反洗钱知识考试

1、1我国反洗钱依据的法律规定是：（A）A反洗钱法B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法D金融机构反洗钱规定2金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（ A ）A人民银行B证监会C保监会 D银监会3. 洗钱通常经过哪几个阶段？（ B ）A放置 B转帐 C离析 D归并4. 金融机构必须设立（ B ）反洗钱工作机构负责反洗钱工作：A 兼职的B专职的 C不确定的 D不需要设立5.我国的反洗钱法是什么时候开始颁布实施的？（ A ）A2007年1月1日 B2007年3月1日 C2006年10月31日 D2008年2月1日6. 金融机构应当按照规定

2、，客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存：（ A ）A五年  B三年  C十年  D十五年7.大额和可疑交易报告单位：（ D ）A中国人民银行B中国人民银行分支机构 C中国银监会 D中国人民银行反洗钱监测分析中心8.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或有错误的，提交补正通知，金融机构应在接到通知的（ C ）补正。A3个工作日内 B4个工作日内C 5个工作日内  D10个工作日内.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（C）A毒品犯罪 B恐怖犯罪C贪污犯罪D金融诈骗犯罪. 金融机构反洗钱规定适用于中华人民

3、共和国境内依法设立的下列(ABC)机构A银行 B保险公司 C证券公司 D基金公司.保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（ABC）A短期分散投保、集中退保 B频繁投保、退保C 犹豫期退保称大额发票丢失 D提前偿还贷款与其财务状况明显不符.金融机构应按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录A 安全 B准确 C完整 D保密.金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任？（ C ）A客户本人 B人民银行 C该金融机构 D第三方机构14. 反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处（ A ）罚款。

4、A20万元以上50万元以下  B50万元以上100万元以下C50万元以上500万元以下 D50万元以上800万元以下15. 反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（ C ）罚款。A20万元以上50万元以下 B 50万元以上100万元以下C50万元以上500万元以下 D50万元以上800万元以下16. 反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（  B ）罚款。A2万元以上3万元以下B1万元以上5万元以下C2万元以上10万

5、元以下 D1万元以上10万元以下17.反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（  B）罚款。A10万元以上50万元以下 B20万元以上50万元以下C10万元以上20万元以下 D20万元以上30万元以下18. 金融机构应当在大额交易发生后的（B   ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A2B5 C 7 D1019. 单笔或者当日累计人民币交易（ C  ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于

6、人民币大额交易。A5 B10 C 20 D3020.法人、其他组织和个体工商户直接单笔或当日累计人民币（ B ）万元以上的款项划转属于大额交易。A20 B200 C100 D30021.自然人银行帐户之间、自然人与法人、组织和个体工商户之间单笔或当日累计（ B）万元以上的款项划转属于大额交易。A20 B50 C100 D20022. 金融机构违反反洗钱法有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行处罚，包括（ AC ）A责令限期改正 B罚款 C对直接负责的高管、董事处分 D其他处分23.金融机构违反反洗钱的规定，最高可遭到（ C ）万元的罚款A200 B800 C 500 D

7、100024. 金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是指（AD  ）A交易行为营业日每天发生3次以上 B交易行为营业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上25.自然人的有效身份证件包括（ ACD ）A身份证 B学生证 C护照 D驾驶证26. 金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“短期”是指（ AB ）A10个工作日内 B含10个工作日 C7个工作日 D3个工作日27. 金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“长期”是指（ B ）A1年 B1年以上 C2年以上 D半年28.反洗钱法规定的

8、金融机构反洗钱义务包括（    ABC  D  ）A建立客户身份识别制度 B建立客户身份资料和交易记录保存制度C建立健全反洗钱内控制度 D 执行大额交易和可疑交易报告制度30. 反洗钱法规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ ABC ）A未按规定履行客户身份识别义务的 B未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C违反保密规定，泄漏有关信息的D未按规定对职工进行反洗钱培训的31.对金融机构风险等级最高的客户，应该多长时间审核一次（A）A半年 B年 C个月 D年半.出现下列哪些情况时，金融机构应当重新识别客

9、户（ABC）A变更姓名 B注册资本 C身份证号码 D经营范围.金融机构可以采取哪些措施重新识别客户身份（ABCD）A回访客户 B实地查访 C向公安部门核实 D向工商部门核实. 客户身份证件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（A）A中止办理业务 B继续办理业务 C补充资料 D无需采取其他措施.对高风险的客户，金融机构应当了解客户的哪些信息（ABCD）A资金来源 B资金用途 C经济状况 D经营状况. 人寿保险公司对于（B）万元以上以现金形式缴纳保费订立保险合同的时候，应核对并留存客户身份信息。A B C D.人寿保险公司对于（A）万元以上以转帐形式缴纳保费订立保险合同的时候，应核对并留存客户身份信息。A B CD .客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（BC）A申请解除合同退还的保费在万元以上的 B申请解除合同退还的保险单现金价值在万元以上的C被保险人或受益人请求赔偿金在万元以上的D受益人请求给