业资格：资产配置的主要类型考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。A.银行理财产品B.银行储蓄存款C.基金D.券商集合计划2.根据中国证监会的有关规定，基金认（申）购费率将按_为基础收取。A认（申）购份额B.净认（申）购份额C.认（申）购金额D.净认伸）购金额3 .根据证券投资基金法，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的_以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应

2、当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A60%B70%C80%D90%4 .在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为_。A机构证券B.商业票据C.金融证券D.货币证券5. 以下属于我国证券投资基金交易费的是_。A印花税B.开户费C.过户费D.经手费6. 下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管机构7. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金年度审计报告8. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括_。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费

3、水平B.申购期间对申购费用提供优惠政策C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准9. 足额向_支付基金收益。A基金自律组织B.基金监管部门C.基金托管人D.基金份额持有人10. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。A资产价值B.账面价值C.清算资金D.实际价值11. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是_。A投资管理风险B.通货膨胀风险C.职业道德风险D.公司治理风险12. 货币市场基金的份额净值_。A固定在1元人民币B.随市场利率的上升而减少C.随市场利率的上升而增加D.随平均剩

4、余期限的增加而增加13. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括_。A地理因素B.人口因素C.投资者心理因素D.投资者行为因素14. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。A高久期高信用债券基金B.高久期低信用债券基金C.低久期高信用债券基金D.低久期低信用债券基金15. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有_。A流通市场是发行市场的前提B.发行价格受交易价格影响C.发行市场是流通市场的延续D.发行市场是流通市场的基础16. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是_。A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，转

5、让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权17. 份额净值保持在1元人民币不变的是_。A股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金18.可能导致交易型开放式指数基金（ETF两收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。A抽样复制B.现金留存C.完全复制D.基金费用19. 对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是_具备的功能。A前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统20. 如果基金名称显示投资方向，应当有_以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A50%B

6、60%C70%D80%21. 下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是_。A总资本和资本充足率符合有关规定B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度22. _是基金管理公司最基本的一项业务。A基金的募集与销售B.投资管理业务C.基金运营D.投资咨询服务23. 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。A无风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级24. 开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询

7、认购申请的受理情况。ATBT+1CT+2DT+325. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有_。A流通市场是发行市场的前提B.发行价格受交易价格影响C.发行市场是流通市场的延续D.发行市场是流通市场的基础26. 衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是_。A现金比例变化法B.成功概率法C.二次项法D.夏普指数法27. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。A.基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资

8、者确认C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议28. 基金信息披露义务人的信息披露活动存在_的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B.信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露29. 封闭式基金买卖申报数量应当为份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于万份。_A100；100B1000；500C500；100D500；100

9、030. 在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。A.期权交易B.回购交易C.现券买卖D.信用交易31. 下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。A.防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B.促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D.防范、减少基金会计核算中的差错32. 连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括_。A采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B.接受全额赎回C.暂停接受赎回申请D.对已经接受的赎回延缓支

10、付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告33.分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括_。A基金宣传推介材料的形式B.基金宣传推介材料的用途说明C.基金管理公司督察长出具的合规意见书D.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件34. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指_。A人员推销B.持续营销C.营业推广D.公共关系35. 配股与转增股本的表述正确的有_。A增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B.转增股本使得股东权益总量发生变化C.配股是面向原有股东，按持股数

11、量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本36. 国家法律对基金信息披露的规范主要体现在_中。A证券法B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法D证券投资基金信息披露管理办法37.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是_。A.了解你的产品B.了解你的客户C.了解你的价值D.了解你的服务38. 某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于_。A股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金39. 某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，

12、20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于_。A股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金40. 制定和执行交易计划。A研究部B.投资部C.交易部D.法律部41. 下列各项中，基金信息披露不包括_。A登记信息披露B.募集信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露42. 下列关于基金分类的说法，正确的有_。A根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ETF后上市开放式基金（10F）等D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金43. 甲公司与乙公司签订建设工程

13、合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是_。A乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同B.甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任C.只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同D.甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任44. 存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用_确定投资品种的公允价值。A发行日开盘价B.发行日平均价C.最近交易的市价D.发行日收盘价45. 首次公开发行的股票以_方式确定股票发行价格。A.询价B.协商定价C.网上竞价D.资产核算定价46. 场外认购LOF份额，应使用_。A上海人民币普通证券账户B.深圳人民币普通证券账户C.中国结算公司上海开放式基金账户D.中国结算公司深圳开放式基金账户47.基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公