银监会流动资金贷款需求量测算表_第1页
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文档简介

1、第一步、测算借款人营运资金量计算项目借款人实际值应收账款周转天数=360/ （上年销售收入/平均应收账款余额）225.50存货周转天数=360/（上年销售成本/平均存货余额）21.29预付账款周转天数=360/（上年销售成本/平均预付账款余额）243.52应付账款周转天数=360/（上年销售成本/平均应付账款余额）1,836.14预收账款周转天数=360/（上年销售收入/平均预收账款余额）661.57营运资金周转次数=360/（应收账款周转天数+存货周转天数+预付账款周转天数 -应付账款周转天数-预收账款周转天数）(0.18)附：测算所需借款人基础财务数据上年销售收入13,564,455.78

2、上年销售成本6,646,777.90上年初应收账款8,305,564.87上年末应收账款8,687,664.90上年初预收账款25,086,553.89上年末预收账款24,767,866.90上年初存货387,645.96上年末存货398,676.60上年初预付账款3,456,766.78上年末预付账款5,535,533.70上年初应付账款32,134,566.98上年末应付账款35,667,686.70上年度销售利润（营业利润）1,284,133.53预计销售收入年增长率10.00%营运资金量=上年度销售收入x（ 1上年度销售利润率）X （1 +预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数-75,323,822.70第二步、测算新增流动资金贷款额度解释：新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款- 其他渠道提供的营运资金据银监会下发的流动资金贷款管理暂行办法测算流动资金贷款需求量单位：元5567445.780(80

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