证券知识判断题

1、证券知识判断题（一）1、证券公司应当按上一年营业费用总额的15%计算营运风险的资本准备。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易证券公司应当按上一年营业费用总额的10%算营运风险的资 准备。2、我国目前尚没有分离交易的可转换公司债券。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 2006年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券（简称分离交易的可转换公司债券)，我国资本市场再增加新品种。3、公司债券属于抵押证券或担保证券。（ ）A、 正确 B、 错误专家解

2、析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中公司债券的种类很多，不仅有抵押证券或担保证券，还有信用公司债券等，因此这句话是错误的。4、红筹股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易红筹股不属于外资股，指在中国境外注册、在香港上市，但生要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。5、一般而言，股东参与公司重大决策权利的大小取决于其持有股份数量的多少。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易一般而言，股东参与公司重大决策权利的大小取决于其持有 份数量的多少。6、基金管理

3、人应该每周对基金资产进行估值。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中墓金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值。7、美式权证仅可以在权证失效日当日行权。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。8、只有在资金、资产、知识、经验、诚信等方面符合规定的投资者才能办理股指期货开户和相关交易。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易考察股指期货投资者适当性制度。9、普通股股东有权利随时要求分配公司资产。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案

4、：B 题型：常识题 难易度：易普通股股东行使剩余资产分配权不是任意的，必须是在公司 算解散之时。10、投资者在申购、赎回开放式基金时要支付申购费和赎回费，不需要另外支付手续费。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易投资者买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回。11、通常将那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为红筹股。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中 内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票

5、。通常将那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为蓝筹股。12、股票股息的发放将引起公司资产、负债、股东权益总额的相应变化。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易股票股息是股东权益账户中不同项目之间的转移，对公司的 产.负债、所有者权益总额毫无影响。13、15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易14、在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的外汇结构化理财产品等都是结构化金融衍生工具的典型代表。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：

6、正确答案：A 题型：常识题 难易度：易在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的外汇结构化理财产品等都是结构化金融衍生工具的典型代表。15、债券是一种虚拟资本，是实际运用的真实资本的证书。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易此题考察债券的基本性质。16、证券公司借入期限为1年的次级债务可以按一定比例计入净资本。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易证券公司借入期限在2年以上的次级债务可以按一定比例计入净资本，短期次级债务不计入净资本，仅可以再公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。17、

7、债券的流动意味着它所代表的实际资产的流动。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。18、有限售条件股份不包括因股权分置改革暂时锁定的高级管理人员持有的股份。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易有限售条件股份包括因股权分置改革暂时锁定的高级管理人员持有的股份。19、认购权证实质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中常识题，这是认购权证的特点。20、股利政策是指股

8、份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度和政策。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易股利政策的含义。21、我国股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易根据我国公司法和证券法的规定，股票发行价格可 等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。22、证券发行核准制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司财务公开的制度。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易证券发

9、行注册制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司财务公开的制度。23、中国证监会依法对全国证券市场实行集中统一监管。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易中国证监会依法对全国证券市场实行集中统一监管。24、交易所交易基金的投资者申购和赎回时采用的是一篮子股票和债券。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易交易所交易基金的投资者申购和赎回时采用的是一篮子股票。25、一般来说，国际债券分为外国债券和欧洲债券两类。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易常识题，考察国际债券的分类。26、证券服

10、务机构因误导性陈述给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易考核证券服务机构的法律责任。证券服务机构因误导性陈述给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。27、金融期货合约期权是一种以金融期货合约标的物为交易对象的选择权。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易金融期货合约期权以“金融期货”为标的物，而非以“金融期货标的物”为标的物。28、证券投资人可以分为机构投资者和个人投资者两大类。（

11、 ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易考察对证券投资人的理解。29、美国存托凭证托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行，附属行或代理行。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易美国存托凭证托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行，附属行或代可转换债券的赎回条件一般是当公司股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度时，公司可按照事先约。30、定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换公司债券。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型

12、：常识题 难易度：易考察可转换债券的赎回条款。31、中央银行放松银根，股票价格可能上升；收紧银根，股票价格可能下跌。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易常识题，考察货币政策对股价的影响。32、使用固定收益证券综合电子平台的交易商在进行报价交易时可以匿名方式申报。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中平台交易采用报价交易和询价交易两种方式。报价交易中交 商可以以匿名方式申报，或者以实名方式申报。33、证券投资者保护基金公司是不以营利为目的的国有独资公司。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题

13、难易度：易保护基金公司是不以营利为目的的国有独资公司。34、一般来说，在国际金融市场筹资时，通常以债券发行国的货币或国际通用货币作为其面值的计量单位。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易在国际金融市场筹资，通常以债券发行地所在国家的货币或国际通用货币作为其面值的计量单位,35、经纪关系的建立等于确立了投资者和证券公司直接的代理关系。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。36、对于可转换债券，从理论上说，将内嵌的权证从主体债券中分离出来

14、，与主体债券分别进行独立交易是可行的。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易可转换债券实质上是一种含有嵌入式认股权的债券，从理论讲，将内嵌的权证从主体债券中分离出来，与主体债券分别进行独立交易是可行的。37、证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。38、目前,我国封闭式基金按照0.025%的比率计提基金托管费,开放式基金根据基金合同的规定比率计提,通常低于0.025%。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题

15、难易度：易封闭式基金按照0.25%的比率计提基金托管费，开放式基金根据合同的规定比率提取，通常低于0.25%。39、根据相关规定，保荐机构在推荐发行人首次公开发行股票前，应当按照规定对发行人进行辅导。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中此题考察证券发行上市保荐制度。保荐机构在推荐发行人首次公开发行股票前，要对企业进行辅导和尽职调查。40、ETF上市后有可能出现与封闭式基金类似的大幅折价交易现象。A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易ETF的二级市场交易价格与其资产净值非常接近，一般不存在.大的折价或溢价。41、根据国际惯例

16、，国外金融机构在一国发行债券时，一般以该国最具特征的吉祥物命名。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中根据国际惯例，国外金融机构在一国发行债券时，一般以该国最具特征的吉祥物命名。42、我国台湾证券交易所发表的股价指数中,最具代表性的是发行量加权股价指数。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易考察台湾证券交易所发行量加权股价指数。43、证券公司的设立申请在获得批准后,应当先向公司登记机关申请设立登记,然后向证监会申请经营证券业务许可证。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易证券公司的

17、设立申请在获得批准后,应当先向公司登记机关申 设立登记,然后向证监会申请经营证券业务许可证。44、政府债券所面临的系统风险主要体现在利率风险和购买力风险上。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中系统风险中，政策风险和经济周期波动风险对政府债券没有影响，而利率风险和购买力风险对政府债券的影响非常大。45、证券公司的内部控制机制应当覆盖公司的所有业务、部门和人员。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易这是内部控制健全的要求。46、基金托管人应按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。（ ）A、

18、正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 这是基金托管人的职责之一。47、欧洲债券是指发行地在欧洲的外国债券。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场 在国货币为面值的国际债券。48、公司债发行试点办法严格规定了公司债券的票面利率。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。49、公司型基金反映的经济关系是信托关系。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易契约型基金反映

19、的经济关系是信托关系。50、1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易1993年，中国投资银行被批准首次:在境内发行外币金融债券。51、根据产品形态，金融衍生工具可分为交易所交易的衍生工具和嵌入式衍生工具。A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。52、看跌期权是指期权的买方具有在约定期限内按协议价格卖出一定数量基础金融工具的权利。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 看跌期

20、权是指期权的买方具有在约定期限内按协议价格卖出一定数量基础金融工具的权利。53、股票价格指数期货是为适应投资者管理股市风险，尤其是非系统风险的需要而产生的A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B题型：常识题 难易度：易股票价格指数期货是为适应投资者管理股市风险，尤其是“ 统性风险”的需要而产生的。54、证券公司向客户融资融券,应当向客户收取一定比例的保证金,保证金可以用证券充抵。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易考查债权担保的有关内容。 55、一般而言，证券投资基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：

21、正确答案：A 题型：常识题 难易度：易一般而言，证券投资基金的收益有可能高于债券，投资风险 可能小于股票。56、我国证券法规定了证券公司经营各项业务的最低实缴注册资本。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易证券法将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事.的业'务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元3个。57、证券业协会的权力机构是理事会。（ ）A、 正确B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易证券业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。58、全额包销指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，同时承销商

22、无需承担全部风险的承销方。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易全额包销指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券,再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。59、根据我国政府对世贸组织的承诺，我国证券业在5年过渡期对外开放的内容包括外国证券机构可以直接从事B股交易。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中根据我国政府对世贸组织的承诺，我国证券业在 过 期对外开放的内容包括外国证券机构可以直接从事B股交易。60、我国发行的国际债券均为公募方式。（ ）A、 正确 B、 错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：

23、中我国发行的国际债券包括政府债券、金融债券和可转换公司债券，其中金融债券中，绝大多数采用公募方式发行。（二）1证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。 （ ）A正确B错误2股票、债券、权证、可转换债券等属于基础性的金融产品。 （ ）A正确B错误3金融期货合约是由买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。 （ ）A正确B错误4信用交易是投资者通过交付保证金取得经纪商信用而进行的交易，信用交易也称为融资融券交易。 （ ）A正确 B错误5债券回购交易是指债券买卖双方在成交后的某个时间约定于某时以某价格再进行反向交易的行为。 （ ）A正

24、确B错误6我国上海证券交易所和深圳证券交易所分别采用会员制和公司制组织形式。 （ ）A正确B错误7在证券交易所市场，投资者买卖证券可以直接进人交易所办理。 （ ）A正确B错误8目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用书面报价方式。 （ ）A正确B错误9人民币普通股票账户简称“A股账户”，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买 A股的境内投资者和合格境外机构投资者。 （ ）A正确B错误10上海证券账户当日开立，次一交易日生效。 （ ）A正确B错误11集合竞价中未能成交的委托，当日不再进入连续竞价。 （ ）A正确B错误12基金交易目前不收过户费。 （ ）A正确B错误13按照规定，证券交易所不

25、能调整大宗交易的最低限额。 （ ）A正确B错误14在上海证券交易所，国债单笔买卖申报数量不低于1000手，或者交易金额不低于100万元的，可以采用大宗交易方式。 （ ）A正确B错误15公司债券的大宗交易、专项资产管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为每个交易日9：1511：30、13：0015：30。 （ ）A正确B错误16证券的回转交易是指投资者买人的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。（ ）A正确B错误17特别处理不仅是对上市公司的处罚，也是对上市公司目前状况的一种揭示，是要提示投资者注意风险。 （ ）A正确B错误18“一级交易商”是指经过上海证券交易所核准，在固定收益平台交易

26、中持续提供双边报价及对询价提供成交报价（简称“做市”）的交易商。 （ ）A正确B错误19证券经纪商必须遵照客户的委托指令进行证券买卖，并承担交易中的价格风险。（ ）A正确B错误20证券经纪业务的对象具有广泛性和价格变动性的特点。 （ ）A正确B错误21我国证券法第139条规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。 （ ）A正确B错误22证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致客户利益遭受损失的可能性。 （ ）A正确B错误23证券交易中的委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。 （ ）A正确B错误2

27、4产品销售的“适应性”原则是指在了解客户的基础上，将适当的产品和服务提供给适当的客户。 （ ）A正确B错误25新股网上竞价发行是事先确定发行底价的。 （ ）A正确B错误26网上累计投标询价发行不属于网上定价发行模式。 （ ）A正确B错误27在我国，询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。发行人及其保荐机构通过初步询价确定发行价格区间，通过累计投标询价确定发行价格。 （ ）A正确B错误28分红派息主要是上市公司向其股东派发红利和股息的过程，也是股东实现自己权益的过程。 （ ）A正确B错误29未办理指定交易的A股投资者，其持有的现金红利暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司保管，利息按银行活期

28、存款利率计算。 （ ）A正确B错误30当日买进的权证，当日不可以卖出。 （ ）A正确B错误31只有经中国证券监督管理委员会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。其注册资本最低限额应达到1亿元人民币 （ ）A正确B错误32自营业务与经纪业务相比较，根本区别是：自营业务是证券公司为营利自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖证券。 （ ）A正确B错误33银行间市场的自营买卖比较分散，交易品种较单一，一般仅为非上市的债券，通常交易量较小。 （ ）A正确B错误34证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源于低买高卖的价差，这种收益较稳定。（ ）A正确B错误35证券公司的自营业务资金的出入必

29、须以公司名义进行。 （ ）A正确B错误36市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司自营亏损的风险。 （ ）A正确B错误37集合资产管理业务的特点之一是综合性，即证券公司与客户可以是“一对一”，也可以是“一对多”。 （ ）A正确B错误38证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币3亿元。 （ ）A正确 B错误39集合资产管理计划投资主办人员须具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历，且应当具备良好的职业道德，无不良行为记录。 （ ）A正确B错误40集合资产管理计划资产中的债券，可以用于回购。 （ ）A正确B错误41证券公司、资产托管机构、第三方

30、存管机构破产或者清算时，客户委托资产属于其破产财产或者清算财产。 （ ）A正确B错误42上海证券交易所规定，单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，可以共用一个专用交易单元。 （ ）A正确B错误43客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请其他公司代理。A正确B错误44日均换手率是指过去3个月内标的证券或基准指数每日涨跌幅绝对值的平均值。 （ ）A正确B错误45客户只能与l家证券公司签订融资融券合同，向1家证券公司融人资金和证券。 （ ）A正确B错误46证券公司向客户收取的保证金，客户维持担保比例不得低于150%。 （ ）A正确B错误47

31、证券公司申请融资融券业务试点，其经营证券经纪业务应已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。 （ ）A正确B错误48标的股票交易被实施特别处理的，交易所自该股票被实施特别处理下一日起将其调整出标的证券范围。 （ ）A正确B错误49在债券质押式回购交易中，融资方是指在债券回购交易中融入资金、出质债券的一方。融券方是指在债券回购交易中融出资金，享有债券质权的一方。 （ ）A正确B错误50当日申报转回的债券，当日可以卖出。 （ ）A正确B错误51对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价。 （ ）A正确B错误52全国银行间市场买断式回购期间，交易双方不

32、得换券、现金交割和提前赎回。 （ ）A正确B错误53上海证券交易所规定，国债买断式回购到期如双方违约，双方各自缴纳的履约金划归各自所有。 （ ）A正确B错误54买断式回购使大量的债券不再像质押式回购那样被冻结，保证了市场上可供交易的债券量。 （ ）A正确B错误55证券登记是指证券登记结算机构为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为。 （ ）A正确B错误56证券公司参与结算应当按照规定向中国证券登记结算有限责任公司申请取得结算参与人资格。 （ ）A正确B错误57结算备付金利息每月结息一次，结息日为每季度第三个月的20日，应计利息记入结算参与人资金交收账户并滚入本金。 （ ）A正确B错误58证券

33、交易的结算可以划分为清算和交收两个主要环节。 （ ）A正确B错误59对于资金交收违约，中国证券登记结算有限责任公司沪、深分公司除向该结算参与人交付其应收的证券外，同时按规则计收违约金。 （ ）A正确B错误60证券流动性风险方面，由于沪、深证券交易所对A股等多数品种实施前端监控，一般情况下不可能出现证券交收违约，因此对证券登记结算机构来说，证券流动性风险并不突出。 （ ）A正确B错误参考答案及详细解析1A【解析】证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。2B【解析】股票、债券属于基础性的金融产品。权证、可转换债券属于金融衍生产品。3A【解析】金融期货合约是由买卖双方在有组织的交易所内以公开

34、竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。4A【解析】信用交易是投资者通过交付保证金取得经纪商信用而进行的交易，也称为融资融 券交易。5B【解析】债券回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。6B【解析】我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制。7B【解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。8B【解析】目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。9A【解析】人民币普通股票账户简称“A股账户”，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的

35、境内投资者和合格境外机构投资者。10A【解析】上海证券账户当日开立，次一交易日生效。11B【解析】集合竞价中未能成交的委托，自动进入连续竞价。12A【解析】基金交易目前不收过户费。13B【解析】按照规定，证券交易所可以根据市场情况调整大宗交易的最低限额。14B【解析】在上海证券交易所，国债单笔买卖申报数量不低于1万手，或者交易金额不低于1000万元的，可以采用大宗交易方式。15A【解析】公司债券的大宗交易、专项资产管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为每个交易日9：1511：30、13：0015：30。16A【解析】本题考查证券的回转交易的概述。证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成

36、交后，在交收前全部或部分卖出。17B【解析】特别处理不是对上市公司的处罚，只是对上市公司目前状况的一种揭示，是要提示投资者注意风险。18A【解析】“一级交易商”是指经过上海证券交易所核准，在固定收益平台交易中持续提供双边报价及对询价提供成交报价（简称“做市”）的交易商。19B【解析】证券经纪商不承担交易中的价格风险。20 A【解析】证券经纪业务的对象具有广泛性和价格变动性的特点。21A【解析】证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。22B【解析】证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。23A【解析】证

37、券交易中的委托单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。24A【解析】本题考查证券交易的委托单。产品销售的“适应性”原则是指在了解客户的基础上，将适当的产品和服务提供给适当的客户。25A【解析】新股网上竞价发行是事先确定发行底价的。26B【解析】网上累计投标询价发行属于网上定价发行模式。27A【解析】在我国，询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。发行人及其保荐机构通过初步询价确定发行价格区间，通过累计投标询价确定发行价格。28A【解析】分红派息主要是上市公司向其股东派发红利和股息的过程，也是股东实现自己权益的过程。29B【解析】未办理指定交易的A股投资者，其持有的现金红

38、利暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司保管，不计息。30B【解析】当日买进的权证，当日可以卖出。31A【解析】只有经中国证券监督管理委员会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。其注册资本最低限额应达到1亿元人民币。32A【解析】自营业务与经纪业务相比较，根本区别是：自营业务是证券公司为营利自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖证券。33B【解析】柜台自营买卖比较分散，交易品种较单一，一般仅为非上市的债券，通常交易量较小。34B【解析】证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源于低买高卖的价差，这种收益有很大的不确定性，有可能是收益，也有可能是损失。35A【解析】证券公司的自

39、营业务资金的出入必须以公司名义进行。36A【解析】市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司自营亏损的风险。37B【解析】为客户特定目的办理专项资产管理业务的特点之一是综合性，即证券公司与客户可以是“一对一”，也可以是“一对多”。38B【解析】证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币5亿元。39A【解析】集合资产管理计划投资主办人员须具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历，且应当具备良好的职业道德，无不良行为记录。40B【解析】集合资产管理计划资产中的债券，不得用于回购。41B【解析】证券公司、资产托管机构、第三方存管机构破产或者清算时，客

40、户委托资产不属于其破产财产或者清算财产。42A【解析】上海证券交易所规定，单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机构托管的，可以共用一个专用交易单元。43B【解析】客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。44B【解析】日均涨跌幅是指过去3个月内标的证券或基准指数每日涨跌幅绝对值的平均值。45A【解析】客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融人资金和证券。46B【解析】证券公司向客户收取的保证金，客户维持担保比例不得低于130%。47A【解析】证券公司申请融资融券业务试点，其经营证券经纪业务应已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券

41、公司。48B【解析】标的股票交易被实施特别处理的，交易所自该股票被实施特别处理当日起将其调整出标的证券范围。49A【解析】本题考查在债券质押式回购交易中融资方和融券方的概述。50A【解析】当日申报转回的债券，当日可以卖出。51B【解析】公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价。52A【解析】全国银行间市场买断式回购期间，交易双方不得换券、现金交割和提前赎回。53B【解析】上海证券交易所规定，国债买断式回购到期如双方违约，双方各自缴纳的履约金划归证券结算风险基金。54A【解析】买断式回购使大量的债券不再像质押式回购那样被冻结，保证了市场上可供交易的债券量。55

42、A【解析】本题考查证券登记的概述。证券登记是指证券登记结算机构为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为。56A【解析】证券公司参与结算应当按照规定向中国证券登记结算有限责任公司申请取得结算参与人资格。57B【解析】结算备付金利息每季度结息一次，结息日为每季度第三个月的20日，应计利息记入结算参与人资金交收账户并滚人本金。58A【解析】证券交易的结算可以划分为清算和交收两个主要环节。59B【解析】对于资金交收违约，中国证券登记结算有限责任公司沪、深分公司暂不向该结算参与人交付其应收的证券，同时按规则计收违约金。60A【解析】本题表述正确。（三）(正确的用A表示，错误的用B表示)1合格境外机构投

43、资者可以投资的人民币金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所及全国银行间债券市场交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。( )2010年3月真题 【答案】B 【解析】按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。2企业的组织形式分为股份有限公司和有限

44、责任公司两种。( )2010年5月真题 【答案】B 【解析】企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。3瑞士银行是我国首家获批的QDII。( )2010年3月真题 【答案】B 【解析】2003年5月27日，瑞士银行成为首家获批的合格境外机构投资者(QFII)。4社会保障基金资金来源主要包括企业等用人单位(或雇主)和劳动者(或雇员)或公民个 人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴组成。( )2010年5月真题 【答案】B 【解析】社会保障基金资金来源包括国有股减持划人的资金和股权资产、中央财政拨人资金、经国务院批准以其他方式筹集的

45、资金及其投资收益；社会保险基金一般由企业等用人单位(或雇主)和劳动者(或雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴组成。5证券业协会是证券业的自律性组织，采取会员制的组织形式。( )2010年5月真 题 【答案】A 【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。6证券业协会的权力机构是理事会。( )2010年3月真题 【答案】B 【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。7证券监管机构负责有关法律法规的执行，但无权制定有关证券市场监督管理的规章、规则。( )201

46、0年5月真题 【答案】B 【解析】在我国，证券监管机构的主要职责是：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发 行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。8证券发行人将证券发行给社会投资者，这一切是由证券承销商来完成的。因此，证券发行人就是证券承销商。( ) 【答案】B 【解析】证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，包括公司(企业)、政府和政府机构；证券承销商一般为证券公司。9现代股份制公司可以通过公开发行股票募集资金。( ) 【答案】B 【解析】现代股份制公司主要采取股份有

47、限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。10公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借人资本。( ) 【答案】A 【解析】公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借人资本。发行股票和长期公司(企业)债券是公司(企业)筹措长期资本的主要途径，发行短期债券则是补充流动资金的重要手段。11发行短期债券是补充流动资金的重要手段。( ) 【答案】A12股份制的金融机构发行的股票通常定义为金融证券。( ) 【答案】B 【解析】中国把金融机构发行的债券定义为金融债券，从而突出了金融机构作为证券市场发行主体的地位。但股份制的金融

48、机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归 类于一般的公司股票。13我国现在的政策规定，国有企业、国有资产控股企业、上市公司可参与股票配售，但不可以投资于股票二级市场。( ) 【答案】B 【解析】我国的现行政策规定，各类企业可参与股票配售，也可以投资于股票的二级市场。14银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券，且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。( ) 【答案】A15目前保险公司已经超过共同基金，成为全球最大的机构投资者。( ) 【答案】A16我国有关政策规定，银行业金融机构可用自有资金及央行规定的可用于投资的资金进行证券投资，但仅限于投资基金和国债。( ) 【答案】B 【解析】

49、根据中华人民共和国商业银行法规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和 证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。17QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况 下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。( ) 【答案】A18合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行。( ) 【答案】A 【解析】合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。19单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得

50、超过该公司股份总数的15。( ) 【答案】B 【解析】单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10。20机构投资者主要是开放式共同基金、封闭式投资基金、养老基金、保险基金、信托基金，但不包括对冲基金和创业投资基金。( ) 【答案】B 【解析】机构投资者主要是开放式共同基金、封闭式投资基金、养老基金、保险基金、信托基金，此外还有对冲基金、创业投资基金等。21不论是以社会保障税等形式征收的全国性基金，还是企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金，由于他们主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，因此对资金的安全性和流动性要求

51、非常高。( ) 【答案】B 【解析】全国性基金主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，因此对资金的安全性和流动性要求非常高；而企业控制的企业年金，由于资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。22企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，强制建立的补充养老保险基金。( ) 【答案】B 【解析】企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。23企业年金基金财产投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的30。( ) 【答案】B 【解析】投资银行活期存款、

52、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20。24投资管理人可从事使企业年金基金财产承担无限责任的投资。( ) 【答案】B 【解析】投资管理人不得从事使企业年金基金财产承担无限责任的投资。25适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。( ) 【答案】A 26出于保护投资者尤其是机构投资者的利益，政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。( ) 【答案】B 【解析】出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。27证券公司是一种证券中介机构。( ) 【答案】A 【解析】证券市场中介机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。28证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的