中国的商事法律制度

1、中国的商事法律制度;商事法律制度是一项古老的法律制度，但在我国还是一 项年轻的法律制度。 在高度集中的计划经济体制下， 没有也不可能有 商事法律制度。 在我国一商事法律制度的建立得益于改革开放， 特别 是得益于实行社会主义市场经济体制。一、中国商事法律制度的几个基础性问题（一）商事法律制度与商 法商法是商事法律制度的表现形式。 它是调整平等商事主体之间的商 事关系的法律规范的总称。 在社会主义市场经济发展中， 人们之间会 发生各种各样的社会经济关系，不同的法律部门承担着不同的任务。 其中，商法承担着调整商事关系的任务。换言之，商法通过调整平等 商事主体（即市场经营主体）之间的商事关系，规范商事

2、主体及其商 事行为，确认交易顺利、可靠、安全的原则，保护商事主体实现营利 的合法权益，进而促进社会主义市场经济的发展。所以，商法是社会 主义市场经济发展中重要的法律部门。商法有形式意义的商法和实质意义的商法。 形式意义的商法是以商 法为名称制定的法典，它着眼于规范的表现形式和法律的编纂结构。 但是，由于各国的国情和法律编纂的原则不同，形式意义的商法也表 现为不同的具体形式。实质意义的商法则是从规范的， 总和上把握的一定的法域。它着眼于规范的性质、规范的构成和作用理念的统一。 从实质意义上考察， 商法不仅可以存在于商法典中， 也可以存在于其 他形式的商事法律、法规中。在市场经济条件下，一个国家可

3、以没有 商法典，但不可以没有商法。我国虽然没有商法典，但在1992年以 来，相继制定了海商法、公司法、票据法、保险法、商业银行法、合 伙企业法、证券法和个人独资企业法。此外，国务院还颁布了相应的 商事法规。这样， 存在于这些法律、法规中的商事法律规范的总和就 是我国的商法。（二）中国商事法律制度的特点前已述及， 我国在计划经济体制下， 不曾有商事法律制度。法律部门快速发展起来了，并且形成了它自己的特点：1、它调整的商事关系是人们基于营利目的而发生的经济关系。商法之所以能作为独立的法律部门存在于我国的社会主义法律体系之 中，从根本上说，就是因为有商事关系的存在。无疑，商事关系和民 事关系具有共性

4、，它们都是平等主体之间建立的社会关系。但是，商 事关系在民事关系的基础上发展出了它的特性， 即营利性。 所谓营利 性，是指谋求超出投资的利益，并将其依法分配于投资者。商事法律 制度不调整全部平等主体之间的经济关因为，商事法律制度的存在土壤是市场经济。1992年，邓小平同志的南巡谈话提出了社会主义市场经济的问题。之后，党的十四大作出了在我国建立社会主义市场经济体制的决策，并载入了宪法。 社会主义市场经济的发展提供了商法在我国扎根、发展的土壤， 因而商事系， 而只调整商事主体在商事 活动中发生的具有营利性特征的商事关系。2、具有私法的性质，但渗透着公法的因素。商法和民法一样，是 私法的一个重要领域

5、。首先，作为商法对象的企业，或是公司、合作 社，或是个人独资企业、合伙企业，它们都是私法的主体，因而是私 法对象的一部分；第二，商法调整的上述商事关系是个人之间的关系。 缔结这种关系的个人不仅有自然人， 也包括法人等， 因而它们都是平 等的主体。并且，这一关系是围绕企业（或自然人）经营发生的。这 种平等主体之间发生的商事关系， 无疑是私法调整对象的必要组成部 分。第三，商法所保护的权利是企业从事商事活动的权利，其核心是 保护企业的经营自由， 其本质是保证企业实现其营利的动机。 为了使 企业实现其权利，必须确保企业的经营决策自由。这些，都是商法作 为私法的任务。 当然， 我国商法也和其他国家的商

6、法发展趋势一样，渗透着公法的因素。 如我国公司法关于公司登记、 对公司违法行为的 行政处罚和刑事处罚等，都表现了公法性质。这表明，商事权利需要 多种法律规范的保护。3、采用 “民商合一 的”编纂体制。就世界范围而言，商法的编纂体 制有两种：一是采用 “民商分立 ”的体制，即民事、商事分别立法，于民法典之外另立商法典，使民法典与商法典各自独立存在。如法国、 德国、日本、西班牙、葡萄牙等国均采此制。一是采用 “民商合一 ”的 体制，即民事、商事统一立法，有关商事的规定，或编入民法典，或 以单行法颁行之，如瑞士、荷兰等国均采此制。立法的实践已表明， 我国在商法编纂方面，也采用 “民商合一 ”的体制。

7、我国已有民法通则 （应被视为现行的民事基本法） ，并已制定了合同法，正在草拟物权 法。在此基础上， 将制定具有中国特色的民法典。商法的编纂则不采 取制定商法典的作法，而是采用公司法、证券法、票据法、保险法、 商业银行法、海商法等分别颁布的作法。国内外的经验表明，商事法 技术性强，适应市场经济瞬息万变的需要， 适时修改将是十分必要的。 相对其他法律部门，其修改是较频繁的。因此，商事法以单行法颁行 较以法典颁行适应性强。换言之，采用 “民商合一 ”的编纂体制较采用 “民商分立 ”编纂体制更适应市场经济的发展。（三）商法与民法、 经济法的关系在我国社会主义法律体系的不断 完善和社会主义市场经济的发展

8、中， 商法和其他法律部门的关系将是 引人注意的。尤其是商法和民法、经济法的关系，更加引入注意。1、商法和民法的关系。商法和民法是私法中的两大领域，关系十 分密切。民法是对平等主体之间发生的社会关系作出规定的一般法， 商法则是对其商事关系作出规定的特殊法， 两者是一般法和特别法的 关系。市场经济发展的实践表明， 以企业为中心形成了许多特殊物质生活领域， 从而出现了许多特殊的社会关系即商事关系。 这些关系的 调整需求，要求有一些特殊的规定予以满足。而这些规定，不可能完 全在民法的框架内完成， 需要以特别法的形式实现。 所谓商事法的特 别规定，主要是：（1）对民法个别规定的补充、变更。如票据法关于时

9、效的规定。（2）对民法一般制度的特殊化规定。如公司法关于公司的规定就 是对民法通则中企业法人的特殊规定， 或者说， 它是为了实现企业法 人制度作出的更具体的规定。（3）创设民法所没有的特殊规定。如海商法关于共同海损的规定 等。基于这些特殊规定，在法律适用上，必须遵守以下原则：（1）民法的一般适用和补充适用。在商事关系的调整中，民法的 一般适用是一个原则。 同时，凡商法对某些商事事项未设特殊规定者， 民法的规定均可补充适用。（2）商法的适用优先于民法。依照一般法和特别法的关系，特别法的适用应先于一般法。凡有关商事事项，应首先适用商法。如商法未予规定者， 则依照前述的民法补充适用的原则， 适用民法

10、的有关规（3）商法的效力优于民法。 商事法律中关于商事登记、 行政处罚、 刑事处罚的规定，涉及行政法、刑法、诉讼法等。此类规定，其效力 优于民法。2、商法和经济法的关系。商法和经济法都是规范有关企业经济活 动的法律部门。因此，历来有将商法和经济法统一把握的主张。 但是， 商法和经济法在具体性质上是不同的。 商法虽以企业为对象， 但仅调 整商事关系即企业经营关系， 注重商事主体个别利益的保护； 经济法 则确认和规范政府对经济的适度干预， 仅调整政府及政府部门以社会 公共管理者的身份进行经济管理中发生的经济管理关系， 注重社会公 共利益的保护。因此，将两者分别把握的主张已成为人们的一种共识。二、中

11、国现行商事法律制度的基本内容我国现行的商事法律制度包 括两个方面，即规范商事主体的商事组织法律制度和规范商事行为的 商事行为法律制度。（一）商事组织法律制度规范的商事主体是社会主义市场经济健康发展的必要条件，因此，有关商事主体的法律规范是现行商事法律制度的基本内容之一。 而商 事主体法律规范， 除规定个人从事商事活动外， 无一例外地表现为商 事组织法，即各种企业法律制度。1、公司法律制度公司法律制度集中体现为公司法，于1993年12月29日通过，它 是规范现代企业形式 公司的重要法律。该法规定了公司种类、公 司的设立、公司的组织机构、股份有限公司的股份的发行与转让、公 司债券、公司的财务会计、

12、公司的合并、分立、解散和清算、外国公 司分支机构等。 公司法的颁布使我国企业立法进入了一个新阶段， 它 标志着我国企业立法从主要按照企业所有制的不同进行立法转向主 要按照企业出资人的责任和资金组成结构的不同进行立法。 我国公司 法以建立规范的公司制度为其宗旨， 摈弃了股份制试点中定向募集等 不规范的作法， 明确规定公司设立的条件， 吸收国外通行的原则和作 法，诸如股东平等原则、股东有限责任原则、公司组织机构合理分工 与相互制约的原则、 保护股东和债权人合法权益的原则等， 都为我国 公司法所采用。 公司法还突出了公司信用在市场交易安全中的地位，明确规定公司注册资本的最低限额， 强调公司资本的真实

13、性和不得任 意减资，注意维持相当于公司资本额的财产。这些，都为保护公司债 权人、股东的合法权益，提高投资者信心，维护公司的稳定和发展， 发挥了重要的作用。公司法根据我国的国情和各国的通例，采用公司形式法定的原则， 仅规定了有限责任公司和股价有限公司两种公司。但是，这两种公司 为投资者建立公司和国有企业改建公司提供了制度框架，即公司法人制度的结构：第一，股东财产和公司财产的分离。公司法规定的公司财产权利结 构与全民所有制工业企业法不同。 依公司法第四条的规定，公司股东 作为出资者按投入公司的资产享有所有者的资产受益、重大决策和选 择管理者等权利。公司享有由股东投资形成的全部法人财产权。这意味着，

14、包括国有出资人在内的公司的股东在出资后仅享有股东权，公司则对出资人出资形成的财产享有包括所有权在内的全部法人财产 权。因此，公司可依法对其拥有的财产占有、使用、受益和处分，实 现了公司财产和股东财产的分离。第二，股东承担有限责任。依照公司法第三条的规定，有限责任公 司，股东以其出资额为限对公司承担责任；股份有限公司，其全部资 本划分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任。这样， 公司法就确认了股东有限责任原则。其含义是：股东仅对公司负责；股东以出资额为限负责；股东不对公司的债权 人直接承担责任。这一原则无一例外地适用于所有股东， 包括国家作 为出资人的股东。由此，调动了投资者的积极性，

15、也以法律形式解除 了实际存在的国家对国有企业承担的连带责任。第三，公司具有独立的人格。依公司法第三条规定，有限责任公司 和股价有限责任公司是企业法人。 又依公司法第五条规定， 公司以其 全部法人财产，依法自主经营，自负盈亏。换言之，公司具有权利能 力和行为能力，能以自己的名义独立享有权利、承担义务，能独立承 担民事责任。公司法还依照合理分工、相互制约的原则，规定了包括股东大会、 董事会和监事会在内的公司组织机构。这些，为建立适应社会主义市场经济发展要求的现代企业提供了组 织构造的模式。2、合伙企业法律制度1997年2月23日颁布的合伙企业法是我国第一个全面系统规定合 伙企业法律关系的法律。 它

16、规定了合伙企业的设立， 合伙企业的财产， 合伙企业的事务执行，合伙企业与第三人的关系，入伙、退伙，合伙 企业解散、清算等。合伙企业是我国企业形态的一种，它是依照合伙 企业法在中国境内设立的由各合伙人订立合伙协议， 共同出资、 合伙 经营、共享收益、 共担风险，并对合伙企业债务承担无限连带责任的 营利性组织。 合伙企业虽然是多投资主体举办的企业， 但它不同于公 司，其本质特征是出资人（合伙人）对合伙企业的债务承担无限连带 责任。合伙企业对其债务， 应先以其全部财产进行清偿。合伙企业财 产不足清偿到期债务的， 各合伙人应当承担连带无限责任。 合伙企业 存续期间，合伙人的出资和所有以合伙企业名义取得

17、的收益均为合伙 企业的财产， 该财产由全体合伙人依照合伙企业法共同管理、 共同使 用。各合伙人对执行合伙企业事务享有同等的权利， 可以由全体合伙 人共同执行合伙企业事务， 也可以由合伙协议约定或者全体合伙人决 定，委托一名或者数名合伙人执行合伙企业事务。 执行合伙企业事务 的合伙人， 对外代表合伙企业。 不参加执行事务的合伙人有权监督执 行事务的合伙人， 检查其执行合伙企业事务的情况。 合伙企业可以吸 收新的入伙人，但新合伙人入伙时，应当经全体合伙人同意，并依法 订立书面协议。为了保护债权人的利益，合伙企业法规定，入伙的新 合伙人对入伙前合伙企业的债务承担连带责任； 退伙人对其退伙前已 发生的

18、合伙企业债务，与其他合伙人承担连带责任。3、个人独资企业法律制度个人独资企业法， 是前不久才颁布的一部商事法律。 它的宗旨是规 范个人独资企业的行为， 保护个人独资企业投资人的合法权益， 维护 社会经济秩序， 促进社会主义市场经济的发展。 个人独资企业是社会 经济发展中最古老的一种企业形态， 它是依照个人独资企业法在中国 境内设立，由一个自然人投资，财产为投资人个人所有，投资人以其 个人财产对企业债务承担无限责任的经济实体。 个人独资企业的设立 实行准则主义，其设立本身不需经过审批。但是，某些领域个人独资 企业必要的营业审批是需要的。 个人独资企业有两大特点： 一是出资 人控制严， 个人独资企

19、业投资人对本企业的财产依法享有所有权， 其 有关权利可以依法进行转让和继承； 个人独资企业投资人可以自行管 理企业事务，也可以委托或者聘用其他具有民事行为能力的人负责企 业的事务管理。 二是个人独资企业的投资人对企业债务承担无限责任， 以其家庭共有财产作为个人出资的， 应当依法以家庭共有财产对企业债务承担无限责任。4、其他企业法律制度除上述三种企业法律制度外， 我国还制定了全民所有制工业企业法、 城镇集体企业暂行条例、 农村集体企业暂行条例以及为特别公司 商业银行的运营制定的商业银行法。 这些， 都是规范市场经营主体的 法律。不同的企业法律规定了不同的企业法律形态， 为我国实行以公 有制为主体

20、，多种所有制经济共同发展的基本经济制度提供了法律框 架，也为国有企业建立现代企业制度和各种投资者自由选择企业组织 形式提供了方便。二）商事行为法律制度商事行为法律制度是商法中的重要分支，它是规范和引导商事行为 的规则。我国的商事行为法律制度主要由企业直接融资的法律规则、 间接融资的法律规则、 预防和分散商业风险的法律规则、 票据与票据 交换的法律规则以及海上运输法律规则构成。除由于我国实行 “民商 合一”的立法体制，一些重要的商事行为法律规范含于民事法律（如 合同法）之中外，主要的商事行为法律制度有：1、证券法律制度1998年12月29日制定的证券法全面规定了证券发行与证券交易， 目的在于保护

21、投资者利益， 维护社会经济秩序和社会公共利益。 为了 达到这一目的，我国证券法实行一系列重要原则， 包括：证券的发行、 交易活动，实行公开、公平、公正的原则；证券发行、交易的当事入 地位平等，遵守自愿、有偿、诚实信用的原则；证券业和银行业、信 托业、保险业分业经营、分业管理的原则；对全国证券市场的统一监 管与证券业协会的自律性管理相结合的原则。证券法对证券的发行、 交易，上市公司收购，证券交易所，证券公司，证券业协会和证券监 督管理机构等作出了较详细的规定。依照我国证券法规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规 定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部 门核准或者审批。

22、公开发行股票，必须依照公司法规定的条件，报经 国务院证券监督管理机构的核准； 发行公司债券， 也必须依照公司法 规定的条件，报经国务院授权的部门审批。证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。 非依法发行的证券，不得交易。依法发行的股票、公司债券及其他证 券，法律对其转让期限有限制性规定的， 在限定的期限内， 不得买卖。 经依法核准的上市交易的股票、 公司债券及其他证券， 应当在证券交 易所挂牌交易。所有证券交易均以现货进行交易。证券法还规定了上市公司的信息公开义务。发行公司股票、债券， 应当公告招股说明书、 公司债券募集办法。 公司发行新股或者公司债 券的，应当公告财务会计报

23、告。上市公司发生可能对该公司股票交易 价格产生较大影响，而投资者尚未得知的重大事件时， 上市公司应当 立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交 易所提交临时报告， 并公告说明事件的实质。 公司披露的信息必须真 实、准确、完整，不得有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 这样做， 可以为保护投资者的利益和实现公正交易创造条件。2、票据法律制度1995年5月10日颁布的票据法， 是我国第一个全面规定票据事项 的法律。它的宗旨是规范票据行为， 保障票据活动中当事人的合法权 益，维护社会经济秩序。历来，票据立法体制有 “分离主义 ”和 “包括 主义”之别。票据立法的 “分离主义 ”是指

24、将汇票、本票归于一项立法， 将支票归于另一项立法；票据立法的 “包括主义 ”是将汇票、本票、支 票合于一项立法。我国票据法属于 “包括主义 ”的立法，其特点是采用 汇票、本票、支票三票合一的编纂体制，即以汇票为主，将汇票、本 票、支票的出票、背书、承兑、保证、付款等规则统一规定于票据法 之中。票据是出票人依照法律规定签发的、 约定自己或委托他人在见 票时或指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的有价证 券。票据有多种功能，包括支付功能、汇兑功能、信用功能、抵销债 务和融资的功能。因此，票据交换是加速经济发展的重要因素。 但是， 在计划经济体制下，票据仅作为支付、汇兑手段。票据法的颁布和实

25、 施，为票据在市场经济条件下充分发挥它的各种功能创造了条件。3、保险法律制度保险有商业保险和社会保险两种。1995年6月30日颁布的保险法 是规范商业保险的基本法，对保险合同、保险公司、保险经营规则、 保险业的监督管理、保险代理人和保险经纪人等作出了具体的规定。 保险法通过对保险关系和保险业管理关系的调整， 充分发挥保险作为 经济补偿制度的功能， 分散危险、消化损失，确保经济和社会的安定。 我国保险法主要实行下列原则：第一，财产保险业务和人身保险业务 分业经营的原则， 即同一个保险人不得同时兼营财产保险业务和人身 保险业务。第二，保险利益原则。所谓保险利益，是指投保人对保险 标的具有的法律上承认的利益。 投保人对保险标的应当具有保险利益。 否则，保险合同无效。保险利益原则的目的在于，限制损害填补的适 用，避免赌博行为和防范道德危险。在人身保险中，则还在