存款业务自查报告

1、 精选公文范文存款业务自查报告篇一：11存款业务自查报告存款业务自查报告为促进信用社提高存款业务内控制 度建设的规范及有效性，加强服务收费 管理案件防控，切实提高存款业务管理 水平，实现业务可持续发展，按照市联 社通知及要求，派出了 3个检查小组对 基层网点展开了全面的存款业务自查， 检查业务笔数 58500笔，涉及金额达 29250万元。结合我社日常掌握情况,此 次明确了自查重点项目，并对自查具体 情况进行了认真分析，现将有关事项报 告如下：一：证的管理此次对我社39个网点的检查，未发 现长期不用未上缴封存的业务用章；无存 在使用和保管重要业务印章的人员同时 保管相关业务单证的情况；无人员变

2、动未 经主管领导批准，未办理交接.登记手续1精选公文范文 精选公文范文的现象；印章名称完全合规合法。二:大额款项支付管理这次对全县网点的业务凭证进行了 部分抽查，柜台大额支付都实行了分级授 权和双签制度，每笔大额支取款项都进行 了身份证联网核查，且预留了有效身份证 件复印件，授权主管及社主任都是按流 程进行审查.，特大交易都进行了报备审 批，经办人员对大额交易都进行了登记， 保证了存款人的信息真实完整。三：特殊业务的处理对于存款的冻结.查询和扣划等业 务，我社各网点都是按照有关法律.行政 法规受理和办理的，这次抽查到挂失业 务56笔，挂失当事人证件都通过公安部 门联网核查系统进行核查；操作人员

3、都 严格按照授权规定办理，不存在违规授 权办理存款挂失的情况。四：会计核算存取款业务账务处理无乱用会计科 目情况，暂未发现账外吸储，账外运营 的问题；严格执行了日均存款统计制度； 精选公文范文7会计档案管理都合规达标。五:帐户管理各类存款账户都严格执行了开销户 制度；存款账户的开立.变更和撤销程序 都是合规有效的，存款开立都实现了实 名制，对所有有效证件都进行了严格的 审查.对公的账户开户资料及证明文件都 完整有效，对不动户都进行了久悬，余 额为零的进行了销户，有效账户机构信 用代码证发放率100%.新农保批量开户 资金都进行了严格管理，实行了日对账 制。六：存款利率执行情况我社存款利率都是按

4、照人民银行现 行利率执行，存款的结息.付息都是按照 国家利率管理制度执行的，应付利息都 是按季及时计提，存款利息都进行了准 确无误的计付。七：案件防控工作我社各网点都成立了安全防范小 组，对柜台业务操作人员有明确的案件防控岗位职责要 求，将案件防范工作作为了考核的重要 指标，我社还成立了专项稽查大队，并 精选公文范文制度了严格的岗位职责，为存款业务稳 步经营，管理.防范工作打下了良好的基 础。八：重要空白凭证的管理我社各网点都是按照重要空白凭证 进行管理和使用的，管理流程已经全面 覆盖各个环节，建立了分类汇总登记簿 和分户账登记簿，重要空白凭证都账账， 账证，账实相符，表内外核对无误，重 要空

5、白凭证都严格执行了入库 .登记.领 用.销号.作废等手续，会计主管按时定月 对重要空白凭证进行了盘底查库制度.以上仅仅是我社对存款业务自查的 一部分，另外还对收费管理.核算及安保 措施等都进行了全面的自查，虽然暂未 发现问题，但并不代表以后不会发生任 何违规细漏，所以我社将继续把持现有 制度及防范措施，严格进行定期自查自 纠工作，以后将更进一步加强存款业务 管理，不断提高服务水平，确保我社存 款资金安全和稳步增长！篇二：存款业务自查报告精选公文范文 精选公文范文*县农村信用合作联社存款业务 自查工作情况汇报省联社*办事处：根据«*银监局办公室关于转发开 展农村中小金融机构存款业务自查

6、的通 知（赣银监办发2012127号）文件精 神，以及*省农村信用社（农商银行）存款业务检查工作实施方案要求，我联社于2012年月1日至月28日开展了银监会提出的关于对制度建设等 七十条”存款业务内容进行了全面检查工作，现就工作开展情况汇报如下：一、加强领导、精心组织（一）为了确保我县农村信用社存 款业务自查工作的有序开展，县联社成立了以理事长 为组长，其他班子成员为副组长，各科 室负责人为成员的工作领导小组，领导 小组办公室设在稽核监察科，负责组织 协调各部门，班子成员带队下乡到各营 业网点，自查工作全面开展。为确保工 作落到实处，领导小组下设督导和检查9精选公文范文工作小组，由分管领导包片

7、负责对各部 门、各营业网点工作开展情况的现场检 查和督导。（二）制定了*县农村信用社存 款业务检查工作实施方案（*农信联社字2012* 号），明确了此次活动的工作目标与要 求，具体实施的时间与步骤。二、工作的开展情况按照市办工作实施方案要求，由监 事长带队，抽调财务会计、业务拓展、风险合规、稽核 监察等部门人员，成立检查工作小组， 机关各科室、部门负责对本部门包片网 点的检查工作，对全县*个营业网点逐 一开展了检查。各营业网点负责人为第 一责任人，指定了专人负责如实填报检 查附表，及时形成自查报告，并对检查 报表数据的真实性与完整性负责。同时, 由各班子成员根据各自包片网点带队深 入基层网点督

8、促指导。在检查过程中， 及时梳理存在的问题和风险隐患，标本 精选公文范文 精选公文范文 兼治提出整改意见和具体整改措施，确 保风险点及时排除。本次存款业务检查 主要是对以下内容进行重点排查：1、制度建设：一是存取款业务制度。 对于超过5万（含5万）大额存取款现金进行预约登记 制度，超过10万（含10万）大额支取 现金业务上报联社计划信贷科审批，超 过20万（含20万）大额支取现金业务 上报联社计划信贷科及分管领导审批， 并预留客户身份信息。对于办理开户必 须提供本人及其代理人身份证件。各项 存取业务均建立了完善的业务操作流程 和内控制度，有效防范了存取冒名业务 风险。二是 四项制度”。对重要岗

9、位人 员强制轮岗、干部交流、亲属回避、员 工亲属经商办企业等情况进行全面检 查，对员工异常行为的监测分析情况及 对九种人”监督情况进行检查，按照四 项制度”规定逐一进行排查，截止*月 末，我社共有员工*人，：T人待岗，在 岗人员*人，根据在同一部门同一岗位 精选公文范文：任职达五年的网点（含分社）的主任和 科室负责人必须交流，在同一岗位任职 达三年的会计和信贷员必须交流，对在同一网点工作满一年的柜员必 须轮岗的原则，截止到报告日，共计对 *人进行了干部交流，*人进行了轮岗， *人实施了强制休假，*名员工进行了 亲属回避。2、岗位设谿：我联社共有员工*人, *人待岗，在岗人员*人，其中正股级 干

10、部*人，副股级干部*人，委派会计 "人，信贷员*人，柜员*人，科员 *人。基层网点设有主任1人、委派会 计1人、信贷员1-2人、柜员2-3人，岗 位职责清晰，业务流程科学。根据不同 业务能力和岗位要求，各基层网点柜员、 信贷员岗位设定了一级权限 2名，三级 权限1名，主任和委派会计权限为四级， 符合我县实际业务发展和风险防范要 求，有效达到风险有效制约和控制。3、存款考核与问责机制：联社制定了存款考核方案，按月对每个员工进行精选公文范文精选公文范文考核，并与绩效工资挂钩。在网点大厅 内重要的醒目位谿挂有«*省农村信用 社二十条禁令”和七不准规定公示 牌等规章制度宣传牌，有效

11、的做到了 客户对网点工作人员的监督，防止工作 人员违规等经营现象发生，产生不良的 社会影响，损坏农信社社会形象。4、账户管理方面：按照 网点排查100%、账户排查100%、资金排查100%' 的要求，对全县所有网点的单位结算账 户开销户管理、支付结算管理、印鉴管 理、对账管理、异常交易行为等方面开 展全面合规检查。截至2012年8月底, 在检查的*个网点中，有*个网点有对 公存款账户。检查中发现的主要问题有 账户资料不全、开户单位名称与开户许 可证不符、印鉴卡与开户申请书上的印 章不同。针对上述检查中发现的问题，已责成相关责任人及时 整改，现已全部整改到位。同时，对于 个人结算账户我网

12、点严格实行实名制操 作办理，并对有效身份证件实行联网核 精选公文范文 精选公文范文 查，坚决杜绝假冒名等无效身份证件进 行办理开户业务，防止虚假账户，损坏 客户利益。5、对账情况：针对银企对账问题， 联社专门成立了对账中心，该中心人员 不负责记账，按照与客户签订的协议， 每月或每季发出对账单与客户对账，能 做到对账、记账岗位分离，并能双人交 叉对账。针对对公存款账户，我联社均 免费为客户提供了短信签约服务，有效 防范了资金风险的产生。6、现金库房管理方面：各营业网点 均设有库柜员一名，网点实行每月会计 查库不得少于4次，网点负责人查库不 得少于2次制度，其中月底网点负责人 必查，月中抽查；每日

13、主办会计要实行 卡把两次，对柜员尾箱账实、账账要予 以监督核对；按照各网点实际需求，对 每个网点现金明确的限定额度，并监督 及时上介，保障了网点正常运营和现金 风险防范；对于柜员之间相互调剂现金, 提出了各网点委派会计签字授权制度； 精选公文范文 精选公文范文库房坚持实行双人管库、同进同出、定 期更换密码等制度。7、重要空白凭证管理方面：建立了重要空白凭证领用登记簿，重要空白凭 证和有价单证使用（销号）登记簿，详 细记录了每一张重要凭证的入库、 出库、 领取、销号、作废等记录，建立起百福 卡等重要空白销号台帐，做到了重要空 白凭证科学规范管理；并要求网点负责 人每月不得少于2次对库柜员保管的重

14、要空白凭证进行 检查，保证网点的重要凭证的安全性和 完整性。同时，在未使用重要空白凭证 管理上，不得允许柜员等员工事先在重 要空白凭证上先预留网点公章等章印， 切实防止重要空白凭证流出网点，导致 点经济利益风险发生。、证分管制度等方面：由领导带队到各营业网点突击检查，各营业网 点均能将各类业务用章及个人名章保管 妥善，没有长期不用且未上缴封存的业 务用章；不存在使用和保管重要业务印17精选公文范文 精选公文范文章的人员同时保管相关业务单证的情 况；印章名称与金融许可证名称相 符；柜员、会计休假时办理了交接、登 记手续。9、大额款项支付管理方面：联社建 立了 5万以上（含）支取提起预约制度 和台

15、帐登记制度，对于大额存取，客户 必须提供有效身份证件才能予以办理， 对于超过现金10万元或20万元以上转 账需联社计划信贷科和分管领导审批。 网点办理不同等额现金存取业务时，实 行了不同权限级别操作制度，5万以下, 实行一级柜员权限、5万-20万实行三级 柜员权限、20万以上实行四级权限管理 制度，有效制约和防范现金等操作风险 的发生。10、特殊业务处理方面：他人或单 位查询、扣划或冻结存款账户时，均要 求经办人员（两人以上）出示身份证、 工作证及司法机关和其它有权部门出具 的查询、扣划、冻结通知书，并复印了 相关资料进行登记；对于挂失当事人和 精选公文范文19 精选公文范文代理人均以通过公安

16、部门身份核查系统 的核查；操作人员严格按篇三：关于开展存款业务自查自纠 工作的总结关于XX农信联社开展三个公约 一个承诺落实情况自查报告为坚决贯彻执行中国银行业协会下 发的中国银行业存款业务自律公约、«中国银行业个人住房贷款业务自律公 约，及XX省银行协会下发的XX省 银行业协会银行卡行业自律公约和XX 市银行业金融机构负责人共同签署的XX市银行业关于维护市场秩序、促进 健康发展的承诺书精神，树立科学的 发展观和正确的经营理念，合规开展各 项存款、个人住房贷款及银行卡等业务， 切实规范市场竞争行为，积极维护正常 的金融秩序，杜绝金融信誉风险，近日 我联社依据实际情况，积极开展三个 公

17、约一个承诺自查自纠工作，现 就此自查情况报告如下：21精选公文范文 精选公文范文一、成立领导小组，制定工作职责， 明确具体目标。我联社就自身的三个 公约一个承诺开展自查自纠工作 本身是一敏感而影响深远的主题，对我 联社而言此项工作开展的成功与否将可 能直接影响到未来的市场竞争力问题， 不能有丝毫的懈怠和大意，为此联社领 导极其重视，专门成立了以领导小组， 明确了工作目标和部门责任人及由联社 合规等部门组织全辖各分支机构对三 个公约一个承诺中的情况和制度 进行了全面梳理。同时明确此项工作意 义和具体目标，加强社内员工开展存款 及个人住房贷款业务时的自律行为，坚 决杜绝高息揽存和违反监管部门人个住

18、 房贷款政策。二、加强宣传教育，营造环境。一方 面加强对全县信用社员工开展三个公 约一个承诺的宣传教育，增强服务 意识、服务理念合规意识、合规理念，为 提升服务质量及合法合规公平竞争打下 坚实的基础。组织全体员工反复学习中一、14精选公又范又 精选公文范文国银行业存款业务自律公约、中国银 行业个人住房贷款业务自律公约、XX 省银行业协会银行卡行业自律公约、银行业从业人员职业操守、金融法律 法规、业务操作规程和金融业务知识，通 过采取专题学习、辅导讲座和岗位培训 等方式方法增强学习教育的针对性和效 果,以强化全员的思想认识和服务意识 ， 提高员工的整体综合素质和职业道德标 准，建立我联社健康的企

19、业文化。另一方 面加大对社会公众和客户的宣传教育力 度,形成农村信用社和社会互动，争取社 会公众的理解和支持，为营造和谐金融环 境提供有力的社会保障。县联社组织相 关部室进行不定期检查，对违反服务公 约的，特别是经顾客举报属实的，要采 取措施，或调离原岗位，或给予其它相 应处罚。三、审慎存款经营，严格遵循公约 要求。现我联社将吸收存款、发放贷款 作为其主要经营业务和盈利手段，因此 为保证我国银行业依法合规经营，维护 精选公文范文29银行业合理有序、公平竞争的市场环境， 共同抵制行业内不正当竞争行为，防范 金融风险，促进银行业健康运行和发展。中国银行业存款业务自律公约第十 二条规定含员单位应严格按照有关规 定开展存款业务，不得以下列形式吸收 客户存款：”。但近期我社也从个别客 户处了解到，确实存在某些银行为扩大 市场占有率，缓解资金压力，存在以贴息、 现金奖励、高息揽存、赠送物品等方式变相吸收存款的违规行为。审视我联社的存款来源，主要途径有：1、 长期良好合作的老客户自愿存款；2、客 户经理吸收存款；3、地域优势产生的就 地居民存款。客户经理吸收存款的主要 方式是下乡或者深入居民积极主动地宣 传国家金融政策和省联社及我县联社的 存贷款制度，同时全辖开展优