个人营销系统考试题试卷及答案

1、附件2:个人营销系统测试题试卷姓名：单位：测试分数：一、单项选择题共20题,每题2分,共40分1 、各级使用本系统的机构,须到达监管部门及上级机构风险管理要求,有必要的工作条件和风险限制制度,配备专职的治理人员与市场营销人员,其中网点从业人员应不少于人,网点专职客户经理须不少于人.A5,1B4,1C5,2D4,22 、本系统设置有以下哪几种角色.A营销治理员、客户经理主管、专职客户经理-理财经理、专职客户经理-大堂经理、专职客户经理-信贷经理、兼职客户经理B营销主管、营销治理员、专职客户经理-理财经理、专职客户经理-外拓经理、专职客户经理-信贷经理C系统治理员、营销主管、营销治理员、客户经理主

2、管、专职客户经理-理财经理、专职客户经理-信贷经理、D系统治理员、营销主管、营销治理员、客户经理主管、专职客户经理-理财经理、专职客户经理-外拓经理、专职客户经理-信贷经理、兼职客户经理3、系统人员同一天连续错误输入登录密码,当天密码即被锁定,系统禁止该人员进行任何操作包括登录系统、实时授权等,次日系统自动解锁密码.A.10B.6C.5D.34、专职客户经理级别设定客户经理效劳客户数量的上限,效劳上限建议为名A、300B、400C、500D、6005、本系统所纳入客户标准为个人资产负债须到达万元以上,各分行可根据实际情况进行参数化设置.系统每天将符合条件的新增客户纳入本系统.客户一旦进入本系统

3、,将不再退出系统.A.1万B、2万C、3万D、5万6、同一时间段内同一网点允许专职客户经理签到.、A、一个B、二个C、三个D、四个7、专题营销活动由哪个角色发起A、营销治理员B、营销主管C、客户经理主管D、理财经理8、以下哪个角色的可以查询客户的详细资产情况.A.专职客户经理B兼职客户经理C客户经理主管D营销主管9、对于一对一指导治理,为方便监督治理,系统同时增加提醒功能,假设客户经理主管未使用该功能,提醒至一级支行营销管理员；连续未使用该功能,提醒至二级分行营销治理员；连续未使用该功能,提醒至一级分行营销治理员.A七日、半个月、一个月B半个月、一个月、两个月C一个月、三个月、六个月D当月、三

4、个月、六个月10、客户归属机构根据以下优先顺序确定客户所属的网点.1最近季日均资产负债最大的网点,包括客户所有存款、理财和负债；2客户负债余额最大的网点；3最近三个月交易频次最多的网点不含电子渠道交易；4最早开户网点A.1234B.2134C.3214D0432111、客户小王7月1日和旅游公司签订一份远期合同,约定客户2年后的7月1日以10000元价格欧洲14日游.银行有一工程年收益10%期限2年,年复利计算.请问,小王现在投入多少资金,2年后就可以实现这个目标.A.8000B.8356C.8367D.826412、理财规划下客户登陆治理中,所指客户为A,资产10万以上的客户B.存在效劳关系

5、客户C,资产50万以上的客户D,均可13、每月每个网点可进行网点行动方案新增,可以屡次修改.A.4次B.3次C.2次D.1次14、在营销工具模块,可由以下哪类人员进行客户信息提醒定制：A、总行营销治理员B、总行营销主管C、客户经理主管D、专职理财经理15、营销工具中电子宣传品发送功能是指由网点专职客户经理向的客户发送新开营销产品邮件/彩信或短信信息,来维护客户.A、网点所有客户B、其他跨网点客户C、与自己有效劳关系D、系统中所有意向客户16、对效劳客户进行理财规划的首要步骤是：A、建立客户关系B、进行理财客户登陆C、收集客户信息D、设置理财参数17、关于客户关系调整,以下说法正确的选项是A、专

6、职客户经理对效劳客户12个月未填写效劳记录的,系统将自动取消专职客户经理与客户效劳关系；B、专职客户经理对效劳客户6个月未填写效劳记录的,系统将自动取消专职客户经理与客户效劳关系；C、专职客户经理对效劳客户、5个月未填写效劳记录的,系统将自动取消专职客户经理与客户效劳关系；D、专职客户经理对效劳客户3个月未填写效劳记录的,系统将自动取消专职客户经理与客户效劳关系；18、兼职客户经理通过客户综合信息查询治理可查询到以下哪些资料产品信息A、资产负责信息B、交易信息查询C、资金流动信息D、客户的根本资料19、以下说法正确的选项是A、兼职客户经理可以绑定客户关系.B、外拓客户经理可以使用理财规划模块.

7、C、专职客户经理可以使用交易治理模块.D、兼职客户经理不能进行客户的引见、20、以下关于VIP卡等级划分标准正确的选项是A、VIP金卡客户日均资产达5万元B、VIP白金卡客户日均资产达30万元C、VIP钻石卡客户日均资产达100万元D、VIP金卡、白金卡、钻石卡对应的日均资产分别是10万元、50万元、200万元二、多项选择题共15题,每题3分,共45分1 、专职客户经理设置在营业机构,自营网点中根据岗位责任分工的不同分为A、专职客户经理-理财经理B、专职客户经理-外拓经理C、专职客户经理-信贷经理D、专职客户经理-零售经理2 、以下说法正确的选项是A、专职客户经理须对VIP客户应根据以下频次进

8、行维护：金卡客户季度日均金融资产与负债之和在人民币或等值外币10万元含以上,年均最少联系1次B、白金卡客户季度日均金融资产与负债之和在人民币或等值外币50万元含以上,年均最少联系2次C、钻石卡客户季度日均金融资产与负债之和在人民币或等值外币100万元含以上,年均最少联系4次D、钻石卡客户季度日均金融资产与负债之和在人民币或等值外币200万元含以上,年均最少联系4次3 、哪些人员可以申请重点单位高管丫旧卡A、董事长B、总经理C、副总经理D、财务员4 、专题营销中的客户名单通过等方式产生.A、系统筛选B、名单导入C、专职客户经理推荐D、客户经理主管推荐5 、营销治理包含哪些菜单A、客户综合信息查询

9、和目标客户查询B、客户联络治理和引见治理C、客户群治理和专题营销治理D、VIP客户营销治理和日程治理6 、晨会新增为相关人员在系统中录入当日晨会内容,主要包括A网点业绩回忆B销售人员承诺情况C表扬信息D模拟演练信息7 、专题营销中的客户名单通过等方式产生.A、系统筛选B、名单导入C、专职客户经理推荐D、客户经理主管推荐8、本机构内的客户关系调整申请,须经审批；跨机构属性申请调整关系时,须经审批.A、本机构客户经理主管B、本机构营销治理员C、双方营销治理员D、两个机构共同的上级营销治理员9 、以下哪些满足客户关系建立原那么A、当专职客户经理效劳的客户数量到达上限,该专职客户经理不可再申请建立客户

10、关系B、专职客户经理可以与随意建立客户关系C、专职客户经理只能与归属于本机构的且没有效劳关系的客户申请建立关系,需客户经理主管审批D、客户经理主管可以将本机构内已有效劳关系的客户指定给专职客户经理,建立专职客户经理与客户的效劳关系10、客户经理小王对客户进行理财规划,客户经理应该收集的家庭财务信息负债包括A、信用卡欠款B、房贷C、汽车贷款D、基金11、机构查询中机构属性为自营的治理机构可以查询辖内A、本级的自营机构B、本级的代理机构C、下级的自营机构D、下级的代理机构.12 、系统中客户经理主管一对一指导销售人员,并对指导情况进行跟进,它的功能包括A一对一指导新增B一对一指导修改C一对一指导跟

11、进D一对一指导查询13 、对于网点行动方案,系统同时增加提醒功能,假设客户经理主管未使用该功能,提醒至一级支行营销治理员；连续未使用该功能,提醒至二级分行营销治理员；连续未使用该功能,提醒至一级分行营销治理员.A、一个月B、三个月C、六个月D九个月14、本系统角色设置中,需在一级支行治理层设置的角色有A、专职客户经理B、营销主管C、营销治理员D、客户经理主管15、以下对人员角色说法错误的选项是A、营销主管、营销治理员均可查看客户的资产、交易等信息.B、外拓客户经理不仅能够与客户建立效劳关系,还能够通过个人营销系统进行低柜理财类业务的销售.C、客户经理主管可以于白金卡以上级别的客户建立效劳关系.

12、D、兼职客户经理可以进行客户根本信息的建立、客户引见功能.三、判断题共15题,每题1分,共15分1、只有已有效劳关系的客户,才能由为其效劳的专职客户经理提供VIP卡即时评级效劳2、网点专职客户经理、兼职客户经理可以查询本网点所有行动计划,也可以新增和跟进行动方案.3、晨会治理主要包括晨会新增、晨会跟进和晨会查询三个局部,由各网点客户经理主管或专职客户经理在系统中进行晨会新增、跟进操作.4、各级治理机构在“客户经理治理菜单中可以查询本级及下级客户经理根本情况,支持逐级查询.5、网点专职客户经理只能申请与归属于本机构的客户建立客户关系.6、客户经理主管不能强制解除专职客户经理已有效劳关系的客户.7

13、、专职客户经理可查询其未效劳客户的全部信息,全面了解客户.8、营销治理员只可查看客户的客户根底信息即?客户信息表?和客户经理主管指导信息.9、专职客户经理可以对意向客户进行新增、跟进、修改.10、本系统设置系统治理员、营销主管、营销治理员、客户经理主管、专职客户经理-理财经理、专职客户经理-外拓经理、专职客户经理-信贷经理7类角色.11、客户经理使用电子营销品发送向与自己有效劳关系的客户发送新开营销产品邮件/彩信或短信信息,来维护客户,由营销治理员审批.12、事件规划中包含子女教育规划、消费规划、房产规划、养老规划、保险规划及投资规划内容13、客户经理与客户解除效劳关系,相应客户归属机构也需要做变更.14、客户资产变动情况统计表网点所有身份都有查看权限.15、网点晨会的新增操作仅限当日完成,且当日只能新增一次.木兰辞：唧唧复唧唧,木兰当户织.不闻机杼声,惟闻女叹息.问女何所思,问女何所忆.女亦无所思,女亦无所忆.昨夜见军帖,可汗大点兵,军书十二卷,卷卷有爷名.阿爷无大儿,木兰无长兄.愿为市鞍马,从此替爷征.愿为市鞍马,从此替爷征.-东市买骏马,西市买鞍鞫,南市头辔头,北市买长鞭.旦辞爷娘去,暮宿黄河边,不闻爷娘唤女声,但闻黄河流水鸣溅溅.旦辞黄河去,暮至黑山头,不闻爷娘唤女声,但闻燕