证券从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》 模拟考试

1、证券从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范 模拟考试本卷共一个大题，20个小题，总分100分。您的姓名： 填空题 *_1. 基金管理公司变更持有()以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。单选题 *3%5%(正确答案)10%15%答案解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。2. 当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，基金份额持有人应以（)利益优先。 单选题 *基金管理人基金份额持有人(正确答案)基金托管人基金销售机构答案解析：当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份

2、额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。3. 下列关于基金托管人职责的描述中,错误的是( )。 单选题 *编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告(正确答案)按照规定监督基金管理人的投资运作按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户安全保管基金财产答案解析：中华人民共和国证券投资基金法第三十六条规定，基金托管人职责包括:(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交

3、割事宜。(6) 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购赎回价格。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)按照规定监督基金管理人的投资运作。(11)中国证监会规定的其他职责。4. 注册公开募集基金由拟在基金管理人向国务院证券监督管理机构提交的文件有()。I.申请报告II.基金合同草案I.律师事务所出具的法律意见书IV.招募说明书草案 单选题 *I、IIIII、IVI、IVI、II、IV(正确答案)答案解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向国务院证券监督管理机构提交下列文件

4、:(1)申请报告。(2)基金合同草案。(3)基金托管协议草案。(4)招募说明书草案。(5)律师事务所出具的法律意见书。(6)中国证监会规定提交的其他文件。5. 基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的()。 单选题 *公平性、公开性、公正性及时性、有效性、正确性真实性、准确性、完整性(正确答案)实用性、有效性、公开性答案解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。6. 目前，我国的证券投资基金均为( )。单选题 *封闭式基金开放式基金契约型基金(正确答案)公司型基金答案解析：证

5、券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金,公司型基金则以美国的投资公司为代表。7. 下列不属于按照投资对象进行基金分类的是 单选题 *股票基金、债券基金基金中基金、混合基金货币市场基金、另类投资基金公募基金、私募基金(正确答案)答案解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。8. 下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是()。 单选题 *是我国对证券投资基金的一种本土化创新可以在场外市场进行基金份额申购、赎回不可以在交易所进行份额交易(正确答案)不会出现封闭式基金的大幅折价交易

6、现象答案解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。9. 资产管理行业的受托资产通常是()。 单选题 *金融资产、实物资产和其他监管部门认可的资产实物资产金融资产(正确答案)金融资产和实物资产答案解析：资产管理的特征之一，是从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资实。10. 下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是()。 单选题 *是我国对证券投资基金的一种本土化创新可以在场外市场进行基金份额申购、赎回不可以在交易所进行份额交易(正确答案)不会出现封闭式基金的大幅折价交易现

7、象答案解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。11. 当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括 单选题 *监管谈话出具警示函拘留(正确答案)暂停履行职务答案解析：当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。12. 基金销售费用不包括 单选题 *宣传

8、推介材料费(正确答案)申购(认购)费赎回费销售服务费答案解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。12.C。解析基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。13. 现货市场的交易协议达成后在()个交易日内进行交割。单选题 *12(正确答案)35答案解析：按照交割期限不同，金融市场分为现货市场和期货市场。

9、其中，现货市场的交易协议达成后在2个交易日14. ()主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。 单选题 *普通基金净值公告(正确答案)货币市场基金收益公告基金季度报告基金半年度报告答案解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。15. 基金信息披露内容应遵循的原则是 单选题 *准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则(正确答案)真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则答案解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循公平性原则、

10、完整性原则、及时性原则、真实性原则和准确性原则;在披露形式上,要求遵循规范性原则、易得性原则和易解性原则。16. 下列属于基金客户售中服务的是( )。 单选题 *定期进行投资者回访提醒客户及时核对交易确认基金产品发生变动时及时通知客户推介符合适用性原则的基金(正确答案)答案解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。17. 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存( )年 。 单选题 *35101

11、5(正确答案)答案解析：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。18. ( ) 是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。单选题 *内部控制(正确答案)外部控制直接控制间接控制答案解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。19. ()原则是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。 单选题 *有效性健全性(正确答案)相互制约独立性答案解析：健全性原则是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或