投资理财学教案

1、 课 时 授 课 计 划 No 学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班授课时间：第 周 第 课时 年 月 日章节及题目： 第一章 投资理财导论 第一节 投资与理财 第二节 投资融资机制 第三节 投资和理财的相关原理教学目的： 掌握投资理财的定义，理解投资和理财的关系 掌握市场投资机制和投资决策程序 重点与难点：借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序 参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：证劵投资教程 机械工业出版社2009年版 教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：案例导入：案例1：张太太的家庭理财第一节 投资与理财一、投资与理财的定义1、投资的定义 2、理财的定义 3

2、、投资理财的定义 4、投资与理财的关系二、投资的分类1、按照投资行为不同分类 2、按照投资对象不同分类3、按照投资主体类别不同分类 4、按照投入领域不同分类5、按照经营目标不同分类 6、按照投资来源不同分类案例2：理财师怎么理自家财 休闲也能生出理财经第二节 投资融资机制一、投资运行机制1、投资运行机制的定义 2、主要环节 3、投资运行机制的组成二、融资机制1、融资机制的定义 2、融资机制的构成第三节 投资和理财的相关原理一、投资和投机1、界定 2、区分二、投资风险和投资收益1、投资风险 （1）含义 （2）特点 （3）分类2、投资收益 3、二者关系案例3：月入1500存钱 80后的超彪悍省钱术

3、案例4：大学生“月光”怎样摆脱困境课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序 2、预习内容：第二章 投资理财的基本分类 3、书面作业： 案例3-4后的问题 4、思 考 题： 低收入也需要理财 5、参考资料：孙可那主编：证劵投资教程机械工业出版社 2009年版 教后总结： 编制日期： 年 月 日教师签字： 教研室主任签字：课 时 授 课 计 划 No 学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班授课时间：第 周 第 课时 年 月 日章节及题目： 第二章 投资理财的基本分类 第一节 公司理财 第二节 个人理财 第三节 金融机构与客户理财教学目的：掌握理财对公司的意义；个人理财的

4、必要性； 我国金融机构个人客户理财业务的发展现状和发展趋势 重点与难点：借助案例分析把握金融机构个人客户理财业务的发展现状 和发展趋势。 参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：证劵投资教程 机械工业出版社2009年版 教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学： 案例导入：王先生如何攒够5万创业资金？第一节 公司理财一、公司理财的概述1、含义 2、产生与发展 二、现代公司营运与公司理财1、公司理财的目标 （1）利润最大化（2）股东财富最大化（3）公司价值最大化2、公司理财的特点（1）开放性（2）动态性（3）综合性3、理财对公司的意义（1）CEO与CFO（2）CFO的职责（3）CFO

5、的素养（4）CFO的配置（5）大型公司的财务委员会第二节 个人理财一、国外个人理财的起源与发展1、初创期 2、扩张期 二、我国的个人理财1、基本情况 2、个人理财成为流行 3、个人理财与家庭理财关系4、传统家政与个人理财 三、个人理财的必要性1、提高个人素质 2、抵御风险 3、积累资本 4、丰富化人生第三节 金融机构与客户理财一、金融机构与客户理财1、银行理财服务 2、网络自动服务 3、理财顾问服务二、金融机构与个人理财1、必要性 2、现状 3、问题 4、发展趋势案例2：伯克希尔哈撒韦公司课后作业：1、复习内容：借助案例分析把握金融机构个人客户理财业务的发展现状和发展趋势。 2、预习内容： 第

6、三章 投资理财环境 第一节 投资理财环境概述 3、书面作业： 案例1后的思考题 4、思 考 题： 个人理财未来在中国发展趋势 5、参考资料：孙可那主编：证劵投资教程机械工业出版社 2009年版 教后总结： 编制日期： 年 月 日教师签字： 教研室主任签字：课 时 授 课 计 划 No 学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班授课时间：第 周 第 课时 年 月 日章节及题目： 第三章 投资理财环境 第一节 投资理财环境概述教学目的：掌握投资环境的特点和投资环境的评价体系 重点与难点：借助案例分析把握如何改善我国投资环境。 参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：证劵投资教程 机械工业出版社

7、2009年版 教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：案例导入:张先生投资商铺第一节 投资理财环境概述一、概述1、含义 2、投资气候 3、投资环境的特点 4、投资环境对投资的影响二、投资环境评估体系的建立1、建立的原则 （1）全面性 （2）简洁性（3）科学性（4）系统性（5）可比性（6）可操作性2、具体的评价方法：区域投资环境指标体系三、投资环境分析1、硬环境（1）内涵 （2）构成2、软环境（1）内涵 （2）构成案例讨论案例2：现金流充裕 金融风暴下中产家庭如何理财案例3：年收入四十万元“金领”家庭转出股市投资基金课后作业：1、复习内容： 借助案例分析把握如何改善我国投资环境。 2、预

8、习内容：第三章 投资理财环境 第二节 投资理财的国际环境 第三节 投资理财的国内环境 3、书面作业： 案例2-3后的讨论题 4、思 考 题： 如何加强投资软环境建设？ 5、参考资料：孙可那主编：证劵投资教程机械工业出版社 2009年版 教后总结： 编制日期： 年 月 日教师签字： 教研室主任签字：课 时 授 课 计 划 No 学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班授课时间：第 周 第 课时 年 月 日章节及题目：第三章 投资理财环境 第二节 投资理财的国际环境 第三节 投资理财的国内环境 教学目的：掌握国际、国内投资环境分析。 重点与难点：借助案例分析理解国际、国内投资环境 参考书与教具（图

9、表、模型、演术等）孙可那主编：证劵投资教程 机械工业出版社2009年版 教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：第二节 投资理财的国际环境 案例导入： 案例4：企业高管年入三十四万 基金定投复利累积实现买房购车梦一、概述1、国际投资含义 2、国际投资特点（1）目标多样性 （2）货币差异性（3）市场分割及不完全性（4）国际差异性二、当代国际资本对投资环境的评价与选择1、评价 2、选择（1）安全感 （2）高水平人口素质（3）良好金融环境（4）开放市场（5）良好的基础设施结构三、国际投资环境的评价1、方法 2、国际投资环境评价表：8大因素评分法第三节 投资理财的国内环境案例导入：案例5：普通

10、公务员三套房无贷款 基金理财加速资产增值一、我国投资环境的现状1、法律体系完备 2、制度健全 3、基础设施全4、外商投资踊跃 5、外商经营状况好6、问题存在（1）地区差异大 （2）软硬环境发展不均衡（3）内外资环境差异大二、改善我国的投资环境1、原则（1）平等互利 （2）国际惯例（3）系统化2、对策（1）社会稳定、法律健全 （2）各具特色（3）加强基础设施（4）优化机制、高效服务案例讨论：案例6：押房产炒股险倾家荡产案例7：中国证监会开出基金“老鼠仓”第一张罚单课后作业：1、复习内容： 借助案例分析理解国际、国内投资环境 2、预习内容： 第四章 证劵投资理财 第一节 证劵投资实务基础 第二节

11、证劵投资基本分析 3、书面作业： 案例5-7后的问题 4、思 考 题： 国际环境变化对国内投资的影响如何？ 5、参考资料：孙可那主编：证劵投资教程机械工业出版社 2009年版 教后总结： 编制日期： 年 月 日教师签字： 教研室主任签字：课 时 授 课 计 划 No 学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班授课时间：第 周 第 课时 年 月 日章节及题目： 第四章 证劵投资理财 第一节 证劵投资实务基础 第二节 证劵投资基本分析 教学目的： 掌握证劵投资相关概念及基本分析的内容 重点与难点：借助案例分析理解证劵投资相关概念及基本分析的内容 参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：证劵投资

12、教程 机械工业出版社2009年版 教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：案例导入：朱先生的投资理财第一节 证劵投资实务基础一、世界证券市场的变化和我国证券市场1、世界证券市场的变化 (1)证券市场一体化(2) 投资者法人化(3)金融创新深化 (4)金融机构混业化 (5) 交易所公司化(6) 证券市场网络化 (7)金融风险复杂化 (8)金融监管合作化2、我国证券市场发展(1)旧中国证券市场 (2) 建国初期的证券市场(3)改开后得证券市场二、证券发行市场1、含义 2、特点 3、构成 4、发行市场管理三、证券交易市场1、含义 2、构成 3、最新发展 4、证交所的基本职责和行为准则案例讨论

13、：案例2：月存近一万高储蓄家庭 定存定投股票多面开花第二节 证劵投资基本分析一、宏观经济分析1、主要方法 （1）经济指标分析对比 （2）计量经济模型（3）概率预测2、相关变量（1）经济周期（2）货币政策（3）财政政策二、行业生命周期分析1、初创期 2、成长阶段 3、成熟阶段 4、衰落阶段课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解证劵投资相关概念及基本分析的内容 2、预习内容： 第四章 证劵投资理财 第二节 证劵投资基本分析 第三节 证劵投资技术分析 3、书面作业： 案例2后的讨论题 4、思 考 题： 试以某一行业进行行业生命周期分析？ 5、参考资料：孙可那主编：证劵投资教程机械工业出版社 200

14、9年版 教后总结： 编制日期： 年 月 日教师签字： 教研室主任签字：课 时 授 课 计 划 No 学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班授课时间：第 周 第 课时 年 月 日章节及题目：第四章 证劵投资理财 第二节 证劵投资基本分析（余部） 第三节 证劵投资技术分析 教学目的： 掌握公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则 重点与难点：借助案例分析理解公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则 参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：证劵投资教程 机械工业出版社2009年版 教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：第二节 证劵投资基本分析（余部）三、公司分析1、公司基本

15、素质分析（1）公司概况分析（2）公司历史沿革（3）公司经营管理分析（4）公司产品及其前景分析2、公司财务分析 （1）财务报表分析（2）公司财务指标比较分析第三节 证劵投资技术分析一、概述1、技术分析含义 2、技术分析理论假设3、技术分析四大基本要素（1）价格（2）成交量（3）时间（4）空间二、技术分析的主要方法1、K线形态（1）起源（2）内容（3）构成（4）主要形态（5）组合形态2、移动平均线（1）含义（2）构成三、技术分析与基本分析综合运用：基本分析选势、技术分析选时案例讨论：案例3：金领炒股亏成负翁 理财师支招摆脱财务危机课后作业：1、复习内容： 公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法

16、则 2、预习内容： 第五章 证劵投资基金 第一节 证劵投资基金概述 第二节 劵投资基金运作（部分） 3、书面作业： 案例3后的讨论题 4、思 考 题： 技术分析与基本分析的关系如何？ 5、参考资料：孙可那主编：证劵投资教程机械工业出版社 2009年版 教后总结： 编制日期： 年 月 日教师签字： 教研室主任签字：课 时 授 课 计 划 No 学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班授课时间：第 周 第 课时 年 月 日章节及题目： 第五章 证劵投资基金 第一节 证劵投资基金概述 第二节 劵投资基金运作（部分） 教学目的： 掌握证劵投资基金的基本分类、各种投资基金的概念和特点 重点与难点：借助案

17、例分析理解各种投资基金的概念和特点 参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：证劵投资教程 机械工业出版社2009年版 教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：案例导入：徐先生的投资理财第一节 证劵投资基金概述一、基本概况1、含义 2、历史 3、特点二、投资基金的基本分类1、组织形态不同（1）契约书基金（2）公司型基金（3）二者区别（4）评判2、基金规模是否固定（1）开放式基金（2）封闭式基金（3）二者区别3、风险与收益目标不同（1）收入型基金（2）成长型基金（3）平衡型基金4、投资对象的不同（1）股票型基金（2）债券型基金（3）货币市场基金（4）混合型基金5、资金来源不同（1）国

18、内基金（2）国际基金（3）离岸基金（4）海外基金6、上市开放式基金和交易所交易基金7、保本基金 8、指数基金案例讨论: 案例2：小基民养基十二年赚了三倍第二节 证劵投资基金运作（部分）一、投资基金当事人1、当事人（1）基金投资人（2）基金管理人（3）基金托管人（4）基金承销人2、当事人之间的关系二、投资基金的设立、发行与上市1、申请募集基金的基本条件 2、基金设立的程序 3、发行与上市课后作业：1、复习内容： 各种投资基金的概念和特点 2、预习内容：第五章 证劵投资基金 第二节 证劵投资基金运作（余部） 第三节 证劵投资基金投资策略 3、书面作业： 案例2后的讨论题 4、思 考 题： 契约式与

19、开放式基金区别？ 5、参考资料：孙可那主编：证劵投资教程机械工业出版社 2009年版 教后总结： 编制日期： 年 月 日教师签字： 教研室主任签字：课 时 授 课 计 划 No 学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班授课时间：第 周 第 课时 年 月 日章节及题目：第五章 证劵投资基金 第二节 证劵投资基金运作（余部）第三节 证劵投资基金投资策略 教学目的： 掌握投资基金所涉及的费用和税收、投资策略 重点与难点：借助案例分析理解投资基金的投资策略 参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：证劵投资教程 机械工业出版社2009年版 教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：第二节 证

20、劵投资基金运作（余部）三、投资基金的交易1、交易方式（1）封闭式基金：证交所挂牌交易（2）开放式基金：每个交易日办理2、封闭式基金的交易及交易价格（1）交易规则 （2）影响价格变动因素3、开放式基金的交易及交易价格（1）开放式基金的认购、申购、赎回 （2）开放式基金申购、赎回的限制四、投资基金的费用与税收1、基金的费用（1）持有人费用 （2）基金运营费用2、基金的税收五、投资基金的收益与分配1、收益组成（1）利息收入 （2）红利和股息收入（3）资本损益2、基金收益的分配（1）分红的方式 （2）分红的原则六、投资基金的终止与清算1、基金终止情形 2、基金清算案例导入：案例3：六年偿还三十万房贷

21、三口之家可选择银行理财与基金理财第三节 证劵投资基金投资策略一、选择策略1、投资人自身的具体情况 2、基金的基本情况（1）基金产品的管理公司和基金经理（2）过去业绩和风险 （3）费用 （4）基金规模 （5）投资目标二、投资策略1、申购和赎回时机的选择 2、基金投资组合的选择三、基金投资的误区1、买便宜的基金 2、买高报酬的基金 3、偏爱新基金 4、束之高阁5、不设置止损点 6、投资过于分散 7、经常买卖 8、赚了手续费赔了净值9、跟风赎回 10、认为基金投资没有风险案例讨论：案例4：年薪二十万元“高压”白领开源节流投资基金案例5：月入9000上海单身有房女白领 避楼市增基金投资课后作业：1、复

22、习内容：理解投资基金的投资策略 2、预习内容：第六章 保险投资理财 第一节 保险产品介绍 3、书面作业： 案例4-5后的讨论题 4、思 考 题：选择可行的投资基金的投资策略分享？ 5、参考资料：孙可那主编：证劵投资教程机械工业出版社 2009年版 教后总结： 编制日期： 年 月 日教师签字： 教研室主任签字：课 时 授 课 计 划 No 学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班授课时间：第 周 第 课时 年 月 日章节及题目：第六章 保险投资理财 第一节 保险产品介绍 教学目的： 掌握人身保险和财产保险的种类 重点与难点：借助案例分析理解人身保险和财产保险的种类 参考书与教具（图表、模型、演术

23、等）孙可那主编：证劵投资教程 机械工业出版社2009年版 教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）新课教学：案例导入：肖楠的人生保险第一节 保险产品介绍一、概况1、含义（1）经济学定义 （2）法律 （3）社会 （4）风险2、标的（1）经济生活主体：人身 （2）经济生活客体：财产二、人身保险1、人寿保险（1）定期寿险（2）终身寿险（3）两全寿险（4）年金保险2、健康保险（1）医疗保险（2）残疾收入补偿保险（3）疾病保险（4）意外伤害保险三、财产保险1、财产损失保险（1）企业财产保险（2）家庭财产保险（3）运输工具险（4）货物运输保险 （5）工程保险 （6）特殊风险保险（7）农业保险四、责任保险：如公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险五、信用、保证保险：如出口信用、合同保证、产品保证、忠诚保证案例讨论：案例2：金领中年夫妇中庸进取巧梳财 保险、基金双管齐下课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解人身保险和财