倒签提单与预借提单地区别与风险

1、倒签提单与预借提单的知识倒签提单： ANTI-DATED B/L，是指承运人应托运人的要求在货物装船后，提单签发的 日期早于实际装船完毕日期的提单。预借提单： ADVANCED B/L，是指提单在货物尚未全部装船时，或者货物虽然已经由承 运人接管但尚未开始装船的情况下签发的提单。一. 介绍倒签提单是指承运人应托运人的要求在货物装船后，提单签发的日期早于实际装船完毕日期的提单。一般可分为二种情况：一是善意倒签；二是恶意倒签，即个案中卖方为了单方面的利益私下与船公司勾结起来倒签，这也就是真正意义上的倒签提单(以下简称倒签提单 )。在这种情况下， 卖方信用证 项下提交的单据基本上无懈可击， 即便是接

2、到了买方明示，卖方也不会立即向买方承认事实并主动采取积极的措施弥补自己的错误，为此，在处置这种个案时必须稳、准、狠，如果按惯例和一般办法去做， 往往是事倍功半，而且也不一定能达到维权的全部目的。二. 条件在现代国际贸易中，采用跟单信用证方式付款是最常见、最主要的支付 方式。在采用这种付款方式的情形下，开证银行应买方的请求开出的信用 证对货物的装运期限、信用证的有效期和交单日期都作了十分明确的规定， 卖方只有在完全按照信用证的规定向议付银行提交所需单证后，方能顺利 结汇。其中，卖方所提交的提单必须是已装船提单，否则不能结汇。但在 实践中，由于种种主、客观方面的原因，经常会遇到下述两种情况：(1)

3、 眼看信用证的有效期即将届满，而货物尚未装船或尚未装船完毕, 如果卖方等到货物装船完毕，再凭承运人开出的已装船提单去议付银行结汇，则肯定会超过信用证所规定的结汇期，议付银行会以此为由而拒绝结 汇。(2) 货物实际装船完毕的日期迟于信用证规定的装船期限，如果承运 人以该日期作为提单签发的日期，议付银行也肯定会以单证不符(提单在 签发日期上与信用证的规定不相符)为由而拒绝卖方的结汇请求。在上述两种情况下，因不能在信用证规定的期限获取已装船提单而担 心结汇受阻的卖方，肯定会焦灼不安。有些卖方遇到这种情况时往往会和 承运人协商对策，进而分别采取下述两种方法：（1）在货物尚未装船或尚未装船完毕的情况下，

4、由承运人提前签发已装船提单，使卖方能赶在信用证有效期届满前顺利结汇，是谓预借提单（2）在货物装船完毕后，承运人以早于该票货物实际装船完毕的日期 作为提单签发的日期，以使提单的签发日期（即货物装船日期）符合信用 证关于装运期的规定，是谓 倒签提单。显然，预借提单和倒签提单的共同之处在于提单上载明的签发日期（货物装船日期）与货物实际装船完毕的日期不符，前一个日期是为了满足卖 方顺利结汇的需要而虚构的，并且早于后一个日期；预借提单和倒签提单 的不同之处在于，被预借的提单是在货物装船日期签发的，被倒签的提单 则是在货物实际装船完毕时签发的。两种行为实施时间不同，但它们产生 的法律后果是相同的。而且预借

5、提单是在船没有开的情况下操作的，风险更大些。限制无论是预借还是倒签提单，货物实际装船完毕的日期都晚于提单上载明 的签发日期，也就是晚于托运人（卖方）和收货人（买方）之间所签订的 买卖合同以及由开证银行开出的信用证规定的货物装船日期，这正是承运人预借或倒签提单的原因所在。托运人未能将货物按照买卖合同和信用证规定的时间装船付运，首先已 构成违约，应承担违约责任。如果托运人就此止步，面对现实，老老实实 地让承运人按照货物实际装船完毕的时间，签发已装船提单，那么收货人 收货后只能追究托运人迟延交货的责任，托运人也就承担一般性的违约责 任。但托运人自认为这样做未免太老实，不精明，吃了亏，而要动些脑筋，

6、掩盖自己已构成违约的真相。于是，托运人与承运人合谋，并要求承运人 预借或倒签提单，即将提单的签发日期改在货物实际装船完毕日期之前， 想借此来赖掉其本应承担的违约责任。很显然，如果承运人答应了托运人 的要求而预借或倒签提单，那么，承运人在提单签发日期这个重要问题上 采取了欺骗的手段，而且承、托运双方恶意串通，以合法形式掩盖非法目 的，损害了提单持有人和收货人的利益。四. 法律对承运人和收货人而言，提单本身就是一个运输合同，而且往往是一个 涉外合同。这就涉及到它的法律适用问题。依照我国海商法第二百六十九 条的规定，提单中可以规定适用于该提单的法律，提单中没有规定的，适 用与提单有最密切联系的国家的

7、法律。该法第二百七十六条还规定，在适 用外国法律或者国际惯例时，不得违背我国的社会公共利益。这两条规定,即是国际私法上著名的当事人意思自治原则和公共秩序保留原则，后一原则是对前一原则的限制。因此，依据上述法律冲突规，不论适用于提单的 是哪个国家的法律或哪种国际公约，只要该法律或公约承认承运人采用欺 诈手段签发的提单是有效的，那么，我们就可以援用上述公共秩序保留条 款，排除该法律或公约的适用，径直适用我国法律对预借或倒签提单行为 进行定性。我国民法通则第五十八条明确规定，恶意串通，损害国家、集体或者 第三人利益的行为，违反法律或者社会公共利益的行为，以及以合法形式 掩盖非法目的的行为，均属无效。

8、因此，承运人采用欺诈手段签发的提单， 应属无效。这一认定，也是与各国的法律规定和习惯做法乃至国际惯例相 符的。一般来说，各国法律或国际公约均不会承认采用欺诈手段所签发的 提单的有效性，因而也就不存在援用公共秩序保留条款径直适用我国法律 的问题。五. 性质由此，预借或倒签提单行为究竟是何性质？目前占上风的观点是侵权责任说，笔者认为，侵权责任说的主要问题 在于：首先，它忽视了承运人和收货人之间存在着一种运输合同关系，这 种关系靠提单来维系着这一事实，只注意到了承、托运人之间的运输合同 关系。因而，一旦承运人和收货人之间发生纷争，就认为二者之间原本不 存在合同关系，所生纷 争必为侵权。须知，提单是承

9、运人和收货人之间权 利义务关系的重要体现，例如，收货人在卸货港对承运人承担的义务即出 自提单的规定。其次，侵权责任说简单地认为承运人预借或倒签提单，侵 犯了收货人（按期收货）的权利，并望文生义地认定这就是侵权。这是对 侵权责任这个法律概念的重大误解。在合同之债中，一方不履行合同或采 用欺诈等手段签订合同，也侵犯了对方的权利，但只构成一般性违约或根 本性违约（导致合同无效），而这决不是侵权。预借或倒签提单正是如此， 尽管由于承运人的行为导致提单无效，并侵犯了收货人的权利，这也只是 一种根本性违约，而不是什么侵权，承运人和收货人之间权利义务关系的 基础是提单这份运输合同，而不是侵权行为之债权债务关

10、系。承运人侵犯 的也只是收货人凭提单这份合同应享有的权利，是一种契约权。如果一谈 到甲方侵犯了乙方的某种权利，就认定是侵权，那是望文生义，是十分错 误的。关键要看产生甲、乙双方权利义务关系的基础是什么，才能正确认 定这种债权债务关系是合同之债还是非合同之债。预借或倒签提单的性质之争，还是有实际意义和理论意义的。将预借 或倒签提单定性为侵权责任还是合同责任，将在案件的管辖权和准据法的 适用等问题上导致不同的结果，从而影响对案件实体问题的判决。同时， 对某一法律行为定性是否准确，也代表了一个国家或地区的执法水平，并 影响到当事人对判决结果的态度乃至该判决是否能得到外国或地区的承认 和执行的问题。六

11、. 风险：拒绝收货对于倒签提单，收货人可基于以下两点拒绝收货：1.货物跌价。在订立合同时销路较好的货物，在货物运抵后却 价格下跌，买方无利可图，甚至有可能亏本，在这种情况下，买方 急于想甩掉包袱。此时，若出现倒签提单情况，买方正好有了可乘 之机。买方可以通过向装运港的港口当局或查看运货船的，航海日志，就可以掌握真实情况。一经证实提单倒签，他就会完全有权拒 绝收货并收回货款，赔偿的责任则完全落在承运人身上。2.应节货物。对于应节货物而言，如果不能在买方预计供货的 节前运抵，买方的损失会很大；所以，买方会千方百计转嫁这个损失。 如果其发觉提单倒签，则又为其提供一个机会。七. 其他风险一般情况下，倒

12、签日期如果为短期的话（约13天），大家都是可以“默认”接受的。银行接受的是单证相符的所有单据，并不会考虑其它。但是，如果你存在着“恶意”欺诈的话，银行也会拒收你的单证的。由于信用证规定最迟装运日期为2006年1月21日，而你的船期却是 2006年1月30日。由于相差时间太长，这种情况下要求倒签提单，你的船东是无论 如何也不肯答应的。所以，这里存在着是否可以实施的问题。即使你公司 出担保，船东可以倒签提单，但是你仍然承担着很大的风险。倒签提单一定要首先征得承运人的同意。在一般情况下，承运人是不愿意倒签提单的。因为这样做会给承运人自身造成声誉甚至经济损失。如 果卖方预计到时候不能按期交货而又不打算通知客户延证（即修改信用证 的装运期），唯一的办法就是请求承运人倒签提单。倒签的要求一定要尽 早向承运人提出来，以便一旦承运人拒绝，卖方能