农村商业银行案件防控工作实施方案

1、农村商业银行案件防控工作实施方案 （） 日 255 月 162 号为进一步加强农商行案件防控工作， 扎实推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患， 促进我行业务经营稳健持续发展，根据省联社、银监局有关要求，结合我行实际，特制定本实施方案。一、指导思想全面落实科学发展观，以人为本，加强领导，以制度可行性和制度执行力为核心入手， 继续保持案件防控工作高压态势， 坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范的原则，扎实推进案件防控长效机制建设， 建立健全严密有效的内部防范体系，进一步强化风险管理和内控执行力， 全面提升经营管理水平，促进各项业务稳健、持续、快速发展。二、工作目标今年

2、要着力促进全辖风险管理意识全面增强， 制度流程进一步完善，内控管理明 显进步，风险管理水平持续提高， 案件防控长效机制有效建立， 有效防控各类案件的发生。三、主要工作措施按照“规范、强化、提升”的要求，防控工作重点是提升，通年案件防控治理各项措施落实情况进行总结评 2009-2010 过对估，提升制度流程体系和机制建设层次， 最终实现案件防控长效机制建设目标。1、认真总结，巩固现有成果。各职能部门、支行要围绕2009年和 2010 年案件防控治理制定的各项措施，对取得的成效、检查发现问题的整改及处理、 内控制度建设以及执行情况等进行总结，查找存在的薄弱环节，结合新业务和案件风险的新情况、新特点

3、，进一步完善相关制度，落实各项整改措施，巩固扩大防控成果。2、注重合规文化建设，推动合规意识成为员工自觉行动。一是在员工 中积极开展爱岗敬业、诚实守信、客户至上、廉洁奉公等行为道德规范教育，在员工队伍 内部形成浓厚的合规文化氛围 。二是要按照省联社合规文化建设年活动要求， 有序推进我行企业文化建设，通过持续的、以合规文化为核心的企业文化建设，把企业精神、价值观念、经营理念等融汇到企业的规章制度、工作机制和工作体系中， 在提升我行社会形象的同时， 推动合规管理升级。3、认真开展各项检查，进一步提升制度执行力。一是 逐步实现制度从强制执行到融会贯通、 自觉执行的转变， 使制度在各个岗位、各个环节都

4、得到有效执行和落实。 二是建立多层次监督检查体系。各支行要联系实际，结合岗位职责、操作流程，进一步明确各岗位的权利、义务和责任，建立岗位约束防线；要不断改进内部审计体系和方式，强化会计主管委派制，加强对内控、总行高管人员建立监督检查防线；业务经营的检查和风险管理，全年组织并参加突击检查不少于 1 次，业务条线负责人要认真履行对员工的业务辅导、培训、监督、检查职责和业务风险防控责任，全年组织对本业务条线的突击检查应不少于 2 次，真正建立起业务监督防线； 风险和合规管理部门， 负责风险、合规的监督、检查、评价，进一步完善风险、 合规管理制度， 对业务发展风险、业务操作风险、 易发案件环节和重点关

5、注人员进行风险提示。 从而进一步增强全员合规意识、风险意识，规范行为，把各项制度落到实处。4、加强教育培训， 员工整体素质明显提高。 总行有关职能部门、各支行 要认真落实案件防控培训工作， 并把考试考核结果与员工个人工作岗位等相挂钩， 不断提升全员风险防控的自觉性； 要通过视频系统，开展管理理念、职业素质、业务技能等多层次的长效培训。不断完善 “能进能出、 能上能下” 和公开、公平、公正、择优的选人用人机制，优化员工的文化、业务、年龄结构，实现机构、岗位和人员的优化配置，提升员工队伍的整体素质。5、加快完善 IT 系统，进一步提升案件技防水平。科技手段在案件防控中发挥着越来越大的作用，总行将以

6、新一代综合业务系统上线为契机， 加大对案件防控技术设施的投入，逐步建立贯穿各级机构和相关部门、 覆盖主要业务领域的数据库和管理信息系统，强化 IT 系统对重要业务、风险环节的监测预警功能，充分发挥对账中心、事后监督中心、远程视频安防监控中心的作用，逐步将所有业务和部门纳入IT 系统技术防线， 做到用科技手段适时监测、预警、管控各类风险特别是操作风险。6、构建联动机制，进一步提升监督查处合力。一是要切实增强案件防范意识，各单位（部门）负责人要切实抓好案件防控工作；总行各部门之间、部门与支行要相互配合，形成合力。二是要加强对银监部门、 省联社等检查发现问题的督促整改。三是要加强对个别人员的重点监控

7、，对思想不纯， 有不正常行为的人要重点关注，达到“问题早发现、案件早预防”的效果；四是加强与银监、公安、司法、纪检等部门的沟通与协调， 充分借助外部力量。加强案件防控治理的教育、 查处力度； 五是对出现的问题将对照相关办法严肃处理，严格责任追究。四、组织领导为切实加强对案件防控治理工作的组织领导， 总行已成立了案件防控工作领导小组， 各支行也要成立有相关人员参加的案防工作小组。五、几点要求1、提高认识，加强领导。各单位要注重思想发动和宣传动员工作，学习贯彻全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议精神，深刻领会省联社和银监局有关案件防控工作新要求，对案件防控治理工作进行一次再学习再发动，充分认识

8、当前案件防控所面临的新形势，充分认识继续深入开展案件防控工作重要性和必要性,以高度的责任感和严谨的工作态度，加强对案件防控治理工作的领导。2、认真实施，确保成效。各支行要联系实际，统筹兼顾，按照总行的统一部署， 对本单位的案件防控工作做出具体的、 前把案件防控治理作为贯彻做好任务分解，瞻性和系统性的安排，落实科学发展观， 推动改革发展的一项重要工作来抓， 将案件防控融入各项业务经营管理中， 成为日常工作的一部分。 总行各职能部门要及时总结和推广好的经验做法，发现和研究解决问题，促进案件防控工作的深入开展。3、明确责任，狠抓落实。各支行是案件防控的责任主体，行长是案件防控的第一责任人， 对案件防

9、控工作要亲自部署安排、 亲自组织核查重大风险线索， 亲自督办落实， 不折不扣地贯彻案件防控各项措施， 千方百计消除案件风险隐患。 各支行要将业务学习、员工思想教育、案件防控责任分解到每一个岗位。总行已将案件防控与员工个人绩效、奖惩等挂钩，建立起横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级，层层抓落实的防控机制，增强全员的案件防控意识和自觉性 。4、密切协作，形成合力。总行与支行以及总行各职能部门要加强沟通和联系，通力协作，形成合力，齐抓共管。对案件隐患较多、违规问题突出的单位，要密切关注，及时提示风险。对发生的违规行为， 总行将一律按照规定严肃处理，从而杜绝各类案件的发生。附件：农

10、商行度职能部门开展相关检查计划表附件：农商行度职能部门开展相关检查计划表部检查内计划时备1-1 全面稽1 稽核 1 项、专项稽项、后续稽合规管理内控风2 首季新增大额贷款、房地产贷款、中长期贷款还3-3信贷管理方式、存单质押、档案管银行承兑汇票管4 风险管理55- 电子银行电子银行业务专项检5- 授信管理6“阳光信贷”及大额授信贷款情信贷管理7 贷款十（五）级分合规管理8 合规管理运行情9 印章、重要空白凭证使用情财务计划风险管理 10 钢材类贷款风险揭财务计划 11 结算帐户开设、 使用情人力资源 12 月中四项制度执行情科技机使用情13 电子设备AT14 财务计划档案管理情15 利率执行情财务计划授信管理16 征信系