商业银行印信管理程序

1、商业银行印信管理程序1. 目的: 规范银行印章及介绍信的使用管理，确保各项工作 的顺利安全运行。2范围：适用于 商业银行范围内的所有单位、部门。3权责： 商业银行范围内各级印信管理人员。 4作业内容：4.1 印章的管理4.1.1 印章的刻制、启用4.1.1.1 本行印章刻制实行统一管理的原则。 下属机构的业 务印章由总行业务主管部门负责统一制发； 总行各部室章、 下属 单位公章由总行办公室负责制发，或经批准持总行介绍信制作。4.1.1.2 凡刻制印章的部门或机构，需书面申请，经主管行 长批准，并标明所刻制印章的枚数及清样。4.1.1.3 本行向下属机构颁发印章，下属机构要派专人专 车，持介绍信

2、领取。 领取印章要二人同行， 严格履行登记、 接待、 签收手续，并密封包装。接回印章后，要及时报告主管行长（主 任），交给指定的专人查验接收并登记“印章启用保管登记簿” （ 见表单记录 附表 1），同时向本行办公室报告，确认印章安 全到达。4.1.1.4 印章不可随便启用，必须选定启用日期，由总行办 公室发出正式启用文件通知后才能启用。 正式启用通知要附 “印第1 页共8 页 模”。下属机构要在总行的启用印章通知上留下蓝色印油印模， 以表示第一次使用，存档备案。4.1.2 印章的保管4.1.2.1 本行党委章、公章、正、副行长名章，根据行长授 权由办公室文 （秘） 书保管。 机关各部室和各支行

3、设兼职文书一 人，负责保管各自印章，兼职文书名单报总行办公室备案。4.1.2.2 特种专业用章，如“业务专用章” 、“结算专用章” 、 “储蓄专用章” 、“财务专用章” 、“联行专用章” 、“交换专用章” 等业务用章，接特定的业务需要，指定专人保管。4.1.2.3 所有印章必须专门加锁保管，用后随时上锁至于 库、柜之中。保管印章的库、柜存放地的门、窗要进行必要的监 视，防止印章被盗。4.1.2.4 不得将公章与空白介绍信、有文头的公文纸、信笺 纸放在一起。法定节假日期间，要将印章加封。4.1.2.5 管印人员要对自己保管的印章经常检查，勤清勤 洗，细心保护， 以保证用印清晰。 一旦发现所保管的

4、印章有异常 情况，要保护好现场，及时报告领导和保卫部门。4.1.2.6 管印人员不得随意委托他人代取代用。 如管印人员 因事暂不能管印时， 由部门领导指定专人临时代管， 并履行交接 手续。4.1.2.7 管印人在新接到印章或交接时，要登记“印章启用 保管登记簿”（ 见表单记录 附表 1），登记印章印模、制发机关第2 页共8 页备注栏）、接管日期、交出日期、启用时间、收到枚数、领印 人姓名。 各部门必须建立完备的印章保管登记清册， 对各类印章 进行分门别类的登记建档。4.1.3 用章签批权限4.1.3.1 行公章、法定代表人私人名章：适用于本行正式公 文、重要函件、报表、合同、协议书、重要材料等

5、用章，并由行 长或行长授权人签批。4.1.3.2 党委章：由党委正、副书记签批。4.1.3.3 办公室章：由办公室正、副主任签批；各部门章， 由部门负责人签批。4.1.3.4 支行（社）公章：由支行行长（主任）签批。4.1.3.5 部门章由部门负责人签批。4.1.3.6 各种业务用章： 由主管领导签批或授权专人负责用 章。印章的使用4.1.4.1 对于需要履行签批手续的用印， 用印人必须有文字 批准手续，并要在“ 印章（信）使用登记簿 ”上登记，文字批准 手续和用印登记，要存档备查。4.1.4.2 印章管理人员在用印时， 对加盖印章的文书内容必 须认真审阅。 首先要看是否有领导签字同意用印，

6、否则不能盖印。4.1.4.3 特殊情况经办人需亲手盖章时， 必须有行长的明确 批示，印章管理人员不得脱离现场。第3 页共8 页4.1.4.4 对发放贷款用印，不仅要有行长签字，还应审查贷 款数额是否在本行权限之内， 对越权贷款和变相越权贷款的， 管 印人有权拒盖印章， 并及时上报总行有关部门。 对担保、 租赁等 用印，必须有总行有关行长同意的签批意见，否则不能用印。4.1.4.5 用印登记。除了发文有发文请批单，备有底联的业 务用章不用登记外， 其它用印必须登记 “印章（信）使用登记簿 ”。 登记的内容主要包括用印日期、事由、审批人、用印部门、承办 人、监印人（印章管理人） 、存留材料、份数等

7、。4.1.4.6 代章。有些单位、部门因刚刚成立，或者因为改变 名称、 改变隶属关系等原因， 印章没有刻制出来， 而有些工作又 急需使用印章， 可以采取代章的办法。 代章要在落款的后边注明 “代” 字。必须是同级或是上级代下级， 下级对上级或对没有任 何关系的单位、部门不能代章。代章使用手续与正式印章相同。4.1.4.7 使用印章要在规定的办公室内进行， 除特殊情况经 领导批准外，不得将印章带出保管地外使用。4.1.5 印章的停用、缴销、作废4.1.5.1 印章停用，要做好印章的清理、上缴存档或销毁工 作。4.1.5.2 停用印章应登记“印章启用保管登记簿”把停用的 单位及停用时间和原因登记清

8、楚， 同时经手人要签名备查。 停用 后的印章应及时送交原制发单位或经主管部门批准后销毁。 经销 毁的印章也应留下印模，以备日后查考。第4 页共8 页4.1.5.3 印章停用或作废，要发停用或作废旧章的通知， 并宣布原章失效。通知中应附印模，并写明停用日期。作废的 印章在“”内，用红色。4.2 介绍信的管理介绍信的管理和使用由专职文书统一掌管。4.2.2 使用介绍信要严格履行批准手续， 要登记“印章 （信） 使用登记簿”（见表单记录 附表 2）。涉及本行重要事宜介绍信 的出具， 由行领导批准； 一般性事务的介绍信， 由行长授权办公 室主任或行长秘书签批； 出具各部门介绍信， 由部门负责人签准。4

9、.2.3 使用介绍信要检查是否经有权人签批。开具介绍信时必须由文书自己填写领用人姓名、身 份、去往何单位、联系何业务、领用日期、有效期限等项，正本 和存根必须一致。4.2.5 落款处及骑缝线处应加盖两次公章。 文书不得委托他 人或让领用人自己填写盖章， 尤其不得将空白介绍信或单位信笺 加盖公章后交给领用人。4.2.6 介绍信开出后未用，应交回保管人员，与存根贴在一 起。4.2.7 介绍信的存放屉、柜要牢固加锁，并随用随锁，防止 丢失。介绍信丢失，持信人应立即向本机关、单位报告，涉及重 要事宜，应立即通知前往办事单位。4.2.8 印信管理人员违反印信管理规定，除通报批评外，立第5 页共8 页 即更换。造成后果的，承担相应的经济、法律责任。5. 相关文件 （无）6. 表单记录6.1 附表 1印章启用保管登记簿 （ 表样见下页 ）6.2 附表 2印章（信）使用登记簿 （ 表样见下