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文档简介

1、子洲县农村信用合作联社柜面业务操作 风险监控和预警系统运行报告省联社榆林办事处：自从陕西省农村合作金融机构柜面业务操作风险监控和预警系统上线运行以来，我联社领导高度重视，积极安排部署，落实前期预警系统工作措施，整改预警系统运行中存在的问题，加大预警信息的处置力度，逐步规范柜面操作，处置率显著提高。现将有关情况报告如下：一、预警系统前期工作措施落实情况（一）依据关于对柜面业务操作风险监控和预警系统运行情况的通报，联社为明确责任将辖内主管风险预警系统的领导名单已报办（二）为进一步提高风险预警系统的效能，防范柜面业务操作风险，联社依据陕西省农村合作金融机构柜员业务操作风险监控和预警系统使用管理办法（

2、试行），并参照有关规定已制定了子洲县农村信用合作联社柜面业务操作风险监控和预警系统管理办法。（三）预警信息处置人员逐步提高了对风险预警系统的认识，利用节假日加班加点，加大了对预警信息的处置力度。国庆长假期间，信息处置人员将预置信息按时处理。二、预警信息处理情况（一）“柜员设置信息变更”预警信息量较大，系统管理员已对核心系统柜员身份证号码进行了正确维护，但由于我社人员不足致使管理岗兼营业岗频繁预警，是该预警信息仍居高不下的主因。（二）账户和卡业务类预警信息形成的主要原因是客户办理业务时，涉及地点、次数、金额等情况符合预警系统约定的阀值或规则时预警系统即发出预警信息，具有较大的随机性。如“同一个人

3、账户一日内累计发生高频次或大额业务”、“同一对公账户一日内累计发生高频次或大额业务”、“同一证件一天里多次开立个人活期储蓄结算账户”、“卡账户一日内在不同地点累计发生高频次或大额取现业务”和“卡在自助设备上一日内多次发生查询业务”等，该类预警信息是营业网点经办人员无法控制和杜绝的。三、存在的问题（一）当日的风险预警信息能在当日内有效地处理，但遇节假日、星期天风险预警信息不能在当日及时进行处理。（二）由于基层社目前人员短缺，每天的柜员信息变更预警量较多，大大地增加了工作量。四、建议（一）优化系统页面功能。1、由于预警信息量比较大，为了便于操作，可将操作页面停留在当前页，不由系统自动返回第一页。2、由于预警信息累积较多，能否定期将已处理的预警信息由省联社管理中心统一备份存档后加以清除，以减轻系统运行压力。 （二）优化预警信息报表查询功能，能够更加直观、科学地反映各类风险信息。 （三）对部分风险较低的预警信息可否不进行重复预警，减少预警信息处理工作量。（四）优化预警系统各类报表的打

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