银行业从业资格风险管理商业银行公司治理每日一练20170203

1、银行业从业资格风险管理 ：商业银行公司治理 每日一练 一、单项选择题(每题的备选项中，只有一个最符合题意)1. 借款需求分析的意义有 _。A 借款需求是决定贷款期限、利率等要素的重要因素B 为银行做岀合理的贷款决策C 把握公司借款需求的本质，从而做岀合理的贷款决策D 为公司提供融资方面的合理建议E.有利于银行进行全面的风险分析2. 下列关于信用风险监测的说法，正确的是_。A 信用风险监测是一个静态的过程B 信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C 当风险产生后进行事后处理，比在贷后管理过程中监测到风险并进行补救对降低风险损失 的贡献高D 信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信

2、周期内的发展变化情况3. 下面关于个人资产负债表的说法，正确的是_。A 通过分析客户的个人资产负债表，银行从业人员可以了解客户的资产和负债结构B 正确分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础C教育贷款属于短期负债D 当负债相对于所有者权益来说过高时，个人有岀现财务危机的风险E. 年期的定期存款属于流动资产4. 结构性产品的浮动收益部分来源于A 市场无风险利率B 市场无风险利率C 所挂钩标的资产的利息或红利D .所挂钩标的资产的价格变动5. 以下关于反洗钱的说法，正确的有_。A 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度B 金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度解散C 金融

3、机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和 时销毁内部资料和记录D 金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内 部控制制度的有效实施负责E.金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作6. 外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在未来一段时间范围内的任何一天 以约定价格进行交割的交易方式是 _。A 即期外汇交易B 远期外汇交易C择期外汇交易D 掉期外汇交易7. 季节性资产增加的主要融资渠道是A 季节性负债增加B 季节性资产增加C 内部融资D 银行贷款E.证券投资8. 若 2007 年末银行的贷款

4、总额为 14000 亿元，则其中不良贷款有 _亿元。 （注意，正常类贷款 中有部分转为关注类贷款 ）A 4100B 4500C 3200D 30009. 按照交割时间划分，金融市场可以分为_。A 现货市场B 发行市场C 期货市场D 流通市场E.证券市场10. 对投资者来说，债券赎回的不利体现在A 增加了现金流的不确定性B 投资者蒙受再投资风险C 债券的潜在资本增值有限D 增加交易成本E.降低了投资收益率11. 下列属于商业银行员工失职违约风险表现的是A 从事未经授权的交易B有组织的工人运动C .缺乏岗位轮换机制D 意识到自己缺乏必要的知识12. 出口卖方信贷报审材料除了常规的送审材料外，还需包

5、括 A 出口方银行与进口商或进口商的银行签订的信贷协议 B 出口许可证或其他证明文件C 商务合同D 借款人具有机电产品岀口经营权的证明文件E.岀口企业与进口商签订的贸易合同13. 开放式基金的交易价格主要取决于A 基金总资产B 供求关系C .基金净资产D 基金负债14. 我们把使得远期合约价值_的交割价格称为远期价格。A 不等于零B 小于零C 大于零D 等于零15. 关于存款准备金制度，下面说法正确的是_。A 存款准备金包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款B 2004 年开始，我国实行差别存款准备金率制度C提高法定存款准备金率，货币供应量会增加D 存款准备金分为法定存款准备金和超额

6、存款准备金E.降低法定存款准备金率，货币供应量减少16. 银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露_ 等信息。A 财务会计报告B 风险管理状况C 董事和高级管理人员变更事项员工中所有的违法违规行为处理结果 DE.客户交易数据17. 4 亿、5 亿、3亿、1 亿，如果各类贷款对应的边际非预期损失是0.02、0.03、0.05、0.1、0.1，假设商业银行的总体经济资本为 30 亿，则根据非预期损失占比，商业银行分配给正常类贷款的 经济资本为 _ 。A . 4亿B8 亿C 10 亿D6 亿18. 下列 _可免纳个人所得税。A 股息B 保险赔款C 偶然所得D 稿酬所得19.

7、 银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露 A 员工中所有的违法违规处理结果B 风险管理状况C 董事和高级管理人员变更事项D 财务会计报告E 其他重大事项20. 电汇业务是指按汇款人的要求，用 _的形式，指示汇入行付款给指定收款人。 A 快递B SWIFTC 加押电传D 汇票E 支票21. 如果期权的持有者立即行使期权时有正的现金流量，则称为 A 两平期权B 欧式期权C 虚值期权D 实值期权22. 划转及结汇进出口 AB 旅游C .购物D .边境小额贸易E.外汇人寿保险23. 在房地产市场上，银行要分析的风险包括A政策风险B信用风险C 经济风险D .市场风险E.开发风险24. 目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是A 证券投资基金B 衍生金融工具C结构性存款D 浮动利率债券25. 关于存款准备金制度，下面说法正确的是_。A 存款准备金包括