基金转换的基本常识

1、基金转换的基本常识什么是基金转换基金转换注意要点核心提示：基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。什么是基金转换基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转由基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基

2、金。基金转换注意要点在进行基金转换的时候，投资者要掌握好基金转换的时机。转换时要注意以下几点：1 1、投资者应根据股市与债市的市场繁荣情况，在各类基金之间进行自由灵活转换。同时注意不要过于频繁的转换基金产品，或者盲目进行基金产品之间的转换，这样不但会增加基金的转换成本，而且也可能要承担原有基金产品可能获利的机会成本。2 2、投资者可以选择伞形基金。伞形基金的一个重要特点，就是投资者可以在同一伞形基金之下自由转换，投资者根据自己的需求和市场情况的变化，在伞形基金各子基金之间相互转换时，不需花费任何费用或仅需支付相当低的费用，这意味着投资者可实现零或者低成本的仓位调整和资产配置。3 3、在进行基金

3、转换之前一定要查询费率。很多基金公司为了吸引投资者，纷纷推由基金申购、转换方面的优惠措施，不过这些优惠不同的基金公司是不一样的，而且基金公司也可以根据不同的情况随时变化，具体要看基金公告。此外，转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。4 4、投资者想当天在基金之间相互转换，需要满足的条件。首先，基金转换只能在同一基金管理公司的基金之间转换，而且必须是同一个 TATA 账户。 其次， 不同基金的转换需要基金公司开放转换功能，哪几个基金之间可以转换是严格限制的。基金之间的相互转换还受到基金本身的条件限制，如果两个基金之间本来是可以相互转换的， 但是

4、基金公司随时可以停止这种转换， 也随时可以恢复转换。如其中的一个基金由于规模控制，不希望规模过大，基金可以暂停申购，那么这个基金也就不能被转换了。基金转换的技巧和时机选择核心提示：基金转换的技巧和时机选择时机如果投资者已经有一定的市场经验，可以在市场低迷的时候投资货币市场基金，在行情有起色的时候再转换技巧很关键把货币基金转换成相应的股票基金。这样，投资者一方面可以享受货币基金高于银行定期存款的收益，同时也能享受市场上升时带来的收益。同样道理，如果投资者觉得市场比较弱的时候，可以将自己的股票基金转换成货币市场基金，避免市场波动对已实现收益的影响。费率基金转换时，投资者只需支付较低的转换费率，不必

5、要支付较高的赎回和申购费率。一般来说，基金管理公司为了挽留投资者，一般设定的转换费率是千分之一 （非货币基金的相互转换） ， 即 1001000 0元的资产支付 1 1 元的转换费率，而与此相对的赎回和申购费率分别是千分之五和百分之一点五，也就是 10001000 元的资产需要支付 2020 元的赎回和申购的费率，这个费用是转换费的 2020 倍。适合部分投资者在购买基金的时候，对自己所购买的基金并不是特别了解，明明是风险承受能力较高的投资市场波动，转换时机很重要者，结果买了混合型基金；而有的投资者不喜欢净值波动较高的基金，却在购买的时候误买了股票型基金。当发生这种情况的时候，建议投资者不必马

6、上赎回基金，而是选择基金转换的方式，将自己现有的基金转换成适合自己的基金产品。节省相比赎回和再申购基金，基金转换一般在 2 2 个工作日就可以完成，而赎回基金的款项一般至少需要 4 4 个工作日巧妙运用基金转换技巧省去基金收费核心提示：基金转换在基金理财中是一种非常重要的技巧，掌握好技巧后能很大程度上提高基金收益。基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。巧妙运用基金转换技巧，省去基金收费。巧妙运用基金转换技巧省去基金收费基金转换在基金理财中是一种非常重

7、要的技巧，掌握好技巧后能很大程度上提高基金收益。基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额， 而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转由基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。在进行基金转换的时候，投资者要掌握好基金转换的时机。1 1、投资者应根据股市与债市的市场繁荣情况，在各类基金之间进行自由灵活转换。同时注意不要过于频繁的转换基金产品，或者盲目进行基金产品之间的转换， 这

8、样不但会增加基金的转换成本，而且也可能要承担原有基金产品可能获利的机会成本。2 2、投资者可以选择伞形基金。伞形基金的一个重要特点，就是投资者可以在同一伞形基金之下自由转换，投资者根据自己的需求和市场情况的变化，在伞形基金各子基金之间相互转换时，不需花费任何费用或仅需支付相当低的费用，这意味着投资者可实现零或者低成本的仓位调整和资产配置。才可以到账，申购也需要 2 2 个工作日才能确认众禄理财案例点评：把握基金定投优势巧用货币基金转换核心提示：网友 cxmd0902cxmd0902 在谈到基金投资时认为， 应该把握基金定投优势， 巧用货币基金转换。基金应当是很多人选择的理财方式之一， 基金定投

9、更是受到欢迎，只要设定固定的金额和扣款时间便可实现轻松理财，所以定投也被称为“懒人理财”。不过老话说的好，勤劳致富，想要在资本市场赚钱是不容易的，想要通过定投真的赚到钱，要选到好基金，投资还要在牛市中。但牛短熊长,震荡永恒，即便要做定投，也不是设定之后就万事大吉的。基金定投是基金申购的一种方式，通过定投，我们能利用有限的资金，聚沙成塔，摊薄成本，分散风险，享受经济发展的红利。如此看来，基金定投实际上就是一种资金分批投资的方式，那么，我们就完全可以把握其优势，更加灵活地操作。网友 cxmd0902cxmd0902 在投稿中写道：基金投资，第一，把握基金定投优势，适时调整定投。高抛低吸，这一点是人

10、人都理解的道理，但被动的定投操作并不容易做到这一点，除非你很幸运的处在牛市中。在定投的过程中，常常有这样一个问题，比如 1515 日是定投扣款日，到了那一天，大盘收由了一根漂亮的阳线，定投的股票基金净值也跟着涨了，高吸了!这个问题曾经让人甚是头疼。定投是通过分批投资来实现摊平成本，分散风险的，这就是定投的优势。 那么我们就可以设定多个定投日期， 减少单次扣款金额，比如原本设定每次扣款 15001500 元，那么我们可以将这 15001500 元分成 5 5 个扣款日扣除，每次只扣 300o300o 而且定投是积少成多的， 所以单次投入金额也没必要设定过高， 即便资金充裕。定投不是一次设定便高枕

11、无忧的。定投需要适时调整。调整的依据就是市场的发展方向。 前面提到要在资本市场赚钱是不容易的，勤劳致富首当勤于学习。在接触定投后，我也开始学习投资知识，学着判断大盘走势。事实证明投资知识也是投资的资本。比如，我在日 K K 线上看到了前进红三兵， 明日上涨概率大， 如果明日就是我的定投日，那我就可以拿掉扣款账户的钱，放弃本次扣款。再如，大盘在阻力位附近久攻不破，市场又没有利好刺激，这时候我又在 K K 线上看到了黄昏十字星，那么震荡下行概率大，这时我就可以把定投扣款金额适当调高。通过对市场的分析，适时调整定投，同样的资金我能拿更多的基金份额，成本比“懒人定投”更低。第二， 巧用货币基金转换。

12、这一点适用于开放转换转入的基金。随着对基金了解的加深，货币基金进入了我的视野。同时我也暂停了银行的定投，改在网上买基金，方便、实惠。为了低吸，我牺牲了一些买入的机会，货币基金让我找到了解决方式。现在不少基金公司的货基推由了 T+0T+0 交易,需要用钱的时候可以快速赎回。于是我就将银行的储蓄比例减少，同时将基金定投金额设定为最低。交易日收盘之前看看大盘，如果今天跌了，就从货基向目标股票基金或偏股混合基金转换，转换份额视跌幅而定。在这里，我奉行不跌不转，大跌必转，逢涨不追，暴涨反转。关于暴涨反转只是将一部分股基转换为货基， 分批操作， 分散风险。当然，暴涨不常有。理财是一门令人振奋的艺术，从最基

13、本的记账储蓄到基金，再到贵金属投资等，里面都大有学问。只要我们勤于学习，勤于总结，理财大道将越走越宽。希望能和财迷团的朋友有更多交流，在这个CPICPI 高涨的时代快乐理财，健康生活。作者：cxmd0902cxmd0902众禄基金研究中心樊杰点评：坚持智能定投提高收益文中，该网友试图通过两类方法来提高定投收益，一是“设定多个定投日期，减少单次扣款金额”，本质上来讲，通过增加扣款的次数，可进一步平摊风险；另一种则为通过判断股市行情，灵活调整每次定投的金额来达到高点少投或不投、低点多投的目的，或将定投资产与货基之间进行转换从而规避股市下行风险。这位网友找到了提升定投收益的钥匙一一通过嵌入一定的择时

14、机制，使“定期”或“定额”中的一个或两个方面具备一定的弹性，目的是争取实现低处多投、高处少投以优化投资成本、增加获利机会。这种嵌入择时机制的定投是一种新的定投模式一一智能定投。在智能定投家族中，就有着类似这位网友做法的择时机制一一定期不定额和趋势定投。定期不定额一般采用均线偏离法，即根据市场指数与该指数均线的比较情况，对基金投资金额灵活控制。趋势定投则是通过奥种技术分析方法判定牛熊市，常用的是根据短中长三条均线组合的状态，对追加投资的资产和存量资产的投资方向做由选择，从而做到在市场趋势转弱时转向低风险资产达到避险的作用，在市场趋势转强时转入高风险资产达到赚钱的效应。这两种智能定投经过实证检验，

15、其收益一般是优于定期定额的收益。高抛低吸是投资者梦寐以求的事情，这位网友对投资有着深刻的理解，自发地为自己的定投嵌入了择时机制以求高抛低吸。但考虑到不是每个投资者都有着同样的热情和理财知识应对这变幻莫测的市场，定投的目的也是为了达到纪律投资、自动扣款、省心省力，若每次定投扣款前都如这位网友一样头脑风暴一番，未免有些偏离基金定投的初衷。 但是,学习理财的精神是值得推崇的。 对于大多数普通投资者而言，提高基金定投的收益最好的方法是坚持一种智能定投长期投资， 让定投更有乐趣， 也能从中学习到判断市场的方法，快乐理财，健康生活。做基金转换的常见投资误区核心提示：做基金转换的常见投资误区转换时机由于基金

16、转换与赎回后重新购买最大的不同是转换及时，并且可以节省手续费。不少基金公司为了推广基把握时机是关键金转换这一业务，进行了不少的优惠措施，投资者进行基金转换的费用，要远远少于两只基金的申购费和赎回费用。市场价格波动，转换时机很重要理财专家介绍，央行降低了存贷款利率后，债券市场看好，投资者不妨将股票型、混合型基金转换为债券型基金，如此既规避了股票市场的下跌带来的风险，又节省了赎回费和申购费，而且还避免了期间资金闲置产生的机会成本。根据宏观基金形式把握转换时机投资者要注重宏观经济以及各类金融市场的趋势分析。在经济复苏期，股市逐渐向好时，投资者应选择股票基金;当经济高涨，股市涨至高位时，投资者应逐步转

17、换到混合型基金；当利率高企，经济过热，即将步入衰退期时，投资者可转换到债券基金或货币基金。根据证券市场走势选择转换时机股票市场经过长期下跌后开始中长期回升时，适宜将货币型、债券型基金转换为股票型基金，以充分享受股票市场上涨带来的收益；当股票市场经过长期上涨后开始下跌时，适宜将股票型基金转换为货币型或债券型基金，以回避风险。根据具体基金的盈利能力选择转换时机随着基金规模的不断壮大，大的基金公司下一般都会有几只不同风格的配置型基金和股票型基金，表现有差异也是必然会由现的事情，当目标基金的投资能力突生，基金净值增长潜力大的时候就可以考虑将手中表现相对较差的基金转由。汪息要点在进行基金转换的时候，投资

18、者要掌握好基金转换的时机。转换时要注意以下几点：基金转换流程1 1、投资者应根据股市与债市的市场繁荣情况，在各类基金之间进行自由灵活转换。同时注意不要过于频繁的转换基金产品，或者盲目进行基金产品之间的转换， 这样不但会增加基金的转换成本，而且也可能要承担原有基金产品可能获利的机会成本。2 2、投资者可以选择伞形基金。伞形基金的一个重要特点，就是投资者可以在同一伞形基金之下自由转换，投资者根据自己的需求和市场情况的变化，在伞形基金各子基金之间相互转换时，不需花费任何费用或仅需支付相当低的费用，这意味着投资者可实现零或者低成本的仓位调整和资产配置。3 3、在进行基金转换之前一定要查询费率。现在很多基金公司为了吸引投资者，纷纷推由基金申购、转换方面的优惠措施，不过这些优惠不同的基金公司是不一样的，而且基金公司也可以根据不同的情况随时变化，具