蓬莱培训企网帮龙v

1、序以前我总结过很多经验，大部分以 PPT 的形式发送给大家了，检索起来不太直观和方便，而且有些时候我也疲惫不堪，没有更新，近段时间我一直在思考怎么才能把这些知识点整理好，起初想使用的形式制作成 exe 或者 chm 文件，但是网上找了很多，一个是那些制作都要收费，另外一个检索起来效率也不是特别高，最后决定使用 word 来编辑，而且也算好用。使用 word 可以使用报错的关键错误代码和中文描述来检索对应解决，辅助增加了结构化视图（需要开启 word 的文档结构图），没有太多的花哨，追求简单直接明了，希望在手，企网同时。、去客户那里等离开办公室的时候遇到问题的场景，略去部分截图的 Q版可以存放在

2、中，安装 wps 的 app地址：，打开也可以随时随地获取帮助。致逝去的十年-龙总行银行中心 应用推广部 业务支持科一、企网登录和欢迎页面1、客户登录企业网上银行的机器登录网银系统缓慢，打开网页需要几分钟 ：为网络原因，可以使用 IP 登陆看看，如果还是不行需要搜集报送生产问题，IP 地址如下：（专线）（内网）搜集工具：网银收集步骤.zip2、客户登录企业网银，录入后，系统，什么也没有显示：这种情况建议客户也使用 IP 地址登陆网银尝试。3、客户登陆企业网银，录，直接显示蓝屏：情况下是客户已经过期，需要作废，重新申请并（已经作废的，无法使用恢复和更新功能）。4、客户登录、频繁弹出框：为客户 I

3、P 地址频繁变化导致，建议客户使用固定 IP 或者客户使用局域网，网络底层频繁切换。，从而导致系统认为 SSL 握手失败，所以需要重新输入，请客户使用固定参考这两个：5、人事缴费过期、没有过期，无法登陆网银，报错 41594：人事 ID 无法自助缴费，需要通过内管缴费补录后登陆。6、企业网银登陆报错 22227：是客户 ID 使用了汉字或者特殊字符、全角字符，如果没有这个问题的话，可能这个客户的集团没有从内管同步到网银。内管修改客户基本模块修改 一下这个集团的信息（什么也不用修改，点击修改后），同步后应该就没有问题了。7、企业网银登录报错 403：客户登录的时候没有导入 IE，使用智能卡工具检

4、查硬件里边是否有，如果有的话，即可；点击按钮到 IE 里边后重新尝试；如果没有：内管恢复另外操作系统日期设置错误也可能导致此问题。8、企业客户登陆网上银行无法检测到 U 盾：多为 360 等杀毒对操作系统中的明华、天地融等驱动的开机启动项做了限制。9、企业客户登陆网上银行无法弹出建议客户重新安装驱动。框：10、新开网银客户登陆后出现错误，截图如下：您的ID 下所有账户均已销户ID 权限，确认 ID 对账户是否通过内限，并业打印模块下的企业集团模块账户状态是否等待。11、企业网银新开立的登陆网银后只能进管理模块，其他模块都无法点击进入，点击付款业务或其他功能均提示：您未开通此功能。新开立的登陆后

5、需要修改初始，然后重新登陆所有模块，如果修改初始密码有问题，可以使用驱动修改后登陆尝试（如果修改后还是不行，建议修改后等待10 分钟左右同步系统后再登录）。12、硬件里边有打开智能卡工具，但是没有自动导入 IE，使用里边的按钮把导入到 IE。建议把面板-管理工具-服务 里边的 smartcard 服务设置为自动启动。13、手工重新安装智能卡服务：打开一个命令（Dos 命令）窗口，键入“scardsvr reinstall”重新安装 ScardSvr 服务，再键入“regsvr32 scardssp.dll”重新属性中将启动方式改为“自动”。scardssp.dll。进入服务，将“ScardSv

6、r”手动启用，并在14、企业网银欢迎界面中，提示可签订“资金异动类提醒”,请问这是什么业务：企业网银 资金异动”的判定由业务运营风险管理系统实现，相关规则建议咨询总行内控合规部。当我行业务运营风险管理系统中到有可能业务风险“资金异动”发生时，触发资金异动提醒的发送，请客户对进行确认。确认方式作为我行现有的准风的规则和模型同现有规则。险外拨核查的有效补充，对准风险15、企业网银登录后只有一个基金文件传输的功能栏目：ID 权限维护错误，16、客户企业网银了 文件传输权限-基金文件 这个功能导致，取消即可。登录时，可以显示名称及，再点击确认后，没有出现框，而是直接提示“网页无法”：检查 IE 选项中

7、“高级”，使用 SSL 2.0 和使用 SSL 3.0 选项是否同时打勾，或点击“还原高级设置”。17、在安装企业网银控件（icbc_netbank_模块 icbcpk.check.ocx 模块”：_controls_Cor.exe）过程中报错“找不到指定a、使用系统管理员安装尝试b、如果不行，从其他机器上拷贝 icbcpk.check.ocx 文件过来，然后再安装尝试。二、账户管理1、账户余额1、企业网银客户余额报错“请至少选择一个账号”：清除临时文件，设置 IE 每次重新登陆时检查最新页面，在“内容”中“清除 SSL 状态”，然后2、企业网银是否可以企业网银余额和明细保证金账户的余额、明细

8、：模块不支持保证金账户。2、明细1、历史明细当天的明细后再合并。每次最多 10000 条，如果超过阀值，目前可以通过客户服务里边异步；，最多可以6000 条，如果超过 6000，建议尝试按照金额分段，然2、历史明细3、如果当日明细时间范围为 6。超过条数限制，建议按照金额分段尝试，当日明细条数也有限制，而且无法在当日使用异步功能网银。后次日开始的明细，之前的可以通过4、历史明细只能账户对账单模块。如果发现客户账户历史明细，中间某段时间的历史明细缺失，那么请确认是否删除重新添加过账户，该操作会导致删除到添加这段时间明细缺失。5、历史明细IE 拦截无法，提示“已经阻止从此站点文件到您的计算机”：的

9、自动提示”设置为启用；在 IE 安全设置里，将 Internet 环境的安全设置中“-文件或者在可信站点中，将企业网银的域名添加为可信站点，都可以避免以后再次出现的提示栏。文件6、企业网银客户明细没有可选择的分支机构：清除临时文件，设置 IE 每次重新登陆。时检查最新页面，在“内容”中“清除 SSL 状态”，然后7、企业网银有的客户有所有账户余额和所有账户明细按钮，有的没有，如果客户需要一次所有账户历史明细，需要向总行申请维护为特殊 ID以8、企业网银历史明细后通过明细后边 “回单”链接打印回单无回单显示：该问题是由于 IE 设置问题，对弹出页面或者广告页面进行了拦截导致，取消拦截即可。9、企

10、业网银综合账户明细明细后边没有回单链接：综合账户主分账簿的账号明细目前就是不支持回单打印的, 只有作为子账簿的时候才的时候，分可以打印回单。主账簿明细或者分账簿明细均不可以打印回单。在明细账簿选择“空”，子账簿选择对应子账簿然后默认是：，明细后面有打印回单的链接了。10、历史明细后点击明细后边的 回单 链接生成回单报错 100040：情况给客户解释清楚即可，如果客户该笔明细里边有特殊字符或者全角字符导致报错，要回单，可以柜台打印正式回单给客户。11、企业历史明细后打印回单，打印出来的回单错乱，不是两张回单显示在一张纸上，而是一张纸上只打印出来了一张半回单：检查打印首选项设置纸张选项是否设置的

11、A4 纸，主要和打印机的相关默认设置有关。12、不一致（当日明细后打印的明细的指令）：回单上收款人行和客户录入的收款行通过当日明细生成的回单收款账户行从主机获取，通过历史明细生成的回单收款账户开户行从客户录入里边获取。13、客户咨询企业网银回单里边这个二维码一样的东西派什么用场：企网回单中的二维码，可以通过企业银行“验证回单”功能进行扫描，如果回单的银行当前登录 id 有权限的账号，则展现回单给客户，如收方、付方属于企业果不属于则提示“对不起，回单校验失败。”14、通过企业网银为摘要、个性化外币账户的明细报错 22111：、受益人等字段里边有特殊字符导致报错，而且只有当日明细的时候报错，如果该

12、笔次日转入到历史明细里边，再就报错了。3、对帐单1、对账单时间范围为 122、MT940 对账单格式如下：mt940.xls3、内管那个模块开通企业网银 MT940 对帐单功能：企业客户管理-开通全球现金管理子功能 模块 开通。4、银企对账1、银企对账的时候没有生成对账单：需要在对账平台的 CACA 系统检查一下余额对账周期是否设置正确，发送和自助服务设置是否正确。2、无法进行对账，开通和关闭银企对账模块都没有相应的账号显示：这个问题是普及版导致，或者账号在 A 集团开通后注销了 A 集团，之后又开立了B 集团，同时添加了该账号，此类情况分行先在客户对账系统 CACA 中关闭原集团的对账功能，

13、关闭时输入原集团编码或者普及版功能即可。，然后再请客户在企业网银自助开通银企对账3、1 年对账的时间范围：4、企业客户通过网银开通银企对账服务时，不可以进行对账周期的选择。如果此客户以前是邮寄对账客户，那么转网银后，对账周期不变。对新账户，转网银后，对账周期为“按月”，会根据账户的日均余额，进行周期重算，得到合适的对账周期。如果需要修改，可以在客户对账系统（CACA）中进行。5、企业客户登陆后弹出对账提示，但是该账户已经完成对账：客户在企业网银普及版中同时开通了银企对账功能，是通过企业网银普及版进行的对账操作，所以并到该客户已对账；目前系统对企业网银标准版和普及版同时开通银企对账功能，需客户在

14、标准版和普及版中择一关闭银企对账功能即可5、商户服务1、账务管理-商户服务-对账服务-在线对账：明细，最多500 条如果超过 500 条需要采用发送方式发送具体开发如下：需要在柜面 1561维护方式，从维护日开始，可以通过将收单商户账单，仅对账单 发给客户维护的邮箱中，如果维护了地址，换成了仅是从本日开始，收单商户对账单自动发送到客户邮箱，并且支持通过 6867补寄。但是对于维护之前的账单是没法发送的。2、账务管理-商户服务-对账服务-的最大笔数没有没有，3、内管商户服务开通报错：统计报表的是客户只能：最近内的数据。点击“开通”，需要必须点击过“商户”，并且校验该集团的 CIS 号和回来的 C

15、IS 号（集团主账号的 CIS 号和根据到的 CIS 号相同），否则提示“请录入正确的并商户”。4、内管开户服务报错：没有隶属本网点的集团商户服务开通状态选择错误，应选择全部未开通。6、收款管家1、客户在企业网银管家卡对照及明细时，提示 8513“财智账户集合协议不”：在法人系统账号是否两笔管家卡协议。企业网银主申请账户对应的 cis 和法人管家卡协议对应的 cis 是否一致。2、收款管家明细如果协议到期就不再提供明细，如果展期，从到期到展期这段时间的明细是缺失的。三、收款业务0、收款业务批量扣个人、批量扣企业指令每批最大 5000 笔1、客户在管理收款协议模块点击收款链接提交指令：2、批量扣

16、企业签约客户：待客户签约状态的协议，网银只能到从企业网银提交的签约指令，内管可以可以查询到所有的签约3、批量扣企业指令报错：不全检查客户上传的批量文件中收款地区码是否为空，收款省、市录入是否正确4、内管已经开通批量扣个人业务，但是进入企业网银提示没有开通：如果一个账号挂在多个集团，那么开立批量扣个人的时候会有多个集团可选，如果选择了错误的集团那么就会导致想要使用该功能的集团的 ID 登陆后提示没有开通，如遇此类情况，内管检查是否有多个可选，如果有那么新选择正确开立。就是柜员的时候选择错误导致，需要删除重5、客户提交批量文件后报错未签订协议：是缴费编号录入错误，对照客户提交文件里边的缴费编号和内

17、管的已签订协议客户的缴费编号，即可发现问题，客户重新编辑文件录入正确的缴费编号即可解决。也有可能是客户提交文件的时间早于签约时间6、批量扣款指令报错 3340：活期账户当日现金存款累计金额（7630可）大于或等于储蓄表中设置的存款累计金额（1019查应用种类为 104 的参数），而且扣款后活期账户可用余额小于活期账户当日现金存款累计金额。 该账户报 3340 属于正常现象。7、批量扣款指令报错 2250 户名错误：8、检查整批指令里边是否有的，如果有的就是个人的户名和主机个人户名不一致；如果整批都没有的，很可能是企业主机户名修改了，和内管不一致导致报错9、企业网银和银企互统支持 NRA 账户批

18、量扣企业10、批量扣个人业务，个人账户扣款以及企业账户入账都是更新的实际余额，可用余额都是按照一定规则计算显示的，无法直接更新 。11、批量扣个人扣款后个人摘要显示和企业录入的用途不一致问题：根据个金的需求，如果用途以数字开头，会前 4 位数字和系统里边这 4 位数字对应的用途匹配，展现给个人客户12、企业收款账单业务客户提交指令后需要日终批量处理文件。13、批量扣个人付款账户为是否可以透支取决于的设置透支功能,如果透支扣款,透支算作消费。开通了14、批量扣个人指令报错 93008603、93008599：客户账户未核实，请分行通过 4246 核实后再办理业务。15、批量扣个人内字段含义：企业

19、单笔 企业日累计个人日累计限额：企业提交指令单笔最大金额限额：是每一笔付方协议的累计限额限额：对同一个个人客户当日扣款最大金额限额（元）：企业提交指令累计最大金额，时间段从开立企业历史累计算起。16、案例：企业业于去年开通了批量扣个人业务，个人签约客户的单笔限额为 4900 元。现在企业调整了单笔限额和日累计限额，均调整为 1 万。但是企业扣个人超过 4900元仍然失败。由于该企业的个人签约客户有几百户，要全部注销重签基本不可能，所以企业十分大意见。请问，我行是否会在这方面进行改进或者是否有其他的可行？该问题是由于修改 BDP 协议的限额只会对后续签约的单个个人协议有效，之前签约的单个个人协议

20、的限额并没有改，对于此类调整有效期、限额等涉及到个人协议字段的调整，导出协议里边的已经签约的个人，设置正确，然后把导出的数据整理修改，重新导入新的 BDP，重新一个协议，这是最简单的。17、批量扣个人是否可以实现批扣他行账户：可以实现，首先签约网银互联协议，然后再通过签约，签约的时候选择他行账户。18、内管系统模块开通批量扣个人的时候反馈缴费账户余额开通了的话需要市行操作员审批，如果不审批，那么在委托缴费企业管理里边不到相应的。19、内管模块批量导入缴费报错 20752：文件编码格式不是 ANSI 格式，另存为编码为 ANSI 格式的文件即可。20、企业网银批量扣个人如果对同一个人同一批次多笔

21、扣款按照什么顺序扣款 ：按照客户提交的文件中的顺序依次扣款，余额充足则扣款至每一笔指令都处理完毕。，余额不足则扣款失败。直21、内管批量倒入批量扣个人签约的时候不核对和户名是否一致。22、一个对公账户可以开多个批量扣个人收款协议吗：可以，但是缴费类型要不一样。22、内管业务模块 同一个协议编号，出现两条：点击非正常状态的行其他修改了。，然后点击确认，确认后，只有一条，就正常了，可以再进23、内管录入批量扣企业缴费账号，但账号状态一直是“待提交”状态：点击帐号进去看是否有提交按钮，如果没有，请重新进入录入缴费帐号模块，然后什么不要录入，进入下一个页面有一个全部提交的按钮。24、批量扣个人 HQG

22、 这类为汇总记账，回单显示付款人（因为付款人很多）客户可以扣款指令的每笔的处理结果来确认是否处理，并进行记账。25、企业网银批量扣企业提交指令报错“您没有批量扣企业的权限”：如果协议已经开立，并且状态正常，内付权限打开后看看。业客户管理-修改已审核 ID 模块把 ID 的批量支26、 内管批量导入签约费企业协议自动终止日期”：报错“导入失败 客户自定义自动终止日期需要小于等于收BDP 协议的到期日 可能是几年后的某日（例如 20201231），但是导入的文件里边的协议到期日晚于这个日期（例如 20211010），建议修改缴费站 BDP 协议的到期日（因为出现过很多次BDP 协议到期，修改到期日

23、之后，协议下边对应的个人协议的到期日仍为原来到期日的问题）四、付款业务1、网上汇款基本规则1、指令时间范围为 2、付款业务批量支付指令每批最大 5000 笔2、收款人账户户名符。不能超过 30 个汉字（60 个字符）、收款人账号不能超过 35 字3、跨行付款指令的用途不上送人行，到主机转化为摘要记入明细；备注转化为附言上送人行，跨行指令需要收款人看到具体的说明，需要在备注中录入相应的。4、跨行非工作时间的大额指令，如果形成预约，下一个工作日分行中间业务平台应该会自动处理，如果内管指令一直是预约4、逐笔付款 HQP 指令：用途最多 10 个汉字 20 个字符备注最多 30 个汉字 60 个字符，

24、那么不正常，需要报问题分析。6、提交预约付款指令不能通过付款业务模块提交，需要通过贵宾室模块提交，否则会按照实时指令处理。7、逐笔、批量付款（HQP、HQF）到账时间：如果收款账户为工行账户，实时入账（目前汇款因为收费标准一样，所以不再有加急、普通的区别）。如果收款账户为他行账户：从系统选择收款行，加急走人行大额支付系统实时、普通走人行小额支付系统，24 小时内入账、跨行快汇走网银互统，实时入账，手续费加收 20%；如果不是从系统选择收款行，而是手工录入收款行，此类指令会落地处理，需要看分行柜员处理时间和使用的发报系统。8、网银不涉及年检业务，没有年检可以进行对外支付。9、企业网银的跨行快汇的

25、最高限额是多少？5 万10、企业网银集团日累计限额是否现在规则是下面几个情况不累：集团内：a、集团内部（网银账号）同户名之间互转。b、归集下拨、自动收款等协议触发的。c、（含贵金属）类的。除上述三种情况外，其他都要累计。11、不通兑账户通过企业网银是否可以向任意账户付款：可以，HQP、HQF 指令调用的接口不通兑标志。12、企业网银收款人名册没有保存条数限制，但是过多的收款人会因为数据量大而反应较慢，影响客户使用。13、企业网银可否实现可以，开通多指令合一对逐笔指令的批量即可。：14、企业网银逐笔、批量支付不支持向保证金账户转账。付款报错1、提交批量指令报错“第 7 行 文件格式错误”，指令序

26、号 HIZ 开头：付款业务提交批量文件的时候客户付款账户类型都应该选择工行账户，生成的指令序号HQF 开头，如果选择非工行账户就会报错批量文件检查不通过，生成的指令序号 HIZ 开头，付款账户类型选择工行账户即可解决2、付款业务提交批量文件的时候报 文件格式不正确：目前企业有新旧两种文件格式，如果使用新格式文件提交的时候汇款方式选择错误会导致报错，对于新客户端生成的文件，用户在企业网银的“付款业务-网上汇款-批量支付”功能中上传“汇款方式”中不能选择 “加急”或“普通”，在“向相关发送通知”中可以选择“是”或“否”；用户在企业网银的“付款业务-网上汇款-批量支付”功能中上传旧客户端生成的文件时

27、，不能在“汇款方式”中选择“以指令文件中的为准”。3、企业提交批量文件后,是未核对状态,企业不到指令.其实是待银行核对：员以为需要核对，登上去又不可核对，为配合客户提交大批量文件开发了能文件传输模式，需要 10 来分钟才能核对完毕后才4、企业提交批量文件报错：检查收款账号是否合法时发生错误如果提交批量文件的时候向个人汇款项不打勾，那么误，只要客户提交的时候对该项打勾即可解决。的向个人的指令就会报下边的错5、提交批量文件报错：汇款方式上送错误客户是按照新文件格式编辑的批量文件，但是汇款方式字段为空或者不是 0、1，修改补充正确即可。6、提交批量文件报错 41454：出现此错误如果检查客户提交文件

28、没有问题，那么就是内管客户是否为否导致，内管修改为是即可解决。指令落地功能选择7、付款指令报错 10251：报这个错误是客户用途或者备注里边输入了特殊字符导致，如果检查没有特殊字符那么可能是客户拷贝相应的支付即可解决。粘贴入网银的，有不可见的隐含特殊字符，手工录入收款人8、付款指令报错 3543：报错是该资金监管账户设置的为柜面，所以不能在网银提交指令。可使用 3886，调整为“0-无”。9、付款指令处理状态为，拒绝显示“已轧差”：落业务集中处理平台的指令这么显示，为正常情况，不要理会即可。10、向商务卡付款报错 2250：需要输入柜台的该卡的名称，一定要柜台确认。11、付款指令报错 4174

29、2：ID 对付款账号没限（批量支付）、ID 状态不正常、提交文件里边的付款账号录入错误（批量支付）都会导致该问题。另外目前报此错误的多为ID 缴费或者过期。12、付款报错 99910 您提交的指令，没有符合条件的路径，请确认：企业开通了多级组合，内管没有设置路径或者路径设置不正确（特别注意限额、非限额路径设置；还有一级栏目下的子栏目是否）。13、付款指令状态如果长时间为是环境异常导致，需要变更解决。等待银行处理的异常状态，报送生产问题，都14、逐笔付款或者其他非批量报错 40402：客户的 U 盾中未正常灌入公钥，重新为该客户的 U 盾灌后再进行验证即可。15、逐笔支付的时候，输入完汇款scr

30、ipt:judje group limit submit：后点击确定页面没反应。浏览器左下角显示 java清空本地缓存，就能解决此类问题。16、逐笔支付时，点击余额清除本地缓存、ssl 状态，报“主机通讯错误”：就能解决此类问题。17、企业提交批量指令报错您暂无法办理批量业务：根据反洗钱项目的改造，增加了认是否开通了批量支付功能。，需要通过内业客户管理修改客户基本信模块确18、提交批量文件报错 40400、40401 你的数据签名有错误请重新提交或检查文件存放路径、文件名里边是否有特殊字符文件存放到 d 盘看看，可能存放路径过深重新安装驱动和控件尝试工行：19、提交批量文件报错 40402：打

31、开 IE 的“internet 选项”“安全”“自定义级别”，找到如下图示的项“将文件上载到服务器时包含本地目录路径”，将它改选为“启用”即可。20、提交付款指令报错：“-2146823279 设置 U 盾字符集失败Certctrl未定义” ：重新安装驱动和控件21、逐笔付款支付的时候页面左下角有网页有错误的提示：此类问题是收款人名册里边有特殊字符导致，修改或者删除相应的收款人然后重新登陆网银即可解决（、”、这些半角的字符都是特殊字符）。22、付款指令报错 2250、3304，对方账号户名不符：就是客户录入的收款人户名和主机户名不一致导致。或者收款账号主机户名前后有空格等隐含字符。客户录入的收

32、款账号户名福褔、德徳不明显的不一致，例如23、付款指令汇款不明落地：企业网银客户在逐笔付款的时候如果收款手工录入，那么在收款银行/行别 处默认为中国工行银行，部分客户由于对系统操作不熟悉，在对工行账号进行付款的时候在这里进行了选择，把默认的工行银行 修改为 手工录入收款人全称，导致此类指令变为落地指令（这个选择只有在跨行付款的时候使用），业务处理中心处理落地指令的时候看到收款账号是工行的会直接拒绝。24、企业网银支付报错 41597：在客户端工具中点击“U 盾”。或者重新安装驱动和控件或者更换机器看看；如果还是不行需要内管恢复。25、付款指令报错 93001935：客户在非跨行大额指令处理时间

33、提交了加急大额指令，但是是否下一个工作日处理选择的否26、付款指令报错 4421：使用 1365，1451该账户对应的贷款借据是否有表内外欠息、核销表内外欠息。如没有可通过主机调账系统将账户欠息金额调整为 0。27、付款指令报错 96001049CICS 指令出错或程序 ABEND：量较大，高峰期会有少数失败 ，重新提交即可。28、付款指令状态为主机落地（2070）：此类指令涉及 NRA 账户落地，需要柜台 2070处理，落付款账号的网点。29、付款指令报错 93002787 付款人名称不应该包含冒号分隔符等其他特殊字符；93002784 收款人账号不应该包含冒号分隔符等其他特殊字符；9300

34、5071 用途不应该包含冒号分隔符等其他特殊字符；93002799 附言不应该包含冒号分隔符等其他特殊字符：为输入里边有特殊字符、隐含特殊符号、生僻字导致 ，修改去掉即可。30、付款指令报错 4506 转账日累计借方发生额超限，请：通 过 柜 面1230 、 2612确 认 限 额 设 置 并 调 整。31、付款指令报错 4507 转账日累计贷方发生额超限，请：通过柜面 1230、2612确认限额设置并调整如以上设置没问题，检查地区参数可以通过参数管理平台调整 NTHPASCA 储蓄额度数表的日累计贷方限额。参32、付款指令提交报错 向个人账户汇款选项录入不正确：收款户名小于等于 3 个汉字的

35、指令要向个人账号付款。33、跨行付款指令收款行录入为 A，但是实际付了 B 行，被退回：客户手工录入的收款行，本应该落地，但是因为落地指令在落地前会学习跨行行名行号学习库，因为之前有客户向该收款人付款，录入过错误的收款行（而且是联机处理），所以系统学习了错误的收款行，导致发报错误需要内管删除学习库，重新支付。34、跨行付款指令报错 93002050：客户手工录入的收款行，本应该落地，但是因为落地指令在落地前会学习跨行行名行号学习库，因为部分行的行名行号发生了变更（例如平安银行等），所以系统学习了旧的收款行信息，导致发报错误需要内管删除学习库，重新支付。另外如果客户没有更新批量工具是否带行号）。

36、的跨行行号，也有可能报错（主要看客户提交文件里边35、跨行付款指令报错 41858：客户录入的收款行行名和人行的不一致，可以通过企业网银或者按照关键最新的字对比确认（如果客户使用客户端工具编辑，需企业通过客户服务模块跨行网点，更新到客户端工具中）。36、付款指令提交处理但是账户明细上显示被冲正：为跨行临界点指令，到人行的时候人行大额关闭导致失败，或者其他失败导致，9947、9948失败。37、收款人名册添加收款人报错 22179：为输入的某字段超长导致38、收款人名册删除收款人报错 22179：收款人里面有不可见的字符导致删除失败。需要通过变更删除39、企业网银付款报错 93005935：93

37、005935 该账户已设置支付认是否设置暂停支付了。协议暂停支付功能，通过法人相关协议设置，确40、企业网银批量付款业务出现“5399 报错”，有两方面的：客户提交文件里边字段整或者有特殊字符，使用记事本打开客户提交文件确认和学习边的有关，通过内管录入收款账户、户名学习库，如果有，删除后重新提交看看。41、企业网银汇款报错 93008848：93008848 借方账户余额及日间透支不足，请42、企业网银汇款报错 93002791：确认账户透支额度是否充足。93002791 收款人名称不应该包含冒号分隔符等其他特殊字符如果肉眼观察不到特殊字符或者生僻字，问客户是否从其他地方拷贝过来的，带有隐含特

38、殊字符，建议手工录入即可。43、企业网银汇款报错 93002311“资金池处理中，不能执行当前操作”：指令提交时是资金池即可。时间，避免出现账务问题，会不能处理。之后再尝试提交指令44、企业网银付款报 803 错误：是主机瞬时量大导致，请客户重新提交即可。45、企业网银付款报错 7923：7923 账户为长期不动户，拒绝动户。46、企业网银跨行快汇付款报错 RJ90：。请分别检查收付方账号在主机中的状态是否为长期不为指令收款行没有返回失败的，所以我们的失败是“其他”。具体的情况需要收款行确认。47、企业网银付款报错 1371： 为收款账号币种不是48、企业网银付款报错 1913：，需要主机确认

39、。不，请检查收款卡在主机是否。49、企业网银定向汇款收款帐号是否可以是他行账号：可以是他行账户，通过内业客户管理-新增集团外账号模块录入。50、企业网银付款被银行拒绝反馈“提交方式不正确”：是因为客户操作错误，汇款弄成跨行，落地，业务处理中心柜员手工拒绝导致。企业网银客户在逐笔付款的时候如果收款手工录入，那么在收款银行/行别 处默认为中国工商银行，部分客户由于对系统操作不熟悉，在对工行账号进行付款的时候在这里进行了选择，把默认的工商银行 修改为 手工录入收款行全称，导致此类指令变为落地指令（这个选择只有在跨行付款的时候使用），部分行的业务处理中心处理落地指令的时候看到收款账号是工行的会直接拒绝

40、。51、企业网银付款报错 930001909 发报行和收报行不能相同可能是本来为的指令，但是选择跨行支付，导致付款行和收款行都是工行，系统报错，正确操作，收款行别选择工商银行即可。52、企业网银逐笔付款跨行指令无法选择普通：内管修改客户基本模块确认是否跨行落地 的开关是否打开了。53、企业网银向内部户转错 1475：调 CI32026 入内部户账时，由于“内部、表外账户总行统一定义表 KTHPAINM”未设置对应参数，所以入账失败。请分行设置参数。54、企业网银向个人联名账户转账报错 2250：该问题是由于个人客户账号还没有实名，请先客户补录实名。55、企业批量付款报错“获取收款帐号类型失败”

41、：为跨行指令，但是客户收款地区代码录入的为工行地区代码，这样系统就认为是款，校验就会出错，把收款地区代码录入 0000 即可，0000 代表跨行。付56、企业网银跨行快汇付款报错“RJ08该业务暂不受理此账号 ”：报错是收款账户类型是对系统不支持的。57、企业网银批量支付报错“接收行账号的地区号与收报行地区号不一致”：使用记事本打开客户的批量文件，检查收款省、市、地区代码录入的和收款账户的地区是否一致，是不一致。58、企业网银付款报错 43049 获取对方地区代码异常：逐笔支付有问题，可能是客户批量支付，批量支付文件里边的收款地区代码字段没有录入或者录入错误。59、企业网银付款报错 93010

42、579： 收款或者付款账户状态不正常，是预状态，需要核实调整状态后以收付款。使用3048进行处理。60、企业网银付款报错 41860：为客户提交文件里边的行名行号不对，请使用记事本打开客户提交的批量文件核对；如果打开文件看该笔指令里边没有行号，那么应该是跨行学习库数据错误导致，请通，然后再支付即可。过内管跨行学习库数据，删除掉对应61、企业网银付款报错 4121：借方账户的集团一级分户账余额不足。62、网点反映企业网银同城汇款和跨行汇款只能选择加急，没有普通了，是否优化去掉了：逐笔支付“普通”汇款方式。对于境内系统内汇款的，当用户选择收款行别是工行时，隐藏汇款方式选项，系统提交和保存指令时默认

43、为加急。对于批量汇款，后会将工行系统内汇款的汇款方式自动保存为加急。普通、加急方式手续费收费标准相同。63、企业网银跨行快汇报错 RJ05：为对返回报错。64、企业网银向综合账户子账户付款报错 93000000：收款账户录入错误，请确认子账户序号是否录错了。65、企业网银付款报错：出现建议客户重新支付一次。故障，错误代码 5401：66、企业网银付款报错 5417“不支持此收方账户类型或收方账号、户名有误不能自动入帐”：检查收款账户是否是公务卡，如果公务卡的话使用公务卡审核报销功能支付。67、通过企业网银付款报错“93002209”：就是余额不足，再一下明细和可用余额。68、企业网银登录正常，

44、但是在付款的时候报错 41696：重装驱动尝试，如果不行，建议内管或者柜台恢复。69、企业客户的准确，请ID 在网银指令的时候报错“您已经做过一次批准，为了保证您后再做此操作”：请确认页面左下角是否有网页有错误的提示，如果有请使用其他机器或者清除 IE 缓存，重新登陆，保证 JSP完毕没有错误的时候操作。或者关闭所有 IE 窗口，然后打开一个 IE 窗口，清除 IE 缓存、临时文件，之后关闭该 IE窗口，重启机器重新登陆尝试。70、企业网银付款报错 93002544：资金池借出款额度不足导致无法支付。71、客户在企业网银跨行汇款时只能选 跨行快汇 不能选 普通汇款和加急汇款：客户从收款人名册里

45、边选择的收款人，当时保存收款人的时候做的跨行快汇，所以只能跨行快汇，让客户不要收款人名册选择，直接手工录入即可。2、商务 B2B1、开通定向汇款权限且对收款人账号有可转入权限就可以做新 B2B 支付2、b2b 默认都是逐笔加急实时入账。3、企业 B2B报错 40940：商户废、重新申请行的网点，内管.e 的是否已经过期，如果已经过期需要作。，然后提供给商户重新配置新的4、企业 B2B 支付不需要单独开通，只要 ID 有可转出、任意帐号转帐权限即可。5、开通/变更/撤销商务卡 B2B 支付功能：商务卡自动转账-ID 对商务卡 B2B 支付权限维护 设置 ID权限，还应设置 B2B 定向支付的商务

46、名称及代码注意事项：的支付权限，若选择定向支付a、开务卡 B2B 支付的 ID与商务卡持卡人一致，且该为具有支付功能的基本权限。若 ID对应的证件类型与证件号码与持卡人申请商务卡时所使用的证件类型、证件号码不一致时，需先修改 IDb、商务卡自动转账绑定的对公账户应的证件类型、证件号码。基本账户，且该账户的号与商务卡的号一致。至少有一个 ID对该基本账户有可支付或可定向汇款的权限。c、商务卡自动转账和 B2B 支付功能可以不同时开通。6、商户提交 b2b 表单报错 40945：提交表单里边的时间和环境时间相差太大，需要客户修改。3、企业财务室、代发工资企业财务室、代发工资1、付款业务企业财务室指

47、令每批最大 5000 笔，指令保存时间 22、付款业务企业财务室批量提交 xls 文件在线转换报错：上传文件中的总金额与实际统计值不一致：金额列的单元格格式为“数值”型，这个类型系统处理时会有问题请客户将该列的单元格格式修改为文本格式。修改，金额数字均变为左侧对齐。或者将金额中的小数点全部都去掉。然后在企业网银上传该文件即可择“金额以分为”3、付款业务企业财务室批量提交报错“集团内操作限额不足”：客户ID 缴费、过期或者客户提交文件里边的付款账号录入错误（录入的不是 ID的账号）。4、付款业务企业财务室批量提交报错：付款账号或付款人名称有误或无转出权限、收款人账号或收款人名称有误或无转入权限是

48、客户提交 ID 没有向任意账号转账权限或者提交文件里边的付款账号户名和内管的账号户名不一致导致，修改一致即可解决。5、付款业务企业财务室批量提交报错：付款账号类型不符合企业财务室要求可能的是：付款账号没有为财务室账号，通过内管修改财务室账号模块可以确认客户提交文件里边的付款账号和内管的财务室账号不是一个账号，修改文件正确即可。6、付款业务企业财务室指令详细令状态，大部分情况是客户没有如果显示等待银行处理，主要看第二个截图里边的指，客户即可。7、付款业务企业财务室指令报错：往来户入账接口返回现金管理账户入账不付款账号开通了高级功能，设置了、单笔、日累计、周期支付限额，支付金额超过了限额导致，检查

49、修改限额。8、企业网银付款业务人事代发工资报错“您提供的账户不是本业务付款账户”：这个问题 是客户提交文件里边的付款账户没有为财务室账户导致，请客户索要文件，确认录入的账户，然后通过内管修改财务室账户财务室账户了9、付款业务企业财务室指令报错：金额模块确认这个账户是否为把金额修改为文本格式，就是小框的左上角有一个绿三角，代表是文本格式必须要在金额前面加单引号转成“纯文本”格式。否则系统在对金额进行处理的时候，有可能把 100.23 这样的数字转换成 100.01，然后总金额算出来就与实际的总金额不一致了，这个是微软 Excel 在处理数值型单元格的机制问题，现在只能通过加单引号转换为文本形式来

50、予以规避。10、付款业务企业财务室指令报错：检查提交人对账号权限异常！索要客户提交的文件，打开文件确认录入的账号；确认录入的户名和内别注意括号的全角半角是否一致名是否一致，特通过内业打印模块id 权限，确认 ID 是否对账号限，并确认客户提交文件录入的账号和内管账号是否不一致，是否有录入错误、缺位、多位等情况修改企业财务室账号模块确认该账号是否开通为财务室账号了。11、付款业务企业财务室指令报错：没有选择登记簿明细只有他行基本户代发才需要选择登记簿明细，如果企业付款账户为工行账户，那么就是文件里边付款帐号是否为工行选择错误导致，修改正确，重新提交即可。12、付款业务企业财务室等指令报错公转私指

51、令限额超限：批量付款（HQF）指令个人或他行个人和他行对公的指令放在一起，客户了向个人付款，那么向他行对公账户付款的指令也会计入额度，建议。13、付款业务企业财务室（HEZ）指令是按照一个批次的总金额计算公转私限额的。他行基本户代发工资原来不计入公转私限额，目前也已经计入公转私限额。14、客户使用企业网银“付款业务-企业财务室”功能时，提交的批量文件可以自定义汇款用途，但是使用人事提交代发工资指令时，不可自定义汇款用途 。自定义用途最长支持 20 个字节，就是 10 个汉字。可以通过信使发出。15、客户在付款业务企业财务室发工资，指令为处理。明细看，是两笔借方明细。客户要知道？为什么不是汇总记

52、账方式了？付款业务企业财务室以收款账号为借记卡、贷记卡、对公账户三类为多笔，回单也多张。记账，所以明细可能对于直接等核对失败没有上主机的，根本扣款。对于上主机后处理失败的，后续会退回，有贷方明细。对应案例：我行客户 15 日上传代发工资数据 174460.00 元，通过明细情况来看，当日发工资借171735.00 元，贷 13710.00 元，二项合计 185445.00 元大于上传的数据 174460.00 元；从指令明细来看，明细合计 158025.00 元，不16435.00 元，二项合计为 174460.00元，与上传数据相符。当日该全部。将不的 10 笔业务数据 16435.00 元重新进行了上传并数据数据应是 158025.00 元，不数据应是 16435.00 元，而不是借疑问： 明细上171735.00 元，13710.00 元。以下为该上传数据、不数据及账户明细截图，请帮忙分析是什么。！付款业务企业财务室指令采用先借再贷的记账：因为有个别指令核对失败，这些连校验都没有通过的指令=174460.00-1,519.00-1,206.