理财规划师培训计划与大纲

1、理财规戈IJ师培训计戈Ij1.1总体目标1,培训目标培养具备以下条件的人员：掌握投资规划、税收筹划和财产分配与传承规划的高级知识与技能，能为财产结构和家庭结构复杂的客户制定相应的理财规划。1. 2理论知识培训目标依据理财规划师国家职业标准中对高级理财规划师的理论知识要求，通过培训，使培训对象掌握与高级理财规划师业务紧密相连的投资规划、税收筹划和财产分配与传承规划的理论知识。1.3专业能力培训目标依据理财规划师国家职业标准中对高级理财规划师的专业能力要求，通过培训，使培训对象在分析客户特殊需求的基础上，制定投资规划、税收筹划、财产分配与传承规划，并能进行理财规划师的执业指导及自身的业务创新。2.

2、教学要求2. 1理论知识要求2. 1.1投资规划2. 1.2税收筹划2. 1.3财产分配与传承规划2. 1.4指导与创新2. 2专业能力要求2. 2.1投资规划2. 2.2税收筹划2. 2.3财产分配与传承规划2. 2.4指导与创新3.教学计划安排总课时数：00课时。理论知识授课：27课时。理论知识复习：9课时。专业能力授课：38课时。专业能力练习：14课时。机动课时：12课时。高级理财规划师培训大纲lo课程任务和说明通过培训，使培训对象了解高级理财规划师的理论知识结构和职业要求。培洲完毕，培训对象应能熟练掌握高级理财规划师需要的理论知识和专业能力，能为财务状况复杂的客户制定投资规划、税收筹划

3、和财产分配与传承规划方案。在教学过程中，应重点进行案例分析，注重能力提升方面的训练，使培训对象通过培训。能针对特殊客户的财务状况制定理财规划方案，并具有指导和创新的能力。2.课时分配课时分配表理论知识部分专业能力部分内容总课时授课复习内容总课时授课练习投资规划862投资规划14104税收筹划862税收筹划1293财产分配与传承规划1293财产分配与传承规划14104指导与创新862指导与创新1293机动4机动81总计10279总计'603814总课时数：100课时。3。理论知识部分教学要求及内容3.1投资规划3. 1.1教学要求通过培训，使培训对象掌握高级理财规划师进行投资规划所要掌握

4、的国内外金融市场动态和实业投资领域的相关知识，并了解投资过程中的风险，熟悉相关法律法规。(1)国际金融市场基本知识。(2)创业投资基本知识。(3)股权投资基本知识。(4)风险投资基本知识。(5)国家风险基本知识。(6)相关法律法规。3. 1.3教学建议高级理财规划师部分的投资规划内容涉及国际金融及一些行业结构、组织设置等知识，专业性比较强；因此，在授课过程中可采用图表法、比喻法等方式，使内容更为清晰，易于被培训对象接受。3. 2税收筹划3. 2。1教学要求通过培训，使培训对象掌握国际税收，主要国家和地区基本税制、离岸信托、自由裁量信托离岸公司、离岸账户等相关知识。3. 2.2教学内容(1)国际

5、税收基本知识。(2)主要国家和地区基本税制。(3)离岸信托、自由裁量信托等相关知识。(4)离岸公司、离岸账户相关知识。4. 2.3教学建议这部分内容往往与实际规划中客户的特殊需求结合在一起，因此要向培训对象明确各种特殊税收筹划方法的功能、区别及其适用领域。3.3财产分配与传承规划3.3.1教学要求通过培训，使培训对象了解我国及其他国家关于财产分配与传承规划的特殊规定，并理解它们与财产分配和传承规划的联系。3.3.1教学内容(1)财产分配与传承的相关特殊规定。(2)主要国家和地区财产分配与传承相关规定。(3)主要国家和地区婚姻相关规定。(4)慈善公益事业相关规定。3.3.3教学建议高级理财规划师

6、业务中的财产分配和传承规划涉及很多特殊的法律规定，有我国的也有其他国家的，还有一些规划工具的单项和综合运用，如公益信托等。因此，要通过大量的案例使培训对象更直观地了解并能熟练地运用这些庞杂的知识。3.4指导与创新3.4.1教学要求通过培训，使培训对象掌握进行业务指导和创新的方法和基本知识。3.4.2教学内容（1）授课技巧与方法。（2）组织与协调方法。（3）方法创新知识。（4）应用创新知识。3. 4.3教学建议要结合具体的理财规划实践，突出理财规划业务流程的每个环节或者每个具体单项规划的特点，针对这种特性进行授课方法的传授和相应业务的创新。4.专业能力部分教学要求及内容4.1教学要求通过培训，使

7、培训对象了解实际工作中常见的几类客户特殊情况和特殊需求，在分析的基础上制定理财规划；同时，使培训对象在执业过程中能够实际指导理财规划师的业务，并能根据现实情况的变化进行相应的业务创新。4. 2教学内容4. 2.1投资规划（1）构建金融投资组合1）构建国际化金融投资组合。2）运用期货、期权等衍生工具。3）跟踪国内外金融市场的最新发展。（2）制定实业投资方案2）帮助客户组织制定股权投融资方案。4）向客户提供相关咨询服务。2）帮助客户制定投资组合的税收筹划方案。1）帮助客户组织制定创业投融资方案。3）帮助客户组织制定风险投融资方案。4.2o2税收筹划（1）制定国内税收筹划方案1）帮助客户制定实业投资

8、税收筹划方案。3）针对特殊情况制定税收筹划方案。（2）制定国际税收筹划方案1）帮助客户处理涉外税收事务。2）向客户提供相关咨询服务。3）运用信托等工具制定税收筹划方案。4.2.3财产分配与传承规划（1）分析需求1）分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭的成员关系。2）分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭的财产状况。3）识别客户的分配与传承意愿。（2）制定方案1）制定家族股权管理方案。2）综合利用各种工具为客户制定财产分配与传承方案。3）帮助客户处理涉外婚姻事务。4）帮助客户安排慈善公益事务。4.2.4指导与创新（1）指导（2）创新1）对理财案例进行分析总结，并提出创新理财模式。1）指导低级别理财规划