证券从业资格考试投资基金第十章测试题

1、 第十章基金监管一、单选1.我国基金监管法法律法规体系的核心是(。A.基金管理公司管理办法B.证券投资基金法C.基金运作管理办法D.证券法答案:B解析:我国基金业经过十余年时间的规范发展,已经初步形成一套以证券投资基金法为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律法规体系。P2222.基金管理公司的督察长直接对(负责。A.董事会B.监事会C.股东大会D.总经理答案:A解析:督察长是监督检查基金和基金管理公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。督察长应由总经理提名,董事会聘任,并应经全体独立董事同意。P230 3.根据证券投资基金行业高级管理人员

2、任职管理办法及有关规定,出现下列哪一种情况时需要聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所的审计?(A.基金管理公司董事长离任B.基金托管部门高级管理人员离任C.基金管理公司督察长和副总经理离任D.基金管理公司的基金经理休假答案:A解析:基金管理公司董事长、总经理离任的,公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计。基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的,公司应当立即对其进行离任审查。基金托管部门高级管理人员离任的,基金托管银行应当立即对其进行离任审查。P2544.根据有关规定,当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时,应该报送给(。A.中国证监会在证券交易所

3、所在地的派出机构B.中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构C.中国证监会D.中国证监会在基金公司注册地的派出机构答案:C解析:证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时,将视情况采取电话提示、书面警告、约见谈话、公开谴责等措施,并在采取相关措施的同时报告中国证监会。P2475.根据规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金(委托其他机构代为办理。A.托管人B.发起人C.管理人D.投资人 答案:C解析:证券投资基金法第五十一条规定,开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。从开放式基金实践的情况来看,目前具备办理开放式基金登记业务资格

4、的机构主要包括基金管理公司和中国结算公司。P2346.有关基金监管的说法,不正确的表述是(。A.组织拟订基金业业务标准并监督实施B.基金的设立、募集、交易受中国证监会监管C.基金托管人主要由中国证监会负责监管D.中国证监会对基金管理公司的设立、业务范围进行监管答案:A解析:A项组织拟订基金业业务标准并监督实施,是基金公司会员部的职责之一。7.根据证券投资基金销售管理办法,基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的有关论述中,错误的是(。A.督察长对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况,并在监察稽核季度报告中做专项说明C.督察长自基金募集行为

5、结束之日起10日内编制专项稽核报告以备中国证监会检查D.基金管理公司依据销售基金的保有量,向基金销售机构支付客户维护费答案:B解析:B项应由基金管理人的督察长定期检查基金销售活动的合法合规情况,在监察稽核季度报告中做专项说明,并报送中国证监会。P239-240二、多选1.目前我国基金的监管手段主要有(。A.法律手段B.行政手段C.舆论手段D.经济手段答案:ABD解析:基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段,对基金市场参与者行为进行的监督与管理。P2192.中国证监会对基金管理公司的日常监管包括(。A.分支机构设立审核B.内部控制监管C.重大事项变更审核D.公司治理监管答案:B

6、D解析:中国证监会对基金管理公司的监管主要包括市场准入监管和日常持续监管。中国证监会对基金管理公司开展日常监管的主要对象是基金管理公司的治理情况、内部控制情况,包括:公司治理监管;内部控制监管;经营运作。AC项属于市场准入监管的内容。AD 属于市场准入等行政许可事项的审批。P2293.根据有关规定,基金管理人在管理运作基金资产时,不得有下列(行为。A.向他人贷款或者提供担保B.从事承担无限责任的投资C.承销证券 D.购买托管人发行的股票或债券答案:ABCD解析:基金财产不得用于下列投资或者活动:承销证券;向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外

7、;向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;有关法律法规禁止的其他活动。P2444.基金管理公司应当确保基金宣传推介材料内容真实、准确,并符合下列(规定。A.销售机构应向中国证监会报送宣传推介材料的形式和用途说明等材料B.基金的销售宣传内容必须有明确的风险提示和警示文字C.不得使用“净值归一”等表述D.基金公司可通过大比例分红等营销手段来降低基金份额净值以吸引投资人

8、答案:ABC解析:现行法规规定,基金销售机构应在宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导,积极培养投资人的长期投资理念,注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传,避免采用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引投资人的营销手段,以及有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段。宣传推介材料应有完整的风险提示。P238三、判断1.我国基金业正处于发展壮大的初期,基金监管应遵循连续性和有效性原则,以免出现大起大落的情形,并处理好监管成本与监督收益之间的关系。(A.正确B.错误答案:A解析:我国基金业正处于发展壮大的初期,基金监管应遵循连续性的原则,避免出现大起大落的情形,影响基金业的正常发展。在基金监管中

9、还应坚持有效监管的原则,处理好监管成本与监管效益之间的关系,应做到市场能自身调节的,不监管;必须监管的,应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。P2222.证券交易所一方面对在交易所上市的基金当事人实行自律管理,另一方面对基金的投资交易行为履行一定的一线管理职责。(A.正确B.错误答案:B解析:证券交易所负责组织和监督基金的上市交易,并对上市交易基金的信息披露进行监督。中国证监会内部设有基金监管部,具体承担基金监管职责。同时,为充分发挥证券市场统一监管体系的优势,中国证监会还通过授权各地方证监局承担一定的一线监管职责。P223-2243.目前,我国对商业银行设立基金公司的审核和监管职责仅由

10、中国证监会行使。(A.正确B.错误答案:B解析:中国证监会是我国基金市场的监管主体,但在涉及个别监管事项上,如基金托管资格核准、商业银行设立基金公司的审核及监管等,则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管。P223 4.基金募集申请未获得中国证监会核准前,基金管理人可先在公司网站上登载基金的宣传资料,作为市场预热手段。(A.正确B.错误答案:B解析:现行法规规定,基金募集申请获得中国证监会核准前,基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务,不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。P2385.基金管理公司的董事和基金经理的任免,应当经中国证监会核准。(A.正确B.错误答案:B解析:基金管理公司的董事和基