基金公司IT架构

1、浅谈基金公司所用系统投资基金可以分为封闭式基金和开放式基金。开放式基金是指投资者可以随时购买和赎回基金单位，基金规模不确定的投资基金。封闭式基金是指基金一旦设立，基金的规模在规定的期限内是固定的，不能增发和赎回基金单位，投资者买卖基金只能在证券市场上交易。目前，主要以开放式基金为主。开放式基金需要做什么：區直发起人呈牡的贬起 U FfCt 甘 u.÷-r!hj' f3(1 -iiL; K n ->r 1J利.f记母 认烂监1rt.- ? 民.U:社l5 J Tr理人½4tHIr:弋屯他嵩l-s- FtViKLK-: 14:找记人1 '.U .i'

2、;jH.t做技轴Tf汁先感啦便環-ffi .p1r -绘岂養叩人刊迁-見金吻怕 ¾ihT >1 射' fcr WTffiW*il犠章>V开放式基金生命过程（1）基金的发起。由管理人或其他法人发起设立（2）基金的发行。根据基金契约规定的发行方式向社会公众公开发行（3）基金的设立。 基金自批准之日起若干个月内净销售额超过一定金额，投资者达到一定户 数，基金即可成立。（4） 基金的买卖（面向投资者）。投资者可以根据自己意愿，在封闭期之后进行申购和赎回（5）基金的销售（面向管理人）。基金管理人须进行市场策划、销售推介活动。如向本基金 的投资者和潜在客户提供全方位服务，包括

3、宣传基金的投资理念和投资价值。（6）基金的清算与登记。与股票交易一样，开放式基金有专门机构负责保管投资人帐户、进 行交易确认、保存交易记录、代理发放红利、登记投资者基金帐户基金份额。（7）基金的估值。按照正确的核算方法，计算基金在每个工作日的总净值、单位净值，作为 投资者当日买卖的价格。（8）基金的投资（面向管理人）。管理人为了确保基金保值和增值，按照国家投资基金管理 法规的规定开展投资行为。（9）基金的分配。开放式基金，像封闭式基金和股票一样，需要进行红利分配。（10 ）基金的融资。为了满足基金的投资和赎回的临时资金需求，基金管理人可按有关规定通 过交易所国债回购市场和全国银行间同业拆借市场

4、融通资金。（11 ）基金的收费。基金管理人、销售人、托管人、过户代理人均通过一定的收费从开放式基 金市场中获利，每个基金都规定了基金的收费方式。（12 ）基金的信息披露。（13）基金的终止和清算。基金成立后，当基金资产净值连续一段时间低于一定金额，或因重 大违规、违法行为被中国证监会责令终止等，此基金被清盘。（14 ）基金的客户服务。基金管理人和销售人为争取客户、服务客户、开拓市场的需要，在努 力提供多种方式的良好的客户服务，如建立CALL CENTER 系统、电子商务系统，开展投资咨询。*以上大部分过程都需要 IT系统实现。开放式基金的参与者，如下图基金公司业务系统架构，如下图-p÷

5、;jJLI亦咻*世相屛斗托号亘會却乍斗 二璋理科壬Xr!J-t开诫式基全省北肴至如瞬卿5*.按照功能划分，如下职能（1）登记过户机构职能。建立并管理投资人基金单位帐户、负责基金单位注册登记、基金交 易确认、代理发放红利、建立并保管基金投资额人名册。（2）代销机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算。（3）直销机构职能。受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算，投资咨询、客 户服务（4）托管人职能。保管基金资产、核算基金净值、监督投资行为（5）客户服务、电子商务系统职能。接受投资者查询、委托，提供其他服务（6）基金会计职能。核算基金净值并与托管行核对，管理基金托管专户及

6、相关的资金清算开放式基金份额清算工作流程基金会计销售机构TBT÷l 2讐老.投賁者T-2d 1开放式基金份额清算工作时间安排工作时河安排；时问SS晝记过户中心销售机构JEgSfiTe: 30- 15： OO撞竟醫户11劳串话T曰厂：（W-2flr 00MSaie oJ蝎业务麹据倍至血T+I0S； 30之前lSfi 適 Qll 基 f s 户裁TtIa g： 3G- 9： OO将基金行情Bl 枸14收墓金行Il信梟T*iS9： OQ- lj： W确认宙碗、瞋回 艮班期支材僧<隸糖樋釦特别疗息通却基金 酋理人。根据收到削镉认儈 Ib燮记迥T*1BIiKtaIH行尊玄易过户、强堀强械等SST+10盯：OO- I 上 OC接收+1日的肓请售机漱送确认信息；问 谪誓机枸10栏童人复嗟+1 日基金份踽余鞭信星j 日申蘭歆勻当日頤回題计耳播收r BS 餉串悄确认倍厲艮 TA认対应该发篋的 其他僧 啖P 1 a 的 fi8 IW OT+20 9； 3O/S客白可在消宦机构 資词T任社务威功 与否的佶息基金管理公司开放式基金系统拓扑结构，如下分中匕引WeJSS MtUI- DtfH GSoInternet ；网上杲藐取皑机曲火墙代销银行开放式基金系统拓扑结构，如下登记丰